数字资产:从加拿大政策，看待数字资产行业如何进行合法化建设

原标题：《CryptoinCanada:Wherearewetoday,andwhereareweheading?》；作者：DesireeSmith。数字货币正迅速成为加拿大金融领域的主流，除了越来越多的采用外，加拿大还成功地创造了一个稳定的监管环境。2014年，加拿大议会成为世界上第一个通过数字货币国家法律的政府，确立了加拿大在全球数字资产领域的领导者地位。自那以后，加拿大监管机构对加密货币的态度一直相当积极，采取谨慎而乐观的立场，试图在保护投资者利益的同时促进创新。01对数字资产创新的监管支持

与其他实施更严格政策或持有更放任态度的国际司法管辖区相比，加拿大对加密货币的支持环境，反映在为数字资产技术尝试的初创企业提供的一些选择中。例如，加拿大安全协会(CSA)的沙盒计划，通过在实时测试环境中仔细审查商业模式来支持寻求提供创新产品的金融技术企业。同样，加拿大最大的证券监管机构安大略省证券委员会(OSC)启动与金融服务企业的合作，使监管与数字创新保持一致，并鼓励开发符合证券法要求的合规标准的产品、服务和应用程序。创新者希望在其特定商业模式背景下直接与金融当局合作，针对这样的需求，加拿大监管机构除了提供上述服务，在对其适用的法律框架之下，还发布了广泛而全面的指导方针。02对于数字资产监管的分歧

美SEC前律师敦促用户从加密平台撤出资产:金色财经报道，美国证券交易委员会（SEC）前律师John Reed Stark表示，加密货币交易所面临与美国证券交易委员会长期斗争，客户应该“立即停止使用它们”。[2023/6/12 21:31:38]

自加密行业成立以来，对于监管的需求就出现了两极分化的状态。投资者和企业迫切需要合规的流程，为此必须有一个监管框架。另一方面，一个监管过度的经济体可能会使加拿大孤立起来，无法融入更广泛的数字资产行业，从而迫使他们进行海外投资。那么，怎样才能在这两者之间取得良好的平衡呢?区块链的早期倡导者认为，其独特的去中介化特性使其不受监管的影响，并认为加密货币是为了解决金融市场受到严格的公共监督而创建的。在这种假设下，2017年年中之前的许多发行者在很大程度上忽视了旨在保护投资者和促进公平市场的证券法注册要求。然而，可靠的法律措施对于保护个人权利是必要的，并且从功能上讲，是负责任的司法管辖权不可或缺的组成部分。尤其是在金融领域，个人极易受到风险的影响，监管可最大限度地减少消费者受到的损失，并且对于维持市场完整性至关重要。例如，现在众所周知，加拿大加密行业有关的企业必须在加拿大金融兑换和报告分析中心(FINTRAC)注册为货币服务企业(MSB)，注册意味着这些企业受到监管和报告要求的约束。由于立法要求，欺诈行为者更有可能被挤出市场，为能够提供更高水平投资者保护的合法参与者腾出空间。数字资产行业的这种合法化是平台欢迎渐进式监管的主要原因：在不扼杀一个仍处于起步阶段的行业的前提下，相互之间建设性地合作以努力提高安全性和透明度。因此，政策制定者在开发必要条件以创建适合加密货币安全运行的框架方面发挥着重要作用。CSA管辖区以及加拿大投资行业监管组织(IIROC)已表示有兴趣与数字资产公司密切合作，以了解他们的观点、考虑创新的关键风险并确保投资者保护不受损害。如此规模的监管不能操之过急，监管机构已经考虑了几个因素，以确保任何新立法只会鼓励数字资产行业的繁荣发展。允许加拿大作为一个成功的加密货币场所运营，同时保护投资安全和预防欺诈是拟议监管框架的一些关键要素。监管的最佳点介于两者之间——既要足够严格以保护投资和欺诈行为，又要足够允许私人和国际数字资产公司蓬勃发展。032021年加拿大监管趋势

俄罗斯联邦安全局要求获得从加密平台获取信息的权力:金色财经报道，俄罗斯联邦联邦安全局发布了一项命令草案，允许其代理人向其他组织等加密货币平台请求信息。该机构指出，此举是在俄罗斯对反腐败立法进行修改之后做出的。FSB 希望访问加密数据以在俄罗斯进行反腐败检查。

根据该文件，FSB 代理人将获准在反腐败检查期间向信贷组织、税务机关和负责登记房地产权利的政府机构提交信息请求。“发行数字金融资产的信息系统运营商”也列在了订单中。

此举是在俄罗斯对反腐败立法进行修订之后做出的。自 2021 年 1 月 1 日起，加密货币等数字金融资产在俄罗斯被视为财产。有关加密资产的信息应反映在损益表中。（news.bitcoin）[2021/11/1 21:13:23]

观点：疫情之下日本一批投资者或已从加密交易所撤出资金以防范潜在风险:根据日本加密货币交易协会(JVCEA) 此前公布的3月数据，日本注册的活跃加密账户数量从2月份的2048501个减少到3月份的20448806个。这意味着3695个账户可能没有交易过任何数字资产。加密交易所Bitbank的市场分析师长谷川友哉（Yuya Hasegawa）在8月3日的一份报告中说，尽管三月份加密交易员的活动有所减少，但日本交易所的法定存款数量却有所增加。部分原因可能是日本家庭希望获得10万日元(约合940美元)的刺激资金。长谷川表示，其中许多存款在交易所停留的时间并不长。长谷川在报告中称:\"当新冠肺炎疫情冲击到更广泛的金融市场，并产生了追加保证金的需求时，一大批投资者可能已经从加密交易所撤出了所有资金，以筹集一些现金。一些投资者这样做，可能是为了防范紧急状态可能导致的收入减少和失业等潜在风险。”然而，长谷川表示，活跃账户数量的小幅下降“并不一定意味着日本用户对加密货币失去了兴趣”。（Cointelegraph）[2020/8/4]

