比特币:币圈“避坑”全指南

币圈的市场阶段变了。技术突破、优质项目、新用户的增速都在放缓。圈内人经历了周期与黑天鹅，告别“萌新”，变得更聪明谨慎，从问“投啥最赚钱”到问“投啥不亏钱”，从一味追求暴富过渡向兼顾守护财富。随着需求的深入，供给也在整合。各垂直领域独角兽在主营业务之上夯实基础、扩大边界，为用户提供“交易-存储-转账”全流程的保障，以及“安全、增值、流动”之间的动态平衡。而今，产品线太丰富，业务更复杂，边界愈模糊，风险也更隐藏。为此，Odaily星球日报将在本文重新梳理持币者在不同环节可能踩到的坑，并给出应对之策。你的第一枚数字货币应该存放在哪？

大多人获取到第一笔加密货币，无非三条路径：场外交易、挖矿所得、他人转账。1.场外交易的坑，大多源于我们对交易对手缺乏了解，一旦牵扯到非法资金，大概率会被“冻卡”或被调查，造成经济与名誉损失。避坑最省力的方法就是选择可靠的平台，因为靠谱平台会替你把KYC和相关风控做到位。事实上，KYC已经成为“正经”交易所的标配。由于数字货币的跨地域特性，贯彻KYC也已成为交易所们进入一方市场时拥抱监管、合规获客的重要一步。不同国家地区对数字货币的资产属性和交易准入门槛持多样态度，这也就需要交易所有一定的监管对话能力。举个有监管的例子，在日本，数字货币交易所属日本金融厅管辖，自2017年9月起，由FSA分批颁发运营许可。截至2020年3月底，共有23家交易所喜提牌照，其中，早在2018年9月，火币集团控股了日本首批合规数字货币交易所之一的BitTrade，以团队合并的方式获得资质。在FSA的监管框架和修订版《犯罪收益转移预防法案》的要求下，交易所需遵从严格的KYC政策，核查开户用户的身份，保管交易记录，并且向监管机构报告可疑交易。站在用户的角度，更严格的KYC将大量高风险交易对手拦在门外。即便你不幸蒙冤，交易所也会高效配合并协助调查，早日还你清白。再者，可靠的交易所在OTC标准化流程上轻车熟路，商户评分体系也较为完善。这就像京东、天猫之于新电商平台，我们既不担心交钱却没收到货，又可以横向比较再选择最靠谱的卖家。2.由于不同共识机制、激励政策的币种对“挖矿”的释义千差万别，本文主要就产业最成熟、不容易被坑的比特币展开讨论。我们将比特币挖矿粗略分为直接和间接两种。前者的风险点太多，Odaily星球日报在长期接触与跟踪报道矿业中，见过不靠谱的矿机厂商和经销商、价格波动的期货和迟来的现货、矿机运输途中的各种插曲、跨国贸易的层层阻碍、常理之外的停电理由、病和勒索的不断干扰、防不胜防的团队内鬼、谜一般的政策态度……也正因如此，我们总是建议，已经错过了早年红利期的新人谨慎进场，或与有丰富经验、资源壁垒的老玩家强绑定合作。更低门槛、易上手参与“铸币”环节的姿势，就是托管和云算力。托管相当于把购买机器后的“麻烦事”甩给了托管矿场，风险也随信任一并转移。因此，托管的避坑核心就是找到靠谱的矿场。云算力亦是如此，潜在风险集中在产品背后算力的真实与稳定性。避坑的核心是找到靠谱的平台。当然，“靠谱”是不易量化的主观判断。客观上，从业越久，累积的信用越实，对应的违约和跑路成本越高。暂无明确监管约束的中心化平台大抵如是。3.无论是场外交易、挖矿所得还是他人转账，都要选择能放心的收款钱包。第一种情况下，持币者最先接触到的还是交易平台内的个人账户热钱包。这类钱包往往由平台托管私钥，更似互联网钱包的逻辑和体验，凭用户名和密码登录并授权，借助第三方账户体系即可找回并重置密码。交易所热钱包的安全性倚重于交易所自身信用、资金透明度、防盗能力、追索和赔付能力等。不少国内外第三方机构会监测交易所钱包地址，比如BitUniverse币优每周发布《交易所透明数字资产排行榜》周报，在6月22日周报中，Coinbase以111.94亿USDT位居首位，火币全球站以54.98亿USDT位列第二，币安以31.35亿USDT排名第三。再如加密货币分析公司Messari于5月22日更新的“真实交易量”计算指标及交易所排名，币安、火币、OKEx、Bithumb和UPBit等进入前十。另据Chain.info，截至6月26日12:00，BTC钱包余额排名第一的是火币冷钱包，Bitfinex冷钱包和Bitstamp冷钱包紧随其后。类似的统计和排名可以辅助我们判断交易所的实际运营状况，建议保持关注。交易所钱包的外部风险则主要来自黑客攻击。2018年1月，日本数字货币交易所Coincheck被黑客劫走超过5.2亿美元的NEM被非法转移。这不仅损害了平台用户的利益，还将日本交易所牌照发放进度拖了一年。黑客与白帽的攻守背后是道德与资金的博弈。交易所越舍得下血本巩固城墙，黑客的攻击成本就越高。目前头部交易所大多保持着安全运行记录，以火币为例，运营近七年，从未发生盗币事件。由此可见，避开交易所热钱包的坑不难，选对交易所就行。如果第一笔数字货币不是来自场外交易，新手往往会主动搜索“哪款数字钱包好用又安全”。Odaily星球日报曾在《区块链钱包能成为第二个支付宝吗？》中详细介绍和对比冷热钱包、托管钱包，概括下结论：冷钱包本质是私钥保险柜，用离线和不便换安全，坑在于物理损坏或丢失，避坑基本靠个人注意；热钱包像是去中心化版网银，有小概率被黑客攻击或出现产品bug，坑在于私钥并不真的助记，避坑的要点是建议物理备份私钥，以及选择大品牌。该文还列举了成立最久、用户最多、口碑最佳的诸多品牌。所幸，数字货币钱包领域格局过于静态，头部依然那几家，在此不赘述。稍作小结，以上我们介绍了持币者在获取第一笔加密货币时的三种情况、三个存放地以及各自对应的风险与风控。有了币后，怎么操作最保险？

