EFI:为什么DeFi成为以太坊的护城河？

文|郑毅出品|PANews2014年5月，年轻的俄罗斯裔小伙子Vitalik万里迢迢来到中国杭州，在一家露天咖啡馆中，顶着淅淅沥沥的小雨，由咕噜做翻译，用英文讲着他打造“世界计算机”以太坊平台的宏大愿景，虽然Vitalik卖力介绍，咕噜也认真翻译，但场间仅有的20余名听众却昏昏欲睡，而在会后的大合影中，也并没有人对这个“吹牛吹到天上”的项目感兴趣，Vitalik被挤在了角落，显得有些落寞。

2004年V神在杭州路演这就是2014年的以太坊，梦想中早早站在浩瀚星空之上，但现实里却面临自己仍在石缝中挣扎的残酷事实。彼时，为了融资，Vitalik敲开了一名又一名投资者的门，经历了无数拒绝和嘲笑。但正是他的努力，让这台世界计算机终于在两个月后“开机”了。虽然梦想是成为“世界计算机”，但以太坊从诞生起的很长一段时间里，都处于“梦游”状态。从THEDAO事件硬分叉，到全民ICO的“疯狂发币”，再到如今沸沸扬扬的ETH2.0，以太坊都没有显示出能满足世界级别的计算能力，甚至如加密猫、Fomo3D等现象级应用都能让以太坊出现全网堵塞。在以太坊陷入泥泞时，有人宣布区块链2.0时代已经过去，也有无数“以太坊杀手”要把它拉下神坛。但DeFi的出现，却扭转了外界的流言，以太坊从理想回归现实，描绘了一条更加具体且深刻的发展路径。为什么DeFi与以太坊是“天生一对”？

Cardano的DEX交易量超1.2亿美元，创历史新高:5月27日消息，DefiLlama数据显示，Cardano的DEX交易额已经超过1.2亿美元，这一数字是四月份的两倍，已创下历史新高。[2023/5/27 9:45:13]

从广义上讲，去中心化金融DeFi的兼容度很强，无论是去中心化交易所、去中心化借贷、支付平台、衍生品等均可以被归入DeFi的范畴。以太坊踏上DeFi这条路并非偶然。从以太坊的历史发展看，在2017年即ICO最疯狂的阶段，大部分募资代币都采用了ERC-20协议生成，这些海量资产沉淀在了以太坊网络上，代币之间的交换仅需支付ETH作为GAS费用即可。截止至6月11日，以太坊的ERC-20标准已发行268,091种代币，ERC-721标准发行了5,822种代币，而根据波场和EOS浏览器显示，波场主网总计发行6,269种代币，EOS主网总计发行5129种代币。多元化代币在以太坊单链上沉淀，产生了极强的互通性，无需进行跨链这样的繁琐操作。而单链中资产互换的安全和便捷也对冲了交易速度不足的缺点。彼时，一些去中心化交易所应运而生，成为了未来DeFi发展的重要基础设施。与此同时，基于以太坊的稳定币也占据了大部分市场份额。包括USDT、USDC、PAX、BUSD、TUSD、HUSD、DAI等稳定币均基于ERC-20协议生成，据etherscan以太坊浏览器数据显示，这些稳定币流通总市值超过100亿美元。丰富的稳定币体系，满足了用户资产抵押、点对点借贷等基本金融需求，使无准入制的开放式金融初步形成。

.bit针对当前使用DID进行资产交易的风险发出警告:4月4日消息，.bit近期发现并分析了使用DID进行资产交易会涉及资产丢失的安全风险。在认识到这些严重的威胁并对其进行研究分析后，.bit公布了其风险提示，以向区块链行业发出警告，并建议用户避免使用DID发送或交换资产。.bit表示风险并不是源自于DID这样的系统本身，而是源自于对系统的错误使用。.bit将在近期分享更多关于如何使用DID的信息，包括应采取的安全步骤，以及未来计划在其协议中实施的安全措施。[2023/4/4 13:44:43]

2020年1月下旬，Tether公司在以太坊网络上推出了锚定实物黄金的XAUt，据官方描述，每一枚XAUt都会锚定一盎司实物黄金发行。而自XAUt上线4个多月以来，发展迅猛，其市值已经攀升至8600万美元左右，目前已经上架Bitfinex、FTX、BTSE、Deversifi及DeltaExchange等5个交易所。不仅Tether公司，美国纽约州持牌数字资产服务商Paxos，也在以太坊网络中发行了“数字黄金”PAXG，其流通市值高达4800万美元。

Poolin比特币算力份额已较历史高点下降94%:1月7日消息，Glassnode数据显示，比特币矿池Poolin的算力份额已从历史高点的18%下降到目前的1%，跌幅达到94%。

约一年前Poolin可贡献4354个区块，算力份额占所有比特币矿池的8.182%，但进入2022年在挖矿难度上升和BTC价格下降后遭遇到流动性问题。数据显示11月初Poolin钱包持有的BTC约为2.2万枚，但12月已下降至约6000枚。[2023/1/7 10:59:44]

XAUT市值不断上升除了“数字黄金”外，基于以太坊ERC-721、ERC-1155等协议的NFT为艺术作品、游戏资产、金融文件等提供了链上价值锚定对象。这些原本存在于真实世界的价值资产，在被转移到链上的过程中，强化了以太坊的金融属性，丰富了链上资产种类。而近日，以太坊网络最大的DeFi应用MakerDAO正尝试突破链上世界的边界，通过Centrifuge的操作系统，允许用户将现实世界的资产转化为可用于DeFi应用的加密资产。以太坊系统中的链上资产和链下资产如同“乐高”积木一般相互组合，形成了其DeFi生态壁垒，其他公链如Tron或EOS想要突破这样的壁垒，需要积累和以太坊一样的势能，而生态突破所花费的时间，足够以太坊系统再次自我尝试和自我突破，从而在DeFi赛道上站的更加稳健。以太坊网络中DeFi的困境

