COI:韩国特别金融法与市场分析：只有大鳄能生存，各交易所命运如何？

韩国国会3月5日召开正式大会表决通过《特定金融交易信息报告与使用的相关法律》(以下简称“特金法”)修正案之后，各交易所都纷纷忙碌了起来。已经获得实名验证存取款账户(实名账户)的Bithumb、Upbit、Korbit、Coinone等交易所去年已经开通了反联合热线；尚未获得实名账户的Gopax、Hanbitco等交易所也在纷纷寻求信息保护管理系统(ISMS)认证，寻找方法自救。那么，为了在特金法修正案正式生效后存活下来，交易所应该做些什么呢？交易所承担反义务

国会通过的“特金法”修正案将在法案公布一年后生效，期间将制定出落实相关法律条款的具体施行细则。从大的框架来看，“特金法”响应了FATF(国际反金融行动特别工作组)提出的“TravelRule”和反(AML)规则，并根据韩国国内情况制定了ISMS认证制度。最重要的是，该法案将开设实名账户的责任从银行转移到了交易所。在此之前，各银行之所以拒绝向交易所发放实名账户，是因为一旦交易所用户出现问题，责任将由银行承担。比如，如果A交易所用户的资金流入了美国制裁的恐怖组织，向A交易所提供实名账户的银行将一并受到制裁，届时银行不仅要被美国政府罚款，还将被禁止与美国进行金融交易。无法与美国进行金融交易，意味着银行将无法进行美元交易，无异于对银行宣判死刑。2005年因为涉嫌为朝鲜而受到制裁的汇业银行(BDA)最终便以破产收场。但未来交易所用户的责任将完全由交易所承担。这样一来，只要具备法定条件，银行便没有理由继续拒绝为交易所发放实名账户。不过，交易所还需要首先具备申请实名账户的条件。为了在新环境中生存下去，交易所必须首先具备法案所要求的各种基础设施。前面谈到的四大交易所Bithumb、Upbit、Korbit、Coinone已经在去年1月搭建联合反互通热线，并获得了ISMS认证。除了四大交易所外，Gopax和Hanbitco也获得了ISMS认证。令人苦恼的“TravelRule”，KYC也是必备条件

韩国广播电视台MBC与The Sandbox达成合作伙伴关系:金色财经报道，近日，韩国广播电视台MBC（Munhwa Broadcasting Corporation）已与元宇宙游戏平台The Sandbox达成业务合作伙伴关系。据悉，MBC将在虚拟空间上创建其Sangam办公楼和制作工作室，并为The Sandbox用户提供其他元宇宙原创内容。（Forkast）[2022/9/5 13:09:20]

“TravelRule”条款也颇为令人困扰。该条款规定，在用户交易加密货币时，交易所必须搜集并保存汇款和收款方的所有信息。因此，各交易所都在强化用户身份验证(KYC)系统。其中最引人关注的Upbit交易所。该交易所已经在去年强化KYC，并曾在今年年初为强化KYC一度限制外国人的提款服务，引起了不小争议(但是，该交易所最近限制外国人提款与KYC无关，而是因为纳税问题)。已经有交易所关闭

韩国当局开始监测并打击未注册的海外加密交易所:8月12日消息，韩国金融服务委员会（FSC）下属的金融情报机构（FIU）已开始监控打击在韩运营但未注册的海外加密交易所。FIU认为，今年以来，部分海外加密交易所进行了韩国语网站及营销等活动，虽然这些交易所是韩国特定金融信息利用法（特别金法）上的申报对象，但由于没有登记，正在进行非法营业，因此着手进行调查。FSC相关人士表示：“目前，我们正在对个别境外交易所的服务行为和营业地点进行一一监控和核查。根据现行法律，未注册的境外交易所在韩国境内经营属于违法行为，最高可判处5年有期徒刑或处以5000万韩元以下罚款。”（Daum）[2022/8/12 12:20:59]

在“特金法”正式生效之前，已经陆续有交易所缩小业务范围或停止业务。CPDAX就是其中的典型。CPDAX是由韩国最早的区块链平台“Coinplug”经营的一个加密货币交易所。今年2月，CPDAX宣布停止加密货币市值总额排名第二的以太币交易。Coinplug表示，“将逐渐收缩交易所业务范围”，“未来将集中力量发展去中心化身份证明(DID)业务”。业内分析认为，虽然该交易所官宣的收缩业务原因是交易量不足，但实际上是各种监管问题带来的经营压力。国外也有类似情况。Coinone今年2月停止了在印尼的服务。因为印度尼西亚商品期货交易管理局(BAPPEBTI)宣布从2020年2月起仅允许获得许可的交易所开展经营，而Coinone未能达到许可标准。后期在特金法施行细则出台后，预计撤出市场的交易所还会进一步增加。对成立交易所的资质要求越严格，中小型交易所进入市场的门槛就会越高。最后可能只有几家大型交易所能够存活

韩国关于加密资产的立法可能会把虚拟货币纳入系统监管范畴:11月27日消息，韩国监管当局就虚拟货币立法提出一项举措：把虚拟货币纳入系统监管范畴。此外，韩国监管当局已经界定了加密资产相关的权利和责任。举例来说，通过操纵市场、利用内幕信息影响加密资产的价格等不正当的方式获取利润，已被定义为非法行为。因此，韩国监管当局今后可能会把这些行为视为犯罪，处以至少一到五年的监禁和相当于所获利润三到五倍的罚款。（CoinGape）[2021/11/27 12:36:22]

特金法为加密货币产业的发展奠定了制度基础，这一点业内普遍表示欢迎。此前无法获得实名账户的交易所将有机会根据“特金法”的规定申请实名账户，因为监管制度的不确定性而不敢草率进入市场的其他金融公司和大企业也将有机会进入这一市场。然而，只有资本力量充足的企业才能享受这些光明的前景。遵守“TravelRule”和进行ISMS认证的门槛很高，究竟有多少交易所有能力具备这样的条件呢？区块链技术研究所“Hexlant”和太平洋律师事务所最近发布的《虚拟资产监管与特金法分析报告》中提到，通过ISMS认证审查需要花费上亿韩元费用。对于资本力量不足的初创企业和中小型交易所来说，可能从一开始就无法跨过市场的这道门槛。发放实名账户的条件由金融委员会制定

韩国汉阳大学区块链社团开发基于区块链的信息传达平台:韩国汉阳大学区块链社团称准备开发基于区块链的信息传达平台“Infoin”。[2018/5/31]

申请实名账户也是一个问题。此前银行给出的官方解释是，由于交易所用户出现问题时，银行需承担连带责任，因此银行普遍忌讳向交易所发放实名账户。但业内普遍认为，这一原因只是“明面上的理由”，实际原因是银行看金融当局的眼色，不愿发放实名账户。法案中并未就发放实名账户的具体条件和程序作出规定，需要在施行细则中另外制定，而施行细则由主管部门金融委员会主导编制。因此，如果金融委员会不改变针对加密货币的负面认识，有意遏制产业发展，就可以在施行细则中制定苛刻的实名账户发放条件和程序。原以为马拉松终点线近在眼前，跑到了才发现，这里只是中点折返线。JOIND朴相革记者park.sanghyuk@joongang.co.kr

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