DEF:DeFi下一阶段是风险还是机遇？

去中心化金融经过了一年多的发展现在已经有了一批明星项目，同时这个领域提供了大量的就业和赚钱机会。在去年DeFi刚起步的时候我们都没有办法预见到它的发展的这么快速，毕竟互联网金融泡沫破灭里现在还只有三年左右的时间，难道我们记忆力都退化了吗？本质上互联网金融和去中心化金融都是同一个人，只是所处的地点和场景不同罢了。它有迎合时代发展的创新，但是风险一直存在。所以我们还是要端正心态，不能玩一夜暴富的游戏。

不管是币圈还是区块链行业，DeFi都是革命性的创新，当韭菜们不满足于自己手中的虚拟货币保值增值了之后，DeFi让他们的虚拟资产第一次有了实际的用例。用defi可以将自己手中的虚拟货币在Aave上借给做空者赚取利率，又可以用来在Uniswap上做流动性挖矿赚取平台币。质押挖矿后，DeFi的出现让加密货币持有者除了信仰外，多了一个屯币不卖的心理暗示。

Binance USD市值跌破35亿美元，过去五个月缩水超65%:金色财经报道，据CoinGecko最新数据显示，由Paxos发行的美元稳定币Binance USD（BUSD）总市值已跌破35亿美元，本文撰写时为3,495,331,621美元。历史数据显示， BUSD于2023年3月3日跌破100亿美元，6月7日跌破50亿美元，7月13日跌破40亿美元，这意味着该指标过去五个月已缩水超65%。[2023/8/4 16:17:35]

随着defi第一阶段的爆发式增长，其中很多项目方跑路或者因为自身安全等级不够被黑客攻破导致资金受损的情况时有发生。DEFI挖矿理论上来说是一个稳定获利的好门路。我们只需将虚拟资产抵押到各种DeFi智能合约中，就能享受到很高的APY。但是风险与回报是一对孪生兄弟，如影随形。根据Messari?的研究报告，DeFi的总损失已经超过了5亿美元。可能其中就包括正在看此文的你。

Uniswap V3部署至Moonbeam的提案正在进行链上投票:5月15日消息，Tally投票页面显示，Uniswap社区正在对“在Polkadot的EVM兼容平行链Moonbeam上部署Uniswap V3”提案进行链上投票，该提案目前支持率为99.99%，投票将于5月17日结束。根据该提案，GFX labs将负责目标链上合约的技术部署，跨链桥由Wormhole提供。Uniswap治理层批准该提案将导致所述Uniswap v3合约被视为Moonbeam上的规范部署。若此次投票通过，与所有规范的v3部署一样，此部署将受到以太坊Layer 1 Uniswap协议的治理和控制。[2023/5/15 15:03:47]

简单粗暴的发展过后总还是有人留恋这个场所，那么我们应该怎么去看待新项目？我认为先要有一个整体的认识，在牛市中，不管是老用户还是新用户，都带着大把的增量资金进场，同时也会被各种各样的垃圾币和垃圾项目的高诱惑所吸引，DeFi的出现为币圈提供了更多的流动性，流动性持续高位就表示需求旺盛，自然会推动币价，平台币价越来越高意味着更高的流动性挖矿奖励，更高的挖矿奖励意味着更多的矿工，而更多的矿工也就意味着更多的加密货币需求，更多的加密货币需求意味着更高的市值。这就像一个梯子，只要爬下去，就是越来越高。重点在于：新用户带着新资金进场，推高币价。

Magic Eden启动强制执行创作者版税的新协议Open Creator Protocol:12月2日消息，Solana生态NFT市场Magic Eden宣布，从当地时间12月2日开始，Magic Eden将启动一项协议，该协议将对所有选择使用该工具的新收藏品征收版税。

此前10月17日消息，Magic Eden宣布启用可选版税，允许NFT购买者选择全部、一半或没有版税。（CoinDesk）[2022/12/2 21:16:58]

