LIB:美国监管加码，一个月三家大交易所对美国用户设限

文|Freesia编辑|Tong来源|PANews

美国监管再度趋严美国监管再度趋严，一个月内三家大型数字货币交易所对服务美国用户做出限制。北京时间6月14日，币安发表公告称，币安将持续对用户账户进行合规检查。而根据用户服务协议中新增加的“禁止条例”，币安将无法对美国人士提供服务。此外，用户也不能出现在美国OFAC的制裁名单上。公告同时宣布，2019年9月12日起，“所有不符合币安服务协议的用户将只能管理钱包和资金，而无法进行交易和充值。”几乎与此同时，“Binance.US”账号在推特上发表了首帖。除了向世界问好之外，该账号转发了币安与BAMTradingServices的合作公告。两家公司即将共同上线Binance.US交易平台,为美国用户提供“安全可靠的数字货币交易”。BAM将负责运营，而匹配引擎和钱包技术将由币安提供。

美国监管机构警告存储在移动支付应用程序上的钱可能不受FDIC保险:金色财经报道，FDIC可能不会为移动支付应用程序上的存款提供保险，客户可能不知道他们的钱是否有保险。美国消费者金融保护局(CFPB)在6月1日发布的一份报告中警告美国人，请将钱存入有保险的账户，而不是无保险的支付应用程序。该监管机构表示，非银行点对点(P2P)支付和实用应用程序越来越受欢迎，包括用于加密资产交易的应用程序，使得在发生危机时的损失风险更加令人担忧。[2023/6/2 11:53:41]

北京时间6月13日，币安币价格刚刚创下历史新高。公告发布，旋即24小时内币价下跌了近8%。这段时间里，币安CEO赵长鹏先是转发币安美国的公告，又继续转发多条推特，内容多为对BNB看好，以及劝说大家不要恐慌。赵长鹏的推特平日仅有10条左右的转发，而当日已有20多条。可见他本人对此公告，和可能导致的后果，非常重视。

Gemini CEO：美国监管机构在处理第一共和银行危机时采取双重标准:金色财经报道，加密货币交易所Gemini首席执行官Cameron Winklevoss指责美国监管机构在处理First Republic Bank(第一共和银行)危机时采取双重标准。Winkelvoss表示：如果第一共和银行是一家“加密货币”银行，事情的处理方式就会有所不同。（cointelegraph）[2023/4/27 14:30:40]

监管密切关注持续发力币安发布此公告的原因很明显：来自美国方面的监管压力变大了。然而，纵览近年来的新闻，人们多次认为美国对于加密货币的监管在放松，或至少有所转变。此次币安的公告也许呈现了某种事实：监管从未放松，是一直都“伺机而动”。6月1日，BinanceDEX宣布要在7月份停止对美国和其他28个国家的服务。6月8日，Bittrex发布公告称32种加密货币将不会对美国用户开放，6月15日再次更新公告，美国市场将下架42种代币。再此前，Poloniex于5月16日宣布停止对美国用户提供9种加密货币的服务。与中国2017年雷厉风行的“一刀切”相比，SEC的监管更加如影随形。早在2018年3月，SEC就已经规定，加密货币交易所必须在SEC注册，或者持有合法牌照。2018年3月到12月，SEC完成了十几项与代币销售相关的执法行动。9月，SEC关闭了1Broker——一家位于马绍尔群岛的交易平台。理由是在没有得到监管机构许可的情况下向美国用户提供交易。当时就有网友热议，认为币安和BitMEX可能是SEC下一个监管对象，因为两者触犯到的法律很有可能与1Broker类似。最大的欧元交易所Kraken在2018年共收到475份政府质询，其中315项来自美国。原因是Kraken没有在SEC注册，但为美国用户提供服务。而为了迎合SEC的监管，Bittrex在2018年也下架了82种山寨币。SEC委员RobertJackson表示，数字货币交易市场容易被操纵，交易所拥有过大的权力，处于支配地位，所以应当受到监管。前火币集团首席战略官蔡凯龙此前曾表示，美国监管机构目前的策略可以归结为：密切关注，等待立法，收集证据，加强管理。

