ITA:星展银行高维进击币市

编者按：本文来自蜂巢财经News，作者：JXkin，Odaily星球日报经授权转载。「星展银行正式推出全方位数字交易平台」，12月10日，这家东南亚最大商业银行发布的一则消息传遍了币圈。与2个月前发布消息又撤下消息的举动不同，这一次，星展银行的业务范畴十分明确：证券化代币发行、法币与加密货币的双向兑换、数字资产的托管服务。该银行也明确表示，业务面向合格投资者和机构用户。星展银行推出的这三块业务，事实上在加密资产行业都有创业公司涉猎，特别是交易所行业。星展的特殊之处在于，它手持新加坡金融管理局授予的「认可市场运营」牌照。这意味着，为传统金融市场的用户群体合规进入加密资产世界打开了大门。而「合格投资者和机构用户」的范畴瞄准的是更是高净值人群。相比原生于比特币交易而开展其他加密资产商业服务的「原生军」来说，星展银行合规且仅面向高净值用户，可谓是高维作战。而在过去近10年的发展中，以加密资产交易所行业为主导的币市原生军们，将服务从比特币买卖扩展到币币交易、币种更广泛的法币交易、衍生品及资产托管，也有交易所尝试过金融资产代币化，但奈何总被「合规」挡住开疆扩土的步伐。星展一来，便将三块主要市场囊括其中。低维作战的原生交易所们也不乏优势，其资金门槛更低，让更广泛的人群接触到了多样服务。星展银行的数字资产交易所正式开门营业后，针对两种作战思维将在币市碰撞出结果。持牌推出三大业务不面向散户

星展银行在STO中发行1130 万美元的数字债券:星展银行在其首次证券代币发行 (STO) 中发行了 1500 万新加坡元（1130 万美元）的数字债券。通过其数字交易所 (DDEx) 发行的星展银行数字债券将在六个月后到期，每年有 0.6% 的票面利率。（CoinDesk）[2021/5/31 22:58:38]

星展银行要开交易所的「靴子」终于在12月10日落地，官方公告显示，已获得新加坡金融管理局原则性获批被授予「认可市场营运商」牌照，将正式推出全方位数字资产交易平台DBSDigitalExchange。此事早在2个月前就有动静，当时星展银行甚至露出过介绍页面，并透露平台支持BTC、BCH、ETH和XRP这四种资产的法币交易，包括新加坡元、港币、日元和美元，不过后来又撤下了这个消息。事后披露系因「还没有获得相关牌照」。这次正式发布后，官方页面也露出真容，星展银行的数字资产交易业务不仅包括4大法币与4种主流资产的法币兑换，还囊括了证券化代币发行和数字资产托管。

星展银行将于今年第二季度提供证券型代币:5月4日消息，新加坡商业银行星展银行（DBS Bank）宣布其第一季度财务业绩，其季度净利润有史以来首次超过20亿美元，是上一季度的两倍。星展银行数字交易所日交易量增长了十倍，达到了3000至4000万美元。 该公司计划于2021年第二季度提供首个证券型代币。（Cointelegraph）[2021/5/4 21:23:54]

星展银行资产交易所的页面DBSDigitalExchange也明确，目前只接受金融机构、企业认可的投资者和专业做市商作为成员，个人投资者只能通过会员使用相关业务。根据公告，DBSDigitalExchange所涉及的业务主要包括证券化代币发行、数字资产交易和数字资产托管服务三大块。其中，证券化代币发行允许有金融资产支持的非上市公司股票、债券和私募基金发行数字代币交易，条件是募集资金必须来自合格投资者。此外，支撑代币的资产仅限于房地产和金融资产。这块业务事实上币圈创始公司也有涉猎，比如交易所FTX上就有美股的代币交易，甚至去中心化交易所Uniswap上都已经有了特斯拉股票的代币交易。星展银行的数字货币交易业务主要是法币与数字资产之间的兑换，支持的法币仍是此前所透露的新加坡元、美元、日元、港币等四种，支持的数字资产目前仅包括比特币、以太坊、瑞波币和比特币现金四大主流资产。这是一块币圈交易所们早就推出的业务，在头部交易所HBO中，可用法币交易的资产种类不仅上述4种。星展银行的托管业务则主要是面向机构用户提供资产托管服务，其中包括私钥托管。有分析人士认为，这一业务让一些符合资质的加密资产交易所，也可以成为DBSDigitalExchange的客户，托管用户资产。业内有交易所曾披露，其比特币冷钱包的私钥就是托管在银行的保险柜里。金融资产的代币发行、数字资产交易及托管，在合规的框架下，星展银行试图将目前加密资产市场上的主流业务全部覆盖，商业野心不小。STO讨论已久DBS提供落地场所

