FINA:SIL Finance：基于DeFi智能财务管理平台

《红与黑》

作者：司汤达

文学体裁：长篇小说

红与黑是全球十大名著之一，它是法国作家司汤达的代表作品，故事的主人公是一个小业主的儿子，他和有夫之妇勾搭成奸，却没想到最终败露了。

DeFi解决方案，提升用户体验风险管理与保险，金融投资和互联网诞生以来存在的重要模式，比如公司上保险，人寿保险、阳光保险。应对用户与产品阻止主要参与者加入DeFi和加密市场的一个常见原因是缺乏他们习惯使用的工具，并认为风险存在。有人认为，为了扩大市场规模，集中式提供商需要注意为他们提供服务。

SIL Finance

——DeFi智能财务管理平台

SIL Finance是基于DEFI的用户投资体验解决方案

DeFi采矿目前涉及的最大风险之一是无偿损失，这是向任何自动做市商（AMM）交易所提供流动性时的常见风险。SIL Finance通过使用单面暴露LP保险库解决了这个问题，从而消除了用户在提供流动性时需要存入两个硬币的需求。旨在在市场波动的情况下保护DeFi用户免受永久损失。该平台提供基于双货币流动性的完全去中心化和自动DeFi管理服务，用于代币互换和自动流动性匹配/复合利息。

SIL Finance高度关注自动化，可帮助其用户自动选择和配置适合其兴趣和风险偏好的产品。根据年化收益率，安全系数，财务管理周期等因素，它会自动选择和配置最适合用户利益的产品，使复杂的流动性挖掘变得简单。采矿的收入将按比例分配给所有用户，没有中介，也没有本金佣金。这是公平而公正的。该平台是由来自世界各地的加密爱好者共同构建的，并且该平台的管理委托给所有SIL持有者。对于希望通过自动化工具赚取被动收入的规避风险和对技术不太熟悉的加密货币发烧友来说，这是理想的选择。

非托管借贷协议Silo Finance宣布上线以太坊主网:8月11日消息，非托管借贷协议 Silo Finance 宣布正在将合约部署至以太坊主网。此外，其社区已发布投票提案，提议协议首批支持 BAL、wstETH、APE、CVX、FXS、CRV、FRAX、sETH2、WBTC 和 USDC 资产。[2022/8/11 12:18:38]

SIL Finance是基于智能合约的分布式多元化财务管理平台

它将继续优化痛点，提高效率，满足DeFi用户的财务需求。SIL Finance是一个战略金融工具。除了允许个人参与DeFi市场的套利，与其他机关池相比，SIL Finance的策略更加智能化，帮助投资者参与流动性。同时，其金融衍生品的投机收益将有助于用户进行多元化的规划、投资和理财。

SIL Finance在DeFi中给用户带来双保险解决方案

LP组合池的“智能共享经济”模型

通过SIL Finance，用户不必担心仅拥有一项资产，导致存入不进去，不必拥有两对资产。它的三层体系结构的SIL Master部分，每个用户只需要使用一个代币，并通过其LP组合池匹配自动找到另一个能够存储相应资产的用户。回到前面的示例，如果您准备存入100个DAI，则SIL将自动将您与具有100个CRV的人（或该特定保管库要求的资产和比率）匹配。除此之外，你们俩都将获得LP令牌，这些令牌可以表示您对该保管库内资产的所有权。与此同时，您关心的收益，每个参与者将获得该LP的一半利润。

Silvergate Capital三季报：净收入为2350万美元，数字货币客户存款达112亿美元，创历史新高:10月20日消息，银门资本 Silvergate Capital Corporation 发布 21 年三季报（截止 9 月 30 日），本季度净收入 2350 万美元，同比增长约 231%，银门交易网络（SEN）处理了 1620 亿美元的美元转账，同比增长 342%。数字货币方面，本季度数字货币用户人数 1305 人（二季度末为 1224 人），数字货币客户相关费用收入 810 万美元，而去年同期仅 330 万美元，数字货币客户存款增长到 112 亿美元（二季度末为 99 亿美元），创历史新高。

Silvergate Capital Corporation 是其全资子公司 Silvergate Bank 的控股公司，Silvergate Bank 为数字货币行业的参与者提供创新金融基础设施解决方案和服务。[2021/10/20 20:43:13]

（SIL Finance实现DeFi中的LP组合“智能共享经济”模型）

循环的流动性智能配对，降低用户参与挖矿承担风险

SIL Finance不局限于简单流动性池的嵌套注入，而是会不间断循环与当下的流动性合作提供互换，供给。用户不需要购买另外一个代币进行挖矿，因此只需要承担单个代币短暂的损失的风险，但共享更高的利润。

