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ENS:解析 BridgeFi 项目 Cytus Finance 运作机制

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时间:1900/1/1 0:00:00

作者:JohnFeng

当前链上收益每况日下。而随着美联储加息的进程,美元升值后的全球收割,让以美元计价的资产身价水涨船高,从而出现了链上和链下收益倒挂的情况。聪明钱只去能赚钱的地方,因此造成了链上的流动性越来越少,大笔资金抽离去了链下的情况。

在这种趋势产生后,越来越多的DeFi项目选择引进链下资产,MakerDAO更是在去年就大力推进用链下资产作为抵押物的新路径。DeFi里的BridgeFi项目CytusFinancehttps://www.cytus.finance/?在去年和MakerDAO有过接触后,也将注意力放在了链下资产所产生的收益上。

安全团队:Reaper Farm项目遭到攻击事件解析,项目方损失约170万美元:据成都链安“链必应-区块链安全态势感知平台”安全舆情监控数据显示,Reaper Farm项目遭到黑客攻击,成都链安安全团队发现由于_withdraw中owner地址可控且未作任何访问控制,导致调用withdraw或redeem函数可提取任意用户资产。攻击者(0x5636e55e4a72299a0f194c001841e2ce75bb527a)利用攻击合约(0x8162a5e187128565ace634e76fdd083cb04d0145)通过漏洞合约(0xcda5dea176f2df95082f4dadb96255bdb2bc7c7d)提取用户资金,累计获利62ETH,160万 DAI,约价值170万美元,目前攻击者(0x2c177d20B1b1d68Cc85D3215904A7BB6629Ca954)已通过跨链将所有获利资金转入Tornado.Cash,成都链安链必追平台将对被盗资金进行实时监控和追踪。[2022/8/2 2:54:19]

但是链下资产究竟会是Defi的新生机,还是昙花一现?

ENS开发负责人:以太坊已支持CCIP读取与ENS通配符解析解决方案:3月14日,ENS开发负责人Nick Johnson在推特上表示,以太坊已支持CCIP读取与ENS通配符解析解决方案。据悉,跨链互操作协议(CCIP)为ENS采用的跨链解决方案,旨在支持在二层网络上发行链上的域名。[2022/3/14 13:55:55]

一:什么是链下资产?

链下资产,我们也称为RWA(RealWorldAssets),就是在现实世界里面有价值的资产。这类资产可以分成不同的类别,但是就投资属性而言,我们更关注能持续产生价值的资产,比如房地产,土地,原材料,设备等。在DeFi里,代币类似于初创公司的股权。很多代币对应的DeFi协议短时间内也不创造利润,从而缺乏底层价值支撑,所以其价格的波动性极高。因此当经济环境发生变动时,DeFi代币价格很容易暴跌,从而导致收益崩塌。

Etherscan现支持以太坊域名服务ENS反向解析:5月12日消息,以太坊域名服务(Ethereum Name Service,简称ENS)发推称,Etherscan目前支持ENS反向解析。ENS反向解析可使用户的ENS域名成为跨DApp的以太坊账户的便携式用户名。除Etherscan外,使用此功能的其他DApp包括Uniswap、Opensea、Aavegotchi和Snapshot Labs等。目前,要使用该服务,用户必须手动启用反向解决,之后将更改为自动启动;DApp须在其UI代码中使用PR。

注:正向解析(Forward resolution,FR)是将一个ENS域名解析到以太坊地址等资源,反向解析(Reverse resolution,RR)是指将一个以太坊地址解析到一个ENS域名。[2021/5/12 21:52:40]

二:从链下输送真实收益到Defi

动态 | 以太坊域名服务ENS将加入多代币支持,未来可解析至比特币地址:go-ethereum和以太坊域名服务(ENS)核心开发者Nick Johnson今天在Twitter 宣布,已经提交了ENS以太坊域名的多代币支持,该提议通过后ENS以太坊域名将支持解析域名到多个区块链地址,其中甚至可以包括比特币地址。这也意味着,ENS以太坊域名将可能成为跨链的域名系统,用户可以通过一个域名在多个区块链间互通,未来只需要向其他人展示自己的ENS以太坊域名即可。目前已经有多个数字加密货币钱包支持ENS以太坊域名,在使用以太坊钱包进行转账时,不需要再输入冗长的以太坊0x 地址,而只需要输入短地址即可。[2019/9/9]

Defi经历了大起大落,但是一定不会消失。Defi的未来需要走向正规化才能让整个生态重新蓬勃向上发展。CytusFinance团队看到了Defi生态里缺失的一环,即通过有现实价值的资产来提供稳定的收益作为合约的基础,再在此之上添加Defi规则,即BridgeFi。这样既能保证底层收益,又能维持Defi的特有属性。

CytusFinance于2022年11月3日上线了有流动性的稳定收益池子。池子类型分为有抵押品的房地产债权池,和美国国债池。房地产债权池子主要做开发商或者大型地产项目的债权投资,只做最高层级。这一贷款层级在过去一直被银行和机构垄断,导致普通民众接触不到该类投资项目。这种最高贷款层级项目有如下

特征:

通常有土地,房产,和个人担保作为抵押物;

通过LTV和LTC来留有足够的价值波动空间;

提供固定利息收入,所有条款被锁定在贷款合同中;

抵押物的第一留置权、底层项目的交易信息和市值都是公开信息,可查询;

因此,这种高级贷款通过足额的抵押物来确保项目的安全性和收益,最适合做成固定收益产品,

这也是银行和机构偏爱这类项目的原因。同时,由于房产信息都能在公共平台上查询,因此很适合上链。

美国国债池子主要做美国国债。随着美联储加息的进程,大量资金回笼到了国债里,很多华尔街机构也表示目前是投资债券的好时机。CytusFinance的美国国债池子混合了一年期,半年期,三个月和一个月期不等的债券。

三:两个池子的运作机制

首先,两个池子目前都是单一资产池,并且都有初始目标金额。单一资产的好处是让底层项目信息更透明化,投资人能够一目了然所投的资产情况。

其次,美国国债池子是滚动投资方式来操作,目前设置的初始资本利用率为90%,即每$10万美金,会投出$9万美金进国债,剩余的$1万美金作为流动性。收益是通过投资不同期限的国债来取加权平均值计算,而每日利息的浮动则是根据当时池子里面的金额来进行自动分配。

通过池子的运作原理,CytusFinance让原本不具备流动性的资产产生了流动性,大大提高了资本利用率。在未来,CytusFinance团队还表示会通过与其他合约合作的方式来增加杠杆使用,从而进一步提高收益。同时,该项目还将Chainlink合作,通过链上和链下资金的追踪,确保资金安全。

四:DeFi是否需要链下收益?

在曾经DeFi的狂欢里,链下收益与之相比是九牛一毛。但是狂欢过后,秩序会被重建,缺失的部分也会逐渐暴露。DeFi需要自我造血能力,因此也需要有稳定价值且能产生真实需求的资产。如果人人都手持镰刀,那么DeFi也终究会走向灭亡。

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