OTC:多名OTC商进入央行惩戒名单，银行风控力度加大

今年是中国央行严打之年，由于人民币-加密货币无法合规，行走在边缘的OTC商成为严打对象，许多OTC商停止业务，行业一片惨淡。吴说区块链独家获悉，近日多名OTC商因为登上央行的“惩戒名单”，个人身份下的所有银行卡停止非柜台交易，“五年不得开卡，三年不得开通非柜”。这意味着OTC商除了要面对传统的系统查案-冻卡以外，各地银行与央行也开始了主动监管，而后者打击力度正在不断加码。事情发生的逻辑是：因为中国央行今年严打，但将责任与义务主要下放给了各大银行与金融机构，在这种情况下银行反监控变得非常严格，任何开户都需要经过反系统的审查。传闻甚至有某地方银行为了打击，直接停止了所有的办卡业务。吴说区块链也曾经披露，招商银行在其中打击力度最大，币圈冻卡潮：招商银行“疯狂”封卡币圈多人信用卡被冻，大量信用卡遭到直接冻结。在这种情况下，因为主流银行有大量的用户数据、交易数据，通过人工智能等算法识别下，识别、虚拟货币交易等会更加敏锐，因此主流银行冻卡概率更高。知情人士透露，具体的流程是，银行自身系统出现报警、限制交易后，会上报各地央行，经审核后央行会出具相应的惩戒名单，最后出现上文所谓的“五年不得开卡，三年不得开通非柜”等类似的惩罚。9月18日广西机关、中国人民银行南宁中心支行公布了首批1091名买卖银行账户人员名单，要求受惩戒的个人5年内将被暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得新开立账户。同时公布的还有泉州、莆田、温州、来宾等地。广西作为案件多发之地，5月20日一名南宁OTC商疑似协助电信犯罪分子，遭到调查抓获。参考《独家：疑似南宁OTC商被捕涉嫌用USDT帮电信》虽然一些OTC商进入了惩戒名单，但目前的公开信息更多是强调“涉嫌买卖账户、冒名开户相关单位和个人及电信网络新型违法犯罪案件”。不过在加密货币的OTC交易中，这样的行为也常常出现。一些从事人民币OTC的商家，会要求员工使用个人的银行卡来进行交易。最大的OTC平台火币方面，近期进行了一波PR，对外传递信息是，正常的加密货币交易并不违法，只有涉及到了黑钱、黑产，才会遭到冻结，并表示火币已经对此进行了大量技术层面的防控。但事实上，由于没有相应的规章制度，各金融机构对加密货币交易的判断标准不一，严格的例如招行，加密货币交易始终是反的一部分。2018年招商银行香港分行曾进行公告：根据相关要求，招商银行香港分行，如发现客户账户中，交易牵涉虚拟货币、其账户可能被终止使用。行业人士指出，以目前的情形来看，并非仅仅涉及黑钱才会遭到冻结，买卖加密货币的行为本身，也可能触发银行的风控机制。但后者对个人来说相对可控，较少出现彻底冻结；对OTC商户来说，则不得不使用他人账户，但这又可能会再次遭到查处，甚至进入“黑名单”。

动态 | 普华永道聘用400多名区块链专家:据金融时报报道，随着加密行业的发展，为满足数百名加密货币新客户独特性需求，普华永道聘请了400名区块链专家。普华永道PwC网络保障方法组 Ralph Weinberger称：“为了提升审计服务，加密货币，区块链技术，我们正在投入大量资源。”[2018/10/30]

声音 | 多名投资机构内部人士表示 现在没有统一的会计准则规定数字货币的记账方式:多名投资机构内部人士表示，现在并没有统一的会计准则规定数字货币的记账方式。第一季度期间比特币价格已经开始大跌，但这部分亏损并未反映在比特大陆公布的财务数据中，因为比特大陆的数字资产是以成本价计入资产。如果按市场价格计算，其数字资产应该损失了68%；但按成本价计算，其数字资产的波动才不过6%的下跌。同理，矿机的大幅贬值属于库存贬值，很可能在财报中记为半成品变化额。这部分同样有计价办法在财报中不产生亏损。[2018/8/16]

宝二爷（郭宏才）微信账号被封，多名圈内人士确认:今日，网络上流出宝二爷微信账号被封的消息，随后火币韩国CEO赵国峰也在朋友圈表示，宝二爷的微信账号被封。金色财经记者试图联系宝二爷本人，目前暂未得到对方回应。[2018/4/21]

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