区块链:DeFi币都疯了，两个月总市值翻倍突破24亿美金，不关注它将错过牛市？

编者按：本文来自风火轮社区，作者：佩佩，Odaily星球日报经授权转载。在近期这一波山寨小浪潮中，有一块的热度是不能忽略的，那就是——defi币。最近几乎所有带defi概念类的都有不错的表现，有一个网站专门做了个defi排行，统计的相关概念币种的总市值，在4月14日还是10亿美元，但到昨天已经到了21亿，近22亿美元，不到俩月翻了一倍。

而更夸张的是，得以于defi类的王牌选手mkr昨晚的飙升，目前的总市值已经突破24亿，一晚翻了2亿多美元市值。与defi币表现相当益彰的是锁定在defi里的换算成美金的价值也自3月的崩溃后修复，又回到了10亿美金附近：

AMF：支持全球协调的DeFi规则:6月19日消息，法国最高市场监管机构Autorité des Marchés Financiers (AMF) 表示支持全球协调的去中心化金融(DeFi)规则。在周一发布的一份讨论文件中，AMF向希望在该国运营的加密货币交易所颁发许可证，分享了其对构成DeFi生态系统的去中心化和“非中介”协议提出的“监管问题的初步思考”。

AMF尝试定义DeFi、称为DAO的去中心化治理系统和运行交易的自动化“智能合约”。该文件还提出了相关的风险和控制级别以供辩论。

该文件还称，“由于DeFi活动的跨境性质和影响范围，AMF还支持制定全球协调的监管方法，以确保全球公平的竞争环境，这既要旨在保护投资者，又要促进创新。”（CoinDesk）[2023/6/19 21:47:47]

之前有很多朋友和我说，总听到说这个defi，什么分布式金融，听得云里雾里的，其实你就把它理解成一种“另类的平台币”就可以了，因为现在带defi概念的那些，做的实际上也是交易所的那些交易、借贷、杠杆衍生品之类的活，只不过是他们把交易所系统的那些东西构建在区块链上了，你所有的操作通过智能合约来执行，不知道这样说是不是更容易理解下。另外，绝大部分的defi币的用途也差不多是平台币之前的一些路数，比如抵押了可以分润啊，可以参与投票治理啊等等。从近期这个翻倍来看呢，defi类还是蛮受市场资金关注的，至少在以太上还没其他杀手应用诞生的期间，目测热度还是有持续性，为了避免大家错过牛市热点呢，今天这里也整理下目前defi市场的一些情报，供大家参考。1.defi类项目今年表现情况

DeFi平台Dot.Finance迁移到Moonbeam:金色财经报道，去中心化金融协议Dot.Finance宣布将从币安智能链 (BSC) 迁移到Polkadot区块链上的第二条平行链Moonbeam。该项目还将立即在 Moonriver上启动。在众筹活动成功之后，Dot Finance 在 11 月底赢得了第二次平行链拍卖，从总共 200,000 名参与者中筹集了 3500 万 DOT（约合 14 亿美元）。以太坊联合创始人Gavin Wood创建了 Polkadot，以使区块链可互操作：平行链模型的创建相信 Web 3 的未来将涉及许多不同类型的区块链协同工作。中继链上共有 100 个插槽，负责完成交易的 Polkadot 区块链。最多可以租用一个插槽96周。（u.today）[2022/1/5 8:25:49]

一位名为CeterisParibus的用户根据第三方网站总结了一份部分defi币种的今年表现情况，如下图：

DeFi 概念板块今日平均跌幅为2.64%:金色财经行情显示，DeFi 概念板块今日平均跌幅为2.64%。47个币种中6个上涨，41个下跌，其中领涨币种为：MLN(+22.39%)、CRV(+14.56%)、UMA(+10.80%)。领跌币种为：AKRO(-9.43%)、FOR(-9.03%)、COMP(-7.90%)。[2021/6/5 23:13:52]

底下横坐标是市值区间，纵坐标是从1月1日到6月的涨跌幅度。可以看出绝大部分都是属于一个增长的盈利状态，从市值上来看，年初市值在1000-3000万美元区间的标的表现更为突出。从标的基本面来看，表现较为突出大都的也伴随着诸如主网上线之类的利好，还有BNT/LEND/KNC这些，都有一些代币功能结构的变化，像开抵押投票之类。2.以太坊上defi类的前十排行

Yearn将与DeFi保险项目Cover Protocol合并:11 月 28 日，yearn.finance（YFI）创始人 Andre Cronje 表示，此次合并将有利于 Yearn 和 Cover Protocol 开发人员优化、增强和扩大已经在进行的保险类工作。

Cover 将会提供更广泛的保障范围，并接受更多类型的抵押品；推出永续保险这种不失效的保险模式；保险服务将面向所有 DeFi 项目。

在 Cover1.1 版本中，将允许其他协议创建自己的保险范围，这使得其他社区能够设计出可掌控的属于自己的保险系统；Yearn 的 lp 被默认参与 Cover 的永续保险；同时 Andre 表示，Cover 现有的代币模型将保持不变。[2020/11/28 22:26:00]

