加密货币:深度解读 FATF 加密货币监管指南

Odaily星球日报译者|Moni

反金融行动特别工作组，是一个致力于打击打击和恐怖主义融资的政府间组织，也是目前世界上覆盖面积最大、涉及人口最多的地区性反和反恐融资国际组织，旗下拥有37个成员国。现在，他们终于完成了针对加密货币的监管建议。正如预期的那样，北京时间本周六凌晨颁布的反金融行动特别工作组加密货币监管标准包含了一项有争议的要求——即包括加密货币交易所在内的“虚拟资产服务提供商”在公司之间转移资金的时候，必须要将客户信息传递给彼此。实际上，本次监管建议早在今年二月就已经提出，反金融行动特别工作组的提案中有一部分内容颇具争议，因为他们要求各国在发送加密货币资金的时候需要确保：“......获取并持有所需要的、以及准确的发送方信息和所需的受益人信息，并将信息提交给受益机构......如果有的话。此外，各国应确保受益机构......获取并保存所需的发送方信息以及所需要的、且准确的的受益人信息.....”根据最新颁布的反金融行动特别工作组加密货币监管指南，其中规定每次加密货币转移交易必须包含以下五个的信息，分别是：发出方的姓名;使用账户处理交易的发出方账号;发出方的实际地址，居民身份证号码，或是能够唯一识别订购机构发出方的客户识别号码，或出生日期和地点;受益方的姓名；使用账户处理交易的受益方账号。在一份公开声明里，反金融行动特别工作组认为犯罪和恐怖分子滥用虚拟资产的威胁已经成一个严重而紧迫的问题，旗下成员国有12个月时间来“消化理解”、并采用这份加密货币监管指南，并于2020年6月对该指南进行评审。所谓的旅行规则，是指针对国际银行代表客户互相汇款时的一种长期要求。但区块链行业支持者们认为，新的监管指南不太可能付诸实践，因为这将对用户隐私带来伤害，而且还会与执法目标背道而驰，不仅执法成本变得繁重，甚至可能引发反作用。执法建议

罗军：我国元宇宙产业正在起步阶段 要促进与传统领域的深度融合:金色财经消息，记者书面采访了中国计算机行业协会元宇宙专委会执行会长兼秘书长罗军，针对“元宇宙距离产业化还有多远？我国元宇宙领域发展在世界上处于什么水平？”上述问题。

罗军认为，我国元宇宙产业总体上还处于刚刚起步阶段。其应用场景，核心是促进元宇宙与传统领域的深度融合。利用当前我国政府正在大力推进的数字化工程，引入元宇宙模式，能够从更高维度去布局。（每日经济新闻）[2022/5/12 3:10:36]

反金融行动特别工作组的最新加密指南还建议使用加密货币钱包传输加密的个人同样会被认定为虚拟资产服务提供商，因此也需要遵守许可要求——至少他们需要像企业一样这么做。在反金融行动特别工作组的加密指南文件中这些写道：“如果虚拟资产服务提供商是自然人，则应该要求在其营业地所在的司法管辖区内获得许可或注册——这一决定可能包括若干因素，需要各国根据实际情况去考量。”反金融行动特别工作组认为，如果个人使用加密货币购买商品和服务，或者进行一次性交换或转移，那么就不是虚拟资产服务提供商。另外，反金融行动特别工作组还建议各国可以要求在其管辖范围内提供产品或服务的外国虚拟资产服务提供商向有关当局进行登记。在加密监管指南中，反金融行动特别工作组写道：“主管当局应采取必要的法律或监管措施，以防止犯罪分子或其同伙成为虚拟资产服务提供商，或是成为虚拟资产服务提供商的受益所有人，并获得或控制权益或担任管理职能。监管措施应该包括：当股东、业务运营和公司架构发生实质性变化的时候，虚拟资产服务提供商需要获得监管当局的事先批准。”出于执法目的，反金融行动特别工作组建议各国考虑使用开源信息和网络抓取工具来识别未经注册或未经许可的业务推广活动。各国监管当局还应考虑公众反馈，报告机构提供的信息以及“非公开信息”，比如情报或执法报告。反金融行动特别工作组的加密指南还覆盖了那些旨在模糊加密传输起源的服务，称各国应确保提供商能够管理或降低使用交易混合服务提供商，滚动交易提供商或是类似工具的转移风险。该加密指南文件中写道：“如果虚拟资产服务提供商无法管理和减轻参与此类活动所带来的风险，则不应允许虚拟资产服务提供商参与此类活动。”反金融行动特别工作组表示，虚拟资产服务提供商还应该能够冻结或禁止受制裁个人的交易。短期影响？

