binance:币安火币再起争执，背后是对合规的深切焦虑

本文于2020年10月30日首发于链捕手公众号，作者Echo、龚荃宇

一、争执的缘由与经过

10月30日凌晨，《福布斯》发布了一篇名为《泄露的「太极」文件揭露了币安逃避比特币监管机构的精心策划》的调查稿件，称币安在18年曾设计了一系列分散美国监管机构注意力的详细策略，以躲避美国监管部门的审查，并猜测币安可能正在遭到FBI调查。在该稿件发表一小时后，赵长鹏紧急连发7条推文否认《福布斯》报道的指控，并声明「文章的陈述与指责是不正确的」、「币安一直在法律范围内运作」、「任何人都可以制作战略文件，但并不意味着币安会遵循」。

但几个小时后，来自金色财经等媒体的快讯图片仍然快速在中文社区快速传播与发酵，并带着「美国联邦调查局和国税局或正在调查币安」之类的显眼标题，引发不少用户对币安的信任危机。由于金色财经创始人杜均与火币的密切联系，币安方面对金色财经等媒体传播「虚假」消息的不满立即被转移到火币身上，何一先是在朋友圈指责媒体不负责任、信口胡言，直指金色财经杜均故意抹黑币安，随后在捕手学堂等多个社群针对被调查言论进行辟谣，同时还与火币方面产生诸多争执与冲突。例如，何一辟谣后很快有火币相关人员质疑「那也有义务提醒用户，币安离被调查的事实还有多远、风险有多大，而不是用户说币安没事」，何一声称火币也曾被山西追查、希望火币配合调查OKEx，火币则回应「火币堂堂正正的办公，币安国内八百多人在哪办公？」双方在争执中彼此转移话题，直戳对方痛处，上演了一次又一次的「骂战」好戏。同期，币安发表声明正式回应福布斯报道，声称文章中所提及的「币安PPT」为第三方律师事务所给币安的提案，而并非币安员工创建，最终未获采用。币安始终严格遵守各个国家和地区的法律法规，与各国执法机构紧密合作，共同推动行业的正向发展。同时，相关报道在中文社区被扭曲为「被FBI、IRS调查」完全失实，严重损害了币安的品牌和声誉。但双方的争执演变至此，本次福布斯报道事件所延伸的讨论已经超越事实本身是否属实，而成为火币和币安之间博弈的重要工具与素材。

币安粉丝代币平台推出FC Shakhtar粉丝俱乐部功能:金色财经报道，币安粉丝代币平台将于2023年07月26日18:00（东八区时间）在FC Shakhtar Fanverse上线FC Shakhtar粉丝俱乐部功能。用户可以参与FC Shakhtar Fanverse 的任务，收集Shakhtar积分以解锁独家球迷特权，如VIP比赛日门票和其他Shakhtar足球俱乐部周边。[2023/7/26 15:59:53]

二、详细审视币安美国的合规策略

初步来看，币安方面抓住文档由律所撰写、未实际实施以及自身未遭到调查为论点，反复论述以减轻对外界的担忧，具有较强的逻辑性与说服力，不过这些表述毕竟是币安单方面的言论，判断币安美国的真实境况还需要对福布斯对币安美国的报道细节进行对照分析。在《福布斯》的报道中，作者Castillo在第一段即指出，据认为由币安高级管理人员创建并由《福布斯》获得的一份文件显示，全球最大的加密货币交易所BinanceHoldingsLimited构想出一种精心设计的公司结构，旨在故意监管机构并从美国的加密货币投资者中秘密获利。该文件创建于2018年，详细说明了币安针对一家尚未命名、形容为「太极实体」的美国公司的计划，由前述未命名实体公司在美国设立运营机构，假装对合规感兴趣，以分散监管机构的注意力，但将采取措施以许可费等形式将收入转移给币安。更具体的策略还包括，提倡参加美国国土安全部基石计划，以发现金融系统中的弱点；应乐于「接受名义上的罚款以换取执法宽容」；关键币安人员应在美国以外的地方开展业务，以避免执法风险；呼吁「战略性地」使用虚拟专用网络隐藏交易员的位置，以此逃避SEC与NYDFS的监管审查。

币安创始人赵长鹏与罗伯·沃尔顿以650亿身价位列福布斯2022年亿万富翁排行榜第19位:金色财经报道，福布斯发布发布2022全球亿万富豪榜，受去年全球股市震荡的影响，2022福布斯全球亿万富豪榜的上榜人数较去年减少87位，降至2,668位。尽管今年上榜者的财富总额达到12.7万亿美元，但较去年的13.1万亿美元有所下降。在所有上榜富豪中，美国富豪数量为736位，位居全球第一。

其中，埃隆·马斯克以2,190亿美元身价登顶全球富豪榜，亚马逊贝索斯以1,710亿美元位居第二位，据悉，这是在过去的4年里，贝索斯第一次失去世界首富位置。值得注意的是，币安创始人赵长鹏与前沃尔玛董事长罗伯·沃尔顿以650亿身价位列福布斯2022年亿万富翁排行榜第19位。[2022/4/5 14:05:42]

福布斯获得的PPT文档

英国金融行为监管局对交易平台币安接入支付网络表示担忧:2月16日，据英国金融时报：英国金融行为监管局（FCA）对交易平台币安接入支付网络表示担忧。（金十）[2022/2/16 9:56:20]

