BIT:信任危机：中心化交易所到底有多少储备资产？

随着AlamedaResearch和FTX的相继破产，SBF的Crypto帝国在短短一个星期内就崩溃了。这对整个Crypto市场的打击是巨大的，整个市场的市值从10,000亿美元一路暴跌至8,700亿美元，比特币和以太坊的价格也分别跌落到16,000美元和1,200美元，7日跌幅超过20%。

由于FTX挪用用户资金，中心化交易所的储备资产透明度成为每个交易所用户关注的重点。Binance的CEOCZ在11月9日提出了这个观点。而后Binance在第二天完成了其储备资产中主流资产链上地址的披露。那么其他交易所呢？我们按照TokenInsight交易所评级和交易量筛选了中心化交易所Top15，并根据市场上的公开信息对这个话题进行了一个简单的概述交易所储备资产披露情况

浙江发布实施两条标准 以区块链技术破电商信任鸿沟:5月31日消息，针对直播带货中存在的虚假宣传、伪劣产品、数据造假等问题，目前浙江已正式发布并实施《电子商务商品交易信息区块链存取证平台标准》和《区块链电子合同平台标准》团体标准。商品交易信息存取证平台标准运用区块链技术，引入司法机构的监管，实现对电子商务交易过程中商品交易信息的可信存取证，能有效保存商品交易信息并防止事后篡改。电子合同平台标准同样采用区块链技术，将区块链的优点和特性融入到传统电子合同平台中，开发和设计防篡改、全流程可追溯的区块链电子合同平台。（中新网）[2020/5/31]

Binance：公布了储备资产中主流资产的钱包地址。BinanceBlogOKX：公布了储备资产中主流资产的钱包地址。Twitter@okxKucoin：公布了储备资产中主流资产的钱包地址。KucoinBlogGate.io：邀请Armanino对其资产进行了ProofofReserve审计，其比特币和以太坊储备超过负债。ArmaninoTrustExplorerCrypto.com：公布了储备资产中比特币和以太坊的钱包地址。Twitter@krisBybit：尚未公布储备资产地址或审计报告，称正在准备ProofofReserve审计，预计完成时间未公布。Twitter@benbybitHuobi：公布了储备资产中主流资产的钱包地址。HuobiSupportDeribit：公布了储备资产中比特币和以太坊的钱包地址。DeribitBlogBitMEX：2021夏天开发了ProofofReserve审计工具，用户可以随时查询比特币的储备资产余额。BitMEXBlogBitfinex：公布了储备资产中主流资产的钱包地址。BitfinexBlogKraken：自2014年起每季度由Armanino进行ProofofReserve审计。KrakenBlogPhemex：尚未公布储备资产地址或审计报告，称正在准备ProofofReserve审计，预期在30天内公布。Twitter@Phemex_officialMEXCGlobal：尚未公布储备资产地址或审计报告，称正在准备ProofofReserve审计，预计完成时间未公布。Twitter@MEXC_GlobalBitget：尚未公布储备资产地址或审计报告，称正在准备ProofofReserve审计，预期在1个月内公布。Twitter@BracyBitgetAAX：尚未公布储备资产地址或审计报告，称正在准备ProofofReserve审计，预计完成时间未公布。Twitter@AAXExchange*Coinbase、Binance.US、FTX.US受美国监管，不在此次考量范围内数据统计截止时间2022年11月13日12:00UTC+8可以看到，中心化交易所Top15中有10家已经披露了其主要储备资产的钱包地址或公布了由第三方机构出具的ProofofReserve审计报告，其他的交易所也在准备进行审计。另外，Binance、OKX、Crypto.com、Kucoin、Bitfinex5家交易所已经与Nansen合作推出了储备资产看板，仍有更多交易所正在准备中，未来该看板展示的机构数量还会不断增加。值得一提的是，对外披露的储备资产钱包地址仅能证明该交易所的资产情况，而由第三方公司出具的ProofofReserve审计则包含了资产和负债两部分，虽然不像披露钱包地址一样透明，但能更好地展示交易所资产/负债比情况。两种披露方式各有千秋，我们认为比起方法，愿意向客户提供更透明的储备资产信息这种态度更重要。已经公布了的交易所到底有多少资产？

声音 | 国家金融与发展实验室曾刚：区块链解决了信任和结算问题:金色财经报道，国家金融与发展实验室副主任曾刚表示，区块链解决了两个问题，第一个是信息信任的问题，金融业最大的问题是解决信息不对称，区块链最核心的功能是解决信任问题，意味着金融机构可以在很多领域运用区块链，以解决信息不对称或提升信息处理效率。第二个是结算的问题，区块链支持点对点交易，是一个全新的支付体系，效率会非常高。[2019/11/7]

就已经公布了储备资产的交易所而言，Binance拥有最多的储备资产，合计710亿美元。排在后面的分别是Bitfinex、Deribit、OKX、KuCoin、Crypto.com。

