DEFI:从0到1走进 DeFi

DeFi：去中心化金融DecentralizedFinance的简称。

DeFi这个词在今年不断频发，2020-2021的机构牛市，正由DeFi掀起这股浪潮。

其增速2019年2.75亿，2020年2月12亿美金，2021年至今，DeFi已经在短短3年多成为一个近2000亿美元的行业，面对如此大的市场和新兴的众多概念，下面我就分享一下我自己的学习工具，资料来源和一部分心得。

DeFi是2019才有的概念，但是其核心思维本质就是Bitcoin的核心思维。

我们为何要溯源的去学习BTC和区块链的核心逻辑和思维，这将帮助我们理解后续所有的衍生物，实际上这底层的架构思维就犹如土壤，NFT，元宇宙皆是在此基础上长出的层层的上层作物。

所以我把入门内容分为两部分，一部分是区块链思维的基础内容和深度解析，一部分则是围绕着DeFi主题展开的认知与落地内容。

DeFi的定义和价值

DeFiVSCeFi

他里面的生态版图

重点项目解析

风险与对策

找到自己在DeFi中的位置，我的投资自述

如何跟着专家赚钱

分享神鱼的DeFi故事

DeFi和NFT和GameFi如何架构和引导WEB3.0时代

你也许想聊更多，有几种赚钱的方法

请注意：这里的文档仅代表我个人的观点，不构成投资建议，也仅推荐我自用或是认可的头部产品，毕竟不是百科全书，其他友子们请谅解。

?重头戏：去中心化金融，DeFi板块终于来了

我相信你能看到此处已经不容易了，我知道的，你看到下面的list更有了畏难的小情绪，作为一个新手，实际上我们吃透了一个下面的任意系统性整理，就会游刃有余了

英国FCA：三个主要关注领域是ESG、AI和加密资产:5月25日消息，英国金融行为监管局（FCA）创新负责人Ravi Bhalla在威斯敏斯特商业论坛政策会议上表示，FCA三个主要关注领域是环境、社会和治理（简称ESG）、人工智能（AI）和加密资产。“ESG和加密货币非常受欢迎，我们正在展望未来。”[2023/5/25 10:40:10]

经典出品

《HowtoDeFi：新手版》中文PDF：https://assets.coingecko.com/books/how-to-defi/How_to_DeFi_Chinese.pdf

当你阅读书籍这种读物时，一定要注意，出版时间，你永远要记住，加密数字货币是瞬息万变的，那么文字中的实效性你需要非常注意。

最好的学习方法，是知行合一，躬身入局，去做农民去耕田，去用赚钱享受DeFi的魅力~

《HowtoDeFi：高级版》：https://nigdaemon.gitbook.io/how-to-defi-advanced-zhogn-wen-b/

?是一本非常有体系的书，将DeFi的各类应用都系统的进行了介绍；如果是DeFi新人，很多内容可能较难理解，这本书相当于一个引路人，给我们描绘了一幅DeFi地图。

?时效性优质内容合集

TokenPocket的DeFi教程及科普知识https://www.yuque.com/tokenpocket/guzgq

下面是TIE整理的关于DeFi一个内容列表https://research.thetie.io/the-defi-den/

轻松学习之Youtube视频

我认为的精讲第一名?，Finematics:https://www.youtube.com/c/Finematics

Ripple：美SEC在针对XRP的诉讼案中受挫，希望年内作出简易判决:4月29日消息，Ripple表示，美国SEC最近在其对该支付公司提起的诉讼中遭遇挫折，此前SEC指控XRP是一种未注册证券。Ripple在其2023年第一季度的XRP市场报告中表示，在上个月诉讼首席法官Analisa Torres发表的一份意见中，SEC一些专家的证词被从法庭记录中剔除。

上个月，Ripple总法律顾问Stuart Alderoty在回应SEC专家证词被拒的同时保留了Ripple的证词时表示，Torres法官的意见增强了人们对此案的信心。（The Daily Hodl）[2023/4/29 14:34:41]

TheDefiant-DeFi101:https://www.youtube.com/watch?v=f4HMSiEZBTs&list=PLaDcID4s1KronHMKojfjwiHL0DdQEPDcq

Coinbureau:https://www.youtube.com/c/CoinBureau

区块先生：

全平台联系方式：https://linktr.ee/chainbreakerp

https://www.youtube.com/channel/UCN2hSM8fBcvZBa8OOKc24eg

区块先生已经更新快400集了，Up主是腔，说英语又很ABC感，原谅我本人第二喜欢这个腔调，尤其是他的语气词，什么「干」，「超屌的」，他会有个人的价值判断在里面，有些价值观，对方一说你就会知道是老韭菜了，有深度的投资才有感悟。

但大家客观看待哈，因为投资是你自己的事；

这里推荐一下，他做的年中回顾的blog，我还蛮喜欢听的，因为会有一种历史追溯感。

中文博主旁白君:https://www.youtube.com/user/mcpunkpunkcm

TipRanks分析师：Roblox是一家比Meta更好的元宇宙游戏公司:金色财经报道，纳斯达克官网发布华尔街头部证券公司 TipRanks 分析师 Joey Frenette 文章，其中称尽管 Roblox 股价走低但仍是元宇宙领导者，也是长期最有吸引力且比 Meta 更好的元宇宙游戏公司，因为其平台已经更吸引年轻用户，只要 Roblox 能够继续吸引用户，长期增长状况将不会受到影响。此外在 17 个分析师的 Roblox 股票评级中，7 个定为“买入”、6 个为“持有”和 4 个为“卖出”。[2022/12/27 22:09:57]

由于本人声控，旁白君的声音更低沉就更好了。他的推特注释有点逗：「吐槽为主，很少聊币，关注了可能会亏钱」还蛮真实的。所以大家看的时候也要辩证的去看。

友情提醒?