赵长鹏等币安高管称该文章为不实报道，该文件也并非币安前员工或现员工制作，而是来自律所人员的提案，最终未获采用。作者Castillo在稿件中亦曾提及，所获取的文件名为「演示文稿2」，指出币安可能正在考虑其他策略，但他仍然认为，对该文件的分析显示，其中描述的许多细节已经执行到位。2019年6月，也就是前述隐秘文件被创建的第二年，币安宣布将停止为美国个人和企业客户提供服务，同时宣布与BAMTradingServices合作推出BinanceUS，该平台由BAM负责运营，同时使用币安的钱包和匹配引擎技术，将在完全合规的情况下为美国市场提供服务。这一动作与文件所提到的计划基本相符，设立独立的运营机构负责币安在美国市场的拓展，币安主要负责技术输出，意图或许在于尽量分割币安与BinanceUS的关系，如果BinanceUS在监管极其严格的美国市场运营中涉嫌违背了反等规则遭到调查，不至于影响到币安主体的运营。Castillo亦分析称，如果BinanceUS只是一家实际的子公司，那么其母公司变可能会因子公司违反监管行为而承担责任，但BinanceUS如果与币安仅存在合同关系就无需承担责任。BAMTrading首席执行官CatherineColey还告诉Castillo，该公司与币安以及赵长鹏没有所有权关系。不过除了这点可以印证外，秘密文件所指出的其它分散监管注意力的具体举措都没有实际证据可以支撑。至于以合作形式开拓美国市场这点，也并非币安独有策略，火币此前在美国市场的发展策略亦是如此，强调HBUS不是「火币美国」，和火币并不是子母公司或者隶属关系，两者之间仅仅是「独家战略合作伙伴」。可以认为，这种策略是交易所们不愿轻易放弃最具影响力的美国市场，但又担心高昂的合规成本、严苛的合规程序会影响自身市场竞争力的折中举措，例如激进的市场宣传与上币机制可能难以继续。因此，降低运营风险与成本或许是交易所采用这种策略的主要动机。但交易所对监管的逃避，也间接说明其客户身份审核等合规机制无法达到最严格的监管标准，特别是部分交易所无需KYC即可交易与提现，在监管部门看来会可能会为等非法活动提供便利，需要予以严厉打击。Castillo在稿件中指出，有猜测称美国联邦调查局和美国国税局可能正在调查币安，但同样没有证据支撑。

动态 | 币安研究院：比特币呈现“顺周期”特性 中短级别波动与实体经济波动高度重合:据币安研究院消息，通过使用摩根大通全球PMI指数及Sentix全球经济预期和现状指数作为参照，发现尽管比特币长周期看持续处于上行态势，但是中短（数月）级别的波动与实体经济的波动高度重合，体现出一种“顺周期”的特性。即经济加速扩张或预期较好时，比特币多处于牛市，反之则多处于熊市或横盘震荡。显示数字资产的崛起改变了个人和家庭储存财富的形式，实体经济的好坏也的确在间接在影响数字资产的价格。[2019/9/12]

三、交易所的合规焦虑

尽管许多猜测没有证据，但在当前交易所行业的特殊氛围与背景下，那些颇具真实感的文件与猜测也足以抓取许多人的眼球，乃至成为交易所公关战的重要素材。实际上，自从前段时间OKEx创始人徐明星被拘留以来，火币与币安之间已经发生多次针对性的公关战，多个社群曾盛传火币法务被带走，火币方面发布公告悬赏100万U征集传谣证据，并将矛头指向币安。此番币安出现「黑料」并经由金色财经大量传播，何一立即将矛头指向火币，在多个社群与火币方面产生争执，火币的杜均、七爷等人亦牵涉其中，交易所公关战之激烈可见一斑。如今来看，合规已经成为主流交易所们敏感度最高的痛点，即便交易业务做到BitMEX、OKEx这般前列，也逃不过各国监管部门的「铁拳」，对交易所的竞争力产生极其重大的负面影响，这也导致火币与币安的合规焦虑急剧扩大，对相关传言的反应程度也尤其敏感。毋容置疑，币安今年以来在交易业务方面顺风顺水，凭借着提早布局DeFi币种的契机，以及BitMEX、OKEx高管被拘等来自友商的助攻，大量投资者与量化机构将交易主场转移至币安，中国市场也随之获得大的突破，今年三季度以来在现货、合约、平台币等方面都取得堪称亮眼的成绩。但在合规方面，尽管币安一直宣传拿到多个国家的法币牌照，也与全球多个执法机构保持密切合作，但仍未拿到任何主要国家正式的交易所牌照，亦曾遭到日本、马耳他等多国监管机构的警告，至今没有一个确定的「安家之所」。合规问题，相当于一把长期悬挂在币安头上的达摩克利斯之剑。

动态 | 币安下架代币生存现状：下架当天大多暴跌 仅剩 BSV 和 BTM 活跃开发:据The Block分析，自2017年推出以来，币安从其交易所中下架了17项加密资产。平均而言，这些加密货币在下架当日的跌幅为20％。此外，在这17项加密货币中，有五个代币有效地进入了假死状态（suspended animation），完全没有市场流动性，且不再发展社区活动。[2019/8/27]

火币方面认为其依托国内运营以及监管逻辑是其重要优势，不会对用户资产造成实质损失，但从OKEx近期遭遇的事故来看，除去极端可能性，不同类型的监管打击同样可能发生，即便是中短期的提币暂停依然会导致用户的巨大恐慌与损失，平台竞争力受到严重削弱。受限于行业发展阶段的限制，合规必然是交易所们的长期命题，如今主流交易所纷纷抓住双方的痛点互相攻击与伤害，反映出交易所行业恶性竞争之激烈，但这并不能解决问题，最终还是要回归到产品与服务层面，不作恶方是合规最大的前提。

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