Sheila Warren：预计明年美国监管机构将增加加密听证会次数:12月28日消息，世界经济论坛第四次工业革命中心副主任 Sheila Warren 预测，2022年美国政府和监管机构会针对加密领域进行更多听证会和并且增加相关监管活动。此外，Warren 还表示，2022 年将看到越来越多的投资资金涌入加密领域——无论现货 BTC ETF 是否获批，加密行业都会进一步发展，甚至可能看到更多 SPAC 和上市公司，一些创企和项目也会走出早期种子阶段，进入更加成熟的阶段，这些都会市场产生巨大影响。[2021/12/28 8:09:29]

上线大量山寨币埋下隐患也许是因为美国用户占比太大，在美国监管的重压下，币安变得更加谨慎。有分析称，赵长鹏拒绝与孙宇晨共赴巴菲特午餐，就是为了保持低调。2017年，在老牌大交易所林立的币安凭借“币币交易”和率先支持多个山寨币币种，吸引大量用户，但大量山寨币的存在，为日后监管埋下巨大隐患。2017年，随着各国纷纷出台了监管措施，币安开始了漂泊之旅，2017年94政策后离开，2018年被迫离开日本。2018年9月，币安拒绝配合纽约总检察长办公室的调查。与此同时，多币种，低门槛，“模糊对待”用户国籍的币安迅速成长为全球交易量第一的交易平台。

听证会 | 扎克伯格：若Libra协会投票在美国监管批准前推行Libra，Facebook将被迫退出:金色财经直播报道，在今日听证会上，密歇根州议员Huizenga提问称，你说Facebook在获得美国全面监管批准前不会在任何地区发行，如果Libra协会投票决定无视这一点推行Libra，Facebook会作何决定？扎克伯格表示，如果Libra协会21个成员投票后决定在美国监管批准前推行Libra，那么我想真的到了那个时候Facebook将被迫退出协会。此外，Huizenga表示，在我认为，Facebook是一个工具，加密货币也是一个工具，就像其他技术一样，我们可以就把其看作像汽车、刀具、武器一样，技术和工具的诞生是为了为人类社会带来益处，但就像刚才议员提到的，伴随着这些技术的背后我们面临着很多非法活动和恐怖主义危机，我很想就这个问题继续我们的谈话，但时间已经用尽。[2019/10/23]

多空双方各执一词早在公告发布之前，已经有消息说币安与美国公司BAM合作开发交易平台。消息还称，BAM已经在美国财政部的金融犯罪直发网络注册了货币服务业务。发布公告之后两家公司同时放出合作消息，可见早有预备，也在某种程度上减轻了用户的担忧。相对于直接跑路和开后门的做法，币安采取了相对积极的合作态度。对于场内的交易者来讲，最关注的是接下来的操作。国内外公开舆论场上，多空双方各执一词。空方认为，BNB独自下跌，说明大量持有者正在离场。美国用户，或者通过注册美国账户登录币安的其他国家用户，会在90天内快速清空BNB和其他山寨币。长时间流失客户，币安会元气大伤，进一步导致BNB下跌。而因为合规原因，不再会有其他交易平台愿意上线山寨币。但是由于资金流出BNB和山寨币，比特币等主流货币反而会由于调仓而上涨。多方却认为，下跌正是买入的机会。币安停止对美国用户的服务，正说明来自其他地区的用户获得了更多交易机会。何况到9月份，新平台也许已经上线。考虑到DEX的无国界特性，主推DEX的币安前景无忧。与此同时，不少交易平台表示已经做好迎接美国监管的法律准备。还有观点称，火币、OKEx等已经通过各种手段获得SEC合规牌照的交易所，或趁机发力。

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