COB:神鱼：个人和机构玩家如何在 DeFi 领域安全增值和科学避雷-ODAILY

CoboLabs是亚太最大的加密货币托管平台，最受机构欢迎的金融资管服务商Cobo的加密货币研究实验室。

我们专注于创新项目，前沿加密数字技术领域，全球市场合规动向，市场基本面及波动因子；旨在帮助市场参与者和加密货币爱好者，降低进入市场的认知门槛。

核心内容原创者包括：

神鱼(毛世行)Cobo联合创始人兼CEO，F2Pool联合创始人

蒋长浩Cobo联合创始人，前Facebook高级科学家

LilyZhuoCoboCOO，前知名400亿美元基金总法律合规顾问

AlexZuo(左常柏)，Cobo资管VP，前TokenInsight联合创始人，业内最大FOF牵头人

我们也希望对加密数字货币领域有研究精神和科学方法论的终身迭代学习者可以加入我们的行列，向行业输出思考洞察与研究观点！

此篇是CoboLabs的第1篇文章。

神鱼-时间管理大师的经年领悟

在8月的最后一周，已经鲜少现身的神鱼，为沟通DeFi基金的市场需求，现身于Cobo内部业务沟通会。

神鱼：地热发电挖矿成本低，稳定性高:F2Pool联合创始人神鱼在评价萨尔瓦多用清洁火山能源进行比特币挖矿时评价称“14-15年考察水电的时候了解过，地热发电成本贼低，稳定程度高，主要成本是挖地热井的成本，火山区域特别合适。图上这个地热电站，貌似就3000kw，可以供1000台矿机。看起来，挖矿要推动新能源发展了。”[2021/6/10 23:27:35]

神鱼回答了来自于从业者的犀利问答，下文，CoboLabs精简了关于DeFi、NFT等当下创新机会的风险和自我思考总结。

结尾，神鱼还分享了自我私生活，可供大家品味观赏！

关于Cobo的灵魂三问

Cobo的DeFi风控体系如何？类似上次PolyNetwork的被盗事件，DeFi类资金如何保证安全？Cobo基金资产是不是神鱼自己操作，怎样做好风险把控？

神鱼：

首先，Cobo没有参与这个项目，是我个人资金投入，但是我们第一时间捕获到了相关信息，并且协助沟通了相关渠道，例如币安、Tether等处理这次的黑客事件，还是比较顺利，从收集情报、团队内部一起沟通，最终也获取到了有效信息，比较幸运，也感谢很多安全团队的协作。

F2Pool 联合创始人神鱼：典型的资产配置是60%-70%买主流币，其余可挖矿、NFT交易等:4月25日，2021新基建区块链峰会在成都举办。在鱼池专场8周年正无限分会场《挖矿趋势与变革》圆桌论坛中，F2Pool 联合创始人神鱼表示，DeFi挖矿正在重构200年前到现在传统金融世界里发生的所有事情，甚至走得比它们更快、迭代更快。例如，在DeFi 市场出现了MakerDAO、Uniswap、YFI等基础设施和金融创新。大资金要想长期稳定在DeFi获取到低风险、高收益，可以根据传统金融发展的进程，找到DeFi市场真正的刚需项目，能够产生社会价值的应用。挖头矿获取对应的红利，这是基本的逻辑。在持仓层面，一定要动手实操，并且要懂得避坑。在管理资金层面，要有专门的电脑，只要浏览器，无需安装输入法，同时买入一批硬件钱包，保证资产安全，获取长期稳健的收益即可。

此外，神鱼表示在各个赛道的投资比例还是要看个人的风险控制和承受能力。 典型的资产配置是60%-70%购买主流币放在冷钱包，20%-30%用来挖矿，5%-10%用来NFT交易等。[2021/4/25 20:56:36]

本次黑客盗币事件其实是对DeFi行业的反思，由于涉案金额巨大，我们事后也在思考在DeFi领域的投资方式，特别是挖矿，投入的是本金，面临是的不确定的安全风险。

F2Pool联合创始人神鱼：DeFi发展需要解决性能问题提升易用性:金色财经现场报道，4月25日，2021新基建区块链峰会在成都举办。在鱼池专场8周年正无限分会场，F2Pool联合创始人、Cobo联合创始人神鱼以《变革中的8年》为题进行分享。他表示，DeFi世界的发展在区块链上是可行的，但是目前有一些问题需要解决：要实现技术突破，解决性能问题，目前网络性能不足以支撑超大规模的应用发展。此外要提升易用性，区块链的发展，尤其是DeFi行业，目前仅仅局限于行业内的资深玩家，小白用户很难在目前阶段使用DeFi或DAO，行业易用性亟待发展。[2021/4/25 20:56:26]

