UMB:用户“出金难” 韩国交易所UPbit被曝封锁国外交易账户

一直以来中心化交易所都在行业发展中扮演着中流砥柱的角色。但与此同时，资产中心化和数据走向不透明造成的风险问题也频频发生。一直以行业黑马著称的Fcoin停摆就在昨日，韩国交易所UPbit如今又被曝出封锁国外交易账户。接近UPbit的知情人士还爆料称：UPbit财务状况并不理想。作为行业“流动性”的代表，如果交易所频频出现用户“出金难”的情况，无疑给整个行业敲响了警钟。

禁止提币后再现封锁交易账户

2月18日，韩国交易所UPbit中国用户对金色财经反映：“自去年11月被韩国交易所UPbit禁止提币后（禁止提币动作仅限外国用户）一直未能提现。按照UPbit要求提交KYC资料后，情况并没有得到解决。更有未能及时提交KYC资料的用户已经被封锁账号，完全无法登陆了。”

“Move to Earn”应用STEPN昨日新增用户6501人:4月18日消息，Dune链上数据显示，“Move to Earn”应用STEPN昨日新增用户6501人，新增用户和日活继续维持高速增长。USDC池出入金量依旧保持活跃，入金量连续多日超过出金量。[2022/4/18 14:31:23]

（封锁账号截图）

值得一提的是，韩国joind也刊文指出: UPbit限制已完成KYC流程的外国（非居民）客户提取韩元。在2019年12月底，国税局对 Bithumb征收 803 亿韩元（约合 6950 万美元）的巨额税款。Bithumb税收炸弹事件后，UPbit对完成KYC的外国用户全部禁止提币。这意味着，外国用户将无法取回他们的现金。

法官驳回Bithumb用户的两项索赔请求，涉及2017年黑客事件:首尔中央地方法院一名法官驳回用户针对交易所Bithumb的两项索赔请求。这些人分别要求12.6万美元和3.8万美元的损失赔偿，涉及2017年发生的一次数据泄露事件。

据Fn News报道，原告Hong和Seo（均以姓氏命名）表示，他们因网络钓鱼攻击（该攻击使用在Bithumb黑客攻击中提取的私人数据）而蒙受损失。第三名索赔人Jang获得5000美元，以弥补全部损失。这一数额比他最初索赔的27200美元低得多。在这三起案件中，法院都表示，交易所存在过失，因为它们本可以在安全方面分配更多资源，以防止大规模数据泄露事件。

然而，法官认为Bithumb和Jang都负有部分责任，并指出受害者提供的细节并未包含在最初从交易所流出的数据中。为了实施攻击，网络罪犯冒充Bithumb客户中心的代理人，向Jang提供了他认为只有Bithumb员工才能有的信息。黑客随后告诉Jang，其账户上有一次可疑的登录尝试，需要向其电话号码发送一个验证码，以帮助阻止可疑的访问。一旦获得许可，这位黑客就着手将Jang持有的XRP和ETH转化为法币。（Cointelegraph）[2020/9/4]

UPbit对此给到解释称：“我们正在加强KYC管理，以响应FATF的建议。我们自去年12月以来一直在加强外国成员的KYC。当时，当向外国客户确认KYC时，取消了提款限制。（去年）在12月底听到有关Bithumb征税的报道后，我们还开始了内部检查征税的可能性。从那以后，添加了KYC的外国客户无法取消提款措施。为了减轻外国客户的不便，我们正从各个角度进行研究。我们正在尽最大努力尽快解决外国客户的不便。”

分析 | EOS DApp活跃用户量创新高交易额却大幅回落:据DAppTotal.com数据显示，2月份以来，EOS DApp整体活跃用户量(DAU)有明显提升，但整体交易额却大幅下滑。02月14日DAU为100,342个超过去年12月18日的88,044个,创下EOS DApp单日活跃用户量历史新高，而02月09日单日交易额为10,978,811个EOS，较去年11月08日创下的103,907,486个EOS的单日交易额峰值，却降低了89.43%。DAppTotal数据分析师认为，造成DApp活跃用户量上升的主要原因有： 1、非类(模拟经营、养成)等游戏的活跃用户量有所提升，其月平均DAU从去年12月份到今年1月份上涨了63%；2、EOS 群控账号的活跃度在春节过后有所回升。造成DApp交易额大幅下滑的主要原因有：1、类游戏的月平均DAU从去年12月份到今年1月份下降了44%，玩家的整体投注频次和额度降低；2、类游戏的老用户(投注较大/频次高的氪金玩家)活跃度下降，部分头部玩家（cra****pital)等已离场。[2019/2/21]