思考链路：你在看博主的时候，一定要有一个预先判断，就是这个人，和我的利益相关性是什么？

博主也要赚钱的，一种是不一定明白，但拿着甲方的资料去包装传播的，这种比较恶，不太负责任；真正的好博主，他有分析和获取一手优质资讯和消息的能力，也有独立判断和敢于下注的笃定。

这种愿意自己研究明白，投资后在宣传的其实还OK的，大家不要其他人一说什么项目好就是找你接盘，好的项目不是拉一波就走的，是有长期价值和可持续动力的，所以要对敢于分享早期项目并去投入自己时间和金钱的分享者尊重，他们是真正的创新推动者。

比较见真知DeFiVSCeFi

你需要在理解的时候比对，我们日常接触的中心化金融去理解，当然正如我说的，我们去创新是希望全面的进步，最终愿景是：CeFi和DeFi融合；两边都更符合时代的诉求和市场的变化。

DeFi少监管，无需kyc；CeFi有监管需要kyc;

DeFi开源自由协作;CeFi不开源，部分操作可能在不公开的情况下进行;

Ternoa完成730万欧元种子轮融资，Omnes Capital等参投:9月15日消息，基于NFT的去中心化数据传输区块链Ternoa开发公司Capsule Corp Labs完成730万欧元种子轮融资，Omnes Capital、REVAM和Digital Finance Group等参投。[2022/9/15 6:58:59]

DeFi的法抗审查性强;CeFi可被审查;

DeFi费用更便宜;CeFi价格昂贵，有中介费用;

DeFi构建在区块链上，效率高；CeFi建立在旧金融体系上，有上班时间，有腐败；

DeFi的分类与核心生态成员

提示：请聚焦到真正的项目，但这个过程中，你需要了解资本市场真正的周期和规律，数字货币的兴起其实也有其内在的轮动，在投资之前，个人投资要特别知道你在这个项目的什么宏观周期中，以及你在什么估值买入。

根据https://defimarketcap.io/上显示的被记录项目数据，DeFi如今已经有近2700个项目，认知层面我们仅仅关注头部蓝筹项目，后面的话，当你真正开始投资的时候，你会发现每一个项目你都需要去了解判断，形成自己的分类收纳的方式，并入你的认知体系。所以下面的内容会帮助你形成一个大局观，就是了解一个赛道领域的生态格局，让你理解不同项目的相关性，底层的创新力。

总结性文章：

星球出品，三万字「2021」DeFi行业全景扫描：https://zhuanlan.zhihu.com/p/342806068

内含一个分类图谱可分为三大类和19个细分领域，共140个项目：

1/交易：DEX，衍生品交易，保险，预测市场*，支付，其他交易市场

2/资产及其管理：借贷，合成资产，稳定币，加密货币锚定币，NFT，资产管理，聚合理财

《我的世界》：禁止在游戏中使用NFT或其它区块链技术:7月21日消息，《我的世界》（Minecraft）更新其使用指南，宣布禁止Minecraft客户端和服务器应用程序集成区块链技术，也不得用于创建与任何游戏内容相关的NFT，包括世界、皮肤、角色物品或其他模组。

据悉，自声明发布，NFT Worlds原生Token WRLD的价已格下跌63%至0.013美元。[2022/7/21 2:26:54]

3/基础设施：预言机，钱包，数据检索及展示工具，Gas费用相关，治理，身份和KYC工具

投资机构MulticoinCapital的DeFi格局解析

深入解析DeFi六层架构：https://multicoin.capital/zh/2020/11/24/the-defi-stack/

?上文区块先生讲解：https://www.youtube.com/watch?v=JTNKLqosn2k

ExploringtheOpportunityforDeFiInterestRateMarkets：https://multicoin.capital/2021/10/06/exploring-the-opportunity-for-defi-interest-rate-markets/

MulticoinCapital是一家投资机构，今年他们还发布了一系列优秀的文章?，可以关注他们的官网。

其实很多投资机构因为会看赛道，所以往往研究报告很有参考性，不过值得注意的是，当他们分享投资逻辑的时候可能距离他投资进去这个项目已经有时日了，你懂得！

破例分享：作为行业深度参与者的我们，去年浪潮来临之时，我们如何追踪学习

Cobo早期DeFi项目调研：https://docs.google.com/spreadsheets/d/1Ven7bfakqJPWQ5MICTITqs-EjsaJbTXhlEt17Fb6Y3c/edit?usp=sharing

无私奉献外界绝无的我们早期的一些整理，里面包含了如下的整理信息

因为上面的内容cover了很多的defi主流项目的link和内容，我这里不做赘述。

我非常建议大家要自制一个学习list去记录和近调自己感兴趣的项目。

?比媒体输出更有实效性且更自由的Kol：去中心化知识节点

媒体不能说的，具有煽动性的和个人指导建议的财富密码都藏在了社群社区里～这里才是你的掘金乐园。注：如果关注错了人或是关注了过于精力旺盛的博主，都会导致你身心俱疲还亏钱。

如何跟着专家赚钱?

