EFI:DeFi投资难，门槛高？不如试试智能投资顾问Daoventures

整理|秦晓峰编辑|郝方舟出品|Odaily星球日报

过去一年中，去中心化金融的火热，有目共睹。无论是锁仓价值还是DeFi代币价值，飙升数十倍，达到百亿美元级别。并且，大量的新兴项目开始涌现，涉及借贷、期权、保险、DEX、智能平台等多个赛道。然而，DeFi项目良莠不齐，并且许多DeFi协议存在较大的使用门槛，导致DeFi依然是个小圈子的娱乐，仍未得到圈内圈外的大规模使用。如何降低普通用户的投资门槛，让更多增量资金进入DeFi市场，成为摆在面前的难题。3月19日下午，DAOventures联合创始人Belinda做客星球超话社区，详解DAOventures如何降低DeFi投资门槛，成为广大用户的智能投资理财顾问。DAOventures好比一间「自动运作的风险创投机构」，在投资DeFi时，根据用户的风险承受程度制定并执行最佳的风险管理策略，做到最大程度地从用户角度出发管理其资产；为用户提供一站式的智能DeFi资产管理平台，类似大家的支付宝或者手机银行。同时，Belinda也比较了市场上多个DeFi聚合层项目，突出DAOventures的优势所在：界面逻辑优化，操作简单；信任与安全；本地化。以下为社群访谈实录，由Odaily星球日报整理：

Odaily星球日报：DeFi的火热有目共睹，DAOventures的口号是降低普通用户投资DeFi的门槛，也被不少圈内人士称为「DeFi投行」。鉴于很多用户对DAOventures了解较少，先请您给我们详细介绍一下项目。Belinda：大家好，我是DAOventures的联合创始人Belinda，很高兴来到星球日报超话社区和各位分享我们DAOventures的使命和愿景。DAOventures致力于降低DeFi投资门槛，成为广大用户的智能投资理财顾问，让更多人自由参与、轻松完成DeFi投资，帮助他们在其数字资产上产生最佳收益。简单理解，我们在实现从人投资到机器/算法投资的蜕变。这个平台是一位“智能的基金经理”或者是一家“自动运作的风险创投机构”。在投资DeFi时，DAOventures根据各个产品的风险程度进行等级划分，为客户推荐最合适的风险管理策略，做到最大程度地从用户角度出发管理其资产。做这个DeFi智能投资平台的出发点很简单，因为我们团队本身就需要这个产品，我们会是自己产品的第一批用户。根据我们的调查和验证，大多数加密货币投资者在参与DeFi上犹豫不决的主要原因包括以下几点：信任问题。DeFi产品大多是匿名团队，因此创造了不信任的环境。安全性。DeFi平台因黑客和漏洞而闻名。平台需要很多授权步骤，但是渗透测试和审计没有到位。用户体验不好。大部分DeFi是开发者出发设计，普通投资者很难使用DeFi。UX不好，用户不容易与DeFi交互。合规性。投资者需要知道自己的资金是否受到法规保护，而许多DeFi产品急于上线，在合规与审核上还没过关。其实我个人觉得还有一点是太浪费时间了！我们自己是DeFi的重度用户，深知普通用户参与DeFi的痛点和难点。我们认为投资不应该是一份全职工作。目前的DeFi投资非常地消耗时间和精力。有了DAOventures，用户不用在各个平台比如Aave/Yearn.Finance/Compound上跳来跳去。平台的智能投顾（Robo-advisory)功能在后台自动核算和评估DeFi产品产的风险和资金管理收益，帮用户做出选择。所以做这个项目，其实是我们团队自己的诉求，也经过市场和用户的验证。Odaily星球日报：除了DAOventures，目前也有Vesper、NordFinance等项目同样主打「DeFi投资平台」。与其他竞品相比，DAOventures有哪些差异化的优势？Belinda：其实在说竞品前，我想和大家分析一下“DeFi聚合层“这个赛道。说到DeFi聚合层，大家可能首先想到YFI这些收益聚合器项目，就是聚合资金池并优化投资组合。但集交易、借贷、资管、保险等多个垂直方向的综合型聚合项目很少出现在公众视野中，它们包括DeFiSaver,Zapper,Zerion等。这些产品的锁仓数据已经达到数十亿美元，与它们知名度并不匹配。这主要是因为它们目前还没有发币。没有足够的财富效应，所以曝光度还不够。但是随着DeFi行业的进一步成熟，投资者教育逐步到位，我们会看到更多传统金融投资者进入市场。他们的需求会涉及贷款、期权、合约、提供流动性等操作。如果普通用户需要在各个平台跳跃，并且无法直观获取资产分布和收益情况，DeFi的使用体验会下滑。所以DeFi聚合层这个赛道的价值就是凸显在这里，为用户提供一站式的智能DeFi资产管理平台，类似大家的支付宝或者手机银行。我们从安全、自动化程度、合规性等各个角度做了个比较详尽的竞品分析。从大家有空可以看看这个图。