多个币圈微博大V疑似被封号，包括超级比特币、交易员小侠等:据查询，交易员小侠、肥宅比特币、八哥谈币、超级比特币、区块链威廉等币圈大V微博被封禁，相关页面显示，该账号因被投诉违反法律法规和《微博社区公约》的相关规定，现已无法查看。[2021/6/5 23:14:42]

但现实中，用户并非只强调安全，而是在安全大前提下追求增值和流动性。进入币圈的动机和投资目标也决定着不同用户下一步的操作选择，比如高频交易、长线屯币或定投、币本位理财和基金、staking等等。持币之后的心态大致分三种：飞黄腾达、避险保值、信仰一跃。下面，我们逐一分析不同画像的用户可能遇到的坑和避坑tips。1.飞黄腾达曾是大多数字货币市场小白的梦，他们风险偏好高、操作较频繁、喜欢加杠杆、不爱挂止损。这类散户容易踩入“三坑”：资产类别、交易平台、交易产品，即炒最山寨的币、选最野的小平台、开最“”的合约。虽然他们不一定听劝，但要真想避开这三坑，很简单，就是选择大所。越是正规的交易所，越愿意长期陪伴用户，保护交易者利益，因此在选择资产、设计产品、交易全流程上都替用户控制风险。先说资产选择，BTC、ETH早已无法填满炒币需求。每隔一段时间，就会出一波新概念新板块，比如平台币、小矿币、隐私币、PoS币、DeFi币。上“二级市场”前，可靠的交易所会同时站在用户角度，审核币种背后的价值支撑、预判并加强其流动性，防止新币祸害用户钱财、折损交易所品牌。还举日本的例子，除了交易所要合规，资产也要得到日本金融厅审批。就在6月16日，HT登陆火币日本，成为日本第26个合规数字资产，并在日本合规数字资产市值中排第7。有了监管和平台的双重保障，超过620万的日本数字资产投资者才可以交易HT。国内的数字货币投资者则被暴露在更复杂的风险下。假借数字货币之名的资金盘、盘、电信层出不穷，Odaily星球日报曾在《区块链与不得不说的故事》和《我知道是资金盘，但我想暴富》中详解个中套路和避坑要点。这类“劣质数字资产”的火热离不开薄弱的投资教育、滞后的监管政策、参与者的贪婪与无知。对此的基础防范措施包括在百度中搜索下项目“风评”，通过微信小程序“灵鲲金融风险查询举报中心”验证下项目性质，更进一步的判断则需要一定的独立思考能力、信息鉴别能力和金融投资常识。再说产品设计，Odaily星球日报前段时间调查并揭露了靠“假大V带单、超高杠杆、提币设限、操纵币价、吃客损、事后失联”的杀猪盘交易所。6月，“北京名校女硕士自曝遭遇婚恋‘杀猪盘’4天被75万”一事被多家媒体报道，被冒名的“真·火币”随即澄清回应，并指出假平台上的“24小时后方显示盈亏”和“亏损额显示”明显不符合正常产品逻辑，为假平台操控的结果。可见，身为交易平台，离客户资金最近，善恶只在一念间。想作恶的话，平台网址、钱包、社群、币种、客服等皆可造假，环环套路用户。即便平台从善、坚守正确的价值观，还只是自律。资产流动性差、大户恶意操纵币价、服务器不稳定、黑客攻击等外部风险也时刻考验着交易所的技术实力。理论上，技术团队规模越大、经验越久，越有能力保护着用户的资产和体验。站在企业的角度，优化撮合系统、稳定行情界面、建立灾后备案，都能帮助投资者避坑。2.与“炒作型用户”不同，避险型用户多在传统投资领域有一定经验，数字货币对于他们而言，是与主流金融市场相关度低的“净土”，也是总资产中不大的一笔“配重”。