DEF:DeFi：一个让10亿变20亿的金融工具

编者按：本文来自小吒闲谈，Odaily星球日报经授权转载。资本讲故事，牛市到来之时，也是新故事开始之时，而这之前都是准备。现在看来DeFi就是一个好的故事，一个毫不违和的财富故事，一个正在准备弹药的新故事。如果说ICO发币是无中生有的印钞机，那么DeFi就是让你把1个BTC变成2个BTC或者更多的泡沫机。

DeFi像一台造币机，也像一台泡沫机，下一轮牛市的泡沫中少不了DeFi的身影。DeFi市值，几周时间10亿变20亿

据Decrypt6月9日报道，几周前DeFi产品的总市值超过了10亿美元。而DefiMaketCap统计数据显示，6月9日DeFi产品的总市值已经达到了20亿美元。也就是说，几周时间DeFi整体市值涨了1倍，这种涨幅在币圈或许不算什么。毕竟从3月12日以来，比特币都3800美元涨到了1万美元附近。可近几周比特币都是在横盘震荡，从这个维度对比，DeFi的表现是很赞的。先来看一下这20亿美元都包含了哪些币。

ADA将集成至Blockswap的“绿色”DeFi应用程序:金色财经报道，Cardano的创新基金cFund（支持早期初创公司）已向Blockswap的DeFi应用程序投资50万美元，以将Cardano的本地加密货币ADA集成到该平台中。该应用程序称为OpenSaver，仅适用于运行在权益证明(PoS)共识协议上的区块链，避免使用比特币和以太坊等区块链。使用OpenSaver的投资者可通过押注绿色加密货币获利。[2021/8/3 1:32:06]

来源：DeFiMarketCap上述统计中包含566种代币，市值共计21.6亿美元，市值排名前列分别是：MKR、ZRX、SNX、KNC、UMA、DAI等。从这些代币市值看：1）Maker协议相关资产总值超过5.5亿美元，占DeFi总市值25%以上；2）0x协议市值3.22亿美元，Synthetix市值1.72亿美元；3）排名中160以后的代币市值就不超过10万美元了。那10亿变20亿，是怎么来的呢？DeFi，几周涨10亿美金，钱从哪来？

骇客联盟将代码开源，实现DeFi+DAO应用生态:据官方消息，骇客联盟近日已将代码开源，完全去中心，支持虚拟机EVM、WASM技术、多链跨链技术和多元化生态挖矿机制。社区用户和项目机构可以通过主网查看使用源代码，参与超级节点多元化挖矿，实现链与链之间数据流通和价值交换，全球区块链开发者可以随时跟踪开发进度。

据悉，骇客联盟是由传统金融机构从业者与区块链行业顶级加密技术人员发起，通过去中心化自治式组织（DAO）创立的一个专注于数字资产投资理财的生态联盟。骇客联盟为用户提供包括实体资产上链、数字托管、资产借贷、金融性投资、担保挖矿、数字资产保险业务以及链上交易等一站式服务，打造新型DeFi+DAO去中心化金融应用生态。[2021/1/30 18:28:26]

第一反应当然是拉盘拉出来的。仔细分析一下，还不一定。在讨论DeFi时，一个评判维度是看锁定的代币市值，据DEFIPLUSE统计，目前DeFi锁定的代币市值超过了10亿美元。

库币DeFi专区项目AMPL 24h涨幅超34.49%:据库币KuCoin交易所DeFi专区行情显示，AMPL 24h涨幅超34.49% 现报价2.46USDT，创8月以来新高。AMPL是最早上线库币的DeFi项目之一，非小号数据显示，目前AMPL全球交易量中，库币占比48.35%，是AMPL最主要的交易所。AMPL是一种用于智能商品货币的数字资产协议。[2020/9/1]

那么DeFi20亿美元的市值和10亿美元锁定的代币市值，这两个数据有什么关联吗？从DeFi锁定的代币市值看，Maker、Synthetix、Compound三者锁定市值最高，超过了7亿美元，锁定的代币主要是BTC、ETH、DAI等。从DeFi业务模式看，对于借贷平台，需要项目代币融资、需要稳定币借贷；对于跨链借贷及交易清算，需要代币的锚定币，如锚定BTC发行WBTC等。DeFi市值统计中包含：项目代币、锚定币、稳定币。而锁定代币市值包含：BTC、ETH、稳定币DAI。值得注意的是：锚定币的流通量是由质押的代币量关联产生的，也就是锚定币量=锁定量。稳定币的数量是按需产生，根据稳定币还会产生一定的稳定币和锚定币。因此，对20亿美元市值组成为：1）BTC、ETH等锚定产生的锚定币价值；2）DeFi项目代币的市值，如MRK市值；3)锚定出现的各类代币的价值总和。所以，DeFi锁定的10亿美元已经纳入到DeFi那20亿美元的市值中。有点1个BTC当2个BTC花的味道，还可以循环抵押借贷，未来1个BTC当10个BTC花不是没可能。DeFi有点2008美国美国次贷危机CDOs

动态 | bZx交易所事件爆发以来，DeFi损失超2亿美元:自bZx交易所事件爆发以来，分布式金融领域遭受重创，在此期间DeFi产品损失超过2亿美元。2月15日，以太坊和比特币的DeFi产品总价值达到了历史最高的12.19亿美元，以太坊的价格也创下了288.00美元的年度新高。2月17日，在DeFi上锁定的ETH数量达到307.2万枚，随后在此期间暴跌8％以上，降至280万枚。（Coingape）[2020/2/26]

DeFi因开放金融备受瞩目，金融业务增值最大两个来源：流动性和增发，也就是说DeFi如果具备了同二级市场一样的能力，也就可以与加密货币的未来相关。事实也如此，DeFi中的储蓄、借贷、交易、量化等业务已经成型，只差体量发展。核心仍旧是：DeFi为交易服务，交易是加密货币市场里最稳定的业务模型，有交易就有获利空间，就会有人参与，有人参与就有未来。简单理解，DeFi可以币生币了，可以1个币花出10个币的效果。为了这个目标，DeFi中的项目也是拼了，马不停蹄地增加可以抵押的物品，扩充流动性。

硬件钱包Ledger也加入DeFi阵营，整合去中心化交易所DeversiFi，方便用户能够进行无需信任的交易，直接从该设备确认交易和签署消息。ICO用印钞的方式放大了赚钱效应。DeFi也许会通过1块钱变10块钱的戏法再次迎来赚钱效应。成为新一轮牛市的故事。

DeFi，我怎么从中赚钱呢？

凡是投资，都存在一定的风险，常说“高风险、高收益”、“低风险、低收益”，风险与收益成正相关。对于高风险，低收益最好避开。可以把币抵押到DeFi项目中赚利息，但不建议这么做，许多DeFi项目的抵押收益率很低，比如之前被黑的lendf.me利息1%，但风险是本金归零。DeFi还在早期，今年来出了好几起安全事故，愿景很美好，现实很骨感，面对本金归零的风险，参与要慎重。如果看好某个DeFi项目，不如买它的协议代币，毕竟DeFi抵押的越多，DeFi产品能赚钱能力越强，DeFi代币越值钱。如果对DeFi感兴趣，请关注小吒，后面继续分享DeFi项目。

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