QUA:巴伦周刊：财富指南，拥抱比特币（三）

本文原载于《华尔街日报》刊登的《巴伦》杂志特别报道“财富指南：拥抱比特币”，由币世界研究院独家编译，分为四篇刊出，此为第三篇。为什么实体公司开始买入比特币？

原标题：WhyCompaniesareBuyingBitcoin？作者：AviSalzman翻译：Miles

一年前，比特币对很多公司的吸引力，只有出于好奇心理。但，现在情况开始变化了。目前，二十多家上市公司已经在资产负债表上配置了加密货币。而更多的企业开始向有兴趣购买比特币的人，或希望持有及接受比特币支付的公司提供服务。上个月，PayPal开始支持用户用加密货币进行交易结算，这在业内引起了轰动。传统的华尔街机构则是推动比特币进入主流视野的重要力量。他们正在研究如何升级当前的金融体系，为加密市场提供与法币市场相同的服务。今年2月，美国历史最悠久的纽约梅隆银行宣布，它将很快为客户提供与股票和其他资产类似的加密货币存取、托管服务。“在我们看来，数字资产就是未来；它会一直持续发展下去，“推动梅隆银行这次加密布局的迈克·德米西(MikeDemissie)如是说。他预测，现在为加密货币提升的金融“轨道”将有一天也会被用于其他资产，如债券和基金。“更大的趋势将延续下去，这就是我们会有这种信念和承诺的原因。”由于用户直接持有比特币存在安全性风险，因此金融机构可以提供一些付费服务，比如托管。通过开发系统来帮助客户持有并交易加密货币，这些机构可以赚取与在其他资产投资上相同的费用——也许还会更多。

报告：加速英国资本市场数字化转型的三项关键使命:金色财经报道，英国财政部与Oliver Wyman联合制作的《释放证券代币化的力量》报告中，列出了“加速英国资本市场数字化转型”的三项关键使命，使命一：以法律和监管确定性为基础实现创新和实验；使命二：通过大规模促进互操作性和安全创新，培育繁荣的英国数字市场；使命三：成为代币化证券市场全球标准的领导者。[2023/7/8 22:24:50]

德米西预计，纽约梅隆银行在今年晚些时候推出的托管服务可能会收取一些佣金。他说：“实际的服务费还有待确定，但考虑到这类资产所含风险及额外的技术要求，这部分费用会逐步上升。”对于这些机构而言，潜在的企业客户正在不断增加。包括Square和特斯拉在内的公司已经开始接受比特币支付。两家公司都购买了比特币作为公司的财务储备。一些金融公司也在跟随进场。保险巨头万通人寿保险公司去年12月宣布，它们已经购买了价值1亿美元的比特币。公司发言人称其为“拓展资本化策略重大机遇”的一部分。同时，她又指出，对于BTC的投资仅占公司总投资份额的0.04%。

First Republic Bank或将获得美国政府支持:金色财经报道，知情人士透露，华尔街高管和美国官员正在讨论First Republic Bank获得政府支持的可能性，以推动达成与潜在买家的交易。据悉，政府可能会在剥离First Republic不良资产方面发挥作用。双方讨论的其他措施包括提供责任担保、更灵活地使用资本规则以及放宽股权限制。谈判仍在继续。知情人士表示，各种问题仍未解决，不能保证达成协议。目前尚不清楚政府将如何提供资金支持。[2023/3/22 13:18:19]

