CLE:Circle在硅谷银行到底有多少现金？

本文来自Coindesk，作者：KrisztianSandorOdaily星球日报译者|Moni

Circle是市值第二大美元稳定币USDC的发行方，拥有430亿美元的流通供应量，据称完全由政府债券和现金类资产支持。当前，USDC批准的区块链由Algorand、Avalanche、Ethereum、Flow、Hedera、Solana、Stellar和TRON区块链组成，并被公司用于发行和赎回USDC，允许但未发行的代币存在于Hedera和Solana区块链上且当前未发行给USDC持有人。根据Circle此前发布的1月份储备报告，当前其持有约98.8亿美元的现金储备，在美国受监管的金融机构持有Circle现金，包括：纽约梅隆银行、公民信托银行(CitizensTrustBank)、CustomersBank、NewYorkCommunityBank、FlagstarBank,N.A.旗下一个部门、SignatureBank、硅谷银行(SiliconValleyBank)和SilvergateBank——是的，其中包括了刚刚宣布倒闭的硅谷银行。

Circle：正在解除与Silvergate的部分服务:金色财经报道，美元稳定币USDC发行方Circle在推特称，Circle与多家银行合作伙伴都保持联系，目前也非常关注市场对Silvergate的担忧，并且正在解除与Silvergate的部分服务。Circle表示相关进展会及时通知客户，当前包括USDC在内的所有Circle服务都运转正常，Circle拥有多个储备和结算银行合作伙伴，负责管理USDC的现金储备，提供强大的流动性管理。[2023/3/3 12:39:44]

此外，Circle还将部分USDC储备金存放在贝莱德旗下一个专门的基金中。另据Circle官方网站3月11日披露的数据显示，USDC准备金中的现金存款达111亿美元。

安全公司：超1.1亿枚USDC从Circle转至Alameda Research相关地址:11月17日消息，据派盾监测数据显示，近期有超1.1亿枚USDC从Circle转至Alameda Research相关地址。[2022/11/17 13:15:21]

上周，Circle表示已切断与SilvergateBank的关系，SilvergateBank是一家停止运营的加密货币友好银行，并表示将在本周早些时候“自愿清算”其资产。但好景不长，就在SilvergateBank风波尚未平息之时，硅谷银行再次传来“噩耗”，由于资不抵债已被加利福尼亚州监管部门关闭，美国联邦存款保险公司随后发布声明确认已成为硅谷银行破产管理人。Circle在硅谷银行33亿美元的资金敞口会引发连锁反应吗？

Circle过去一周发行31亿USDC，赎回25亿USDC:官方消息，6月17日-24日，Circle发行31亿USDC，赎回25亿USDC，增加了6亿USDC的新流通量。[2022/6/25 1:30:58]

3月11日，Circle在社交媒体发文确认，该公司已于周四发起了从硅谷银行转移余额的电汇申请，但目前仍未处理，其大约400亿美元的USDC储备金中有33亿美元仍留在硅谷银行。与依赖硅谷银行提供银行服务的其他客户和储户一样，Circle要求硅谷银行在美国经济中保持连续性，并将遵循州和联邦监管机构提供的指导。此消息发布之后，USDC的美元脱锚状况被进一步加剧。事实上，在Circle未公布33亿美元受困于硅谷银行之前，USDC就已经出现短时脱锚并跌至0.98美元区间，而消息发布后Coingecko数据显示USDC迅速降至0.938美元，24小时跌幅超过6%，市值更是跌破400亿美元关口——显然，市场反应已经表明对Circle的储备状况感到担忧。

Circle已向美国SEC提交S-4表格，其中包含合并SPAC信息:美国SEC披露的文件显示，Circle于8月6日向美国SEC提交S-4表格，S-4表格登记与合并或收购有关的任何重要信息。此前报道，Circle完成4.4亿美元融资，并考虑通过与SPAC合并上市。此外，表格中表示，所有已发行和未偿还的USDC代币均由至少等量的高质量美元计价资产支持，这些资产存放在美国受监管金融机构的隔离账户中，受监管监督和储备管理政策的约束，这些政策旨在始终满足或超过对USDC未偿付的需求。截至2021年3月31日，为客户和USDC持有人的利益而隔离的现金为111.672亿美元。USDC目前支持ETH、Algorand、Solana、Stellar和Tron区块链。