星展银行首次运用区块链技术成功发行二级资本债券:星展银行（中国）有限公司官方消息，已成功发行 20 亿元二级资本债券，募集资金将用于补充发行人二级资本，发行利率 4.70%。

在本次债券发行过程中，星展中国联袂浦发银行与中央国债登记结算有限责任公司首次运用区块链技术支持债券簿记建档。相较于传统方式，运用区块链技术能够有效降低发行环节信息不对称，防范数据篡改风险，实现发行数据可追溯，过程可审计，提升债券发行的效率及安全性。

为保障本期债券顺利发行，星展中国通过浦发银行和作为债券市场基础设施的中央结算公司共同建设联盟链，双方业务及技术团队通力合作，聚焦信息披露及配售结果等环节设置多个区块链节点，成功将区块链技术运用于债券发行过程。（中国新闻网）[2021/3/22 19:07:47]

加密资产交易是币圈当下的顶流业务，币安、OKEx、火币等交易所上，法币交易、币币交易、衍生品交易是主要的经营范畴，各家的日交易额都在数十亿美元。DBSDigitalExchange入场的影响在于有星展银行这个合规的出入金通道，让愿意尝试加密资产投资的高净值群体可以顺利入场。相比交易业务，加密资产的托管门槛更高，起步也更晚。2018年之前，这项业务还未在加密资产市场上形成主流影响。目前为灰度信托提供资产托管服务的Coinbase，也是在2018年7月才正式推出子公司CoinbaseCustody，为机构投资者提供数字资产托管服务，也为欧美机构投资者提供BTC、ETH、LTC、BCH四大资产托管服务。两个月后，区块链技术服务公司BitGo紧随Coinbase开展加密资产托管服务。这两家机构都表示获得了美国金融管理部门的批准，其中Coinbase获得了美国纽约州金融服务部批准，CoinbaseCustody成为一家合格的虚拟货币托管商；但Bitgo表示获得的是南达科他州银行部门的批准。相比地方性的许可，DBSDigitalExchange拿的是新加坡金融管理局「认可市场营运商」牌照，该管理局与美国SEC类似，是国家级别的金融监管部门。目前HBO三大所还未开通正式的托管服务，仅上线了类似于余额宝这样的存币理财产品。有部分钱包服务商和金融服务商已涉及托管业务，比如Cobo钱包以及从比特大陆独立出来的Matrixport，两个公司更为中国的投资者熟悉。不过，由于国内的监管问题，目前还没有服务方敢明确面向中国用户。托管是一个大市场，截至12月14日，加密货币市场的总市值为5699亿美元，其中比特币占62.4%，约为3556亿美元。随着传统机构的入场，大量资产将流入机构手中，托管业务需求也会不断上涨。今年11月底，Coinbase公布，其托管的加密资产规模已经达到200亿美元，其中140亿美元是在过去七个月里流入。不仅是普通用户需要加密资产托管，交易所也是托管市场的重要客户。Bakkt作为芝商所旗下的合规比特币期货交易机构，支持比特币实物交割，但其资产也不是由传统机构托管，而是收购了数字资产托管公司DigitalAssetCustodyCompany。DACC成立于2018年，是一家专门为机构投资者提供加密货币和其他数字资产托管解决方案的公司。不管怎么说，加密资产交易和托管业务，币圈原生军们都有在经营。不过，星展银行此次公开要推出的证券化代币发行，对于非合规交易所来说是块难啃的骨头。2018年，金融资产代币化曾以STO在中国币圈短暂风靡。不过，由于监管层面的原因，没有一个企业敢将自身的股票、证券通过代币的方式进入加密资产交易世界。星展银行则明确表示，可支持有金融或房地产资产支撑的非上市公司股票、基金转化为代币进行交易。这意味着，一些不具备上市条件的企业和机构，符合申请标准和监管要求后，可以将资产转化为数字资产登陆DBSDigitalExchange，传统企业也由此接入了新型的融资通道。相比交易和托管业务，星展银行推出的证券化代币发行被一些分析人士视作「颠覆性板块」。新交所占股10%抢占新金融领地

