比特币:央行提示虚拟货币风险，欧科云链“链上天眼”协助锁定黑产

对于整个区块链及加密货币行业而言，过去的12个月无疑是其相对短暂的历史上最疯狂的一段时间。自「312黑天鹅」以来，行情及市场情绪均出现了180度的大逆转，体现在更深层的数据面上，就是全网算力、活跃地址数量、交易笔数、交易量以及稳定币发行量等等相继刷新历史新高，以区块链为基础的全新金融体系正在飞速发展。如果说以中心化交易所为枢纽的交易网络仍与传统金融世界有着千丝万缕的联系，那么去中心化金融真正意义的落地普及可以说是让“链上生态”这一概念首次实现了具象化。

欧科云链OKLink数据显示，截至3月19日，仅仅在以太坊生态内，锁仓于各大DeFi协议中的资产总价值就已高达610亿美元。从功能上看，服务于不同需求的各类DeFi应用现已基本完善，一个完全独立于传统体系的链上金融世界已初具雏形。

新世界面临新隐忧

然而，在一片生机盎然的暗面，阴影也在同步滋生。追寻着财富效应而来的除了海量的用户及投资者外，也有着大量心怀叵测的不法分子。、盗币、勒索交易、暗网交易、线上、盘、资金盘、项目跑路等一系列涉币恶性事件在过去数月间愈发猖獗。自DeFi爆发以来，不法分子的犯罪手段也在“与时俱进”，闪电贷攻击、DAO操控等新型攻击方式开始出现，仅在过去一两周内，就有TrueSeigniorageDollar、PAIDNetwork、Roll、CreamFinance、PancakeSwap、Furucombo等多家项目遭到了不同程度的黑客侵扰。形势究竟已严峻到了什么程度？安全公司的年度安全报告给出了答案：2020年从国内交易所流出到国外交易所的资金总量达到175亿美元。以比特币为例，按交易时价计算，2019年为114亿美元，近三年的流出资金总额超出中国三万亿美元外汇储备的1.5%。2020年与虚拟货币相关的事件达到151起，较2018年增长了37倍，较2019年增长了4倍。2020年虚拟货币黑客攻击事件仍呈爆发的趋势，达到170件，较2018年和2019年增长了300%；造成经济损失达到23.3亿美元，较2019年增长了660%，较2018年增长了7.2%。区块链并非法外之地。3月19日，央行联合最高检发文公布了数起犯罪典型案例。文中明确指出：“虽然我国监管机关明确禁止代币发行融资和兑换活动，但由于各个国家和地区对比特币等虚拟货币采取的监管政策存在差异，通过境外虚拟货币服务商、交易所，可实现虚拟货币与法定货币的自由兑换，虚拟货币被利用成为跨境清洗资金的新手段。”

英国央行行长质疑数字英镑的必要性:1月17日消息，在欧元区各国财长支持进一步开展数字欧元工作后不久，英国央行行长Andrew Bailey对数字英镑的必要性表示怀疑。Andrew Bailey最近质疑了批发央行数字货币（CBDC）的必要性，理由是已经有了大规模升级的批发央行货币结算系统。

此外，Andrew Bailey还表示，在零售使用方面暂时还没有取消现金的计划，目前零售支付不需要改变。他解释说，在被新技术和想法冲昏头脑之前，我们必须非常清楚要解决的问题是什么。（Cointelegraph）[2023/1/17 11:16:47]

除外，上文提到的盗币、勒索交易、暗网交易、线上、盘、资金盘、项目跑路等更上游的恶性事件同样涉嫌构成新型金融犯罪。然而，由于加密货币这一新兴事物天然具有匿名、无国界等独特属性，链上交易网络的错综复杂导致信息极难归总，加之链上金融体系的独特基础与构造，其与传统金融之间存在较大的认知壁垒，监管及执法机构在处理涉币相关案件时往往会面临较大的技术阻碍，进而导致调查、取证、执法功能难以顺利展开。比如上文提到的央行与最高检联合公布的一起典型案例「陈某枝案」。在该案中，陈某枝按照其前夫陈某波指示，将陈某波用非法集资款购买的车辆以90余万元的低价出售，随后在陈某波组建的微信群中联系比特币“矿工”，将卖车钱款全部转账给“矿工”换取比特币密钥，并将密钥发送给陈某波，供其在境外兑换使用。该案的一大特点是需要「根据利用虚拟货币犯罪的交易特点收集运用证据，查清法定货币与虚拟货币的转换过程」。具体来说，要按照虚拟货币交易流程，收集行为人将赃款转换为虚拟货币、将虚拟货币兑换成法定货币或者使用虚拟货币的交易记录等证据，包括比特币地址、密钥、行为人与比特币持有者的联络信息和资金流向数据等。监管及执法机构在处理此类案件时，如果没有专业性的调查、分析工具辅助，取证难度将大大提升。在该起典型案例中，上海市人民检察院已向中国人民银行上海总部提示了虚拟货币领域犯罪风险，并已建议加强新领域反监管和金融情报分析。换个角度来看，这意味着服务于G端的专业性链上信息分析工具的已开始出现市场需求，且随着区块链以及加密货币合规化的推进，这一需求预计仍将继续扩大。事实上，海内外多家企业早已在这片新蓝海进行了布局：海外方面，与美国政府关系密切的ChainAnalysis去年以10亿美元估值完成了1亿美元融资；国内方面，欧科云链OKLink也已于去年正式推出了其G端服务产品——「链上天眼」。

