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DAI:稳定币周报:稳定币总活跃地址数创新高,揭秘DAI的用户画像

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时间:1900/1/1 0:00:00

作者:MYKEY研究员马烈为帮助加密市场参与者对稳定币发展状态保持更新,我们推出MYKEY稳定币周报,分享我们对稳定币发展状态的解读、对其发展趋势的分析。如无意外,MYKEY稳定币周报将在每周二发布,期待与同业保持交流,共同探索稳定币的发展前景。快速预览上周稳定币的总市值增长了约1.43亿美元,周增长率高达1.33%5月23日Tether在Tron网络中增发了1亿TRC20版本的USDT稳定币总活跃地址数在5月25日创下历史新高Centrifuge在以太坊上发布Tinklake,支持将传统资产作为抵押物,在该平台上借贷稳定币数据表明,DAI相比USDT的持币分布更集中,但更多地应用于去中心化应用中西半球的DAI持有者比东半球DAI持有者更多地将DAI用于DeFi应用,但整体上DAI在东半球使用更多一、稳定币数据概览

我们首先回顾在过去的一周中,各稳定币基本信息的变化。市场流通量

来源:MYKEY,Coinmetrics在过去的一周,主要稳定币的总市值增长了约1.43亿美元,周增长率高达1.33%。

Terra在3周后激活跨链通信,稳定币UST将进入Cosmos生态:Cosmos生态中的AMM Osmosis创始人表示,一旦Terra(Cosmos生态中的稳定币项目)在3周后启动跨链通信(IBC),整个Cosmos生态将改变,稳定币UST(Terra推出的锚定美元的稳定币)将进入Cosmos生态,我预计terra会成为Osmosis中最受欢迎的基础交易对。[2021/8/22 22:29:02]

来源:MYKEY,Coinmetrics其中主要的贡献者是USDT,5月23日Tether在Tron网络中增发了1亿TRC20版本的USDT;其次为BUSD和USDC,分别增长约了1851万和1354万;PAX、HUSD、DAI跟随其后,分别增长约782万、486万、186万美元;GUSD增长较少,约48万美元;TUSD供应缩减了约426万美元,值得注意的是,它之前的一周也几乎没有增长。持币地址数

Messari分析师:USDC已成为DeFi的首选稳定币:Messari分析师Ryan Watkins发推特表示,未来几周,USDT在以太坊上的稳定币供应份额很可能首次跌破50%。USDC正迅速成为以太坊上占主导地位的稳定币,很大程度上是因为它在DeFi中的作用越来越大,超过50%的USDC(约125亿美元)供应进入了智能合约。[2021/6/30 0:17:30]

来源:MYKEY,DeBank以太坊网络中稳定币的持币地址数继续保持上升。上周上图中的稳定币在以太坊网络中持币地址共增加了89,748个。

来源:MYKEY,DeBank持币地址数的增长主要来自USDT,增加了84,128个;其次是DAI和USDC,分别增加了3,155和2,789个;PAX持币地址数反而下降了678个。活跃地址数

算法稳定币今日平均涨幅为2.11%:金色财经行情显示,算法稳定币今日平均涨幅为2.11%。8个币种中5个上涨,3个下跌,其中领涨币种为:RSR(+10.14%)、BAC(+7.93%)、MITH(+6.93%)。领跌币种为:AMPL(-4.15%)、LUNA(-3.01%)、FRAX(-2.83%)。[2021/4/11 20:08:11]

来源:MYKEY,Coinmetrics上周稳定币总体的活跃地址数保持增长趋势,并在5月25日创下历史新高。24小时链上交易笔数

来源:MYKEY,Coinmetrics上周主要稳定币每日的交易笔数也维持增长趋势,目前处于三个月以来的最高水平。24小时链上交易额

来源:MYKEY,Coinmetrics上周主要稳定币每日的交易额保持稳定,各稳定币每日交易额的占比也没有太大变化。二、DAI的溢价消失,增长空间扩大

稳定币协议Lien正式上线Lien APP及DEX FairSwap:据官方消息,DeFi稳定币协议Lien(LIEN)基于以太坊主网上线Lien APP,正式上线Lien协议以及DEX FairSwap,允许用户使用Lien协议创建以太坊期权和稳定币。[2020/9/4]