DeFi给整个加密货币市场带来的风险体现在“挖提卖”，这种方式不断给市场带来抛压。熊市中，存量资金有限，增量资金不足。但是DeFi平台的挖矿奖励和新的“空气币”仍会不断的向市场流出，像吸血鬼一样吸收着市场的流动性和资金。聪明的投资者会在行情不稳定时使用“挖提卖”策略来获得稳定的delta中立收益：先对冲基础货币对的波动后参与挖矿，之后每日卖出挖矿奖励、当奖励降低时提出本金。这对整个加密货币市场无疑是负面的。一旦挖提卖策略主导市场，挖矿者的套保需求会在期货市场抛出卖压，现货价格的不断下降会大幅降低用户加杠杆的需求，这就导致了借贷平台的放贷利率降低。至此，DeFi平台的锁仓量和手续费也随之降低，这影响到了DeFi平台币的基本面，更加激发了挖提卖的频率。

杭州钱塘：“元宇宙”产业园创业项目最高给予1亿元资助:金色财经报道，杭州钱塘“元宇宙”新天地项目于5月21日上午开园，将围绕数字孪生、人工智能等“元宇宙”核心底层技术，以及游戏、社交、教育等“元宇宙”新型应用场景，引进培育一批创新型中小企业。人才引领计划中，高层次人才来钱塘区创办“元宇宙”产业项目的，给予最高1000万元启动资金和研发费用补助、最高1000平米3年租金补贴、最高1000万元贷款额度贴息支持以及最高1000万元创业发展资助；产业发展紧缺、水平特别突出的创业项目，最高给予1亿元资助。（杭州网）[2022/5/22 3:33:55]

除去“挖提卖”策略给市场带来的螺旋式下跌外，去中心化交易所也使新型的币、空气币更加猖狂。通过DEX，任何一个人都可以发币并提供新的加密货币交易对，这对区块链行业以及币圈长远发展是极为不利的，特别是在熊市行情下。这些空气币通过高度控盘和内置的“销毁机制”可以在短期内将币价暴力拉升，但是，一旦吸引到足够韭菜投资，项目方可以把全部的币放入DEX的流动池吸干流动性，或以“黑客攻击”为由卷走用户资金跑路。虽然是反感监管以及没有监管的，但是如果新用户把钱亏光在了一个归零的币挖矿项目上，这也不是绝大部分人想见到的。

针对这些情况，我总结了一些个人的经验，主要是评估DeFi项目风险的因素，希望对大家有所帮助。

一，所属公链：每个公链都自身的优缺点，总结起来就是不可能三角问题。只要解决不了铁三角问题，都会影响其生态系统中DeFi项目。就目前来说，由于以太坊的安全性和庞大生态圈，它被认为是最安全的区块链网络。而其他区块链网络的开发团队经验较少，他们的代码也没有经受过时间的考验。过去的时间里，BSC遭受到的攻击明显要比以太坊多得多。

二，团队和投资者详情：由实名的人发起并由VC投资的项目，通常比没有得到VC投资的匿名团队更安全。

三：代码审计：通过审计公司代码审计的项目被黑客入侵的可能性通常较小。代码审计最好不止一个，审计公司的声誉也很重要。但是，通过代码审计并不意味着绝对安全。可以查看由rekt编译的有关DEFI黑客攻击和其审计事务所的名单。

四：源代码：从理论上讲，审查源代码几乎可以揭示100%的项目风险。

五：合约所有者的控制权。如果所有者拥有无限控制权，对投资者来说是一个危险信号。

最后来总结一下，只要行业在向前发展着，或者未来放水不停止，就会有更多的项目方或是金融机构进去这个圈子，如何去分一杯羹是我们要关心的唯一问题，不要想着全都是你的，怎么把握住，就从想法和行动上去琢磨，想法要有大局观，行动要有执行力。

来源：金色财经

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