在加密货币与传统投资的融合方面，加拿大在2021年批准了比特币(BTC)和以太币(ETH)平台基金，这让更多的主流投资者有机会通过他们的投资账户拥有数字资产敞口。包括享受税收优惠的注册退休储蓄计划(RRSPs)和免税储蓄账户(TFSAs)。加拿大还通过允许数字资产平台基金(ETF)超越美国。今年2月，PurposeFinancialLP的比特币ETF在上市的头两天就累积了超过4亿美元的资产，并在上市后的两个月内突破了10亿美元大关。随着投资组合的增加，人们担忧可能会出现与税收相关的问题。然而，加拿大税务机关在税务问题上相当明确，并在此过程中向投资者提供了充分的指导。目前，加拿大的税法和规则，包括《所得税法》，也适用于加密货币。加拿大税务局将加密货币定义为一种商品，并表示使用加密货币支付商品或服务应被视为物物交换。由于加密货币被视为一种商品，因此防止了不利的误报税收。然而，形势在不断变化，因此监管机构必须保持领先地位，以避免加密货币爱好者将美国、欧洲或亚洲视为替代游乐场，从而耗尽加拿大的人才和投资。04加拿大矿业现状

毕马威 ：专业的托管机构将从加密生态系统的增长中获得巨大收益:毕马威 (KPMG) 3月2日与彭博社 (Bloomberg) 分享的一份报告显示，机构投资者仍认为拥有加密货币是一种风险。该会计师事务所估计，自2017年以来，价值超过98亿美元的加密资产被盗。

调查结果显示，大多数的盗窃行为都是由于松懈的安全措施和并不精进的代码造成的。毕马威认为，随着机构投资者喜欢将比特币 (BTC) 和以太坊 (ETH) 纳入他们的投资组合。为了满足这一需求，市场上也出现了几家提供托管服务的公司，既有富达 (Fidelity) 和洲际交易所 (Intercontinental Exchange) 等传统公司，也有 Coinbase 和 Gemini 等加密公司。不过该报告的作者之一、毕马威 (KPMG) 加密资产服务的合著者萨尔?特卢洛 (Sal Ternullo) 解释称，缺乏适当的托管是机构投资者的一个主要担忧。

加密货币去中心化是一把双刃剑，这导致加密资产很容易被窃取和使用。加密货币的所有权是通过简单地知道私钥来定义的，与身份或政府记录都无关。尽管并非所有的攻击都损害了私钥，但对交易平台等现有托管机构来说，如何充分保护用户及自己的资金一直是个挑战。在目前已知的交易平台中，有12个都在2019年被黑客攻击过，黑客总计盗窃了近3亿美元的加密资产。

对于这种现象，毕马威表示，专业的托管机构将从加密生态系统的增长中获得巨大收益。该报告还提到，需要改进为客户存储加密货币的合规方法。所有行业参与者都必须遵守反和 KYC 规定必须，包括银行和交易平台。但毕马威认为，即便是那些拥有成熟合规流程的老牌机构，也需要根据对加密资产和相关数据管理挑战的独特考虑，改进它们的方法。（cointelegraph）[2020/3/3]

由于气候、电力供应和照明监管等原因，加拿大对矿业吸引力一直比较大。加密货币矿工使用的硬件会产生大量热量，需要冷却以防止过热，而位于加拿大这样相对凉爽的气候中有助于降低冷却计算机的成本。此外，魁北克是北美电价最低的地区之一。对于工业消费者来说，电价约为每千瓦时0.05美元，能源消耗是加密货币矿工的主要成本，也是他们被加拿大吸引的首要原因。最后，加拿大数字资产公司不仅可以提供兑换服务，还可以拥有和运营加密采矿设施。加拿大让矿工在一个宽松的框架内开展业务，使加拿大处于数字货币革命的最前沿。从长远来看，人们对可持续发展抱有信心，而传统金融行业依赖于碳基能源，而数字资产正轻松地朝着绿色能源的方向发展。Square公司关于比特币清洁能源倡议(BitcoinCleanEnergyInitiative)的报告进一步证实了这一点。比特币清洁能源倡议是一种独特的能源模式，可以使太阳能和风能发电的安装和容量更可持续。加拿大是可再生能源的全球领导者，围绕加密货币的灵活监管框架可能意味着大量国际参与者涌入“真正的北方”。05加密货币监管的未来如何?

动态 | 拉斯维加斯者被控从加密货币投资者中筹集1100万美元:据Bitcoin.com消息，美国拉斯维加斯一名男子被控从加密货币投资者中筹集至少1100万美元，以交易外汇和加密货币对的场外交易二元期权，并获得高达300%的收益。美国商品期货交易委员会（CFTC）已向美国内华达州地区法院提起民事执行诉讼。[2019/10/18]

由于数字资产空间是基于互联网的，金融科技平台可以在世界任何地方建立。金融业的全球化意味着加拿大不能简单地等待一个监管框架的出现，否则它将在创新竞赛中落后。监管机构有责任鼓励本国的数字资产投资和项目开发。通过引入更多加密资产平台来熟悉加拿大市场的数字资产兑换是坚实的第一步，未来十年，该行业将引入更多监管。数字资产公司将向受欢迎的地方移动，从而推动这些行动的国家将更好地从数字资产行业中获益。

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