在这种保值的心态下，他们不会密切盯盘、高频操作，而是更愿把币交给“专业机构”，以期获得“币本位”回报以及中长期的增长。针对这类需求，钱包和交易所纷纷推出类理财/基金型产品，资产端多连接了量化产品。遗憾的是，数字货币市场处于早期阶段，策略有待磨合校验，团队水平参差不齐，我暂未看到长期真实稳定盈利的产品。在此，奉劝各位读者远离以“高收益”为宣传点的活期产品，甄别“投资大师”们粉饰过的历史业绩，尽量选择有完整有效法律合同的老品牌。3.“信仰型用户”最为小众，也最纯粹。他们大多最早进场，在红利期积累财富，在布道中巩固信仰，任凭币价大起大落，坚信比特币终将力压法币。对于这部分玩家，在保证生活的前提下，将法币最大化兑换成数字货币，屯好币，保管好私钥即可。在此，分享点个人经验。在不同的市场阶段下，投资心态和目标是流动的，我会将币拆成几份，放入不同风险/收益的平台和产品中。在此推介最好用的避坑原则：分散。望大家不要中途忘记。最后总结下，数字货币市场复杂多变，行业仍在走向成熟，参与者的个人能力十分有限，要想保护自己的资产，选择可靠平台尤为重要。由于平台的技术实力、安全系数和价值观相对隐性，建议选择品牌久、业务全、备付金/准备金充足、相对合规的平台。正如前文所言，对于暂无明确监管约束的中心化平台而言，品牌、信用、价值观即一切。

BMEX与币圈都知道社区达成深度战略合作:据官方消息，目前BMEX已与币圈都知道社区达成深度战略合作关系，双方将在福建成立大型区块链培训基地。

币圈都知道社区是集区块链知识普及、行情分析研究、二级市场培训于一体的综合性社区，在全国多地设立有培训基地。

BMEX是一个数字资产综合服务平台，致力于为用户提供安全、可信赖的数字资产交易及资产管理服务。[2021/3/4 18:13:53]

直播 ｜ 亚如 - 科银中国 > 币圈“后浪”仙女直播周:金色财经 · 直播主办的《 币圈 “后浪” 仙女直播周》 6月2日20:00准时开始，本期“后浪”仙女科银中国公关总监/浑水公关创始人亚如 将在直播间聊聊“区块链全生态布局下不畏市场挑战”，感兴趣的朋友扫码移步收听！[2020/6/2]

媒体：李嘉诚在币圈，比尔·盖茨在链圈:此前比尔·盖茨在向非洲区块链捐赠140万美元后离开微软董事会。两年前的3月，李嘉诚正式宣布退休。经梳理发现，两人在区块链也有数量接近的出手，但风格迥异。从李嘉诚的维港投资和比尔及梅琳达·盖茨基金会已经投资的区块链项目可以看出。前者看重的是加密货币尤其是比特币的交易；后者看重如何使用区块链促进公平，改善生命质量。这和两家主体机构的理念和性质匹配。用国内区块链界的标准来看，李嘉诚在币圈，比尔盖茨在链圈。（互链脉搏）[2020/3/17]

动态 | 李笑来重回币圈：邀请用户成为 b.watch 的第一批种子用户:有云币网用户，收到李笑来相关的邮件，内容显示，邀请用户成为 b.watch 的第一批种子用户。据了解b.watch是一个专业数字货币投资者的一站式投研社区。[2019/5/14]

标签：数字货币区块链数字资产比特币犹太币数字货币区块链如何购买数字资产什么意思买比特币会被局抓吗

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