数据：DeFi协议总锁仓量达488.7亿美元:金色财经报道，据Defi Llama数据显示，DeFi协议总锁仓量（TVL）达到488.7亿美元，24小时涨幅为0.36%。TVL排名前五分别为Lido（115.7亿美元）、MakerDAO（74.1亿美元）、AAVE（52.1亿美元）、Curve（44.4亿美元）、Uniswap（40.9亿美元）。[2023/4/23 14:21:34]

现在还有更新的项目出来了包括你说的Vesper、NordFinance、SILFinance等等，有些方向和我们也有相似之处。其实现在牛市，项目从文字上分析大同小异。真正能让项目脱颖而出的会是团队的执行力和产品落地情况。如果撑不下来，现在说得如何天花乱坠都是空。我们的团队FinTech和互联网产品基因比较强，DAOventures有几点是最突出的差异化，我这边阐述一下：界面逻辑优化，操作简单。当前许多DeFi产品都是由智能合约开发人员开发的。UX是用户痛点之一。DAOventures会在优化后端逻辑后允许用户在简单的界面上直接参与高级DeFi产品，无需跳出平台。信任与安全。由于许多DeFi协议都急于让产品上线，因此存在漏洞，容易被攻击。我们所以的上线产品会经过层层审计，我们团队个人也会把钱放在这个平台，所以我们当然是采取最严谨的态度。本地化。DAOventures的主打市场是亚洲国家，我们团队也大部分是东南亚国家。许多地区国家尚未采用DeFi，并且需要更多的本地化比如支付方式、用户操作习惯、区域性语言等等。我们的目标是为日常的加密货币投资者创建一个值得信赖，易于使用，简单且信誉良好的平台。核心目标就是服务好用户，成为DeFi行业的常青树。Odaily星球日报：能否请您介绍一下DAOventures目前的融资情况？Belinda：此前私募轮已经融满130万投资，超募20倍。在Polkastarter上的10万美元募资2分钟内售罄。DAOventures已完成融资140万美元，投资参与机构包括GenesisBlockVentures、AstronautCapital、MoonrockCapital、Zero2Launch、JUNCapitalPartners、FacultyCapital、X21Digital等。Odaily星球日报：能否介绍下DAOventures的治理代币$DVG的经济模型？DVG在DAOventures项目生态中的应用场景和价值体现是什么？Belinda：DVG本质是DAOventures平台的治理代币，将用于治理、投票、通过共识、批准等，保证社区的长期参与。具体表现为：平台奖励：DVG代币作为一种吸引流动性的激励机制，代币持有者可以参与流动性挖矿来获得收益。DAOventures的产品和平台收益也将分享给DVG社区。交易费用：DVG后期可作为平台交易费gas使用。会员特权：DVG持有者使用DAOventures平台的资金管理和收益赎回服务时可享受优惠价格。DAOventures的产品和平台收益也将分享给DVG社区，这点非常有吸引力。因为DAOventures平台的创收模式很明显，传统基金/资管平台怎么赚钱的，DAOventures就可以那样赚钱。所以我们平台用户越多，锁仓金额越大，用户的福利也越多。这里贴一下我们的通证分配机制：DAO社区和推荐人项目6.6%技术和运营6.6%核心团队8%合作伙伴及顾问8%初始流动性和AMM8.7%流动性提供商51%私募轮10.5%公开募资0.6%关于DVG，一些有利点值得关注：初始市值-仅为$516,000通货紧缩模型-连续4年每2周减少区块奖励！低通胀-每天少于10万增发公平启动-团队/顾问无预挖高流动性-AMM的流动性分配超过1％Odaily星球日报：DAOventures在社区和生态激励方面有什么计划吗？会不会有空投奖励或者其他的激励计划呢？Belinda：我们相信DeFi的核心还是社区，DAO社区和推荐人项目占6.6%。我们的DVG持有者会获得平台收益的利润分享，产品的推荐人和推广大使们会获得通证奖励。团队不会没有理由地空投给用户，我们希望给到真正懂产品和用产品的用户。DAOventuresBETA版本本月底测试员就开始招募，感兴趣可以添加微信小助手Kirby～Odaily星球日报：目前DVG在Uniswap上的交易量非常可观，看到很多社区成员反馈买dvg的手续费太高。未来DVG有哪些上中心化交易所的计划？Belinda：我们目前在Uniswap上交易量最大。