IMF律师：央行在发行CBDC前需进行改革:金色财经报道，本周五，国际货币基金组织(IMF)发布了一份关于央行数字货币及其法律影响的新工作报告。包括IMF法律顾问Wouter Bossu和Catalina Margulis在内的研究人员认为，目前的框架对于发行面向公众的CBDC是不够的，央行需进行改革才能发行CBDC。通过有针对性的央行法律改革，可以相对容易地弥补发行基于代币和/或基于账户的CBDC所缺乏的明确而健全的法律基础。[2020/11/21 21:33:27]

「链上天眼」三大功能如何协力打击犯罪

根据欧科云链OKLink的官方介绍，「链上天眼」是全网首款向所有用户免费开放的链上数据监测和交易行为可视化工具。目前，欧科云链“链上天眼”共提供有三项功能——「地址分析」、「交易图谱」、「链上监控」。「地址分析」功能可提供某个地址与其他地址发生交互行为后的数据和可视化图表，目前该功能支持的币种包括BTC、ETH、USDT，可挖掘多层地址的交互记录。基于C端的区块链浏览器业务，“链上天眼”可提供精准、丰富的地址标签数据，涵盖了交易所、矿池机构、混币服务商、境内外类网站、暗网、勒索和欺诈类案件涉及到的受益方地址、官方制裁机构、恐怖分子、核基地组织等上亿个地址标签。

动态 | 委内瑞拉央行探索将加密货币加入国际储备:委内瑞拉中央银行正在进行内部测试，以确定是否可以在其国际储备中添加加密货币，特别是比特币和以太坊。据悉，该测试是应国有石油天然气公司委内瑞拉石油公司（PDVSA）的要求进行的。PDVSA希望委内瑞拉央行使用所获得的比特币和以太坊向该公司的供应商付款。（彭博）[2019/9/26]

以知名的PlusToken跑路事件为例，输入以「14BWH6」开头的比特币涉案地址后，“链上天眼”将以图像形式展现该地址与其他地址之间的BTC交互记录。「交易图谱」功能可以是「链上天眼」的链上资金追溯神器，用户只需输入想要查询的交易哈希，设置好对应参数，即可得到相关交易的可视化图谱。

加拿大央行与CDL实验室合作 紧随加密资产技术的发展:据加拿大央行官方消息，该行今天宣布将与多伦多大学罗特曼管理学院的创意颠覆实验室（CDL）合作，加深对领先技术的了解。加拿大央行与CDL的合作合作将使该行能够紧随人工智能（AI），机器学习，加密资产技术和量子计算领域的发展。[2018/6/14]

以Github用户1400枚BTC被盗为例，输入相关交易哈希，可直观洞悉资金流动的来龙去脉，还可清楚地看出哪些涉案资金已被混币或是转入交易所。至于「链上监控」功能，顾名思义，就是对敏感地址或资金进行实时监控。「链上监控」下包含地址监控和交易监控等两种细分功能，前者可用以监控某些地址的动态，而后者则可以用来监控某笔交易中涉及到的资金。

以地址监控为例，输入上文提到的以「14BWH6」开头的涉案地址，设计好提示备注及监测金额区间，选择邮箱作为监测信息推送渠道，即可实时接收该地址的所有异常动向。如今，欧科云链的「链上天眼」已成为了监管及执法机构打击案件的有力工具，并已协助四川、山东、浙江等多地侦破了多起新型金融犯罪案件，也收到了多地发回的感谢信。欧科云链方面向我们描述了一些与合作的具体经历，以四川省某特大区块链资产被盗案件为例，此案件涉案金额达数千枚以太坊，折合人民币金额超过4000万元。由于涉案金额较大，相关交易地址和记录的数据层层累积，人力难以对大量地址和交易进行实时准确的监控，再加上区块链本身的匿名属性，案件给办案带来了不小的难度，仅凭传统的侦查手段，很难找到有效的突破口。在办案过程中，主动联系到了欧科云链「链上天眼」相关业务部门，寻求技术支持和帮助。通过「链上天眼」的监测分析服务，对多个涉案的地址进行标记和跟踪，直接定位了被盗的数字资产并确定了线下实体，在数天之内迅速掌握了案件的关键线索，成功破获该起案件。

前印度央行行长杜沃里·苏巴拉罗：对比特币采取决定性行动还太早 需要在监管和发展之间取得平衡:前印度央行行长杜沃里·苏巴拉罗（Duvvuri Subbarao）近日表示，对比特币采取决定性行动还为时过早，因为比特币是一项技术创新，监管不应该阻碍其在印度的增长。他表示：“比特币背后的区块链技术甚至还有其他应用是一项技术创新，我们需要在数字货币的监管和发展之间取得平衡。”[2018/1/4]

监管「+科技」是行业大势

虽然就目前来看，行业之内仍是乱象频频，但区块链绝不是也不应该是“法外之地”，合规与监管是未来行业发展的必然趋势。一项较有力的作证是，尽管在过去一年间DeFi安全事件屡有发生，但最终多起案件的结局都是黑客选择归还赃款，我们不否认一些案件系白帽黑客的“义举”，但在Lendf.Me及EMD等多起安全事件中，黑客妥协的主要原因都是身份泄漏，其个人面临着来自现实世界的法律制裁。随着合规化的日渐推进，不法分子在链上世界中的生存空间也将日渐缩小，最终还行业一片天清地宁。作为G端链上信息监测服务的先行者，欧科云链「链上天眼」正在这场大势中发挥着自己的力量。

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