对于如何来保证安全：

1.监控报警提醒

Cobo结合了自己一年多的实践，在投入大资金前，也会一起讨论项目的指标，尤其是被攻击的风险，一旦发生可疑操作，例如时间锁、多签发生变化，风控监控会第一时间通知。

2.加密机加速本金撤离，保障资金安全

在区块链安全上，Cobo使用多人协作，内部有系统来完成，通过多人多权限来保证资产安全，比如发现报警信号，可能会对本金产生损失，会触发Cobo的在线加密机自动处理，加密机持有一把低权限的Key，监控系统发现了可疑，通过加密机把本金先撤出来，并且实现7*24小时工作，采用特殊方法以及严格的风控能够比黑客跑的更快。

神鱼：王纯说卖掉 40 亿美元比特币是一种嘲讽:F2Pool联合创始人兼Stake.fish创始人王纯在推特上引用了ElonMusk的消息，表示，已卖出40亿美元价值的比特币，为了可以换得一张去火星的单程票，针对该消息，F2Pool联合创始人神鱼表示这是王纯在嘲讽，以讽刺部分用户近期怀疑比特币价格下跌是因为F2Pool在抛售比特币。[2021/2/1 18:36:22]

3.决策委员会

Cobo有决策委员会，会在项目做完经济模型审计后，做内部安全审计并会对常见问题做出预判，我们也会在自营媒体以及私域「德妃耕田」，沟通和预警项目的信息，也会提醒让项目方升级和完善相关模块，通过实践也帮助DeFi挖矿大户抵御了一些攻击，这样不断的实践让我们在DeFi领域更好的做一些风控，保证所参与项目的安全性。

报警问题：对于不诉诸于法律的原因

是因为事件发生后，第一时间和公链团队沟通，以及能够支持的渠道，特别是在安全团队的溯源，看能不能找到黑客关联人，能不能锁定一些人，如果采用法律，速度和响应不会像我们自发组织的这么的快，而且DeFi对于传统是非常复杂的，并且这类黑客肯定会第一时间使用工具，如果事后谈判失败，能有更好的方式，该走法律也会有法律方式。

金色相对论 | 神鱼：2020年区块链行业大概率会出现标志性拐点:在今日的金色相对论中，F2Pool创始人神鱼发言指出：2019关键词：创业维艰。2019年对行业来讲，得到了主流国家、大型金融机构的认可，合规进程也在逐步落地。对个人和团队来说这个过程中付出许多也遇到了不少困难。

2020关键词：2.0。对于我个人和整个行业来说，2020都是很重要的一年，不仅是因为今年有四年一遇的比特币减半，这个行业会被越来越多的主流机构和社会大众所认识和接受，迈入一个崭新的阶段，大概率会出现标志性拐点。行业从业人员和公司方向都会出现重大变化，过去的超额收益也会逐步消失。[2020/1/22]

极端行情下怎么应对市场

现在是牛市，已经涨了那么多，此时进场买DeFi基金，会不会风险比较大，如何应对类似519等极端行情？

神鱼：

DeFi给我们提供了新的增值方式，提供了公允的市场利息，DeFi收益来源是通过锁定本金价值，在DeFi协议里获取代币，绝大部分的收益，我们会对矿币进行套期保值，并且会比较快的速度卖掉，在我们自动化工具里，每10分钟量级卖掉，如果是像519这种，尽量降低杠杆，或者能自动化处理，能够防止这样的事情发生，DeFi的风险除了合约之外的风险，整体收益还是比较OK的。

被神鱼冲塌的矿，小散我怎么办

冲哪个矿？当前的挖矿机制里面哪个设计更合理一些，以及如何防止被巨鲸冲塌，被神鱼老板冲塌的矿实在是太多了！

神鱼：

目前常规矿收益略无风险，当前收益率处于回暖状态，老矿和新公链整体市场的TVL也在提高，当前好矿也很多。

挖矿核心问题，首先是安全，其次是经济模型是否合理，是否有本金磨损以及大资金进入是否会冲塌这个矿，我们投委会调研做出研报，投委会成员进行检测和试跑，看看经济模型是否长久，找到赛道的模型和价格预期，以及资金体量能到什么程度的时候会出现正反馈和负反馈；

