COI:2021许多项目最大的风险因素：无法回避的SEC监管

12月29日，市场上传闻已久的消息终于尘埃落定，Coinbase官宣将于2021年1月20日起暂停XRP交易。

至此，在SEC的大棒挥舞之下，已经有Coinbase、Bitstamp、币安美国站(BinanceUS)等主流交易平台相继宣布将下架XRP交易，XRP似乎进入艰难时刻。

01?被SEC盯上的XRP，下架潮汹涌而来

多米诺骨牌效应还在持续中，这一切的风暴都起始于12月22日，SEC起诉Ripple及其高管违反证券法——非法发行证券。

自2013年以来，在未注册的发行中出售了超过146亿枚瑞波币，价值13.8亿美元，却未曾在SEC注册。虽然还没有进入诉讼阶段，但SEC的调查对市场来说肯定是明确的利空，Ripple对此倒也反应强硬。

其针对美国证券交易委员会，对其提起的诉讼发表声明称，将在几周之内作出回应以解决未经证实的指控：将在法庭上进行辩护，以最终使美国加密货币行业更加清晰。

韩国国民议会加快制定《数字资产基本法》，最早将于本月举行公开听证会:2月7日消息，韩国国民议会最早将于本月举行公开听证会，以加快制定《数字资产基本法》，旨在彻底改革与数字资产相关的制度。

公开听证会预计最早在本月底或最迟在3月份举行，这次公开听证会由该国执政党和在野党在国会层面准备。在公开听证会上，预计将广泛讨论数字资产的性质和范围、投资者保护措施、代币发行和披露制度以及虚拟资产公司进入行业的要求等各种行业问题。

据悉，目前韩国有13项与虚拟资产相关的法案正在国民议会中待决。（Money Today）[2023/2/7 11:51:55]

SEC的这一行动不仅与Ripple有关，而且是对美国整个加密行业的攻击，影响了无数与公司没有联系的XRP散户持有者，给市场带来了更多的不确定因素。

即便SEC起诉Ripple违规出售XRP，并获利的首次审前会议将定于2021年2月22日举行，但事件仍在不断发酵，Coinbase甚至因“非法”销售XRP遭客户集体诉讼。

ConsenSys zkEVM 测试网已面向外部用户注册:1月10日消息，ConsenSys官方表示，新的EVM等效ConsenSys zk EVM私人Beta测试网现已于去年年底在Infura上面向选定用户开放，未来几周将面向更多用户。目前注册申请系统已经开放。

ConsenSys此前表示，其zkEVM可实现EVM等效性，享受以太坊的安全性以及zkEVM的可扩展性和低费用有所。ConsenSys将从2023年1月份开始将逐步开放许可名单允许外部用户注册。[2023/1/10 11:03:43]

也正是受此影响，Coinbase、Bitstamp、币安美国站(BinanceUS)等主流交易平台，相继宣布将下架XRP交易，BitwiseAssetManagement?的Bitwise10加密指数基金等加密总产管理，公司也已清算其XRP头寸。

Dealroom：对冲基金Kingsway Capital是近两年欧美加密投资交易最多的机构:金色财经报道，市场分析平台 Dealroom 对 2021 年和 2022 年美国和欧洲基金的加密货币投资交易进行了分析，结果显示，总部位于伦敦的投资公司和对冲基金基金 Kingsway Capital 是近两年加密投资交易最多的机构，总计有 23 笔交易，其他投资数量较多的欧洲机构包括Global Founders Capital（15 笔交易）、Speedinvest（5 笔交易）和 Balderton（5 笔交易）。在美国市场里，近两年加密投资交易最多的机构是 a16z（18 笔），其次是 Tiger Global 和 Jump Capital（均为 15 笔），GSR Ventures 的投资交易数量为 13 笔。（ sifted）[2022/11/18 13:21:13]

未来如果SEC和Ripple之间的“战争”持续下去，势必会有更多的交易平台下架XRP，所以二级市场层面XRP从前期高点一路下跌，一度跌破0.2美元，一副大势已去的姿态。

ApeCoin DAO AIP-106获批，将添加出席协议证明（POAP）奖励:10月15日消息，ApeCoin DAO社区以99.8%的赞成率批准AIP-106“POAP投票奖励”提案，Ape基金会将添加出席协议证明（POAP）奖励，旨在增加DAO投票率，提高社区对积极提案的认识，并鼓励社区围绕参与投票过程等活动进行对话。[2022/10/15 14:28:45]

那么，被SEC盯上之后，就真的无解了么？

02?XRP不是第一个，也注定不会是最后一个

其实在诸多数字货币项目里，被SEC盯上的，XRP不是第一个，也注定不会是最后一个。

最为大家熟悉的，无疑就是去年的EOS事件，不过同样是被SEC盯上，但与XRP最终被多家交易平台陆续下架的糟糕情况不同，EOS采取了身段极为灵活的处置方式，让问题在还没有大规模发酵之前就被平息了。