在比特币上投资最多的公司往往是由那些对加密货币极其推崇的人所运行。Square的杰克?多尔西、特斯拉的埃隆?马斯克以及商业软件公司MicroStrategy的迈克尔?赛勒都属于这一类人。这三家公司均拥有大量的比特币，并正在尝试开发它的新用途。特斯拉现在支持直接用比特币购买其产品。与此同时，Square有一个内部团队致力于一个开源项目，旨在“帮助整个行业受益于比特币等互联网货币协议”，而不仅仅局限在Square平台上。ETF指数创制公司TorosoInvestments的首席投资官MichaelVenuto说：“这些人在已经身处加密货币行业的公司中，都位高权重且掌握话语权。”持有BTC的金融公司在Toroso的ETF中表现日益突出。其中，差不多四分之一的投资对象是PayPal这样的金融机构；另外四分之一则投资于公开交易的比特币矿工企业；约10%投资于Nvidia和台积电等加密矿机芯片制造商；同样10%左右的份额投资于泛加密生态的投资公司，如GalaxyDigital等。对整个行业而言，美国企业接受加密货币是一个重大转变。最初的比特币白皮书解释了被区块链如何支持点对点支付，用以专门绕过企业和政府的监管。而今天参与进来的一些公司，正是比特币最初想要消灭的中间人。同样的，纯粹的比特币主义观点也已经被一种更灵活以及更接受企业进场的思潮所取代。那些从危机中走出来并接受加密资产的企业，正在联合起来游说立法者影响未来的监管政策。富达(Fidelity)、Square和Coinbase都是4月初成立的加密创新理事会的重要成员。BlockFi的首席执行官扎克普林斯(ZacPrince)表示：“未来几年，加密货币金融体系和传统金融体系将会发生重大的融合。BlockFi的业务类似于加密银行，为比特币持有者提供存款利息，并将其银行的“存款”借给对冲基金和家族办公室。普林斯表示，新冠疫情推动了企业接受加密市场，因为金融机构“希望能找到某些能挺过十年一遇的经济危机的行业”，而加密市场“不仅没有死，而且表现得非常好。”企业进军比特币市场也有一些限制。目前持有BTC的上市公司的主营业务大多还是加密领域，声望也算不上家喻户晓。Gartner今年2月对77名金融高管进行的一项调查发现，只有5%的人打算买入比特币，将其作为公司配置资产。另有84%的人不希望其公司的资产负债表上持有BTC。同时，多数公司将比特币纳入自己商业模式的进度也相对缓慢。Square已经支持用户通过CashAPP买卖比特币，但使用Square的商家目前并不能接受BTC支付，而且尚不清楚具体什么时候可以接受BTC支付。该公司曾尝试对商户交易的比特币进行回购，但该项目在2014年就被搁置，原因是没有足够商户想使用BTC。Square发言人称，那时比特币的基础设施还不适用于大规模的零售交易。PayPal将加密货币直接带到零售消费市场的决定是具有里程碑性质的。消费中的付款在进入商家账户之前就会转为现金。万事达卡也是如此，它也同样计划在商店消费时支持加密货币。对于这样做的人来说，会出现一个潜在问题：根据国税局的条例，一旦比特币处于升值趋势，那么每一次交易结算都将被视为应税资本利得，产生额外税率。尽管存在一些障碍，Visa和Mastercard还是将自己定位为加密市场生态中的重要参与者。由于人们可以直接通过互联网进行交易，一个真正的比特币网络将完全取代信用卡网络。除此之外，Visa认为加密货币还有许多其他应用场景，这可以让公司发挥更大的作用。Visa已经开始允许从事加密行业的公司在其平台使用数字资产进行结算，而无需先转换为传统货币。并且，公司设计了一些插件，支持银行客户从其网站上购买加密货币。同时，它们还与加密金融公司合作，向客户发放以信用卡为背书、可以为用户提供加密货币奖励的Visa卡。持有加密货币属性信用卡的客户，可以直接用加密货币消费，而无需交易中处理及转换BTC的繁琐步骤。负责Visa加密事务的CuySheffield说：“这样做的价值在于商家不需要升级他们的终端，也不需要费心思考如何与区块链进行整合。”企业拥抱加密行业的进程在加速。而同样的，加密货币价格也随之上涨。这是一个良性循环，企业的采用有助于刺激币价上涨，而价值的提升则会说服更多的公司加入这一新兴行业。真正的考验可能会出现在下一次比特币低迷时期。但在此之前，这场游戏还在继续：谁将是下一个购入比特币的大买家？加密ETF指数创制公司Toroso的Venuto说：“下一个能大笔买入BTC的很可能还会是某位大企业的实际拥有者。”“如果让你去想当前科技领域最具前瞻性的大公司，那么你很可能会想到Facebook或是Oracle，而不是苹果，对吗？我的意思是，如果史蒂夫·乔布斯还在，那它肯定会与时俱进。不过，蒂姆·库克是个不同的人；他只是一名受雇的首席执行官，而不是创始人CEO。”

币印IOU模式遭新加坡仲裁员否决:金色财经报道，一名新加坡仲裁员宣布币印（Poolin）的 IOU 模式无效，并命令其向客户返还 88 枚 BTC（约合 150 万美元）。本周二，Poolin 首席执行官 Kevin Pan 表示，因公司现金流仍不充足，IOU 付款仍未发放。Kevin Pan 预计币印将于今年上半年向新加坡案原告 Li Bei 进行偿付，但仍将取决于币印的现金流和市场情况。

此前消息，去年 9 月，币印钱包表示平台出现流动性紧缩，正极尽全力出具流动性纾解方案，随后发行六种债务 Token IOU-Tokens 以代表用户持有的 BTC 等资产，并可以每季度将其转换为原始资产。[2023/1/7 10:59:06]

CryptoQuant：当大量USDC流入交易所时，比特币的下一轮牛市可能开始:10月9日消息，CryptoQuant首席执行官Ki Young Ju发文表示，当大量USDC流入交易所时，比特币的下一轮抛物线牛市可能开始；目前94%的USDC供应来自外部交易平台，其中很大一部分由贝莱德（BlackRock）、富达（Fidelity）、高盛（Goldman Sachs）等传统金融机构持有，他们接到客户的命令就会行动；另外，Tether供应量25%在交易所，而对BUSD来说，交易所占比达到70%，可能是由于币安为其原生稳定币提供了不错的收益机会。[2022/10/9 12:50:49]

美国司法部：建议执法机构在加密和区块链方面开展更多国际合作:6月7日消息，美国司法部针对拜登政府在今年3月份签署的确保数字资产负责任创新的行政命令回应称，建议执法机构在加密和区块链方面开展更多国际合作，加强信息共享、协调，并缩小跨辖区的监管差距。

据此前消息，今年3月份，白宫官网发布简报，美国总统拜登签署关于确保数字资产负责任创新的行政命令，概述首个保护消费者、金融稳定、国家安全和应对气候风险的数字资产政府整体战略，以应对风险并利用数字资产及其基础技术的潜在利益。[2022/6/7 4:08:55]

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