DEFI:DeFi会带来牛市吗？

编者按：本文来自巴比特资讯，作者：蒙特卡洛，星球日报经授权发布。一、Defi的火爆

区块链市场平淡很久了，最近才找到一丝丝火热的气息，这个火热的气息是由Defi带来的。借助于“借贷即挖矿”，Compound的代币COMP在短短一个月时间之内，价格翻了20多倍，一跃成为Defi行业的龙头。而最近在杭州召开的区块链国际周会议上，Defi也成为了当之无愧的主角，以至于市场上有很多声音开始说，下一轮牛市会是由Defi带来的。在进行下一步讨论之前，我觉得可以对Defi进行一个简单的定义，我之前专门写了一篇科普文章《都在说Defi，到底什么是Defi？》介绍什么是Defi，其中给出了明确的定义：Defi是用户自己掌握私钥，以数字货币为主体的各项金融业务的总称。二、Defi与Cefi的业务竞争

目前Defi的业务主要包括：去中心化的交易、借贷、抵押、理财，未来可能还会包括一些衍生品。这些业务，目前的Cefi基本上都已经覆盖了，Defi不过用去中心化的方式再重新走一遍。比如说交易，中心化的交易一直是市场的主流，交易量非常大，基本上比去中心化交易要高一个数量级；比如说借贷、抵押、理财，这些业务虽然是Defi的主打业务，但是目前它的体量也根本没法与中心化交易所比；至于一些金融衍生品，中心化交易所已经有布局，而且交易量也不小，但是去中心化对衍生品的布局还处于萌芽期，暂时没有太多的产品和太大的影响力。当然，Defi有很多方面的创新，比如说跨链，比如说自动做市机制，比如说资产合成等等，这些都是Defi创新的地方，也都是Defi的潜力所在，只不过目前都还没有形成规模，没有足够的交易量支撑。我也看过其他大佬们对Defi的担忧，他们认为如果Defi只是在现有的圈子里转来转去，并没有为行业带来更多的新增的东西。MakerDAO中国区主管潘超：DeFi要想连接现实世界，首先要认清现实，DeFi不是一个资产孤岛。当这个岛上的果子都吃完的时候，你一定要从别的地方把食物运过来，就是要解决供给端的问题。过去DeFi上面只有加密资产，现在已经有了进步，比如将法币资产、稳定币资产带到DeFi，下一步是要接触更多现实资产，将它映射过来，包括电子黄金、应收账款等等，都是解决供给端的问题。你只有先吃饱了，才能有产出。三、存量

DeFi工程师的平均薪资仍跃升至180,500美元左右:金色财经报道，Durlston Partners的数据显示，尽管市场动荡和加密货币市场崩溃，但到2022年底，DeFi工程师的平均薪资仍跃升至180,500美元左右，DurlstonPartners在其报告中表示，由于该工作所需的高度专业化技能，DeFi人才的稀缺导致了激烈的竞争格局，雇主提供诱人的薪酬方案来吸引和留住顶尖人才。尽管人们对加密货币公司的信心下降和市场冻结，但经验丰富的工程师已被证明对于业务运营的连续性不可或缺，从而导致DeFi领域的薪资稳定。

Durlston指出，DeFi世界正在走向成熟，因此对拥有更多专业知识和经验的人才的需求不断增长。这导致了更高的薪水。这一趋势将使薪资在2023年之前保持稳定增长。[2023/7/3 22:15:26]

目前区块链市场整体是以争夺存量为主，而在存量市场上，又是以交易为主，借贷只能排老二；交易是目前数字货币市场的核心需求，交易的波动大、见效快、操作起来也简单；相比之下，借贷不算核心需求，借贷赚钱慢、收益有上限，有各种各样的利率、期限等约束条件，不符合数字货币市场的“投机气质”，而且操作还复杂。这一点从两者的交易量对比就可以知道，目前Defi市场的锁定资产才刚刚超过20亿美元，而一家中型中心化交易所每天的交易量都不止20亿美元。有意思的是，虽然大家对Defi的需求并不高，但是大家对Defi项目的代币需求很高，甚至对Defi代币的需求远远高过对Defi业务的需求，这是不太健康的。也有人认为，对Defi项目的代币需求高也是好事啊，至少是有需求了，有需求就是有热度了。但是，这个热度是建立在代币价格上涨的基础上，如果代币价格上涨，热度是可以维持，一旦价格无法维持上涨，热度就会开始下降。现在发代币、上交易所的都是有一定积累和市场知名度的项目，再加上市场的炒作，所有才有这么好的市场表现。可是，整个市场上借贷的整体需求是有限的，未来如果有更多借贷平台的崛起，那就要面临存量市场分蛋糕的问题，除了几家头部公司，后面的一些Defi项目是很难有真实交易量支撑的，代币价格也大概率很难有太大反应。四、增量

DeFi 概念板块今日平均涨幅为1.05%:金色财经行情显示，DeFi 概念板块今日平均涨幅为1.05%。47个币种中28个上涨，19个下跌，其中领涨币种为：MKR(+10.26%)、SRM(+8.48%)、AKRO(+8.28%)。领跌币种为：PEARL(-9.19%)、LBA(-8.61%)、FOR(-7.33%)。[2021/5/2 21:17:09]