数据：4,000枚BTC从Coinbase转移到未知钱包:金色财经报道，据Whale Alert数据显示，4,000枚BTC（价值79,704,496美元）从Coinbase转移到未知钱包。[2022/9/2 13:03:13]

2019年9月23日，SEC与Block.one达成和解，Block.one同意通过支付2400万美元的民事罚款，来解决SEC对其进行未经注册的Token融资发行的指控，同时授予了其对未来业务的重要豁免权。

这不仅意味着Block.one，及EOS在合规化的路上，画上了圆满的句号，高悬的政策“达摩克里斯之剑”也暂时得以解除，更从另一个角度为一众陷入类似指控困境的项目提供了思路——态度积极，认罚过关。

Tezos对此做了另一次确认，2020年3月23日，Tezos宣布其在长达两年的法庭之战后，选择以2000万美元解决面临的诉讼问题。

作为史上第一个、也是EOS之前规模最大的一次公开Token融资项目，Tezos在2017年秋季通过了轰动一时的，首次Token融资发行，实现了2.32亿美元的收入。

“SEC明年会非常缺钱”，EOS、Tezos的“花钱买平安”似乎也应证了SEC的执法思路——项目方的历史融资等行为，存在法律上的监管把柄，基本上市场都有共识。

只要出手多可以一击必中，同时一旦选择出手，也必是可以重罚的知名项目。所以“创始人卖Token成首富”的Ripple，似乎被盯上的逻辑也就说得通了。

从这个角度讲，目前市场上同时满足“有问题+有钱”的项目，似乎也并不太多，谁会成为SEC的下一个狩猎对象？

也就在最近，SEC向加密对冲基金VirgilCapital下达资产冻结令，指控基金创始人Qin误导投资者，将他们的钱投资于一种加密交易算法，该算法从交易平台之间的价格差异中获利，该交易算法用于RenVM“暗节点”网络碎片化处理跨链交易订单。

SEC大棒挥舞之下，2021年注定还会有更多的项目方被盯上，也注定会有不少“周瑜打黄盖”的戏码重复上演。

03?“监管”区块链

不过，对和监管打交道搞“拉锯战”而言，Tether无疑是经验丰富且“战绩尚佳”的“老前辈”了。

作为“加密世界最大的一只灰犀牛之一”，2017年Tether就收到了美国商品期货交易委员会的传票，但其并没有停止发行新的USDT。

后续纽约总检察长办公室拿出实际的调查结果，称Bitfinex利用Tether为自己提供贷款，以掩盖其8.5亿美元的财务漏洞，但USDT依旧是“增发、增发、增发”。

即便遭遇了2018年10月15日，那次“空仓也被割”的信任危机，USDT也依然凭借“大而不能倒”的姿态活了下来，甚至2020年疯狂增发，进一步与市场深度绑定。

12月30日，加密数据网站CryptoQuantCEO就表示，如果SEC的下一个目标是Tether，那么将给本轮牛市带来严重打击。

目前市场严重依赖USDT，在这种背景下，最近大火的算法稳定币似乎提供了另一种思路：

类似USDT这类抵押锚定模式的稳定币，终归还是依赖中心化的发行方。这就注定了其在监管面前的脆弱性，对去中心化属性的加密市场而言，可以在一定程度上去“监管”的稳定币也慢慢成为刚需。而算法稳定币相比于传统USDT、USDC、DAI等不同类型的几代稳定币，最大的区别就在于，其完全抛弃了抵押锚定模式，而只是通过市场供需关系建立货币体系，没有具体的中心化发行方。也正因如此，算法稳定币在“去监管”角度可能也代表了一种特定的市场需求——在USDT等目前占据的主流市场之外，长尾效应下逐步蚕食空出来的市场份额。

不过像ESD当下也只有不到4亿美元市值，总体算法稳定币的市值都很小，还只是小众的试验，能否真正挑战中心化发行的稳定币，仍未可知。

04?小结

加密数字货币项目作为一种附带金融属性的技术创新，得益于其自身无许可、高流动性等特点，从投资角度而言本身就是高风险的行为。

但截至目前，说实话整个市场仍是一片乱象丛生的草莽状态，对项目的甄别、投资完全是“大小”式的博弈——不止项目愿景自由发挥，连后续开发实现进度也都几乎看项目方的“人品”，没有有效的监督制约。

这也是行业跑路、局乱象丛生的根本原因。不过在早期其实可以理解，毕竟很多颠覆性的创新早期都是游走在灰色边缘。

而加密数字货币市场和区块链将来要进一步体量膨胀，得到更大范围的认可和参与，那一定程度的监管和规范也是早晚的事，“监管”区块链，未来可能会成为常态。

由于行业跑路、局乱象丛生，“监管”区块链会成为早晚的事，这个观点你怎么看？

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