HAI:前检察院人士详解：虚拟币交易，你的卡为什么被冻，怎么办？

编者按：本文来自吴说区块链，Odaily星球日报经授权转载。近期，部分虚拟货币购买者反映自己的银行卡被冻结。微博上某律师关于“购买比特币，是你被了；出卖比特币，是你了人，当然涉嫌违法犯罪”的言论，也引起了不少热议。

1、巨头支付渠道表态不支持OTC场外交易虚拟货币交易所，多采用OTC场外交易形式进行法币与虚拟货币的兑换，规避强监管。常见的场外支付渠道，一般有支付宝、银行卡、微信。以支付宝和银行卡居多。银行渠道，自不用说，无论是13年文，还是94文，之后多次的清查、重申文件，金融机构都不得为客户提供虚拟货币登记、交易、清算、结算等服务；不得接受虚拟货币或以虚拟货币作为支付结算工具；不得开展虚拟货币与人民币及外币的兑换服务等。

Tether CTO：PayPal稳定币的推出不会影响Tether:金色财经报道，Tether 首席技术官 Paolo Ardoino 表示，支付巨头 PayPal 今天早些时候推出了一款稳定币，它不会以任何方式影响 USDT。他表示，这是因为PayPal 稳定币（PYUSD）已在美国推出，而 Tether 无法在美国提供服务。但当被问及 PYSDC 是否在国际市场推出时，Ardoino 表示这对整个加密行业来说是积极的。

此外，Ardoino认为，PYUSD 的推出可以帮助 Tether 的另一种方式是，它可能会降低 Tether 的竞争。Ardoino表示：“这可能意味着我们主要集中在美国的竞争进一步下降。”[2023/8/8 21:30:41]

Venus Protocol更新：BNB Chain将独家接管BNB Bridge攻击者的仓位:6月12日消息，BNB Chain上借贷协议Venus Protocol刚刚删除了“若BNB达清算门槛，BNB Chain将接管平台BNB头寸 ”的推文，并修改了措辞，称“2022年11月，BNB Chain提交了一份由社区通过的治理提案，将BNB Bridge攻击者的仓位独家清算给BNB Chain核心团队，目的是确保挪用资产的安全，防止任何进一步影响和出售清算。列入白名单的钱包最初由3000万美元的USDT提供资金，以确保防止Venus损失并通过此Venus治理批准机制提供额外支持。”

此前HashDit表示，BNB Bridge攻击者在Venus平台的924,821枚BNB(约249万美元) 存款面临清算，此次Venus Protocol发布的更新系对此言论的回应。[2023/6/12 21:31:39]

支付宝也多次通过其安全中心的微博发声，表态不支持虚拟货币场外交易，最近一次是2019年11月28日。禁止将支付宝用于比特币等虚拟货币交易，一旦发现，停止相关支付服务，甚至永久限制收款功能。并且提示，仅仅注意转账备注是不够的，支付宝还有很多渠道可以监控交易风险。

数据：ParaFi Capital于2小时前将2000枚MKR转至Coinbase:金色财经报道，据SpotonChain数据显示，被标记为ParaFiCapital的地址于5小时前解锁5000枚MKR，并2小时前将其中2000枚MKR（约合143万美元）转移至Coinbase。

ParaFi Capital是2020年MakerDAO的投资者之一。他们曾于2021年和2022年通过Coinbase平台和Gensis Trading OTC囤积17,000枚MKR（当时的价格为2,922美元）。[2023/4/20 14:15:45]

数据：zkSync桥接存储总价值突破20万枚ETH:金色财经报道，据 Dune Analytics 数据显示，以太坊 Layer2 扩容解决方案 zkSync 跨链桥接存储总价值已突破 20 万枚 ETH，截至目前达到 200,003 ETH（按照当前 ETH 价格计算超过 3.3 亿美元），参与桥接交易的用户量为 530,753 个。其他 L2 存储总价值方面，当前 Arbitrum 跨链桥存储总价值约为 211.23 万枚 ETH，Optimism 约为 46.65 万枚 ETH，StarkNet 约为 1.04 万枚 ETH。金色财经此前报道，zkSync 开发公司 Matter Labs 于去年 11 月中旬完成 2 亿美元 C 轮融资，Blockchain Capital 和 Dragonfly 共同领投。[2023/1/21 11:24:26]

微信方面，腾讯官方也是相同的立场。并称在支付渠道上，针对虚拟货币违规行为的措施包括“限制平台收款帐号的收款功能”、“限制个人卖家帐号的收款额度”等，且早已完成使用商户号进行虚拟币交易的清理工作。2、个人用户私下交易未受影响银行机构、支付宝、微信对场外交易明确的禁止态度，并不影响个人用户私下进行交易。部分交易平台还会善意的提醒用户，转款过程中，请勿使用BTC等与虚拟货币相关词汇，以防银行卡遭冻结。回看文初某律师那番话，之所以引起那么大争议，不止是说法太偏颇，更是反了大家的认知，因为现实中多数个人用户仍然很安稳的在炒着币。