如果要真正带来牛市的话，必须要认真的考虑增量这件事，增量包括几个方面：第1个是人员的增量，第2个是业务的增量。目前区块链的影响力越来越大，但是大部分人都只限于知道一些概念和新闻，你要让他真正进入到操作层面，比如让他去交易所购买数字货币，离这一步可能还差的比较远。Defi因为有去中心化的属性，需要自己掌握私钥，所以又多了很多新概念，又多了很多额外的操作程序，这些都是门槛，所以要想依靠Defi新增更多的用户是一件非常困难的事，必须要持续不断的做好科普工作和用户引导工作。即使是你用心持续不断的科普，想要用户增加也是很困难的；即使有新增用户，这部分新增用户大概率也是从中心化交易所过来。这些用户已经有了一定的理论基础，对区块链和数字货币已经有了一定的了解，但是他们同时也养成了在中心化交易所交易的习惯，你要想把他们拉过来，那么你必须要有特殊的业务，能够吸引他们的业务，这就是我们所说的业务的增量。目前Defi行业所包括的无论是交易、借贷还是理财，暂时和中心化交易所提供的业务没有什么两样，在同样的情况下，你的效率和用户体验想超过中心化交易所还是有一定的难度的。所以，Defi要想脱颖而出，必须不断的思考这些问题：我们相对于中心化交易所有什么优势？我们可以提供哪些中心化交易所提供不了的东西？安全、自己掌控私钥，算是其中一个优势，但是这个优势是远远不够的。因为三大主流交易所也没有发生太多的安全事故，即使发生事故，也基本上都全额赔付了，在用户的感觉中还算是安全的。那除了安全之外Defi还能够提供什么呢？有哪些创新的业务是只有去中心化交易所能做，中心化交易所是做不了的呢？去中心化交易所的体验如何远远超过中心化交易所呢？这些问题必须要得到明确的答案。这是从增量的角度的思考，增量这个东西属于行业的基本面，是带来牛市的根基。五、造富效应

MXC抹茶MX DeFi机池上线第20期新币头矿BambooDefi:据官方公告，1月24日11:30，MXC抹茶MX DeFi机池上线第20期新币头矿BambooDefi（Bamboo） 。1月24日-1月29日，质押LTC、MX、ETH、BTC可挖Bamboo，单个质押池质押额度无上限限制。

MX DeFi是通过质押LTC、MX、ETH、BTC或其他指定数字资产，按比例获取头矿收益的流动性机池挖矿产品。MX DeFi 支持无常损失代偿制度，保障用户本金不受无常损失侵蚀。

2月02日11:00，MXC抹茶创新区将上线BambooDefi（Bamboo） ，开放USDT交易。

资料显示，BamBooSwap 是基于币安智能链上的 Defi 与游戏 AMM 去中心化交易平台。详情请阅读相关公告。[2021/1/24 13:20:33]

当然，也有人说，牛市来不来，交易量不是最重要的因素，造富效应才是最重要的，而造富效应只要有空气和泡沫就够了，跟基本面关系不大。他们认为：2017年的牛市为什么到来？就是因为那时候ICO发币引发了造福效应，引发了市场的疯狂参与。而这一轮为什么有人开始说Defi会带来牛市，就是因为Defi的发币和“借贷即挖矿”的这种模式又引发了一定程度上的财富效应，引发了一定的市场期望。但是，气球能吹多大，除了取决于里面空气有多少之外，还取决于气球本身的尺寸。如果气球太小，它能容纳的空气也不会多，而Defi相比于当年的交易而言，“气球”本身尺寸就要小很多，能容纳的空气也要少很多，可能也难以支撑2017年那么巨大的造富效应。而且现阶段和2017年那个时候不一样，2017年那个时候国家对于数字货币的管控还没有这么严，没有专门出法规界定“所有ICO都属于非法集资”，现阶段你要想依靠发币来造成这种财富效应，首先要面临法律上的约束，有法律风险在里面。Defi是个很好的入口，是未来的趋势，目前它还处于早期阶段，无论是现有的功能，产品的使用，丝滑程度还是参与的人数流量都是有限的，而且它能够产生多大的财富效应也是受到天然约束的，我们可以对此保持关注，但同时也要理性的看待Defi的发展情况。当然了，不管怎么说，Defi是一个很好的种子，也许哪一天它就会开放，从而真正引发市场的牛市。六、结语

现场 | Maker基金会中国区主管潘超：中国现在是世界的DeFi工厂:金色财经现场报道，10月28日，第六届区块链全球峰会的数字金融主题论坛于上海开幕，论坛上Maker基金会中国区主管潘超演讲表示，任何金融系统有阶层性，是由产品属性决定，在更靠近用户的地方出现了聚合层产品，最靠近用户的是应用层产品。DeFi资产方面，我们需要把更多的实体资产带到链上，只有把传统资产带到链上，DeFi才能突破小圈子。中国现在是世界的DeFi工厂，也是DAI的最大供应市场之一。中国市场如果想占据主动，需要在应用层、需求端进行更多的建设，从世界工厂进展到内循环。[2020/10/28]

我当然是希望牛市到来的，但是牛市的到来需要真实的交易量支撑，虽然DEFI现在发展很迅速，但是它目前的交易量是难以支撑一个牛市到来的。想要DEFI带来牛市，现阶段我们只能寄希望于多一些财富效应，也就是多一些泡沫。

N7 Labs发起人魏铮：DeFi真正的大爆发还没到来，整体市场仍有巨大成长潜力:金色财经现场报道，9月20日，由金色财经主办，水桥区块链总冠名的“共为·创业者大会”在厦门举办。在主题为《DeFi沉思录：距离主流大众有多远？》的圆桌对话环节，N7 Labs发起人魏铮表示，Defi目前仍处于早期阶段，这轮行情主要是海外市场和新增资金推动的，中国市场Defi整体用户占比还是比较少，期待有更多好用易上手的Defi产品出现，降低用户门槛，为行业带来更多新增用户。Defi是个全球化的新趋势，目前能看到越来越多的国家用户进入，总锁仓金额破千亿美金的时候才代表市场成熟。[2020/9/20]

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