中央财经大学魏鹏举：推动文博行业数字化，深度融合区块链体系:12月22日，由中国人民大学指导、该校应用经济学院和创意产业技术研究院联合主办的第三届中国文化经济学术论坛在京举行。中央财经大学文化经济研究院院长魏鹏举在会上表示，在文博数字化方面，区块链的应用将越来越深入，实现文博资源由物理形态向数字时代的转化，是数字时代永续发展的“金矿”。

魏鹏举认为，要发挥整合文博数字资源的国家优势，文博数字资源总体掌握在公共机构手中，要对其进行整合。同时大力推进“区块链+”在文博文创领域的深度应用。以“十四五”国家文化大数据建设为契机，积极推进行业性文化数据资源的互联互通，推动文博行业数字化工程深度，融合我国自主可控的区块链体系。他介绍，区块链技术激活数字文化遗产研究，数字化是解决文博保护好、传承好和利用好的重要途径。全球高达60%的博物馆馆藏品面临缺乏专业维护、管理不善等问题，存在诸多风险。（封面新闻）[2021/12/23 7:58:55]

数据分析公司Chainalysis等公司警告说，现在正式的加密货币监管指南规则并不会提高透明度，而是会刺激加密服务机构在监管下关闭或放弃业务。尽管反金融行动特别工作组上个月在维也纳举行的私人协商会议上就听到了这样的担忧，但并没有影响由美国领导的反金融行动特别工作组继续向前推进他们的监管指南。美国财政部长StevenMnuchin在周五在佛罗里达州奥兰多举行的反金融行动特别工作组全体会议上发表讲话时说：“本周，反金融行动特别工作组的标准和指导方针已经出台，通过采用这些监管举措，反金融行动特别工作组将确保虚拟资产服务提供商不会在黑暗的阴影中运作。我们不会允许加密货币变成秘密编码账户，我们将允许加密货币正确使用，但不会容忍加密货币继续被非法活动使用。”需要明确的是：反金融行动特别工作组对反政策的建议没有约束力，旗下成员国可以通过立法或编写法规来采用这些监管建议。然而，严重违反反金融行动特别工作组标准的国家会被列入黑名单，使其对外国投资具有放射性。据悉，这份加密货币监管指南会于6月28日至29日在日本大阪举行的年度二十国集团峰会的前一周发布。G20由19个国家和欧盟组成，一直在推动加密货币法规制定的国际协调工作。

声音 | 最高法党组副书记江必新：积极推进互联网、区块链等现代科技在司法领域深度应用:最高人民法院党组副书记、副院长江必新在接受新华社记者采访时表示，人民法院将坚持把司法体制改革和智慧法院建设作为“车之两轮，鸟之两翼”，以审判体系和审判能力现代化推动国家治理体系和治理能力现代化。积极推进互联网、人工智能、大数据、云计算、区块链、5G等现代科技在司法领域深度应用，努力把智慧法院建设提升到新水平。（新华网）[2019/11/29]

摩根士丹利分析师深度报告全解析：比特币“见底”规律及六大必读趋势:摩根士丹利分析师Sheena Shah 19日发表最新研报。主要观点包括：今天正在经历的比特币熊市早就在2000年的纳斯达克市场上演过，只不过是以15倍速度在“快进”；熊市看到唯一交易量增加的数字货币可能就是USDT，尽管USDT的可靠性遭遇广泛质疑，因为交易员们面对各种币的大跌只能暂时先买回USDT；日元升值可能促使日本散户增加对比特币的投资；千币齐跌，但区块链行业依旧火热，对于传统VC来说，参与ICO也有三大好处；比特币与其它币之间的相关性随价格下跌而上升，市场上涨时，它们的相关性反而下降；比特币在不同交易所的价差显示，价格触底反弹的日子，价差会有规律的突然拉大。[2018/3/20]

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