defi排行新开的网站：https://defimarketcap.io/想找defi币的可以参考下这个网站，不过新开的嘛，难免也简陋些。

谷燕西：区块链技术及DeFi的应用会取代目前多数金融中介服务:9月15日，区块链和加密数字资产研究者谷燕西发表专栏文章《从比特币到CBDC，浅析数字资产的全球流动与金融市场基础设施建设的关系》称，金融市场基础设施的一个基本组成部分就是货币。在区块链技术的推动的各种创新中，数字货币是一个主要的发展产品。USDT是市场中产生第一个对标美元的数字稳定币，之后更多的合规数字稳定币开始出现。Libra的出现将数字货币的发展推到了一个前所未有的高度， 它的出现直接推动了全球主要央行的CBDC开发。各国央行发行的CBDC会成为金融市场中的主要的交易媒介，CBDC的推出也就意味着相应的底层技术设施的出现。而这个底层技术是极有可能是分布式记账技术。目前除了分布式记账技术之外，不可能有另外的一个崭新的技术来支持CBDC的发行。他在文章中还表示，在金融业务流程方面， DeFi的应用探索也在持续的发展。DeFi的本质是将金融业务流程自动化，在不需要金融中介的前提下完成一些基本的业务流程，譬如抵押贷款，稳定币生成和自动做市交易。区块链技术本身以及DeFi的应用会取代目前的很多的金融中介服务。而这些功能都是金融市场基础设施中的基本组成部分。所以未来的金融业务会是在完全不同的金融市场基础设施之上，以不同的方式开展。[2020/9/15]

上面我把前十的defi类币种主要涉及的业务大概划分了下，目前来说呢，虽说defi这两年很火，但提到这类币，数量其实并不多，有相当一部分是只有应用或是平台，并没有发币。这个市值前十基本上也囊括了现在比较活跃的、也有一些成熟度、相对靠谱点的项目，又因为现在以太坊是最大的defi平台，所以如果选择这个方向的币种，那这些是现在可以优先来考虑的。而且在市值上面，头部效应也很明显，向Maker几乎快占到总市值的四分之一，其他成交量交易额之类的数据，也能占到左右平台一半左右的量级。所以defi还很新，整个体量也并不大。3.关于defi币的各个类型这里做个整理

这么多币，可能也容易搞晕，这里咱们一起来分分类，目前defi的故事中主要分三种类型：a.抵押借贷(杠杆)这个就像我们熟知的Maker，抵押eth进去可以借出一定量的DAI(稳定币)，它是可以做一些借贷金融服务，比如你短期不想因急用钱卖币错过牛市，可以采用这种方式，先用钱，后面再把币赎回来就可以，不过现在一般大部分也当作杠杆来用了。这里有发币的项目：Maker(MKR)，Aave(Lend)无币的项目：Compound，dYdX，bZx，Nuonetwork(这里主要找的相对熟悉一点的项目，可能不完善，也欢迎下方补充)b.去中心化交易所代币这个就很好理解，和平台币类似，它们的币主要代表了在平台上的一些权益，和抵押分润。发币的项目：0x(ZRX)，Kyber(KNC)，Loopring(LRC)，Bancor(BNT)无币的平台：Uniswap，1inchc.衍生品(期权期货市场)这种和抵押产生的杠杆还不太一样，它更接近于交易所你们玩的那种押保证金方式的合约，把它们搬到链上，另外通过这类代币也可以合成(或者理解成“结算”)现实中的其他资产，诸如黄金、股票等。这一个概念项目不多，但这两年也算是炒概念炒的比较疯一点的，有兴趣的可以关注下新出的类似概念的，隐隐约约感觉应该在孙割即将涉足的领域。发币的项目：Synthetix(SNX)，UMA，Opyn(Opyn好像代币模式还很复杂，暂不多介绍了，另外这部分都没上主流平台)关于defi类项目的目前看法

这一块我个人的看法是，它可能值得现在关注，也可能在这个领域里会在将来的牛市里出现十倍几十倍项目，也甚至有可能有IOTA那种传奇，毕竟这个地方的初始市值都很小，但是呢，也别太入戏，看到泡沫破灭的概率也并不小。1.312的问题市场可以选择忘记，但咱们要清楚很多问题并没有在这两个月解决，遇到该爆仓的时候也还是要爆的。2.不会因为走智能合约、去中心化，一切就更公平，defi类项目想把数据做的好看并不难。像dex是可以收手续费盈利，记得早前有翻译过一篇专门讲对defi的现金流算市盈率估值的文章，那篇外文洋洋洒洒，但也忽略了一个问题，就是这些平台的数据水分到底有多大，是不是真能按交易额来算利润率。

这是今天截取的以太坊上dapp的日活，虽说金融类的可能使用频次要低一点，但如果说这是什么未来要取代银行体系的东西，一天就百来位使用，就有点。。而且交易额还都几百万美金，这是以太坊上的富豪都集中在defi上了吗？不是说它不好，而是目前对于这类币，恐怕炒作因素占比是巨大的。3.相比中心化的方式，defi有足够的优势吗？defi本来的一个优势是可以去信任，但像借贷理财这些，现在主流的用户已经有信任度的平台也在推出很多产品，对圈内来说，其实不一定非要选择defi平台，甚至defi平台还更麻烦，不仅在私钥保管上，对团队仍然存在信任问题，黑客都是有可能自导自演的。那对圈外，要尝试，可能就更困难了，之前看到个说法说现在之所以看到有这么多钱锁在defi里，可能是一些以太上的早期大户，他们的币要变现要交大量的税金，有的就干脆这样存了。结语

今天把defi方面的基本东西捋了一下，大部分的币多是炒作，流动性也较差，所以暴涨暴跌，需注意风险，如果求稳的话，考虑头部的项目，或者选择以太坊也行，毕竟defi好了，以太坊的基本面自然也会好。

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