根据这种解释，这意味着外国人别无选择，只能限制其提款，直到国税局对交易所规定预扣义务为止。

动态 | 币安建议伊朗剩余用户撤回资金:据coindesk报道，由于试图遵守国际制裁，币安建议其在伊朗的剩余用户撤回资金。据一些当地消息来源称，伊朗用户最近几天收到的一封电子邮件中写道，“如果你有币安的帐户并属于制裁类别，请尽快从币安撤回你的资产。”伊朗区块链协会董事会主席Sepehr Mohamadi说，这样的电子邮件已经流传了好几个月，但是在美国11月5日再次实施制裁后，邮件的数量有所增加。币安拒绝对本文发表评论。消息人士称，币安此前主要关闭了在了解你的客户（KYC）流程中使用了伊朗护照的账户。但一些伊朗贸易商表示，本周币安还开始警告与伊朗IP地址有关的账户。[2018/11/16]

被曝财务状况不理想

对于UPbit此前禁止国外用户提币一事，金色财经曾有相关报道《恶意禁止6300+中国用户提币？韩国交易所UPbit疑上演“杀猪盘”》其中提到UPbit区别对待用户的三点状况。

调查显示：大部分日本PC用户不知道加密劫持:据日本的一项调查显示，日本有95%的PC用户表示知道数字货币，但是超过40%的人表示并没有听说过加密劫持。目前加密劫持已成为日本网络安全的主要威胁，一家网络安全公司表示，2017年第四季度日本就有135400台电脑感染了加密病。[2018/5/29]

2019年11月27日，UPbit被盗并确认资产损失，34.2万ETH被转出，交易所承诺将承担损失。随后，UPbit将所有用户提币进行关闭。12月份开始陆续对韩国用户开通各个币种提币。但对于国外用户开启的禁止提币，引发议论，不少用户质疑：UPbit被盗的币数目众多（很可能是超出报道的规模），倘若全部开放所有用户的提币，很可能会造成资金周转问题。所以，只能是先以追加外国用户提交KYC相关材料为由，故意将外国用户的提币再锁一段时间。

此外，韩联社2019年12月消息指出，韩国检察院以欺诈为由要求法庭对UpBit高层宋某判处有期徒刑7年和罚款10亿韩元。UpBit高层宋某被判处有期徒刑7年和罚款10亿韩元，知情人士称，处理将在1月底进行。而当时国外用户仍旧无法提币，韩国用户却已经进行多次提币，在此背景下，国外用户猜疑其财务状况。

值得注意的是，正如前文提到的“Bithumb税收炸弹”一事，UPbit或为加强自身风险管理，借禁止提币一事，将税务风险转嫁给国外用户。

但知情人士称：Bithumb被征税属于企业增值税的案例，但目前韩国并未有明确的征税计划，更不会对用户的交易进行征税，UPbit的行为属于企业行为。法律范围内，用户可以采取诉讼方式。

金色财经在维权用户处了解到，已有多名维权用户联合，试图走诉讼程序。但困难在于：维权用户较为分散，单方面处理个案并不能解决全部的国外用户难提币状况。

对此金色财经向UPbit发去采访提纲，但截至发稿，对方未有回应。

交易量大幅下滑

熟悉加密货币的人很了解，UPbit是韩国四大交易所之一。此前曾在coinmarketcap排名前20，不过最近一段时间，排名下滑到42。而交易所网站更是直接下架了ETH交易对。

走势也远不如其他头部交易所。

在此背景下，不少维权用户更担心资产提取的进度。接近UPbit的律师称：UPbit代表试图用国外用户提款金额的20%作为抵押，进行后续补税，但目前国税局并没有明确的缴税规定，且UPbit对于国外用户和本国用户采取的措施并不相同，很难获得信服。这样的情况下，用户提出诉讼的胜率很大，但即便如此，可能仍需要3—6个月的时间。这无疑对用户而言，是不确定的等待。

值得一提的是，17日Fcoin无法兑付后，业内对于交易所资产不透明的担忧更甚。BHD Community 发起人张德涛指出：“可以预见，小型交易所生存会变得艰难，主流交易所很快形成头部效应，对于用户来讲，资金安全肯定排在第一位，目前来说，中心化交易所还将持续很长的一段的时间，当然我们愿意选择更安全，有影响力的交易所，未来可能会出现去中心化交易所，期待早日到来。”

事实也正是如此，其实业内多个交易所不断重复着资金安全问题。但大家对于痛苦的记忆是短暂和善忘的，只需要一支穿云箭，这些全都抛诸脑后了。应该意识到：如果交易所没有足够强大的技术支撑和完善的财务系统，所有的营销亮点都持续不了多长时间，最后昙花一现，交易所应该在技术上，在后台上花功夫，切实地提高用户体验，好好打磨产品，切实维护用户安全才是重中之重。金色财经也将持续关注UPbit交易所对于国外用户账户封锁的处理。希望得到尽可能完善的处理。用户才是交易所发展的根本。

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