撰文:Footprint分析师Alina
自2019年以来,DeFi就是区块链领域的一个持续的热门话题。毫无疑问,DeFi已经成为了加密世界的重头戏。
根据FootprintAnalytics的数据,截止至2021年11月23号,DeFi总的TVL为2744亿美金。而这仅仅在一年前,只有130亿美金。
数据来源:FootprintAnalytic-全网DeFiTVL过去一年增长达20倍
DeFi发展之迅速、增长之快,让所有参与到区块链领域的人都欢呼雀跃,同时也吸引着大量投资机构的青睐。截止至发稿日,2021年全年的融资金额为248亿美金,相比2020年的34亿美金,环比增长了626%。
穆迪报告:针对Mango Markets攻击者的监管行动利好DeFi领域:2月2日消息,据信用评级公司穆迪(Moody’s)称,最近对Mango Markets攻击者Avraham Eisenberg的指控将对DeFi领域产生积极影响。
穆迪投资者服务公司在1月31日的一份报告指出,美国两大市场监管机构在1月份采取的执法行动意味着DeFi正朝着“更安全、更受欢迎的环境”迈进:“SEC和CFTC都对一名所谓的流氓交易员操纵市场采取了行动,这对整个行业来说是一个积极的信用信号。”
报告表示,这些行动可以“改善对DeFi行业的监管”。由于对开源协议的管辖权缺乏透明度,DeFi行业在很大程度上是一个难以监管的领域。
此前消息,Mango Labs LLC在曼哈顿起诉交易员Avraham Eisenberg,该交易员去年10月通过非法操纵Mango Markets治理代币MNGO的价格,在20分钟内获利1.14亿美元,之后CFTC和SEC均对其提起诉讼。(Cointelegraph)[2023/2/2 11:42:59]
数据来源:FootprintAnalytics-2021每月融资金额趋势图
DeFi收益率市场Pendle集成Chainlink Automation以支持vePENDLE池投票:12月21日消息,DeFi收益率市场Pendle集成Chainlink Automation以支持vePENDLE池投票。Chainlink Automation可在达成指定条件(如特定资产到达特定价格)时自动唤醒智能合约。Pendle将借助Chainlink Automation触发vePENDLE投票周期的最终投票。[2022/12/21 21:58:11]
那么,这个被称为DeFi的强大猛兽是什么呢?
什么是DeFi?
DeFi是DecentralizedFinance的缩写,又被称作开放金融。随着区块链的迅速发展,其应用场景也在不断的丰富,而金融业是其中最有前景的行业,实际上是指用来构建开放式金融系统的去中心化协议,旨在让在世界上的任何一个人不管何时何地都可以参与进来。
传统金融CeFivs开放金融DeFi
简单来说DEFI就是将传统金融搬到区块链网络里。但相比传统金融,它通过区块链实现了去中心化,利用智能合约取代传统金融领域中的特权机构,使用户以更低的成本享受到金融服务,并且提升整个金融体系的运行效率。如下图,开放金融的各种服务都能在传统金融上,基本都能找到对应的模块和服务。
7月份DeFi安全事件损失1020万美元,环比下降逾95%:金色财经消息,派盾(PeckShield)监测显示,7月份DeFi安全事件损失金额为1020万美元,相比6月份的2.27亿美元大幅下降95.5%。其中CremaFinance事件以880万美元的损失排名第一,此外7月份共有3302枚ETH和967枚BNB(590万美元)流入Tornado.cash。[2022/8/1 2:51:04]
图:传统金融vs开放金融不同服务的对比
DeFi作为庞大的加密世界的一个不可或缺的版块,以一种由大众而非某个中心化实体控制的方式,提供许多类似于传统金融世界的主流金融服务。
图:CeFivsDeFi类比
DeFi投资平台Zerion在A轮融资中筹集了820万美元:去中心化金融 (DeFi) 平台Zerion在A轮融资中筹集了820万美元。该轮融资由Mosaic Ventures领投,Placeholder、Digital Currency Group、Lightspeed Venture Partners、Blockchain.com Ventures和其他几家公司参与。(The Block)[2021/7/7 0:34:31]
DeFi的前世今生
如果说比特币在2009年推出时为点对点支付服务奠定了基础,而2015年7月30日推出的Ethereum公链则最大限度地发挥了区块链在金融业的潜力,并鼓励推出新的创业公司和项目,形成去中心化金融的生态系统。
