EFI:警惕 DeFi行业存在的17种“非金融”风险

区块链数据和研究公司BraveNewCoin在最新发布的去中心化金融风险分析报告中指出，这一新兴领域存在许多严重的“非金融”风险。

实际上，DeFi市场涉及的财务风险已经屡见不鲜，用户投资DeFi协议/项目总会出现亏损或其他损失。或许是考虑到这一点，BNC报告深入探讨了基于以太坊智能合约金融协议的更多技术性问题。

这份报告由BNC分析师XavierMeegan撰写，他最先谈到了以太坊DeFi可扩展性风险，这个问题相信许多投资人在“DeFi热潮”时期身与体会，以太坊网络拥堵导致DeFi交易者不得不支付高额gas费用，有的还会引发交易失败，甚至导致DeFi协议出现故障或无法正常工作。

Paypal推出美元稳定币PYUSD:金色财经报道，Paypal(PYPL.O)推出美元稳定币PayPal USD（PYUSD）用于转账和支付。PayPal USD 100%由美元、短期美国国债和现金等价物支持。PayPal USD可按1:1兑换美元，由Paxos Trust Company发行。PYUSD将逐步向PayPal在美国的客户开放，并将很快在Venmo上提供。

购买PYUSD的符合条件的美国PayPal客户将能够：

1. 在PayPal和兼容的外部钱包之间转移PYUSD；

2. 使用PYUSD进行个人对个人付款；

3. 在结账时选择使用PYUSD；

4.将PayPal支持的任何加密货币与PYUSD相互转换。

PayPal表示，PYUSD是PayPal网络中唯一支持的稳定币。PYUSD是在以太坊区块链上发行的ERC-20代币。[2023/8/7 21:30:22]

在收益耕作最疯狂的那段时间里，以太坊平均交易费用创下历史记录，一度飙升至15美元区间，BNC在报告中特别提到“黑色星期四”事件：

Linux基金会的金融服务部门将扩展包括区块链的新兴技术领域:金色财经报道，Linux基金会的金融服务部门Fintech Open Source Foundation (FINOS) 将在摩根大通的FINOS开放日上宣布其努力通过Zenith特别兴趣小组(SIG)的成立来引领新兴技术的发展，SIG将由摩根士丹利执行董事Peter Smulovics担任联合主席，以促进金融服务行业对革命性和变革性技术的探索和采用。

FINOS执行董事兼欧洲Linux基金会总经理Gabriele Columbro表示，人工智能、区块链和量子等新兴技术正在彻底改变金融服务行业，与其他行业一样，在很大程度上重新定义了这个行业的本质。不幸的是，虽然金融服务对这些技术的投资往往归于创新部门，但很少投入生产。这就是为什么我对Zenith的巨大潜力感到兴奋，它不仅要为FINOS成员提供共享研发的途径，还要为其试点提供一条非常可行的途径，以通过开源达到临界采用率。[2023/6/18 21:44:15]

“我们看到交易费飙升引发了2020年3月12日黑色星期四，当时MakerDAO参与者无法排名竞标抵押品，结果被强制清算了抵押品。”

去中心化期权平台Opyn推出策略产品Zen Bull Strategy:12月22日消息，去中心化期权平台Opyn宣布推出策略产品Zen Bull Strategy。据介绍，该产品将用户存入的ETH分别投入其crab strategy产品和lending pool。前者允许用户从Crab的空头oSQTH仓位中赚取ETH回报，后者帮助用户借入美元，以购买更多的ETH。该策略产品适用于ETH缓慢上涨的市场行情。[2022/12/22 22:01:23]

此外，BNC报告还提到了智能合约风险，包括可重入性风险——如果用户在合约更新其内部状态之前发送了ETH，就会导致此类风险发生，今年四月dForce遭遇攻击被窃取2500万美元就是因为这个漏洞引发的。

Tether首席技术官：Tether已减少近50%商业票据持有量，没有接触过三箭资本:6月15日消息，Tether首席技术官Paolo Ardoino表示，自2022年3月31日以来，Tether减少了近50%的商业票据持有量，到6月底只剩下84亿商业票据，并且将继续降低至0。此外，Tether储备中没有Celsius，清算没有损失，并且没有接触过三箭资本。[2022/6/16 4:30:15]

闪电贷风险也是DeFi主要漏洞之一，闪电贷是指在同一笔交易中借入和偿还资产的DeFi借贷交易，市场上遭到闪电贷漏洞攻击的DeFi协议有很多，比如bZx、Opyn、HarvestFinance以及最近的PickleFinance。

DeFi行业还存在预言机风险，该风险主要来自于预言机服务提供商或恶意行为者信息操纵，此时DeFi智能合约会受到欺诈性、或不正确的链下价值和资产价格数据。一旦预言机数据可以被操纵，犯罪分子就能从中受益，同时也会给DeFi协议带来损失。

不仅如此，可组合性风险也是DeFi协议需要面对的问题之一，所谓可组合性是指某个DeFi协议需要依赖另一个协议才能起作用，BNC报告中指出，去中心化金融生态系统内部的“货币乐高”互联性概念也导致产生许多风险，“当前DeFi协议中的互联性与2007-2008年全球金融危机时的传统银行风险极为相似。”

另外，DeFi协议还存在中心化风险，这种情况主要是指DeFi协议被中心化“中介”机构所控制，或是协议治理被几个“巨鲸”掌握。Uniswap的第一次治理投票就是个很好的例子，当时少数参与者希望控制投票结果。此外，DeFi市场中所使用的大部分稳定币都是由中心化公司管理、控制。

Infura提供基于云端的以太坊客户端，能让用户不必自己允许节点，但在11月中旬，以太坊未公开硬分叉升级导致应用接口服务提供商Infura未能及时升级引发宕机，导致许多交易平台的ETH和ERC-20代币充提服务受到影响，这也充分说明节点基础架构运营商也存在风险。

就目前而言，大约有63%的以太坊社区使用Infura作为区块链交互的首选解决方案，但如果有一天Infura无法如期运行，将会给整个以太坊社区带来什么后果？

总体来说，BNC报告给出了以太坊DeFi存在的17个非金融风险点，包括：

1、可扩展性风险

2、智能合约漏洞风险-普遍存在

3、智能合约漏洞风险-可重入性漏洞

4、智能合约漏洞风险-未处理的异常漏洞

5、智能合约漏洞风险-整数下溢/上溢脆弱性

6、智能合约漏洞风险-交易订单依赖性脆弱性

7、智能合约漏洞风险-时间戳依赖漏洞

8、智能合约漏洞风险-不可升级的智能合约漏洞

9、预言机风险

10、设计风险

11、可组合性风险

12、中心化风险

13、经济激励风险

14、金融知识不足风险

15、监管风险

16、以太坊区块链分叉风险

17、披露风险

BNC最后总结称，去中心化金融行业还存在更多未发现的风险，如果不及时纠正，整个生态系统可能会陷入到巨大的财务噩梦之中。

来自|Cointelegraph，编译|PANews

来源：金色财经

标签：EFIDEFIDEFUSDDeFi LandDefilancer tokenBearn Defi ProtocolAUSD

世界币热门资讯