区块链:非法集资条例是否会倒查N年？USDT算不算“资金”？

原文标题：《倒查三年 非法集资条例施行在即》

是否会倒查N年，空穴来风还是真有此事。

首先，我们要明确非法集资条例属于行政法规，其涉及处罚部分受到《行政处罚法》的约束和支持。根据《行政处罚法》违法行为超过2年内未被发现，不再给与行政处罚；涉及公民生命安全、金融安全且有危害后果的，期限延长至5年。法律另有规定的除外。上述期限从违法行为发生之日起计算，违法行为有连续或者持续状态，从行为终了之日起计算。如果已涉嫌非法吸收公众存款罪，那么追诉期为15年，也是从行为终了之日起算。也就是说，非法集资条例生效后，对于违法行为的追诉按照行政处罚法进行，涉嫌犯罪的，按照刑法规定的追诉时效处理。

其次，非法集资条例是否会对生效前的行为进行处理？行政法规绝大多数不会溯及既往，也就是说条例自五月一日生效，对生效后的非法集资行为进行规制，对于之前已结束的行为不规制（在我国目前只有司法解释溯及既往，其他法律法规规章只对生效后的行为规制）。但是，飒姐担心读者误读，必须强调，币圈某些非法集资行为早就发生并持续到法律生效之后仍然没有停止，继续进行，持续侵害国家金融管理秩序，非法集资条例是坚决予以打击。即从生效前就违法，一直持续到生效后的行为，非法集资条例是打击的。

承德市非办：近日查处多起以“区块链”等为噱头的非法集资案件:承德市打击和处置非法集资工作领导小组办公室发布公开信称：“近一段时间，我市查处多起以私募基金、股权投资、区块链、虚拟货币、投资理财、众筹等为噱头，以承诺高息返利、保值增值为诱饵的非法集资案件。相关案件给参与集资的群众带来了巨大伤害，严重扰乱了全市经济金融秩序和社会稳定。”“金融业是特许经营行业，必须持牌经营。未经金融监督管理部门许可，任何非金融机构和个人不得擅自从事金融业务活动。根据我国法律法规，因参与非法集资活动而受到的损失，由参与者自行承担，其利益不受法律保护。”（燕赵都市报）[2020/6/16]

再次，刑事犯罪与行政违法，一线之隔。比较非法集资定义与非法吸收公众存款罪，我们会发现要素十分相近，再来看非法集资行为本身，现有非法集资的事件，一旦出现社会危害（涉众风险）基本上就会由机关依法办案，该追捕追捕，该侦查侦查，留给行政机关处罚的空间有限。非法集资与非法集资类犯罪之间，可以认为是一种“必要条件”，这种犯罪要求现有违法的前提，然后有“非难”的可能性，才会按照犯罪处理。还是怕大家误会，毕竟法学是一门学问，不是看懂中文就能理解其深义，虽然“违法”（不法）是成立犯罪的必要条件，但行政违法调查措施或行政机关的查处行动，并不是启动刑事程序的前提。换句话说，可以不经行政机关处置，直接按照刑事诉讼法和刑法规定，对涉嫌非法集资类犯罪的人进行刑拘等。

广东省通报以“消费全返+虚拟币”为幌子的“云付通”特大非法集资案:广东省厅14日通报十起典型案例，其中包括广州“云付通”特大非法集资案。该案属于以新型“消费全返+虚拟币”概念为幌子的非法集资犯罪，通过设立“云返地产”“云返服饰”“应范”等投资项目，以高额消费现金返还、云币返还及高年化收益率为诱饵，大肆发展会员、商家和合伙人，并设立虚拟货币交易平台进行非法集资活动。（中国新闻网）[2020/5/15]

鉴于2013年对于比特币的法律定性是“特定的虚拟商品”，有大量学艺不精的法律人推定其他虚拟币也是“特定虚拟商品”，还煞有介事的引用了著名刑法学者的论文。实际上，项目方ICO的大多数虚拟币，并没有公允价值，也不是什么财物，就是一堆数据而已。重申一遍，ICO是一种非法的融资行为，我国并无所谓的币圈监管机关。

非法集资条例中核心是对非法集资行为的论述，落脚点为“向不特定对象吸收资金的行为”，那么什么是“不特定对象”，什么是“资金”，我们言简意赅地分析，“不特定对象”就是与单位员工等特定对象相对应的说法，要想达到不特定的效果，单纯把客户转化成员工或者把矿工贴标签，都无法达到“出罪”之效果，刑法对于世界的看法一般是“穿透的”，不是几个合同几份免责声明可以抵销。目前的次优解决方案是比照私募相关规定，对合格投资人进行特定化。

动态 | 山西盈宝公司被指打着“区块链旗号”非法集资:根据中国人民银行等七部门发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》的规定，各类代币发行（ICO）融资活动早被严格禁止。

然而，最近有群众投诉，山西盈宝科技有限公司仍在打着区块链存储和售卖矿机的旗号，进行非法集资和。

截止发稿，山西盈宝公司的矿机售卖依然在进行中。（新浪）[2019/11/22]

至于“资金”二字，BTC是虚拟商品，ICO的多数token是数据，USDT因为锚定美金（外国法币），流动性好，成为支付结算的工具。因此，在司法实务中，各办案机关更有倾向将USDT认定为“资金”，也就是说，如果项目方或某基金会向社会公开吸收USDT，还给予“预期回报”则高概率会被认定为非法集资行为，甚至直接涉罪。

非法集资协助人

特别强调：“非法集资协助人”，明知是非法集资而为其提供帮助并获取经济利益的单位和个人。网站、App、互联网信息服务提供者、广告商，甚至公号和代言人，都有可能成为非法集资协助人。