MakerDao协议上线是区块链领域的金融应用的转折点——它允许用户用他们的钱来做更多的事,而不仅仅是两个地址之间的转账。MakerDAO是一个基于Ethereum的协议,允许用户通过使用数字资产作为抵押品而获得DAI——由MakerDAO发行的跟美元价值1:1挂钩的稳定币。MakerDAO为构建一个新的、开放的、无许可的DeFi生态提供了第一块乐高。
Ankr推出ETH2.0抵押和流动性DeFi协议Stkr:10月22日,云计算服务商Ankr宣布,推出ETH2.0抵押和流动性DeFi协议Stkr。为了使不满足32枚ETH持有者使用ETH2.0,Sktr引入了一种专有的解决方案Micropools。只需要最低0.5枚ETH便可以通过Stkr进行抵押,系统将自动(可手动选择)分配最佳提供商。将持有的ETH投入Stkr中,将可获得相同数量的aETH,aETH是一种合成资产,可充当抵押的ETH2.0与常规以太坊网络之间的流动性桥梁。[2020/10/22]
从那之后,其他智能合约陆续上线,创造了一个越来越有活力和相互联系的生态系统。
2018年9月发布的Compound,为借款人提供一个超额抵押获得贷款的市场,而出借人从借款人支付的利息中获得收益;其流动性挖矿的创新也在2020年引发了DeFi的爆发,被称为“DeFi之夏”。
2018年11月上线的Uniswap——Ethereum上的去中心化交易所平台,允许用户在Ethereum上无缝、无许可地进行交换各种token。
图:DeFi的发展史
从这之后,各种各样DeFi应用层出不穷,从最基本的借贷、交易,到更复杂的合成资产、支付、保险甚至是无损彩票,打造一个丰富、不断发展、去中心化的金融生态。
DeFi六大生态板块
DeFi生态可分为六大板块,分别是:稳定币、交易层、预言机、DeFi基本项目、聚合器、钱包。
稳定币:DeFi生态的基础
交易层:随着DeFi的发展,公链的性能问题日益凸显,尤其是Ethereum尤为突出。所以在交易层面,许多公链在积极探索解决方案,其中又分Layer1和Layer2。Layer1基本是从根本上提升公链性能,而Layer2是为了提升Ethereum网络的性能。
预言机:预言机为各类Dapp/协议提供价格信息,它是链接链上和链下世界的桥梁。
DeFi基本项目:稳定币、交易层、预言机这些版块构成了DeFi生态中最基础设施,有了这些基础设施,就可以在上面搭建各类去中心化的应用了。其中,DeFi基本项目可以分为借贷、DEX、衍生品等几个类别。
协议聚合器:不同的借贷平台之间、不同交易所之间都会存在利差,在此基础上产生了聚合器。聚合器根据不同平台之间的利差进行高低转换,从而提高收益。
钱包:它作为DeFi生态最主要的组成部分之一,被视为DeFi世界的浏览器,通过它,用户才得以使用各个Dapp应用。
新手如何构建DeFi知识框架?
作为新手,想要进入到DeFi世界,应该从何入手呢?
-DeFi生态
生态系统
DeFi类型板块
板块代表项目
-DeFi项目
所在公链生态和类型
代币&经济模式
对比同类的特点
目前排名及项目数据
-如何获取行业动态
融资新闻
新项目介绍
漏洞攻击类新闻
行业报告
新手如何快速了解DeFi项目?
面对如此多的DeFi项目,如何更快更好地了解它们呢?我们可以从以下两方面入手:
-DeFi项目的相关资讯
DeFiLlama:跨链数据、项目类别
Debank:跨链数据、类别、上线日期
FootprintAnalytics:跨链数据、行业、项目的数据的可视化平台,你可以一键搭建自己的观察报表
-行业报告以及相关书籍
报告,如
Coingecko:2021Q3-Report
TokenInsights:QuarterlyReport
FootprintAnalytics:MonthlyDeFiReport
Consensys:2021Q3
入门书籍
HowtoDeFi
MasteringDeFi
小结
本文对什么是DeFi,以及它的一些基础生态,了解渠道进行了简单的介绍。接下来,我们将继续对为什么会有DeFi,怎样参与到DeFi中,不同DeFi项目会有什么特色进行进一步分享。欢迎你进行订阅,一起交流,一起DeFi!
参考资料
DeFi:Acomprehensiveguidetodecentralizedfinance
DeFi:TheUltimateBeginner'sGuidetoDecentralizedFinance
终于有人讲清楚DeFi到底是什么、能干嘛了|DeFi系列
WhatIsDecentralizedFinance?:ADeepDivebyTheDefiant
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