USD:一文盘点四种熊市稳定币理财策略

密市场随着全球宏观政策的变动而进入熊市，以“流动性挖矿”带动的DeFi行情也结束了高速发展的阶段。流动性挖矿的收益率已经降至冰点，代表着DeFi无风险收益的Curve3pool、CompoundUSDC存款、AaveUSDC存款收益率均跌至1%以内，甚至远低于美国十年期国债3%的收益率。但是仍然有超过千亿美元的稳定币存在于加密市场中，持有稳定币能够直接地继续参与到市场中，避免法币/稳定币之间的兑换步骤。这部分资金在闲置时仍有获得收益的需求，因此PANews在本文中总结了一些稳定币收益机会，作为此前稳定币挖矿锦囊的后续文章，PANews也将对此系列持续更新。在参与时，请先了解可能存在的风险，且不要将资金放在一个地方，本文数据整理自6月21日。中心化交易所理财

交易所通常都会提供理财服务，以较低的利率从用户处吸收资金，再以更高的利率借给用户，用于杠杆交易等。中小交易所遭遇本次流动性危机，在熊市中生存危机加大，但头部交易所在合规等方面相对完善，安全性较高。以币安为例，币安宝活期提供的理财服务，在2000BUSD和2000USDT额度范围内，可享受10%的年化收益，利息每日发放，本金随时可以赎回，即在币安有4000美元的稳定币可享受年化10%的活期理财收益。除了长期开放的活期理财外，币安也推出了定制化的定期理财服务，当前USDT30天的年化利率为5%，USDT90天的年化利息为9%，个人申购上限为5000万美元，能够满足大多数人的需求。DEX挖矿策略

数据：Curve创始人近1小时已偿还513.9万枚FRAX债务:8月1日消息，据链上数据显示，Curve创始人近1小时已偿还513.9万枚FRAX债务，其在Fraxlend上的贷款抵押品健康率提升至1.66。[2023/8/1 16:11:42]

DEX是相对比较安全的一类DeFi协议，且通常有公链项目方的支持，但是根据上线时间的不同，风险并不完全相同，且用于挖矿的资产来自于不同的项目、跨链桥，又引入了额外的风险。PANews查看了各个链上应用中的数据，给出以下三个DEX中的挖矿策略，可供参考，不同项目的风险点也已在下文中说明。Ref.financeUSN-USDT

RefFinance是NEAR主网上的去中心化交易所，于2021年4月正式上线，取得了NEAR基金会的官方支持。USN则是NEAR生态中的算法稳定币，其开发团队为DecentralBank，有NEARDeFi部门ProximityLabs的支持。因为具备较好的官方背景，USN在NEAR生态多个知名DeFi协议中都已得到应用。根据DecentralBank的官网介绍，USN在引导阶段的抵押率为200%，即铸造1USN需要1美元的NEAR和1USDT。此后，在对外开放铸币后，1USN可以通过智能合约和1美元的NEAR互换。由于引导阶段有额外注资，因此前期USN是超额抵押的。但是随着用户参与铸币过程，且NEAR价格已经大幅下跌，在缺乏透明的数据下，不能100%确保USN仍然有足额的抵押品。在RefFinance的USN/USDT稳定币兑换池中，USN有6900万美元，占比62.67%；USDT有4113万美元，占比37.33%。虽然流动性略有偏移，但USN的价格还是维持在1美元。目前，RefFinance中USN/USDT交易对的挖矿APR为14.41%，Burrow中USN存款的APY为9.97%。RaydiumUSDC-USDH

数据：一巨鲸从OKX提出185万枚ARB:金色财经报道，据Lookonchain监测，一巨鲸地址（0x0db8开头）从OKX提出185万枚ARB。该地址曾在Trade Joe和Uniswap上为ARB提供流动性。[2023/4/10 13:54:55]

USDH是Solana中的一种原生稳定币，可在HubbleProtocol中存入抵押品，超额抵押进行铸造。Hubble和USDH类似于以太坊上的Liquity和LUSD，协议在铸币时收取一次性的费用。Hubble运行的时间并不长，参与的资金也不多，这是值得注意的一个地方。但背后有一批知名投资机构支持，如JumpCapital、DelphiDigital、SolanaVentures、DigitalCurrencyGroup、MechanismCapital等。项目经过了TheArcadiaGroup、SmartState、KudelskiSecurity、Soteria的审计。目前，Hubble中的抵押品价值2277万美元，USDH的流通量为855万。在Raydium中，USDC-USDH交易对的流动性挖矿APR为14.14%，主要依靠Hubble的治理代币HBB补贴。在Raydium和Orca还有USDH和其它多种代币组成的交易对，Raydium中stSOL-USDH的APR为146.7%，可同时获得HBB、Lido的治理代币LDO和交易费用。TinymanUSDC-USDT