此功能被称为（双保管库）双重保险库，其含义可能是天文数字，因为仅需提供等式的一侧即可保护用户免受重大的永久损失，同时为协议增加更多的流动性。

要理解SIL Finance首先要理解其在DeFi中的咖位

首先是产品管理模型，单保险LP池与双保险LP池——有何区别？

Algorand创始人Silvio Micali发表Co-Chains技术论文:Algorand创始人Silvio Micali已发表Co-Chain区块链架构技术论文。Co-Chain主要有以下几个特点：1. 完全独立于公有区块链，保护其交易不被外部人员所看到，可以自行选择验证者节点，并自行来运行Algorand共识协议；2. 通过与Algorand主链交互从而和其他Co-Chains以及其他方之间进行交易，并且确保该过程和在Algorand无需许可的公链内进行资产交换拥有相同程度的安全性和便利性；3. Co-Chain能够使用原子交换（Atomic Transfers），智能合约（ASC）等所有Algorand公链原生拥有的工具和特性；实际上，Co-Chain能够自动享受到Algorand公链上所有的升级以及性能提升。[2020/3/17]

你很可能听说过Yearn Finance的产品，理财聚合器以其最简单的形式，可帮助用户将质押在产品中的资金，自动在整个以太坊DeFi生态系统中分配存入最高收益的资产。Yearn Vault和Yearn流动性池之间的主要区别在于，Vault所做的不仅是借出资产，还涉及称为策略的东西。

这种策略比标准流动性池具有更大的灵活性。相比之下，除了更复杂的策略外，单保险LP池还可以用作抵押品，从交易中产生费用并提供LP奖励。您可以将流动资金池视为2D国际象棋，而保险LP池则是3D国际象棋-智能合约可以采取的策略和动作的数量大大增加。

从理论上讲，这应该为在Yearn保险LP池中存放资产的用户带来额外的收益，因为现在他们拥有多种潜在的收入来源，并且全部都是自动化的，因此您不必担心将所赚取的LP代币放到何处通过资金池挖矿。

动态 | InnoSilicon回应：网传芯动科技矿场大火是谣传:今日早间，有外媒报道称，InnoSilicon（芯动科技）位于中国的一处矿场起火，更有加密货币投资者Dovey Wan表示大火毁掉了据称价值1000万美元的挖矿机器。对此，InnoSilicon官方回应称，网传芯动科技矿场大火是谣传。报道所谓的大火是不存在的。所有数据中心里，只有一个在建的空旷场地曾出现过水帘着火，不过火势很小而且处理很快，再加上现场根本没有机器，所以没有造成任何损失。同时官方还称，芯动科技没有从事区块链相关的业务。区块链业务方面是由Innosilicon公司进行的，而Innosilicon是在香港注册的独立公司。[2019/10/1]

话虽如此，SIL Finance的目标是将这项创新提升到更高的水平—如果可能的话，还可以使用4D国际象棋。像流动资金池一样，市面大多数DeFi产品需要以一定比例（通常为1：1）存放一对资产。但是，如果没有足够的DAI来与要存入的CRV配对，您将不会获得非常想要的LP令牌。SIL Finance正是通过其“双保险LP池”概念来解决该问题。

SIL Finance的技术

技术框架为三层架构：SIL?Master，Match?Pair和Stake?Gatling

SIL?Master为入口管理合约，处理交易和 SIL Token 的分发。Match?Pair 负责配对，配对队列采用先进后出的模型, 保证先充值的用户优先配对。当配对方撤出资金提现时候, 解队队列采用后进先出模型，同样确保优先充值的用户，处于相对安全的队列位置。Stake?Gatlin负责将配对的 LP抵押给挖矿合约, 并根据配置策略，自动进行利滚利，CLAIM收益，并将CLAIM的收益通过Swap/Mint 转换为LP，重新抵押获取收益, 保证利益最大化。

声音 | Barry Silbert：比特币比黄金重要50倍:据bitcoinist报道， Digital Currency Group的创始人Barry Silbert声称比特币的作用比黄金高50倍。[2018/11/8]

SIL Finance的复利模型

将 Token存入SIL Finance就会配对为LP，Stake LP到挖矿合约CLAIM收益；CLAIM 收益在换成2个币组成新LP重新Stake。且新增的LP按照份额, 分发给当前LP池子用户。

（复利时序图）

Token自动配对 LP

用户充值Token到SIL，将会自动配对为LP进行挖矿, 同时用户持有此LP的一半权益 (即此LP收益Burn之后, 相应的Token收益), 可随时选择从LP中提现Token。配对模型为三层模型, 保证先进入者拥有更安全的队列位置。

（SIL Finance用户排队等待配对的资金状态）

如上图所示: 当进行充值配对, 会先从Priority Queue（优先排队)中选取进行配对, 然后从Pending ?Queue中选取配对。当用户提现 Token, 优先从Pending Queue中提现Token, 然后从Priority Queue中提现 Token, 最后从 LP Queue中burn(LPAmount)，解押出相应的Token 进行提现。

SIL Finance上的区块链技术团队

前提，需要了解的项目重大舆情事件

3月18日产品上线，当天晚上出现“黑天鹅”事件，官方立即暂停了“存款/取款”功能。中断是由智能合约许可漏洞引起，该漏洞又触发了一个通用的抢先机器人来提交一系列有利可图的交易。原因：开发团队在SlowMist审核后推送的一段新代码引入了智能合约漏洞。更新的目的是减少存款和取款期间的gas。原始合同名为MatchPairNormal，而当前部署在以太坊主网上的优化版本名为MatchPairNormalV2。尽管该团队的目的是帮助用户节省开支，并且SlowMist审查了更新的合同，但团队犯了一个错误，即在进行这些更改后未进行全面的安全审核。

