加密货币:加密货币的隐私和匿名性：如何看待日益增长的恐怖主义担忧？

编者按：本文来自Unitimes，作者：LukeFitzpatrick&WesMessamore，编译：Summer，星球日报经授权发布。

在一场似乎无情的噩梦中，加密货币世界的声誉再次遭受到了打击。最近，总部位于华盛顿的媒体平台MiddleEastMediaResearchInstitute(MEMRI)发布的一项研究显示，恐怖组织正在使用比特币和加密资产为其恐怖主义活动融资。MEMRI指出，在过去5年时间里，加密货币融资活动已经从鼓励圣战分子借助博客上向ISIS、基地组织(Al-Qaeda)、哈马斯(Hamas)、穆斯林兄弟会(MuslimBrotherhood)以及其他许多组织捐赠“数百万美元”比特币，发展到了鼓励恐怖组织及其支持者在社交媒体上使用各种加密货币募捐。MEMRI的研究发现，如今恐怖分子筹款的主要平台是加密信息应用Telegram。恐怖组织经常在Telegram、Facebook、Twitter等在线平台上公开他们的比特币地址，并通过视频、PDF和其他形式向潜在捐赠者展示如何使用加密货币捐款。此前在2019年6月，金融行动特别工作组(FATF)已经为其成员国发布了有关如何处理加密货币的全新指南。FATF在报告中表示：“金融创新极大地改变了金融格局。新技术、新服务和新产品为传统金融产品提供了有效的替代品，并能改善金融包容性。与此同时，这些创新产品发展的速度和匿名性可能会吸引犯罪分子和恐怖分子，他们希望利用这些产品来和资助他们的非法活动。”在今年6月底于日本举行的G20峰会上，20位财政部长和央行行长正式承诺将执行FATF的指导方针。在G20决心遵守FATF标准之后，我们很快就会看到世界各地对该标准的实施。对于加密货币用户来说，他们将被要求放弃自己的隐私(对于一些人来说，这也意味着放弃自己的意识形态)，从而才能使用受到监管的加密货币市场服务。这对整个区块链社区意味着什么呢?加密货币的隐私性正遭受攻击

加密货币交易所Luno将于6月停止向新加坡用户提供服务:金色财经报道，加密货币交易所 Luno 将于 2023 年 6 月 20 日起停止向新加坡用户提供服务，用户需要在 6 月 19 日之前从 Luno 中提取所有加密货币或新加坡元。如果用户未能在 6 月 19 日之前提取其持有的加密货币，这些加密货币将以现行市场价格出售并以新加坡元存储，出售将适用 Luno 现有的 0.75% 即时交易费用。[2023/4/17 14:08:53]

数据隐私保护和抗审查性能够确实可以为非法交易提供便利。当加密货币错误地被使用时，它们可能被当做规避政府监管的手段。其结果是，加密货币的隐私性已经成为被攻击的对象。MEMRI在报告中表示：“随着一系列恐怖组织利用区块链技术提供的匿名性来筹款和融资，加密货币已经进入了恐怖主义领域。”MEMRI指出一些圣战领导人正在支持使用加密货币和诸如Telegram等加密通讯服务获得融资。因此，政府当局已经在对线上匿名性进行严格审查。根据加密货币交易平台Amplify的首席执行官JustinTabb所说：“过多地关注匿名性在任何平台上的负面使用都有可能对所有用户的隐私带来限制。换句话说，为了确保所有用户的自由，需要保证一定程度的匿名性。”这就是为何需要以一种微妙的方式来对待匿名性，而不是将所有的平台用户都当成恐怖分子，这是很重要的。加密货币监管的推动

欧盟委员会和欧洲央行联合声明：引入中心化的欧盟加密货币的必要性已经出现:欧盟委员会（European Commission）将与欧洲央行（ECB）合作，探讨一系列“政策、法律和技术”隐患，其可能会成为2021年年中推出数字欧元加密货币计划的隐患。委员会各部门（包括金融服务、经济和数字事务）的工作人员将被动员组成一个新小组，与欧洲央行的同事们一起探讨发行数字欧元的可能性，作为对私营部门提供的现金和支付解决方案的补充。欧洲央行和欧盟委员会周二（1月19日）发表联合声明称：这样一个项目将回答关键的设计和技术问题，并为欧洲央行提供必要的工具，以便在做出这样的决定时随时准备发行数字欧元。随着数字化程度的提高、支付格局的迅速变化以及加密资产的广泛出现，引入一种中心化的欧盟加密货币的必要性已经出现。欧盟委员会还认为，在未来引入数字欧元方面，可能还有进一步的政策障碍需要解决。（EURACTIV）[2021/1/20 16:37:09]

2017年，美国政府呼吁国土安全部研究恐怖分子如何使用比特币；同样，英国政府也提高了对数字货币的监管要求，以遏制数字匿名犯罪行为。这对加密货币的匿名性有何影响呢?成立于1989年的金融行动特别工作组(FATF)旨在打击，该组织已经制定的新指南，将影响加密货币和恐怖主义融资。随着FAFT全新指南的推出，诸如Fidelity、Kraken和Coinbase等加密货币相关的公司将必须收集更多的用户信息。除了进行合规的的KYC、CFT(打击恐怖主义融资)和AML(反)审查，这些公司还需要收集有关资金接收者的数据。这看起来无关痛痒，但实则是一个非常重大的变化，且这些新的监管规定将对加密货币构成重大威胁！对此，加密货币交易平台CryptoRocket的负责人TedFoxworth认为FATF的要求将可能会失败。Foxworth表示：“在诸如区块链等新兴技术中使用旧规则来进行治理，这些旧规则常常会被误解。最终，如果FATF想要收集用户的交易数据，那FATF应该需要谨慎关注一些将被发明解决方案，这些方案将用于规避FATF本来试图实现的目标。”“没有比特币，美国的银行和政客依旧肆无忌惮地参与恐怖主义融资”

