USD:蓝贝壳学院教你如何避免冻卡？-ODAILY

近来，随着监管日趋严格，大量矿商不断出海，除此之外，在我们日常生活中银行卡冻卡的出现也日趋频繁。

一位律师说，“不知情的交易者可能因卷入而被冻卡，收了黑钱但自己不知道。”由于虚拟货币的匿名性，场外交易成为网络等黑灰资产的重灾区，此前就已成为监管部门反的重点监察领域，近期“冻卡”现象则更加。

某投资者反映，使用微信支付交易无法付款，并被限制交易功能，微信支付的答复是，“当前交易涉嫌欺诈风险。”

蓝贝壳学院总结了以下三点供大家参考：

一、如何防范收黑钱

1、一定要收付分离！将收款卡和付款卡分开，分成不同的两张或者多张卡。这样做的好处就是为了安全，目前来看收款卡是最不安全的卡，所以资金要过滤一下，放在安全的付款卡里;

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2、单张银行卡余额不要太多;

3、一定要开KYC人脸识别，并要求付款方为实名付款(平台实名和银行卡付款名字一致)，可以最大范围防止收到第一手的黑钱;

4、当收到非实名付款，要求原路退回(退回时备注:打错了)。

二、遇到黑钱后如何解冻，去警察局流程:

LBank蓝贝壳于4月28日22:00上线 RAY:据官方公告，4月28日22:00，LBank蓝贝壳上线RAY(Raydium)，开放USDT交易，4月28日21:00开放充值，4月30日18:00开放提现。资料显示，Raydium是一个自动化的造市商（AMM）和流动性提供商，其建立在Solana区块链上，用于去中心化交易所（DEX）。Raydium作为Serum中的AMM具有先发优势，并将成为将新的和现有的项目和协议引入生态系统的组成部分。[2021/4/28 21:06:35]

1、材料准备:

必备材料:身份证、近期交易证明、银行打印的流水(盖公章);额外辅助材料:能证明自己收入来源、工作身份的材料:如果你自己经商或者有正经工作，买卖数字货币只是业余喜好，一般都容易摆脱嫌疑。所以准备一份自己正经工作收入的财产证明的文件，会有很大帮助。

LBank蓝贝壳将于4月23日12:00启动Chia Network算力售卖:据官方公告，LBank将于4月23日12:00启动100,000T的Chia Network算力售卖，至4月23日20:00结束。本次售卖总认购额度为100,000T，认购价格为64 USDT，认购币种为USDT，售卖认购模式为加权均分模式，最低起购量达到640 USDT的用户均可参加本次售卖。

Chia Network是由BitTorrent的创始人Bram Cohen创建的区块链和智能交易平台。Chia Network从2017年成立至今已获得约1,600万美元风险投资，其中有硅谷顶级风投公司A16Z（Andreessen Horowitz）。[2021/4/21 20:44:20]

2、基础流程了解:

流程通常会涉及四个地方。「地方派出所」报案以后收集证据，上交给当地「反中心」，由「反中心」实施冻结，并将案件移交给刑侦或者经侦。所以您应该先去刑侦，若依旧没解决问题再去「反中心」;

LBank 蓝贝壳TRIBE项目上线最高涨幅达536%:4月4日LBank 上线 TRIBE，开放 USDT 交易。TRIBE 开盘价格为0.38 USDT，当前最高报价为2.4183 USDT，最高涨幅536%，截止发稿价格稳定在2.2 USDT。资料显示 FeiProtocol 支持创建基于以太坊的去中心化、可扩展且公平的稳定币。TRIBE 是该协议的治理代币。 注：信息仅供分享，不构成任何投资建议。[2021/4/4 19:45:23]

90%的此类冻结案件，仅需提交流水证明，都会给您解冻。如果案件性质严重，当地警察也不敢担责的，您可以要求其只冻结涉案金额，例如您的冻结账户有22万，可能涉案金额就6万，协商让只冻结6万，剩下16万解冻;

三、话术交易虚拟货币法理上不犯法，因此不必惊慌。一定要和警察实话实说，将具体情况属实表明;必要时，可动之以情，晓之以理。

一、银行卡冻结在场外交易过程中，区块链资产卖家须牢记核对打款人实名信息，忘记核对实名则有可能收到不明来路的资金，致使银行卡被冻结。如果银行卡已经被冻结了，应该如何处理呢？

首先要在工作日联系开户银行，咨询以下问题：

银行卡冻结方式属于哪一种？

银行卡总共被冻结多长时间？

冻结机关是哪里？

通常银行卡冻结包括以下2种情况：银行冻结和司法冻结。

银行冻结，又分两种情况：

A、银行转账系统冻结

冻结原因：某些国家和地区的银行，不允许银行账户参与数字资产交易，所以当出现账户涉及数字资产交易时，则会被银行冻结或者暂停部分交易权限；

或者因为此账户的行为，如深夜大额转转账、频繁与多人交易、卡里长时间没有余额等，触发了该银行的反系统。

一般而言，银行不会直接冻结银行卡，而只是会限制您的非柜台业务或者是“只付不收”，也就是暂停您的部分交易权限。

解决办法：

联系您的开户银行，带上银行要求的材料，配合处理就行。通常三个工作日内会解冻。

如何防止？

第一，在和买家交易的时候，提醒对方不要备注USDT、BTC等敏感字眼。

第二，第二，不要仅使用一张银行卡，可多准备几张，每隔一段时间换一张。

B、司法冻结

冻结原因：司法冻结的逻辑，按照各国的司法程序不同，有所不同，但是大致都是类似的。

通常不是您收到了有问题的资金，就立马被冻结。您可能会因为1个月前的交易被冻结。

不过一般而言，是因为几天之前的某笔交易被冻结。这笔交易可能是一笔电信的钱，经过几次倒手，然后到达平台。当被者向报案后，会沿着资金的转账路径，几乎将同一条线上的卡都冻结。

司法冻结的情况两种:

1、临时冻结通常冻结36小时-72小时，且您不是直接接受黑钱的卡。

处理办法：

耐心等待，配合调查，在两三个工作日内，到期会自动解冻。

2、提请人民法院冻结通常冻结时间在半年到1年之间，也可以延长冻结期，直到结案或者撤案。

处理办法:尽快联系冻结你所在地的局，带上近期交易证明，银行打印的流水(一般半年的流水)盖公章。然后请提供您的哪笔收款，导致了您被牵连。然后按照当地的要求，提供相关材料。

当以上材料提供给，一般一星期左右会解冻(这个每个局的规定不一样，有的是给了资料就能解冻或者解冻部分资产，有的是必须结案才能解冻)。

在法律意义上，如果您真的没有参与电信或者，而只是因为售卖数字资产被冻结，那么您应该是属于被牵连的善意受害人，建议咨询相关律师处理。

蓝贝壳学院特别提醒:

被冻结后，联系开户行或银行的电话热线，需要得到三个信息：冻结期限、冻结方式(银行冻结还是司法冻结)、冻结机关。

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