Circle计划在2021年第三季度推出的DeFi API将允许机构进入由去中心化金融（“DeFi”）驱动的新贷款市场。借助DeFi API，机构将能够自动将USDC流入第三方DeFi借贷市场，以通过实时应计和赎回赚取收益，包括特定于协议的治理代币，并在Circle的可信账户基础设施内进行管理。[2021/8/9 1:43:13]

Bitcoin Depot将在数千个Circle K便利店中安装加密货币ATM机:加密货币ATM公司Bitcoin Depot与宣布与美国和加拿大便利连锁店Circle K建立长期合作关系，Bitcoin Depot计划在“数千”个Circle K便利店安装ATM机。Bitcoin Depot表示其ATM机使用户能够将现金兑换为加密货币，允许进行简单的面对面交易，让用户可以立即访问比特币和30多种其他加密货币。Bitcoin Depot已在美国和加拿大的30个州安装了超过700台比特币ATM机。（prnewswire）[2021/7/23 1:11:17]

短时脱锚迫使Circle不得不选择销毁USDC来维持价格稳定币，据区块链分析公司Nansen披露数据显示，过去24小时Circle已销毁价值23.4亿美元的美元稳定币USDC，其中70%是在过去8小时内销毁的。然而，USDC的脱锚又引发了一波加密兑换潮，或许是担心持有USDC存在风险，大量用户涌入Coinbase将USDC兑换回美元，迫使Coinbase不得不宣布将在周末银行关闭时暂停USDC和美元之间的转换。在兑换活动繁忙的时候，转换依赖于银行在正常营业时间内清算的美元转账，Coinbase称计划在银行周一开门时重新开始提供转换服务。事实上，自硅谷银行关闭以来，Circle的USDC已产生了高达10亿美元的净赎回，随着投资者赎回美元，这些代币会从流通中撤出。尽管Circle铸造了新代币以增加流通量，但相比于销毁的代币数量要少得多。毫无疑问，硅谷银行的破产已经给USDC、甚至更广泛的加密市场带来了巨大影响。Circle会因为硅谷银行倒闭而成为下一个受害者吗？

Circle全球政策主管、首席战略官DanteDisparte表示，Circle目前正在保护USDC免收美国银行系统黑天鹅事件的影响，硅谷银行是美国经济中的一家重要银行，如果没有联邦救助计划，它的倒闭将对企业、银行业和企业家产生更广泛的影响。好在，美国政府已经出手了。据美国联邦存款保险公司(FDIC)最新公告，目前该机构已经创建了一个名为“圣克拉拉存款保险国家银行(DINB)”的新实体并将硅谷银行存款转入到该实体中以保护客户，所有受保储户将在3月13日早上之前完全使用其受保存款，FDIC将在下周内向未投保储户支付预付利息，未投保的存款人将收到其未投保资金剩余金额的接管证书，随着FDIC出售硅谷银行的资产，未来可能会向未投保的储户支付利息。FDIC还确认，截至2022年12月31日，硅谷银行的总资产约为2090亿美元，存款总额约为1754亿美元。在关闭时，超出保险限额的存款数额尚未确定。银行活动将不迟于3月13日恢复，包括网上银行和其他服务，硅谷银行的官方支票也将继续清算。如果一切顺利的话，硅谷银行的资金业务将会在3月13日重启，这意味着Circle于本周四发起的硅谷银行转移33亿美元余额的电汇申请也可能会被处理。另一个好消息是，硅谷银行内的资金只占到Circle的一小部分。根据在线投资平台BnkToTheFuture首席执行官SimonDixon在社交媒体透露，Circle首席执行官JeremyAllarie透露，该公司的“大部分现金”都存放在纽约梅隆银行，而非硅谷银行。

无论如何，最近一些加密友好银行的失败让投资者感到极度不安，也加剧了市场的恐慌情绪。Circle究竟能从硅谷银行倒闭中转危为安，还是一蹶不振成为下一个受害者？我们下周再看看。

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