BTCS首席执行官：相信每个人都会密切关注加密货币技术:8月21日消息，美国区块链投资上市公司BTCS首席执行官Charles Allen表示，受COVID-19影响，预计政府将继续提供救助，进一步全球法定货币贬值。相信投资者将寻求稀有资产（例如比特币和以太坊）作为价值存储。而随着时间的流逝，这将推动某些数字资产被主流采用，从而可能导致价格大幅上涨。而与此同时，Charles Allen称，相信每个人都会密切关注加密货币技术，以免落后市场。总体而言，由于许多大型机构深深地沉迷于传统系统，或者出于规避风险的考虑，因此他们的转型之路将会很缓慢。（Cryptocurrency News）[2020/8/21]

此前，美国财政部长StevenMnuchin在新闻发布会上对加密货币进行了诋毁。Steven试图通过与和资助恐怖主义有关的联系来抹黑加密货币行业。他表示自己“严重担心”比特币可能被“者和恐怖主义金融者”滥用。而具有讽刺意味的是，就在Steven发表其抹黑言论的第二天，KeyCorp股价下跌，因有消息称这家俄亥俄州银行发现了一起价值9,000万美元的薪资处理欺诈案。事实是，在没有比特币的情况下，大规模欺诈和不法的计划一直就是传统银行业的通病。而且，美国政府本身比任何人都更有可能资助恐怖主义。美国的银行在没有使用比特币的情况下参与的案例：虽然有些人可能采用了比特币进行/恐怖主义融资，但犯罪分子利用传统的银行系统却没有多大困难。通常情况下，银行本身也直接参与了非法操作。1.富国银行(2010年，3,780亿美元)：2010年，富国银行收购的美联银行(Wachovia)因未能实施控制而被罚款1.6亿美元。墨西哥贩集团通过该银行3,780亿美元。2.摩根大通(2018年，53亿美元罚款)：2018年10月，美国财政部对摩根大通处以53亿美元罚款，原因是该行违反了“古巴资产控制条例、伊朗制裁和大规模杀伤性武器制裁87次”。3.汇丰(2012年，19亿美元罚款)：2012年，汇丰(HSBC)为恐怖主义、贩集团和被制裁的政府，被罚了19亿美元罚款。4.丹麦银行(2017年，2,000亿欧元)：2017年，丹麦银行被发现将价值2,300亿美元的黑钱从俄罗斯和一些前苏联国家转移到一些西方银行。5.渣打银行(2000年，2,500亿美元)：2000年，渣打银行为伊朗2,500亿美元。美国政府通过法币资助恐怖主义的历史：1.美国旋风行动(OperationCyclone)曾资助了圣战者组织(1979-1989)：众所周知，美国中央情报局在20世纪80年代向巴基斯坦和阿富汗境内最暴力的恐怖组织提供了数亿美元。有一部好莱坞电影是关于这个主题的，由汤姆·汉克斯主演的《查理·威尔森的战争》。2.由美国前总统里根资资助的萨达姆政权(1980年代)：曾经萨达姆·侯赛因领导的伊拉克在1980年代是美国的附庸国，是对抗苏联和伊朗的代理人，这已经不是什么秘密了。此外，众所周知，尽管伊拉克被列入1979年支持恐怖主义的国家名单，但美国依旧为萨达姆提供了武器和资金。3.向塔利班提供4,300万美元的资助(2001年5月：令人震惊的是，就在世贸中心和五角大楼遭受袭击的四个月前，美国国务院宣布向塔利班提供4,300万美元的援助。4.布什/奥巴马时代的美国ATF机构向贩集团出售支(2006-2011)：布什-奥巴马时代的ATF(美国烟酒、火器与爆炸物管理局)在行动中故意向暴力的墨西哥贩集团FastandFurious出售支。5.奥巴马为基地组织在苏丹的分支机构提供资金(2015年)：2015年，奥巴马政府向苏丹的一个组织提供了20万美元，美国财政部10年前曾将该组织列为恐怖主义融资机构。结语

声音 | Jon Moore：信用卡附加费的上涨将促使加密货币被更广泛的采用:据AMBCrypto消息，加密货币倡导者Jon Moore表示，随着消费者对信用卡征收附加费的厌倦，加密货币的广泛采用将随之而来。其还补充说，即使商家对加密付款征收0.5%或1％的附加费，这也远低于信用卡交易4％附加费用，这种附加费和手续费的差异将促使普通民众使用加密货币进行支付。[2019/3/28]

毫无疑问，FATF的全新监管条例将提高加密货币交易平台的合规成本。严格的隐私规定将使大多数加密交易所损失一定量的用户，因为更多的用户更愿意以直接和匿名的方式进行交易。这些监管规定将促使更多的人意识到到匿名性的重要性。此外，随着数据日益变得更具价值，监管机构将不得不拿出更好的解决方案，在不限制我们的隐私自由的情况下打击恐怖主义。同时，如果我们担心和恐怖主义融资，我们有比比特币和加密货币更紧迫的担忧。或许，我们更应该让那些参与/恐怖主义融资的政府和银行对它们在全球犯罪企业中扮演的角色负责。

加拿大安大略证券委员会（OSC）正调查加密货币交易平台:加拿大安大略证券委员会（OSC）正在调查在该省运营的加密货币交易平台。OSC发言人Kristen Rose近日表示，该机构已收到对加密货币交易平台的“一些投诉”，这些平台可能正将加密货币视为证券进行售卖。她补充说：“这些平台，以及任何将加密货币等同为证券进行交易的商业活动都可能是违反证券法。”[2018/4/9]

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