3月20日，经过团队36个多小时的努力和各方的努力，SIL Finance团队宣布，所有SIL LP基金总计12,151,258.16美元（在发布时）已被收回并以多次提款的方式获得保证。处理方式SlowMist将进行另一轮严格的审核。为了提高安全性，产品将会通过审计机构CertiK做进一步的审核。4月8日， SlowMist和Certik的最新审计报告已经发布。

Sister In Law（SIL）的Certik审计报告/封面

技术团队关系

与多个技术团队打过交道，实力更强，产品在防范技术滑铁卢事件更加谨慎。“黑天鹅”技术事件，SIL Finance联合多个行业技术团队处理，其中包含SlowMist团队、DODO团队、Dominator008、Tina Zhen、samczsun、匿名机器人操作员等。SIL Finance为感谢“黑天鹅事件”中，为提供帮助的White Hat Hackers（samczsun，Tina，Dominator008），该小组向Pi-rate Ship集体捐赠了40,000 USDT，以支持未来的白帽运营和MEV研究。

SIL Finance在DeFi市场中的期待值

SIL Finance的融资情况

2021年3月11日/第二代DeFi智能财务管理平台SIL Finance（Sister in Law）已宣布获得130万美元的私人融资。本轮共同由Axia8 Ventures和Krypital Group联合领导组织，来自Genesis Block Ventures、Everest Ventures Group、Lotus Capital、Cabin VC和AU21。其余的投资者包括加密货币领域的主要影响者，例如Boxmining和LilMoonLambo。资金将用于SIL.Finance平台的融资，该平台可解决DeFi的一些最关键风险，并旨在将DeFi纳入主流。

SIL Finance产品初次上线高热度

用户对产品的认可度高，3月18日当晚上线，到当晚“黑天鹅”事件发生，虽是昙花一现，但链上资金达到1200万多美元之多，市场对产品给予用户的挖矿策略，以及解决方案，认可度很高。另外一点，值得关注作为ETH链上的的产品，当下交易打包gas费用成本是昂贵的，此种情况也难以抵挡住投资者资金流入。

SIL Finance的代币用途

SIL Finance网络的代币“ Sister In Law”令牌（又称“ SIL”），总发行量30,000SIL，零预挖，将在约 6 个月左右的时间近线性释放。

社区治理金库将从流动性挖矿中分得总量15%比例的SIL 代币。此金库将由社区投票治理，以决定资金去向。此金库将由投票合约，多签合约和时间锁合约共同保护。

预期发展

推出能够调整匹配DeFi资产的挖掘速度的NFT卡

SIL团队将与艺术家@Eva发行一系列包含NFT卡牌。每个都将具有一个属性，以提高匹配资产（Buff / Debuff卡）的挖掘速度。例如：带有Vitalik封面的以太卡，这是具有传奇色彩的SIL NFT，将增强所有与ETH相关的货币对。如果获得NFT卡，则可以将此卡注入采矿池（当ETH位于A / B资产的任一侧，如ETH / USDT时有效），并且您的SIL采矿率将乘以卡上的乘数。

NFT卡的乘数原理：如果乘数倍数为1.1倍，则SIL的收益率将乘以110％，这意味着如果您将USDT存入池中1周并产生1 SIL，则NFT卡将产量提高到1.1 SIL。还会有debuff卡，在这种情况下，乘数因子将小于1。可以将卡的效果投射到任何地址上，这很有趣。卡可以堆叠，但是会有上限。

SIL NFT的工作方式细节将在不久后披露，但团队将确保资产负债表上的每个早期挖矿投资者都能获得一张随机挑选的NFT卡，其乘数范围为1.1倍至1.2倍。SIL NFT推出时，早期采用者将在第一时间收到NFT卡，敬请期待。

结语

DeFi行业一直在探索前进，当前用户挖矿几乎是传统的单保险库参与流动性挖矿，组合LP需要个人承担两个代币带来的下跌的风险，即流动性挖矿亏损风险。随着更多DeFi挖矿策略的落地，在追逐高收益的同时，降低投资者的流动性挖矿风险和提高投资者投资的便利性，成为去中心化挖矿产品与投资者需要特别关心的方向。

SIL Finance旨在降低用户投资挖矿风险，同时提高便利性和高收益。从3月“黑天鹅”事件，保证投资者的1200万美元资金安全，整体风险亏损降低不到1.3%，看出技术团队关系扎实，能保证用户资金方面做的风控体系较好，项目重启后的相关技术防控措施会完善加深。早期融资130万美金，团队资金实力雄厚，团队效率较好和靠谱，体现在更新应用开发文档及时，以及用户维护精细化运营。产品特色是自动LP匹配，降低LP挖矿的流动性风险和自动复利，预期功能介入NFT板块，NFT卡加速挖矿。

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