PeckShield：Nody代币NODY发生Rug Pull，价格下跌93%:7月4日消息，派盾（PeckShield）监测显示，分布式节点基础设施项目Nody代币NODY发生Rug Pull，代币价格下跌93%。[2022/7/4 1:48:48]

虽然以太坊在DeFi赛道独占鳌头且发展迅猛，但诸多困境却将其制约，如履泥潭，在这些困境中，安全困境首当其冲。4月18日，Uniswap中的imBTC池遭到黑客攻击，被盗取1,278个ETH，价值约22万美元，同时还有大约18.37个imBTC被0x3195c3和0x17559a开头的两个套利者以转让的价格获取。黑客利用Uniswap和以太坊ERC-777标准的兼容性问题，在进行ETH-imBTC交易时，利用ERC-777标准中的多次迭代调用tokensToSend来实现重入攻击。无独有偶，仅在一天后，DeFi平台dForce旗下借贷协议lendf.me就遭遇攻击。其受到的攻击模式与Uniswap如出一辙。随着大量代币被黑客转移，平台公信力荡然无存。而在此之前的3月26日，Synthetix的抵押贷款清算功能就曾被发现存在漏洞，该漏洞使用户可以在3个月的抵押试用期结束后，可以通过清算接口任意销毁借款人的sETH资产并获得ETH。除了代码漏洞外，以太坊平台自身网络吞吐量问题也会让DeFi平台承受一定系统性风险。今年3月12日，加密货币市场断崖式暴跌，以太坊ETH的价格也未能幸免。彼时，基于以太坊的DeFi应用MakerDAO大量抵押债仓跌破清算门槛，从而引发了清算程序执行。由于以太坊网络GAS费用剧增，导致MakerDAO的清算过程完全缺乏竞争，原本应该参与到清算过程中的清算机器人因为设置了较低的gas值，导致出价受阻。一位清算人在没有竞争者的情况下，以0DAI的出价赢得了拍卖。再比如此前FOMO3D游戏过程中，黑客通过发送大量交易堵塞网络，从而获得了最终大奖的案例，也告诫着开发者和用户，基于以太坊的DeFi平台仍然是“看上去很美”，低吞吐量已经无法满足与日俱增的转账需求。另一个层面，提供全局变量的预言机系统，也是DeFi的安全命门。预言机如果遭遇攻击或被发现漏洞，那整个DeFi系统可能面临瘫痪。如此前开放金融协议dZx平台由于使用了Uniswap预言机，其采用WETH/WBTC价格作为喂价，某用户对Uniswap价格进行操控后，直接影响了dZx平台的价格，随后被该用户套利36万美元。除了安全困境，参与DeFi需要的高门槛也“劝退”了不少用户。不同于在交易所中简单的币币交易，参与DeFi实际上才是真正两只脚迈入了加密货币的世界，在这个系统中，每个用户都需要亲自完成链上的创建钱包、管理私钥、转账交易、私钥签名等操作，还要完全理解智能合约、质押赎回等相关知识，并且及时应对可能出现的潜在风险。如果DeFi真的想“飞入寻常百姓家”，那降低产品进入门槛，优化用户体验会是必须迈过的一道门坎。此外，合规性也是DeFi面对的一个重要困境，去中心化金融DeFi挑战的是以银行为首的传统金融体系，因此一定会面临传统金融的挤压。目前阶段而言，DeFi还是一个十分小众的领域，所涉及的金融业务也仅限于数字货币领域，并不涉及任何法币，这也是目前能够不受监管的情况下蓬勃发展的根本原因。但在未来，如果DeFi开始触及法币业务或渗透大众市场，那监管的到来不可避免。以太坊和DeFi的未来

全网DeFi锁仓量为1099.7亿美元:金色财经消息，据DeFiLIama数据显示，当前全网DeFi锁仓量1099.7亿美元，24小时下降1.61%。目前，锁仓量排名前5的公链分别为：ETH（696.2亿美元）、BSC（84亿美元）、Avalanche（51.7亿美元）、Tron（42.8亿美元）、Solana（40.2亿美元）。[2022/5/15 3:16:34]

以世界计算机作为理想起点，以融资工具作为发展巅峰，以沉淀后的资产池及丰富应用生态为护城河，抢占DeFi赛道，实现价值回归。以太坊成为全球“金融结算层”的目标愈发清晰。而以太坊的愿景改变，也代表了其从理想主义到现实主义的价值转移。其背后的原因，无论是面对诸多以太坊杀手们围剿的无奈之举；或是将加密货币与金融属性结合的顺势而为，都是这个加密世界的第二大网络正在发展的重要进程。DeFi未来的蓝图到底应被绘制成什么样？无人知晓。但可以预见的是，因为其无需准入的特征，DeFi将会形成对传统金融的重要补充。如果说比特币的出现，使低成本跨境支付成为可能，那DeFi系统的发展，则是区块链体系的第二次突破，它正从根本上改变全球金融体系的结算结构。但我们同样需要理解，整个社会的运行始终是由人类主导，金融体系作为社会职能机构的一部分很难完全离开人为干涉单独运行。特别是与监管层进行兼容时，完全的去中心化也许并不能取得更好效用，通过与CeFi的结合，成为弱中心化系统，或许会更适应现有社会。而以太坊，也会因为其巨大的先发优势和丰富的多元化资产沉淀，成为整个DeFi领域重要的组成部分。本文系PANewsDigitalDirector郑毅在ZTGlobal星后浪之DeFi力量上的分享整理。

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