是的，gas是个痛点，作为一个小韭菜，我非常和社区有共鸣！25号我们将登陆MXC抹茶交易所，还有非常精彩的活动等着大家，请大家关注这几天官方通知。Odaily星球日报：加密分析师LarkDavis曾预测了5个牛市可以达到100倍收益项目，其中就有DAOventures。如果让您评价，您认为DAOVentures未来的潜力如何？Belinda：首先非常感谢这些KOL的背书，它们真的是我们很坚强的后盾。我先为大家介绍下我的两位联合创始人AlvinFoo和VictorLee，他们从2016年就开始了解区块链行业。Victor是一名技术和产品专家，曾就职于OmnicomGroup和渣打银行，负责产品战略和创新部分；Alvin是前谷歌中国大中华区高管。2017年和Victor创建Bitcurate加密市场分析工具，类似国内的TokenInsight，这也是为什么他们很敏锐地在2020年早期就捕捉到了DeFi可能爆发的信号。所以他们比普通团队多了3年的知识沉淀和产品经验第二，两人都是比较成熟的高管创业，相对有规划和远见，不会轻易地放弃项目，这也是为什么我们项目全是实名制的原因。第三，我们的通证模型规定创始人和顾问团队是分四年解锁，也就是说如果这四年内产品没做出什么成绩，我们相当于白忙活，这对每位团队成员来说机会成本都很高，更加激励我们做出好产品，获取用户，争取后期的融资。另外几位核心成员包括：LaiSoonLai-金融交易系统的软件架构师。在前端、后端和区块链方面经验丰富，前iFast：金融科技财富管理。Hsiang-区块链首席工程师。在DeFi、使用Solidity的dApp和最新框架方面拥有超过五年经验，深究本地区块链和智能合约开发商。RavneetKaur–品牌宣发和市场营销。区块链组织BitcoinPanjab的创始人。对大众进行比特币和区块链教育，并推动其在东南亚的采用。前HubSpot。前两位都是技术大咖，因为DAOventures需要集成不同DeFi产品，他们和其他技术团队比如Oddz期权平台/PolygonSDK等合作速度很快Ravneet小姐姐负责海外市场，很受我们海外社区欢迎，近似于一位KOL，也很能帮DAOventures和其他好项目牵桥搭线。我们团队的共识很强，也在不断招更多优秀人才加入DAOventures，把产品做的更好，服务更多用户。Odaily星球日报：加密圈一直渴望引入增量资金入场，DAOventures这样的投顾平台，似乎更容易吸引传统金融的参与者进入。对于传统金融市场，你们有哪些拓展和触达计划，能否介绍一下？Belinda：对的，其实传统金融一直在入场，只是不同时期节奏快慢的差别。我们的目标是做好简单易用的产品，不断迭代和优化逻辑，赢得DeFi科学家和普通小白的青睐，增加用户量和资产管理量。DAOventures作为TOC类产品开放给主流市场应用的，用户量起来了，市场知名度自然会起来。后期的多轮融资也更容易得到传统VC和资本的青睐。今年内，我们计划申请相应牌照，开启法币通道。如果这个里程牌完成，DAOventures更是成为一个传统金融用户进入加密资产投资的窗口。我们现在主要打的是东南亚市场。我们团队有新加坡、中国、印度、马来西亚，大部分都是东南亚地区。Odaily星球日报：对于用户而言，除了收益，最关心的莫过于资产安全，DAOventures平台采取了哪些措施保证安全？用户资金是托管在哪里？另外，一旦出现投资损失，有保险池或其他机制承担赔偿吗？Belinda：DAOventures非常重视这一点。我们有3个安全层：定期进行智能合约审核；内部开发交叉检查；白帽开源赏金报告；保险方面，我们还与BridgeMutual合作，并将为产品组合增加保险，我们计划在不久的将来建立SAFU。团队也投资自己的$$$，和用户是利益共同体。Odaily星球日报：目前，DAOventures有哪些合作伙伴？这些合作伙伴为项目发展提供了哪些帮助？Belinda：目前我们合作方包括：Polygon、Oddz、BridgeMutual、MahaDAO、FerrumNetwork、MANTRADAO、Biconomy、RarestoneLabs、Innovian。大部分都是从产品角度的合作。比如说DAOventures将利用Polygon的L2扩容解决方案提供平台的可拓展性，以及BiconomySDK的元交易metatransactions来优化交易体验。Oddz和BridgeMutual主要是产品在DAOventures上的集成。社区提问