星展银行行政总裁：数字交易平台近期不对散户开放:星展银行于今日宣布正式推出数字交易平台DBSDigitalExchange，并将于下周开始交易。星展行政总裁高博德（PiyushGupta）今天下午在一场线上媒体说明会上说，数字货币交易所近期内并未打算开放给散户进场投资。由于数字货币的价格波动性高，因此更适合更了解资产属性的机构投资者和合格投资者。高博德称，数字货币交易所也提供全方位服务，包括数字资产托管及证券代币发行（SecurityTokenOffering，简称STO），即企业也可以通过从私人市场集资，将实质资产证券化，转换成可以交易的数字代币（digitaltoken）。

据悉，星展数码货币交易所已获得新加坡金融管理局（MAS）认可为市场运营商，允许经营股票、债券和私募基金等资产。（联合早报）[2020/12/10 14:50:26]

今年，重金投资加密资产的名企、机构开始青睐这块市场，主要还是加密资产较其他传统资产的高投资回报吸引所致。灰度信托近期在华尔街投放的比特币信托GBTC的广告，更是直言不讳地奉劝投资者放弃黄金，买入比特币。在当前新冠疫情冲击全球经济的背景下，加密资产在寒冬中逆势上涨的态势令主流金融圈侧目。以星展银行支持的4种主流资产为例，12月14日下午6时许，BTC暂报19156美元，今年以来的涨幅达163%；ETH暂报585美元，年内涨幅348%；XRP暂报0.5美元，年内涨幅169%；BCH暂报273美元，年内涨幅为31%。同一时间，传统「硬通货」黄金的国际现货指数为1822美元，今年以来的涨幅为20%。星展银行支持的4个主流币种中，连涨幅最低的BCH都跑赢了黄金。星展集团执行总裁高博德认为，数字资产市场正在快速成长，为重塑资本市场提供了无限可能性，「推出DBSDigitalExchange是为了提升新加坡作为全球金融中心的竞争力必须做好准备，迎接法币资产与数字货币交易成为主流的趋势」。作为新加坡乃至东南亚最大的商业银行，星展银行所在的星展集团，去年净利润为63.9亿新元，约等于47.28美元，其对加密资产市场的扩圈能力不容小觑。有了星展银行这个通道，其会员和机构用户，可直接用新加坡元、美元、日元、港币投资加密资产，这也是正是币圈最渴望的新资金。值得一提的是，DBSDigitalExchange的背后还有新加坡交易所的支持，后者持前者10%的股份。要知道，新交所是亚洲仅次于东京、香港、首尔和上海的第五大证券交易市场。在传统证券交易市场运营了仅50年的新交所有丰富的技术、管理经验，这些成熟的基础设施将为DBSDigitalExchange提供样本，「十分高兴能将交易所在市场基础设施和风险管理方面的优势，应用到DBSDigitalExchange。」新交所首席执行长罗文才在星展银行的新闻稿中如是说。从长远看，新交所持股DBSDigitalExchange，也可以说是预见了加密资产在金融市场上的势能。作为全球重要的金融中心，新加坡的金融管理局年初正式实施了《支付服务法案》。这一全新法案也对所有注册在新的数字货币交易所、钱包以及OTC平台的相关服务商提供了合规框架。星展银行此次的重拳，背书正是新法案的助力。当越来越多的合规金融服务商出现在加密资产市场上时，原生交易所们又将应战强力对手，高维与低维的非对称作战又能碰撞出何种火花呢？

动态 | 新加坡星展银行在物流区块链平台上推出首个多层融资工具:新加坡最大的商业银行星展银行（DBS）9月11日在物流区块链平台上推出了首个多层融资工具，帮助中国中小企业更快获得贸易融资。星展银行表示，有了这项技术，贸易融资可以在24小时内完成，而传统的基于纸张的方式需要几周或几个月。据业内消息人士称，该区块链平台名为“Rong-E Lian”，是与一家未披露名称的中国物流企业合作开发的，据信这家企业是顺丰集团(SF Group)。（BusinessTimes）[2019/9/11]

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