神鱼，DeFi行业顶流，DeFi风向标；为防止走失，建议关注双平台吧

对于神鱼这种，怎么说呢，其实我和他有深度链接是进了他的知识星球?，才加入的Cobo，否则我可能在悠哉悠哉的做我的基金，但这位OG非常佛系，也真的是没有时间去管理社群，我常在想我如果不在cobo了，那去做神鱼的社区治理员也不错。

他的星球是“德妃耕田”强烈推荐，如果一有机会看到开放的入口，就交钱进去，因为对于DeFi这种领域，其实寻找财富密码的地方说实话不少，但是能够提供长期稳定的风险警告，我鱼第一名！

https://weibo.com/535021235?topnav=1&wvr=6&topsug=1

https://twitter.com/bitfish1

分享神鱼的DeFi故事

事实上，熟悉DeFi的人都知道，想作为农民赚钱是要牺牲大量的生命值的，因为夜晚挖矿的情况太多了，所以自从2018后期，神鱼专注DeFi后，他就很少出现在大家的视线中了，因为真实情况是夜生活成了60%时间挖矿，睡觉时间都是半小时计时，讲真，我个人不推荐用命耕田。希望鱼哥保重身体，可持续！赚钱！

神鱼是谁：https://cointelegraphcn.com/news/shenyu

视频里的神鱼：https://www.youtube.com/watch?v=_noysefjneo

他的财富之路：https://www.lieyuncj.com/p/7462

23岁资产从0到亿，这也是神鱼出圈的视频：https://www.youtube.com/watch?v=WiGRA4qK5cA「这个视频我之前看过一次，这次编辑的时候再看，竟然看哭了，人在趋势面前是如此的渺小」

当我们去关注一个人，我更愿意注意他的发心和行为习惯，我们和大佬的差距无非就是两方面，思维模式和时间管理。我更希望把这样一个朴实的的CryptoNative的人神鱼的故事带给你，因为他非常真诚，愿意去帮助和分享，而且重视信任心有信仰。

关于DeFi专访神鱼：DeFi与传统金融是底层价值的矛盾，是自由与限制的博弈，Cobo联合创始人神鱼从加密原住民的视角分享对DeFi和传统金融的看法。

http://www.xiaomiio.com/definft/5797.html

?其实关于神鱼的深度报道不多，我之前用我的小号做过和他的对谈：这篇文章刚好是DeFi1.0到2.0期间神鱼长达40分钟的对谈后的整理版本，你会洞见神鱼的赚钱模式和他如何看待未来发展和DeFi生态的。

下面是近期，2021年9月DeFi的创新之道，链闻的活动纪要：https://m.jiemian.com/article/6650331.html

DeFi中的最大风险与对策：

大家都知道2020年，币圈后半年饱受链上闪电攻击，一直在于黑客周旋，其中最知名的莫过于PolyNetwork的被盗事件，DeFi类资金如何保证安全？

以下我画出重点，万幸的事，这次盗笔事件，最终黑客全数奉还资产。但值得注意的是，实际上，个人玩家还是无法直面黑客，最终追回资金。

神鱼在和黑客过招后复盘：https://m.jinse.com/blockchain/1150888.html

本次黑客盗币事件其实是对DeFi行业的反思，由于涉案金额巨大，我们事后也在思考在DeFi类的投资方式，特别是挖矿，投入的是本金，面临是的不确定的安全风险。

对于如何来保证安全：

第一，

我们自己也结合了自己一年多的实践，在投入大资金前，也会一起讨论项目的指标，尤其是被攻击的风险，一旦发生可疑操作，例如时间锁、多签发生变化，风控监控会第一时间通知。

?第二，

在区块链安全上，具有多人协作的能力，内部也有系统来完成，通过多人多权限来保证，比如发现报警信号，可能会对本金产生损失，会触发我们的在线加密机自动处理.加密机持有一把低权限的key，监控系统发现了可疑，通过加密机把本金先撤出来，并且实现7*24小时工作，采用特殊方法以及风控能够比黑客跑的更快。

?第三，

内部是有决策委员会，会在项目做完经济模型审计后，做外部内部安全审计、常见问题做出预判，我们也会在媒体以及私域流量，沟通和预警项目的信息，也会提醒让项目方升级和完善相关模块，通过些实践也帮助DeFi挖矿大户抵御了一些攻击，这样不断的实践让我们在DeFi领域更好的做一些风控，保证所参与项目的安全性。

来源：金色财经

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