潮爷Steve Aoki宣布与JGNdefi合作，联合推出创新产品:全球百大DJ明星Steve Aoki个人推特宣布，将与JGN一起合作推出充满惊喜的创新产品。Steve Aoki是著名电子音乐家。用“潮流与电子音乐”及“摇滚与电子舞曲”掀起一阵时尚舞曲的浪潮。专辑《Wonderland》在第55届格莱美奖上获得“最佳电子/舞曲专辑”类提名。2016年被《DJ Mag》获选为世界百大DJ第七名。并与知名唱作人林俊杰和唱作俱佳新生代艺人张艺兴等多位知名音乐人合作。JGN专注于NFT + DeFi领域，旗下JGNnft.com是首家专注于BSC社区的NFT+DEFI交易所，当前JGN已经获得高盛集团（加拿大）、澳大利亚SFIP基金、币安 “种子基金”、软银集团（UK）、LD Capital等多家机构战略投资。[2021/8/22 22:29:40]

社区提问1：定期进行智能合约审核，这个时间段是多久？Belinda：这个时间段根据开发进度会调整，但是核心指南是所有产品必须通过第三方安全审计才能上线！社区提问2：目前市面上很多项目都会通过Certik进行安全审计，DAOVentures的对信任与安全方面审计与Certik做的有何不同？面对以太坊链上拥堵gas费高的问题，DAOVentures未来会考虑跨链到其他底层公链上嘛？Belinda：这个问题里套了好多问题，当成一个问题处理了。审计我们会用第三方，certik可以是服务方之一，这个没有冲突的，有时候我们会选择多方交叉审计。以太坊网络gas费的问题我们很早就考虑了，DAOventures主要有几个解决方案：DAOventures平台支持跨链，包括BSC和Heco等；加入layer2方案比如Polygon和Biconomy的技术方案，大大加快交易速度和降低交易费用；即使是以太坊网络，由于我们是基金的方式处理用户资产，所以每笔交易gas摊到每位用户身上几乎可以忽略不计。社区提问3：刚刚您提到，DAOventures想做DEFI聚合类的“支付宝”，那DAOventures有没有为传统金融市场制定计划？如何实现加密货币市场与传统金融市场的对接，吸引传统金融市场加入？Belinda：我们在申请法币通道和相关牌照，尤其是东南亚地区，人口大国，让普通用户和传统金融用户也能在零加密货币知识的前提下投资DeFi，在DAOventures平台上管理自己的资产。如果这个里程牌完成，我们将更容易获得传统VC的青睐，他们也会在推进市场上助力的。社区提问4：DAOventures交易平台是否支持单币挖矿？Belinda：会的，平台的产品会非常多元，当然也看我们的合作方的产品计划。社区提问5：自动运作的风险创投机构该如何理解？一旦用户出现亏损，怎么办？收益怎么体现？是代币么？