特别是对于大户的进入，会不会让这个矿收益率降低，我们需要计算多少钱投入可以获得最优质收益，当然也需要根据市场动态调整，赛道、模型、估值区间等计算大概可以承载的范围，像拐点来临的话要止盈止损，这是个高度动态的过程，决断根据参数来变化，找到资金分配收益最优解的解决方法。

DeFi赛道方向您怎么看

下一步DeFi发展的方向？

神鱼：

DeFi在过去1年的发展中，已经有了非常重要的底层基础设施像算法稳定币、底层借贷、丰富的衍生品，其实头部效应已经显现，目前性能问题是要解决的主要问题，目前DeFi锁仓在1000多亿美金，但是公链只能支撑几百万用户，伴随着行业的发展、数量级的突破，目前的性能支撑不了这些用户，可能的方向是采用多层公链，半年到1年之间，二层网络会形成头部效应，也会聚集大量的核心应用；由于DeFi协议分散在各个公链上，同时跨链协议是一个绕不开的话题，二层网络解决后，流动性解决方案，跨链协议是个方向；

另外，DeFi的外延，例如NFT、GameFi很多和DeFi相结合的协议，这块短期内会有爆发的机会，大概3-6个月，游戏和元宇宙和DeFi结合，会有成长的机会。

最后，最近美国监管机构对DeFi的讨论，也是DeFi行业的机会，例如链上数据的分析，监管政策所带来的刚需，更注重隐私的协议以及保证匿名性的技术迭代和发展。

目前最热的NFT

你们目前对NFT有哪些涉猎，投资NFT底层逻辑是什么？

神鱼：

基本逻辑目前比较简单，行业处于非常早期阶段，大家对于元宇宙，核心触发点是区块链原生的重新制定艺术和审美的标准，本次的图片热潮奠定加密朋克，它不单单是头像，更代表了社会认同和社交价值。

对于投资者来说。可以把70%资产放在大币种，20%在新型领域，5-10%放在看起来有未来但比较早期的资产，兼顾保守和激进的方向，如果哪块有爆发期，整体收益都会不错。

同时，NFT是消费品，不是投机，目前入场的人是带有非常多闲置资金，当前市场非常小，头像类的市值很低，稍微有一点资金进来后，泡沫波动都是流动性溢出带来的，而不是长期有这么好的流动性，所以大家根据自己的情况参与。

福袋：神鱼的私生活

问问鱼总是怎么调节工作和休息，行情太火爆都没时间好好睡觉了

神鱼：

NFT大部分是都是海外项目，都是凌晨，1-2小时一次，看很多朋友都已经分布式睡眠，睡一下看一眼，大家比较适应，但是牛市确实很辛苦，对于传统挖矿，都是大学生看矿场，现在都是挖DeFi，核心资产还是需要自己去看，经济模型和安全报告，硬件钱包，DeFi和NFT项目还是要参与一下，过去一年比过去4年都多，每周差不多100个小时.

除了赚钱，大佬还有什么爱好？

神鱼：

养鱼，养海鱼，珊瑚养不活了。

关于CoboLabs

在8月24日晚周二的活动「Cobo私享会」是CoboLabs联合Cobo对客中心合作的，我们用内部交流的形式，希望沉淀有趣有效的知识及经验，积累智慧，激发大家分享主观个人化的问题与经验！

线上定向邀请制活动，其中AMA本着真实真诚作答的原则深受好评，简单直接粗暴有效，浓缩了神鱼日积月累的经验！关于参会者：我们定向邀请了加密货币领域的大V，行业头部媒体同业，传统金融一级市场投资人，二级基金founder以及Cobo托管VIP用户。涉及内容首发CoboLabs公众号！喜欢的朋友欢迎报名参与内部交流。

CoboLabs希望协助加密世界投资者规避风险、提高收益，为传统金融机构、风险投资公司、通证基金、个人投资者、交易所、媒体等伙伴提供客观、有深度的数据分析。

关于亚太最大的加密货币托管及资管平台Cobo：我们向机构提供领先的安全托管与企业资管业务；我们向全球高净值合格投资人提供加密数字钱包业务和丰富灵活的定期与结构化产品，我们关注金融创新，并与2020年第三季度成立了第一家面向全球机构的基金产品「DeFiPro」。

标签：EFIDEFDEFICOBStingDefiNRGY DefiDEFI价格ECOB币

瑞波币热门资讯