DEFI:什么是「闪电贷」？如何利用它在13秒内套利36万美元？

编者按：本文来自imToken，星球日报经授权发布。聪明又狡猾的某人刚刚通过操控DeFi贷款协议bZx的方式，获得35万美元的账面「收益」，不过bZx团队通过adminkey限制了操纵人提现，使其无法真正获利。这个事件在DeFi世界引起了轩然大波，也让「闪电贷FlashLoan」这个新物种，成为了热门话题。简单来说，某个操纵人通过「闪电贷FlashLoan」从去中心化数字货币衍生品交易平台dYdX借出了1万枚ETH，使用其中5500ETH在Compound借出112WBTC，另外使用1300ETH到bZx上开了5倍ETH空单，由于Uniswap池子中可兑换的WBTC有限，为了继续完成这笔兑换操作，WBTC价格被拉高，与此同时，操纵人再把从Compound借到的112WBTC卖出，获得约6800ETH，然后归还了最初借到的1万枚ETH。在这个过程中，获利等价36万美元的ETH。而所有这一切，在一个区块内完成。什么是「闪电贷FlashLoan」

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闪电贷是DeFi生态的一个新名词。我们知道DeFi有很多优势，但同时也存在结构性缺陷，DeFi需要超额质押，这意味着资金利用率十分低下。而「闪电贷」允许借款人无需抵押资产即可实现借贷，从而极大提高资金利用率。闪电贷就是在一笔链上交易中完成借款和还款，无需抵押。由于一笔链上交易可以包含多种操作，使得开发者可以在借款和还款间加入其它链上操作，使得这样的借贷多了很多想象空间，也变得具有意义。Aave协议也提供闪电贷的功能，根据其官方介绍，闪电贷的功能是确保用户无需抵押来实现借还款，即如果资金没有返还，那么交易会被还原，即撤消之前执行的所有操作，从而确保协议和资金的安全。不过Aave协议的闪电贷主要面向构建金融产品的开发者，直接服务于开发者群体，让更多的开发人员在无需资金的情况下，使用闪电贷创建再融资工具或套利工具，构建金融产品，从而降低开发门槛。但归根结底，这些金融产品的最终受益者是终端用户。当然，你也可以根据闪电贷的思路，自己进行类似操作。前提是，你需要花上几周学习Solidity，了解如何编码。闪电贷的其他应用

声音 | Circle CEO：不知道什么时候会重新安排午餐时间 但很期待与巴菲特讨论加密货币:据彭博社消息，近日，Circle首席执行官Jeremy Allaire在采访时再次谈及孙宇晨与巴菲特的午餐一事。他表示，“我不知道什么时候会重新安排时间，但我想说的是，我当然非常期待与巴菲特讨论加密货币。如果你目睹了互联网在过去20年的崛起，你已经看到了互联网基础设施如何改变了媒体、通讯、零售、商业和信息产业……我认为这与我们现在看到的加密货币和区块链的诞生是非常相似的。在未来20年里，区块链和加密货币对全球经济体系的重要性将不亚于互联网对通信的变革。因此，我想和巴菲特谈谈这种转变是什么样子的，以及从投资的角度来看，这种转变带来了哪些机遇。”[2019/9/14]

CDP清算应用开发者可基于闪电贷构建一款CDP清算应用。当Maker系统需要追加抵押品保证金时，这款应用会在清算发生之前使用闪电贷在其他借贷协议中自动进行提取贷款并偿还，从而避免支付高达13％的清算费，即使需要支付1％的给开发者，还可以减少了12％的损失。降低Uniswap的交易手续费DForce创始人提到借助FlashLoan的思路，可将Uniswap的交易手续费从0.3%降低到0.05%，在一笔交易完成以下操作：使用从借贷平台借2500w美金的ETH1500w美金ETH放入MakerDAO借出1000wDAI用这1000wDAI到Uniswap给DAI提供流动性执行Uniswap里面你想要的DAI相关的任何交易归还第一步的ETH贷款这样，你在第四步中的交易只需要付0.05%的手续费而不是0.3%。最后

声音 | EOS 纽约：《重新思考 EOS 公投博弈论：为什么 15% 的投票是不相关的》:据 IMEOS 报道，EOS 纽约近日发文：《重新思考 EOS 公投博弈论：为什么 15% 的投票是不相关的》。EOS 纽约认为当前公投提案需要 15% 的投票率是不合理的，应该废除这一限制，并鼓励节点参与到公投之中。[2019/2/7]

对于这样一个新事物，我们也看到了很多不同观点：Aave创始人：闪电贷可扩展更多DeFi用例，让DeFi产品类型更加多样化，因为它大大减少了对资金的需求，同时还降低了交易成本。AVALabsCEOGun教授：在同一笔交易中归还ETH，就无需任何抵押即可借用，FlashLoan的想法超越华尔街可以做的事情，似乎这一切只有链上智能合约才可能做到。也有人表示，闪电贷对DeFi而言是一个核弹，而且开关摆在广场上。它的危险程度用PoS类比，相当于任何人可以通过付利息的方式来借用全网Staking进行51%攻击。闪电贷FlashLoan最终会走向哪里我们不得而知，但在其中，我们至少看到了DeFi应用场景的无限可能，和DeFi生态开发者的积极创新。参考文章：LeftOfCenter-链闻贷款协议bZx被操纵让「闪电贷」走红，读懂13秒必须还款的闪电贷的秘密FlashLoan-神奇的DeFi疯狂新发明Peckshield分析DeFi低调分享|如何空手套白狼51个BTC

韩国人为什么如此热衷于加密货币 与朝鲜有关:韩国金融研究院(Korea Institute of Finance)高级研究员Tai-ki Lee表示，长期以来，韩国个人投资者就喜欢惊心动魄的金融投资。首尔大学心理学教授Kwak Keumjoo表示，与金正恩领导下的朝鲜做邻居，让一些国民无法高枕无忧的把积蓄放在国内，比特币不受国界所限这一点对他们构成了吸引力。无论出于什么原因，就连韩国央行也不得不要求本行工作人员不要交易加密货币，特别是在工作时间。[2018/2/5]

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