除了储备资产量不同以外，各家交易所的储备资产构成也不同。交易所储备资产的健康状况如何？

Binance绝大部分的储备都是$BTC、$ETH，稳定币以及自家的交易所平台币$BNB。KuCoin和OKX也是类似的情况，$BTC、$ETH、及稳定币占据大部分的储备资产。不过值得注意的是，OKX在其储备资产中并没有自家的平台币$OKB。而KuCoin自家的平台币$KCS则占据着17%的份额。Deribit一直以来都主要聚集于期权衍生品交易，因而在其交易所资产储基本由$BTC和$ETH构成。

分析 | Blockchain Defender：加密行业仍普遍缺乏公众信任:据bitcoinews报道，Blockchain Defender最近的一份报告声称，尽管加密货币市场资本化程度不断提高，但整个行业仍普遍缺乏公众信任。为了分析市场情绪，该机构调查了每个国家母语的搜索结果，美国的加密相关搜索结果最负面，其次是德国、阿拉伯联合酋长国和日本。负面内容的实际来源包括社交媒体平台、博客、加密行业新闻网站、论坛、加密审查网站以及加密公司目录和网站。该报告还发现，加密货币交易所对人们在线情绪的控制远远低于传统交易所。[2019/2/3]

而对于Bitfinex和Crypto.com而言，情况稍有些特殊。首先，Crypto.com的储备资产有接近40%的资产为其他，而非$BTC、$ETH或者是稳定币。事实上，在这40%的其他类型资产中，有一半以上都是$SHIB，也就是说$SHIB占据了Crypto.com储备资产的20%，仅次于$ETH，是该交易所第2大的储备。Bitfinex作为经营时间最久的交易所之一，有差不多一半的储备资产为$BTC、$ETH和稳定币。但是另外一半的储备资产为自家的交易所平台币$LEO。再进一步分析

声音 | IBM食品信任副总裁：将区块链应用于农业仍存在困难:在华尔街日报举办的全球食品论坛上，IBM食品信任副总裁Brigid McDermott表示，美国的农场没有IT部门，只有电话。如何确保他们能够真正到区块链上来，是一个问题。她一直忙于让农民、食品加工商和零售商使用这项技术来改善食品安全调查。McDermott表示，目前IBM还没有取得任何进展。[2018/9/28]

由于我们无法获得每家交易所的真实负债情况，也就是用户到底向交易所存了多少款，我们选用了交易所网站的访问量和交易量来模拟交易所的负债情况。在访问量/储备资产维度，Kucoin以3.36的比例位列最高，Crypto.com次之，为2.02，OKX、Binance、Bitfinex则维持在1.09-1.39的区间，Deribit为0.46，最低。

现场 | Trade Terminal首席执行官：加密领域因缺乏信任而脆弱:金色财经现场报道，今日在2018虚拟货币对冲基金峰会上，Trade Terminal首席执行官孟尧表示，很少有量化交易基金拥有合理的研发能力，这是一个不成熟的加密市场所缺失的。孟尧还表示，信任是该领域另一个缺失的部分。 由于缺失重要的基础设施，如托管机构，贸易管理和审计服务，完全依赖投资者和基金经理之间的个人信任是非常脆弱的。[2018/7/28]

在交易量和储备资产的比例方面，Binance的现货交易量/储备比值为1.52，衍生品交易量/储备比例为0.254，而总体交易量/储备的比例则为0.183。如果以这个比例作为基准，我们能够发现KuCoin和OKX在这三个数字的形态方面类似。而其他三个交易所，Crypto.com,Deribit和Bitfinex则形态各异。Crypto.com和Bitfinex的现货交易量相对于其储备资产要高出很多。纵然我们无法判断任何交易所是否能够完全兑付用户的资金，但是我们相信解决这个问题最好的办法就是尽可能地增加交易所的透明度。以上内容我们分析了几家交易所公布的储备资产情况，Binance，KuCoin，OKX，Deribit，BitMEX相对都拥有较为全面的信息公开与透明度，而Crypto.com的储备资产中$SHIB的占比过高，Bitfinex则是接近一半的储备资产都为自家的平台币LEO。写在最后

Crypto行业是一个风雨飘摇的行业，我们不得不承认的事情是，整个行业到目前为止都依然处于在夹缝中生存的状态。除了部分国家和地区存在一些相对比基本的法律法规以外，很多国家和地区都还处于探索阶段。这个探索阶段不但让行业从业人员困扰，同样也让政策规范制定者困扰。在这样的特殊时期，行业内的公司自律已然成了非常重要的因素之一。由于Crypto交易所并不是银行，即使《巴塞尔协议三》中规定的资本充足率不足10%，但是Crypto交易所依然需要在现在阶段提供100%的资本充足率。我们希望越来越多的交易所能够提供更加透明的资产负债表，完全杜绝挪用用户资金的情况。因为只有这样，行业内用户的信心才有可能增加，才有可能共同营造出一个有利于区块链创新和进步的环境。文章中大部分图表更新时间为11月12日。那时Huobi尚未公布完整的储备资产情况，故文章中并没有包括Huobi的储备资产数据，我们会在未来更新Huobi的数据情况。原地址

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