UpLift DAO与安全审计公司CertiK达成合作:6月1日消息，加密项目孵化服务去中心化自治组织 UpLift 宣布与安全审计公司 CertiK 达成合作伙伴关系，旨在构建一个安全可靠的 Launchpad 服务，CertiK 将对在 UpLift 上启动的项目的智能合约和区块链代码进行渗透测试、手动代码审查和全面的安全评估。截止目前，UpLift DAO 共筹集了 1,211,158.57 BUSD，用于 DeFi、GameFi 和 NFT 领域的项目扩展。（cryptopolitan）[2022/6/1 3:54:38]

虚拟货币作为一个“新生”事物，在我国面临着很多的监管新问题。目前我国主要打击的是以此为名开展的非法集资类活动，或者相关的犯罪活动。毕竟这些犯罪活动影响到了正常的金融秩序，也影响到了普通百姓的利益。对于日常交易，毕竟每日交易基础量太大了，想要完完全全的禁止，也是不切实际的。但这和行为性质并没有直接的关系。普通买卖虚拟货币，不坑不，想要涉嫌刑事犯罪，还是很难的。但还是要注意区分合法持有虚拟货币、违法取得虚拟货币、以及犯罪获得虚拟货币。3、司法冻结是当前主要冻卡原因纵观冻卡，都说是银行和司法两个途径，但归根结底，只有一个途径，司法途径。银行一般无权冻结用户的银行卡“冻结账户”属于强制措施了，会直接影响到银行卡持有人的利益，对持有人造成较大的影响。通常只有司法机关和部分行政执法机关才有权力，一般情况下银行不行。什么情况下银行可以冻卡呢？如果你的银行卡余额为0，没有任何交易记录，超过了一定期限以上，那么银行才会主动冻结你的银行卡。因为这其实并不怎么影响到你的实质性权利。有余额，交易正常，为什么还是被“冻卡”？事实上，这不是冻结，只是暂时被限制了非柜台交易。最大的可能是你的某一笔款项，被银行的反系统监测到了。而银行需要核实相关情况，所以临时性限制一些卡的渠道功能。比如暂时不允许线上交易，只接受柜台交易等。被银行临时“冻卡”怎么办？两个办法，一是等银行查清楚，具体看各银行的效率了，时间并不会太长；二是主动和银行交涉，提供个人信息、交易记录及交易背景材料，证明资金往来的合法性就可以了。司法机关冻结银行卡很让人头痛一旦和银行确认是被司法机关冻结的银行卡，情况就比较麻烦了。各地对虚拟货币的认知也并未完全统一。司法机关冻卡的原因？主要是两个原因，违法犯罪、收到赃款。违法犯罪说的是，你自己做了违法犯罪的事，用这张银行卡作为收付款工具。这种情况，普通的虚拟货币购买人，比较少见。最常见的就是收到赃款，这里要区分下，是收到了第一手的黑钱，还是这笔有问题的款项经过了好几个账户转移，到了你的账户。

冻结和交易金额大小有关联么？并没有，小到几千，大到几万，甚至几十万，都有被冻结的可能。唯一的关联，就是这笔钱最初的来源不合法。资金转了那么多手，交易岂不是很没有保障？并不用太过担心，司法机关一般只会冻结1、2级账户，多一些可能冻结到4、5级账户，这个看各地和各个案件不同的操作了。冻结到十几级账户，这种情况还是很少见的。司法机关会冻结多久？这个不好说，一看这笔钱所涉及的案件性质，是违法案件，还是犯罪案件。二看司法机关的操作流程，常规的如果确定和案件相关，多数只能等到案件全部结束了才能解冻。如果经查实，和案件无关的，那很快就会解冻了。是否可以只冻结和案件相关的金额呢？这个其实有点难说，对于司法机关而言，案情是动态变化的，证据也是一点点找出来的。可能今天查出来是5万相关，但不保证明天查到有10万呢。所以最安全和稳妥的办法，就是全部冻结。银行卡被冻了，我是无辜的，该怎么办？解冻最关键的是有正当理由。可以主动和承办案件的司法机关取得联系，带上自己的身份证明材料、相关交易记录、交易合同等，详细说明情况。如存在疑问或担心存在风险，建议事先联系法律人士再决定后续措施。作者火伊婕律师擅长领域：互联网金融合规、刑事风险防控、刑事辩护曾上海检察系统工作多年，主要负责涉互联网、涉金融案件，曾主办多家平台公司集资案件、跨国案、网络平台抓包软件负提案、大型互联网公司爬取数据案等。

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