Belinda：我们平台主要是对产品和策略进行分析和分类，让用户根据他们的风险等级进行投资，并用一站式的可视化平台帮助他们管理和查看资产，节省用户的调查时间和管理精力。能不能收益得看每个产品本身，这也是为什么我们要给产品分类，给不同级别的玩家推荐合适的产品社区提问6：最近NFT领域发展非常迅速，DAOventures有没有将NFT引入协议的想法？能具体说下吗？Belinda：这个问题很好，目前平台还没有NFT，主要是DeFi垂直方向的产品，但是我相信NFT会是一个有趣的方向。

元界双链钱包即将预发布?提供DeFi应用入口:据官方最新消息，基于元界双链的轻钱包和插件钱包均已进入预发布状态。双链轻钱包将整合元界ETP和元界DNA双链，用户可用统一的助记词管理两个区块链底层。这两类产品将是元界双链生态当中最基础也是最重要的基础设施之一。

元界双链轻钱包和插件钱包将使开发者在PC端无需重复开发钱包的基础功能，只需简单对接，即可让用户使用到最安全、最流畅的去中心化钱包服务，并且在PC端和移动端还将为即将推出的多款基于元界DNA的DeFi产品提供最安全可靠的去中心化应用入口。[2020/9/20]

聚币CEO : Jubi DeFi将为用户提供一站式挖矿服务:据官方消息，聚币CEO Jeff 在聚咖说直播时表示，Jubi DeFi将为用户提供一站式挖矿服务，Jubi DeFi质押JT借贷挖矿的产品初衷是希望给持仓JT的用户更多投资机会。用户可通过质押JT借贷JUSD，获得1:1USDT的稳定流动资金去参与新业务、新项目，还可在享有JT持有者权益的同时，借贷挖矿Jubi DeFi板块矿币JFI获得额外收益。

未来，聚币Jubi DeFi板块将陆续推出多币种的质押借贷挖矿、锁仓挖矿以及流动性挖矿产品。[2020/9/9]

报告：以太坊DeFi应用2月活跃用户同比增长294%，EOS整体下降80%:数据分析平台DappRadar在最新的月度报告中对比了以太坊、EOS和波场项目在DApp使用中的活跃用户（以独立地址计算）情况，整体来看以太坊增长显著，EOS下降明显，而波场继续关注在高风险的领域。

具体数据来看，2020年2月相比2019年2月时，以太坊的日活跃用户增加104%，所有运行在以太坊的DApp中ETH和ERC-20代币的美元总价值增加683%，而DeFi领域增长最明显，活跃用户数增加294%；EOS活跃数据的下降横跨所有类别的DApp，2月的活跃用户数相比去年同期下降80%；波场项目继续关注在和高风险应用的领域，占了所有活跃用户的89%，日活跃用户提升5%，DApp中的美元总价值增加33%。[2020/3/11]

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