自2020年3月12日市场暴跌以来,去中心化稳定币DAI一直存在一定的溢价;直至撰写该报告时,溢价才接近消失。3月12日的冲击暴露了DAI稳定机制上的一些缺陷。市场下行会让人们有拿稳定币DAI的避险需求,但同时DAI的供给端也需要购买Dai偿还债务,以防止因抵押品价格下行被清算——需求上升而供给下降,将导致DAI正溢价脱锚。当DAI负溢价时,Maker可以通过同时提升贷款利率和存款利率来减少流通、收缩供给,推动DAI回到锚定价格;但是当DAI正溢价时,正常情况下,Maker调节手段的极致只是把贷款利率和存款利率都降到0,如果还不能起作用,就可能会出现较长期正溢价的情况。或许是DAI长期的正溢价推动Maker加快了其采用其他资产的步伐,也或许是来自USDT、USDC、BUSD等中心化稳定币以及Acala、Kava、Celo等去中心化稳定币的压力使Maker打法更激进。在近几个月,Maker先后将USDC、WBTC列为其MCD合约的抵押资产,增加了DAI的供给,也推动DAI回归锚定价格。5月26日,Centrifuge在以太坊上发布了Tinklake。人们可以将传统资产作为抵押物,在该平台上进行借贷;稳定币持有者可以在该平台借出自己的稳定币,并获取相应的利息。截至撰文时,该平台已为货运代理公司放出25.5万DAI的贷款,抵押品为货运代理发票。Centrifuge和Maker的合作伙伴,将来或许能够为Maker提供通证化的传统资产作为抵押品。除了已经添加的ETH、BAT、USDC、WBTC,未来我们将看到更多的资产成为MCD中的抵押品,提升DAI的增长空间。DAI的市值已突破1亿美元,是市值最大的去中心化稳定币。虽然其机制上依然存在上述瑕疵,但已整体上证明了该稳定币机制的有效性。目前其他去中心化稳定币都基本采用类似的CDP架构,我们会在后续的研究中加以解析、对比。三、用数据刻画DAI的用户画像——DAI的使用者在哪里?

声音 | 央行副行长:稳定币会给央行和货币当局的监管带来挑战:12月21日,央行副行长陈雨露在“2019中国金融学会学术年会暨中国金融论坛年会”上表示,越来越多的中央银行和货币当局开始关注稳定币对货币主权、资本管制、支付体系监管等公共政策的挑战。稳定币的使用可能对支付体系带来两个挑战。一方面是其交易和支付的信息独立于现有支付体系之外,会给央行和货币当局的监管带来挑战;另一方面是稳定币发行机制与央行货币发行机制不同,在现行资产负债表机制下,能否完全承担支付结算的功能还不确定。一般来讲,在清算量非常大的支付体系,央行的准备金难以应对支付所需时,会通过透支来满足。稳定币发行受资产负债表限制,缺乏灵活性,在清算量较大时可能难以发挥好支付结算功能。[2019/12/23]

来源:MYKEY,Etherscan上图是DAI和USDT持币最多的前100个地址的持币占比情况。可以看到,DAI相比USDT的持币分布更集中一些。DAI持币最多的前100个地址占DAI总流通量的75.50%;而USDT持币最多的前100个地址占USDT以太坊网络流通量的44.59%。DAI和USDT的使用场景有很大的差异:

来源:MYKEY,Etherscan根据Etherscan对地址的标注,目前17.47%的DAI被存于DeFi应用的地址中,而仅有2.45%的DAI存于中心化交易所的地址;以太坊网络中的USDT的情况恰恰相反,12.45%的ERC20USDT存于中心化交易所的地址,而仅有0.16%被存于DeFi应用的地址中。

来源:MYKEY,Etherscan我们在持币超过10万DAI的地址中筛选出主要的DeFi智能合约地址和中心化交易所、借贷平台的地址,并统计了它们DAI的余额随时间的变化。可以看到,在这些应用中,DAI的余额整体呈现增长趋势。但如果以中心化应用和去中心化应用进行划分的话,我们实际看到DAI在Bitfinex、OKEx、Nexo等中心化应用的地址中的余额在3个月并无明显增长;DAI在各应用中余额的增长主要来自dYdX、OasisDEX、Curve、Aave等去中心化应用。

来源:MYKEY,Etherscan我们希望探索使用DeFi应用的DAI持有者的画像,因此根据dYdX、OasisDEX、Curve、Aave、Kyber智能合约过去三个月涉及的DAI交易情况绘制了上面的使用时间热力图。上图显示,在过去三个月,DAI的持有者更多地在北京时间21:00至第二天9:00使用上述DeFi应用。这提供给我们很重要的信息,即使用这些DeFi应用的DAI持有者更多地处在西半球,很可能是美国用户。根据我们的数据,在过去三个月DAI持有者使用DeFi应用的次数大约占其总交易次数的45%,因此上面的热力图仅代表了部分DAI持有者的使用行为。因此,我们绘制了过去一个月囊括所有DAI交易的DAI使用时间热力图。

来源:MYKEY,Etherscan我们看到,该热力图相比DAI在DeFi应用中使用时间的热力图发生了较大变化——在过去一个月,除5月10日外,DAI的使用都主要集中在北京时间9:00至次日1:00;而在1:00至9:00间DAI的使用相对不活跃。因此,此热力图显示DAI的使用者更多地集中在东半球。综上,我们可以得出结论:西半球的DAI持有者比东半球DAI持有者更多地将DAI用于DeFi应用,但整体上DAI在东半球使用更多。我们可用下图简洁地展示DAI的使用情况。

来源:MYKEY本期的MYKEY稳定币周报就分享这么多,请大家关注后续的周报。在后续的报告中,我们将为大家提供更多对稳定币发展状态的解读、对其发展趋势的分析,帮助大家持续更新对稳定币发展的认知。

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