DApp项目Ambit Finance获Binance Labs 450万美元战略投资:12月2日消息，Binance Labs宣布向DeFi协议Ambit Finance进行450万美元的战略投资。Ambit Finance是一个参考Anchor Protocol的DeFi借贷与收益协议，未来将为BUSD提供存款收益，并将与Binance Labs合作推出新的DeFi应用，增加BUSD以及BNB Chain上其他资产的实用性并与包括BNB Chain生态外的项目合作。[2022/12/2 21:18:11]

Tinyman是Algorand上的首个DEX，也是Algorand基金会支持的首批三个DeFi项目之一，今年年初曾遭遇过一次黑客攻击，后对损失按攻击时的价格换算成ALGO进行了赔偿。Tether和Circle均已在Algorand上发行原生稳定币，因此主要风险来自于Tinyman，项目受到Algorand官方支持的程度较高，当时稳定币交易对也并未遭到攻击。目前，Tinyman中USDC-USDT交易对的APR为10.84%，由Algorand基金会分发的ALGO进行支付。Delta中性对冲策略

美国亿万富翁：美国经济正走向大幅下滑，有可能出现“快速衰退”:金色财经报道，美国亿万富翁投资者、比特币大多头Michael Novogratz对美国经济前景表示不乐观，认为美国经济正走向大幅下滑，有可能出现“快速衰退”。Novogratz在一次采访中表示：经济将会崩溃。我们将进入一场速度非常快的衰退，你可以从很多方面看到这一点。他是在美联储宣布加息75个基点之前发表这一言论的。

美联储周三不同寻常地将利率上调0.75个百分点，这是自1994年11月以来美联储进行的最大一次加息。在美联储宣布其决定之前，Novogratz猜测该行将加息75个基点，市场将因此暂时反弹。不过，他预测未来几天股市将出现抛售。

此前一天，Novogratz将1998年高杠杆LTCM基金的崩溃与当前以太坊区块链上比特币和以太坊等资产的崩盘相提并论。[2022/6/16 4:30:23]

Francium是Solana上的一个收益聚合器，在自动复投的基础上还提供杠杆挖矿和中性挖矿策略。项目已经正常运行接近一年时间，经过Certik审计，此前获得过Solana和Serum的Grant，在SolanaSeasonHackathon2021中获得东亚组亚军和Kin奖。目前Francium中性策略可在Raydium和Orca中挖矿，以USDC参与，最终组成whETH-USDC交易对。如以400USDC参与，其中100USDC作为保证金，借入200美元的USDC，这300USDC提供流动性过程中买入150美元的whETH；另外300USDC作为保证金，借入600美元的whETH，这900美元的资产组成交易对的过程中需卖出150美元的whETH。两部分头寸组成Delta中性策略，从而减少ETH价格波动的影响，只受无常损失的影响。当前，Francium显示的RaydiumwhETH-USDC策略APR为71.36%，ETH价格为1120美元。按照该数据进行估算，若参与时间为30天，ETH价格在750～1672美元范围内均可盈利。Option期权

Jack Dorsey：比特币是互联网上唯一的货币:金色财经报道，在Block投资者日(Block’s Investor Day)上，Block首席执行官杰克?多尔西(Jack Dorsey)透露了他将这家支付公司扩张为跨多个领域的数字巨头的雄心，并重申了其对区块链技术和比特币未来的坚定信心。他认为比特币是互联网货币的唯一候选者。Block的首席执行官强调，加密和音乐流媒体业务应该被视为一个“生态系统”。他还指出，该公司在比特币领域的努力将继续成为该公司的主要战略，其与银行类似的现金应用程序将支持点对点支付和比特币交易。（cryptopotato）[2022/5/19 3:27:52]

若持有稳定币，愿意在价格较低时抄底，可以USDC为保证金，卖出看跌期权。以U本位进行计算，在极端下跌行情中，可能遭到损失，但在主流币价格已经大幅下跌的情况，相对比较安全。Friktion以用户存款为保证金，通过PsyOption每周自动卖出期权一次。它的投资机构包括JumpCrypto、DelphiVentures、SinoGlobalCapital、AlamedaResearch、CMS、OrthogonalTrading等，该项目也已和Paradigm合作，为DeFi带来机构流动性。以ETH看跌期权为例，前一次产生收益的时间为6月17日，卖出一周后到期、ETH行权价为700美元的看跌期权，该策略总存款9.31万USDC，收获期权费1781.9USDC，一周的收益为1.91%。该策略在当前已经大幅下跌的情况下相对安全，波动大时收益也更高，若有愿意在低价时买入的资金，不妨参与Friktion的策略。此外，在Derbit等中心化交易所也可进行期权交易。风险提醒：无论是中心化机构还是各种DeFi项目，加密市场的整体风险高于传统金融市场，切勿将资金全部放在一个地方，投资之前也请先了解具体的风险点，Doyourownresearch。PANews将对该系列进行持续更新。

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