Compound:比升资本：Compound Finance投资分析报告

一、基本情况

1.1项目简介

Compound是一个基于算法的抵押借贷协议，给用户提供了活期的浮动利率存款和借贷服务。用户在平台中所借代币的利率由该通证在平台中的借款量和存款量通过算法来决定，平台会将借款利息中的10%留作平台收益，并将剩下的利息平分给该通证的存款人。1.2基本信息

二、项目分析

2.1团队

比特币兑法币交易美元占比升至72.35% 土耳其里拉升至第五:Coinhills数据显示，当前比特币兑法币交易占比中美元占比升至72.35%，仍排名第一；排名第二为日元，占比为18.01%；韩元排名第三，占比为4.54%；排名四五位的分别为欧元（2.93%）、土耳其里拉（0.71%）。[2021/1/17 16:21:37]

Compound的CEORobertLeshner：资深金融人士，毕业于美国名校宾夕法尼亚大学经济系，有Discover等知名企业工作和成功创业退出经验，并且持有注册金融分析师执照。

CompoundCTO：GeoffreyHayes毕业于宾夕法尼亚大学的计算机专业，曾就职于AppliedPredictiveTechnologies，之前和Robert有过共同创业经历。从官网列出的信息来看，主要团队成员数量为14名。团队涉及的领域较为平均，主要包括经济学家、ETH技术维护者、律师、开发工程师等。2.2募资情况

比特币兑法币交易美元占比降至77.49% 土耳其里拉占比升至第五位:Coinhills数据显示，当前比特币兑法币交易占比中美元占比为77.49%，仍排名第一；排名第二为日元，占比为11.75%；欧元排名为第三，占比为3.88%；排名四五位的分别为韩元（3.00%）、土耳其里拉（1.74%）[2020/3/30]

Compound团队募集到了820万美金的种子轮投资。该轮由贝恩资本、A16z、PolychainCaptical领投，跟投方包括TransmediaCapital,CompoundVentures,AbstractVentures,丹华资本和Coinbase。2.3项目亮点

Compound是首个利用流动性挖矿来分发原生代币的方法，它推出COMP的理念是将其平台的治理完全去中心化。1、通过算法计算得出利率，从而赚取或支付浮动利率。试图通过货币市场系统解决流动性问题2、通过双边借贷行为，都能提高代币分发效率，提高产品使用频次。Compound协议像现有的金融委托机构一样具有自己的流动资金池，不同的是个人可以管理其在流动池中的资产。Compound协议的用户可以通过Etherscan查询他们的余额，并且用户可以通过其私钥和公链地址来管理协议中的资产。三、通证模型

BTC合约多空持仓人数比升至1.03 季度合约基差由负转正:分析师表示，截至3月16日10:30，根据OKEx交易大数据，BTC合约多空持仓人数比重新回到1上方，市场做多人数有所提升，季度合约基差也由负转正，变为35.28美元左右，显示市场经历大跌后情绪有所企稳；持仓总量却下降至400万张以下，永续合约资金费率仍然为负，显示市场空头情绪仍然不低；市场主动交易活跃度相对活跃，行情存异动可能，关注多空持有变化；BTC合约精英持仓方面，多空双方势力偏向均衡，但空头稍有优势。[2020/3/16]

3.1通证分配

Compound一共有1000万个token，分配比例如下－2,396,307给compound项目方的投资人－2,226,037给项目团队，4年vest－372,707留给后面新加入的团队成员－4,229,949给到协议用户，每天通过挖矿释放2880个token－775,000给治理社区预留在每个币种的借贷市场中，50%的COMP会分配给存款人，50%的COMP分配给借款人，用户可以根据自己资产在所在市场内的占比获得相应比例的COMP。3.2通证价值

动态 | 比特币兑法币交易美元占比升至77.30%:Coinhills数据显示，当前比特币兑法币交易占比美元占比持续上升，目前为77.30%，排名第一；排名第二为日元，占比为13.00%；韩元排名第三，占比为5.33%；排名四五位的分别为欧元（2.59%）、英镑（0.45%）。[2019/6/28]

COMP可用来进行Compound的社区治理，持有者可以对Compound协议提出变更提案，或对提案进行投票。Compound选择从「管理员治理模式」切换为「社区治理模式」，COMP是其中重要的组成部分。Compound强调，COMP不是一种融资方式或者投资机会。四、赛道

4.1赛道概述

投资者、投机者、套保者在成千上万的加密资产市场中产生交易，但是参与者几乎没有能力交易资产的时间价值。利率填补了拥有闲置资产的人与没有资产的人之间的差距。交易资产的时间价值对双方都有利，并且能创造出非零和的财富。从需求角度来说大多数加密货币闲置在交易所与钱包中，没有利息，COMP也是为解决此问题而生。从宏观角度来看去中心化借贷是DeFi的底层协议资产之一，DeFi乐高模型也均基于稳定币、借贷、交易这三大协议。4.2竞争分析

Compound锁仓变化趋势

Aave锁仓变化趋势两者近期的锁仓量均保持在18亿美金左右，其中Compound锁定110WETH，Aave锁定46WETH。

核心指标对比

存款利率对比

借款利率对比五、总结

1、借贷在传统金融领域占据着近一半的业务量，对于DeFi来说，去中心化借贷未来在其发展过程中也是重要领域之一，未来发展空间巨大。2、DeFi领域中的借贷产品不断问世，但该赛道的龙头效应已经显现。3、资金池模式结合流动性挖矿高度契合目前的区块链借贷市场，完美颠覆先前DeFi中的P2P借贷模式。

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