金色晨讯 | 北京互金协会提示区块链非法集资风险 比特币挖矿成本仅1567美元:1.北京互金协会：防范以“虚拟货币”“区块链”“ICO” 及其变种名义进行非法集资的风险。

2.中国保险学会副秘书长：区块链在保险领域应用最大挑战是人才短缺。

3.俄罗斯立法者建议在武器出口方面转向黄金支持的加密货币。

4.塞浦路斯内阁组建区块链联合工作组。

5.印度利用国家数字货币以削减9000万美元账单。

6.沃尔玛应用区块链技术建立机器人认证团队。

7.芝加哥期权交易所(CBOE) 或将在2018年年底推出以太坊（ETH）期货。

8.今日美股收盘，美股区块链概念股普遍收跌。

9.加拿大加密货币矿业公司Bitfarms称今年上半年挖掘一枚比特币只需1567美元。[2018/8/31]

其法律后果是：轻则退还收取的非法收入，可能还会面临非法所得1-3倍罚款；重则按照非法集资行为人所涉嫌的罪名，如非法吸收公众存款罪、集资罪、非法经营罪、组织领导罪的帮助犯进行处理，刑期较高，取决于涉案金额、人数和证据情况。

中央政法工作会议称 要重点打击非法集资等违法违规活动:据了解，中央政法工作会议22-23日在北京召开，会议指出，金融风险是当前最突出的重大风险之一。政法机关要充分发挥职能作用，积极参与金融风险防范化解工作，把对涉众型经济犯罪案件的查办和化解风险、追赃挽损、维护稳定结合起来，防止引发次生风险。同时会议中还表明： “要开展专项行动，依法查处金融、财税、资本市场、社会民生等领域经济犯罪案件，重点打击非法集资、网络、内幕交易等经济犯罪，坚决惩戒违法违规活动。”[2018/1/24]

在此，提醒技术方案提供商，切勿有侥幸心理，不要以为卖菜刀就没有刑法风险，如果你的菜刀是为行为人特制的凶器，还是要承担帮助犯的刑事责任（个别内陆城市，将技术帮助行为定性为帮助信息网络犯罪活动罪，法律渊源是刑法第二百八十七条之二）。同时，提醒律师、会计师，重点学习“中立帮助行为”的法律定性，切勿火中取粟，避免成为犯罪行为的帮凶，严守职业操守。

处置非法集资牵头部门组织调查涉嫌非法集资行为，其取到的客观证据，一般可以直接用于刑事程序之中，请诸位特别注意。非法集资牵头部门组织的行政调查措施有：

（一）进入涉嫌非法集资的场合进行调查取证；（行政调查到职场取证，一般不去家庭住址；而刑事诉讼则都有可能）

（二）询问与被调查事件有关的单位和个人，要求其对有关事项作出说明；（司法实践中，对于行政机关询问的相关笔录，还是要进行转化才能使用，一般不能直接作为定罪量刑的“口供”）

（三）查阅、复制与被调查事件有关的文件、资料、电子数据等，对可能被转移、隐匿或者损毁的文件、资料、电子设备等予以封存；（一般会将载有财务数据和业务数据的电脑查封，拿走，被调查企业可以要求给扣押清单并保留录像资料）

（四）经处置非法集资牵头部门主要负责人批准，依法查询涉嫌非法集资的有关账户。（查封账户是重要抓手，但对于查封错误的情况，如案外第三人财产，夫妻共同财产的份额等，可以申请解冻）

调查人员不得少于2人，应当出示执法证件。同时，请注意，被非法集资行政调查必须配合，没有所谓“沉默权”，不得拒绝、阻碍。

经过处置非法集资牵头部门主要负责人批准，有两项重要措施可以进行：（一）查封有关经营场所，查封、扣押相关资产；（二）责令非法集资人、非法集资协助人追回、变价出售有关资产用于清退集资资金。就第（二）个行政措施而言，也就是坊间所称“出金”，是否会与刑事程序中必须经过终审审判才能清退资金相抵牾，有待实践中的观察，建议设置衔接机制，防止涉案资产流失，引起涉众问题。

同时，设区的市级以上地方人民政府处置非法集资牵头部门决定，按照规定通知出入境边防检查机关，限制非法集资的个人或者非法集资单位的控股股东、实控人、董事、监事、高管及其他直接责任人出境。这也给了地方非法集资牵头部门一个真实的权力，那就是做出“限制出境”的决定，而不是像之前必须与具体办案机关协商，果断限制出境，防止夜长梦多。

国家工作人员若在非法集资处置上“懒政”，条例也给出了处分安排：

（一）明知所主观、监管的单位有涉嫌非法集资行为，未依法及时处理；（严惩懒政）

（二）未按照规定及时履行对非法集资的防范职责，或者不配合非法集资处置，造成严重后果；（有严重后果时，会调查各部门是否履行了防范职责，请做好刑事合规工作）

（三）在防范和处置非法集资过程中滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊；（这不仅是处分问题，还是犯罪问题）

（四）通过职务行为或者利用职务影响，支持、包庇、纵容非法集资。（这里有帮助犯的倾向，监管部门负责人务必与被监管者划清界限，切勿拉拉扯扯，防止被腐蚀）

前款构成犯罪的，依法追究刑事责任。这句话看似无用，实际上表明这些义务都是被刑法“保底”的，刑法参与经济生活和监管活动。

如上就是今天的内容，感恩读者！题目中倒查三年后本为？，因笔误写成！。

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