稳定币:FATF对数字资产监管将有什么新动作？-ODAILY

近日，金融行动特别工作组在提交给20国集团财政部长和央行行长的关于稳定币的报告中，提出了新的监管意向。

此前，稳定币被认为有可能刺激金融创新，提升效率并改善金融包容性。稳定币如火如荼的发展，也让人担心容易被罪犯和恐怖分子用来ML/TF。

FATF发现，由于其具有匿名性、覆盖全球和非法资金分层的潜力，稳定币与某些数字资产具有许多相同的潜在ML/TF风险。根据设计方式，它们可能允许通过非托管钱包进行匿名对等交易。这些功能具有ML/TF漏洞，如果大量采用，则漏洞会加剧。

Terra研究员FatMan宣布对Terraform Labs、Do Kwon提起集体诉讼:7月27日消息，Terra研究员FatMan 7月26日在推特上宣布，正与美国律师事务所Scott+Scott合作，为UST倒闭的受害者提起集体诉讼。诉讼将Terraform Labs、Do Kwon列为被告，试图在Terra生态系统崩溃后收回UST投资。据他透露，美国以外另一个司法管辖区的案件也在进行中。

FatMan还表示，他的提议涉及“直接转换为USDC并使用FDIC式上限向UST持有人退款”，并得到了Vitalik、Binance和孙宇晨等人的支持。[2022/7/27 2:40:23]

动态 | 日本区块链协会提议：在虚拟货币服务提供商之间共享个人信息，以应对FATF新规:日本区块链协会（JBA）于7月9日召开定期会议，该协会信任代表理事、bitFlyer总裁加纳裕三总结了6月末与G20峰会同期召开的V20会议的相关情况。在V20会议中，各国参会者均就如何应对FATF新规提出了建议，并进行了深入讨论。加纳裕三作为JBA代表，亦提出了应对“旅行条款（Travel Rule）”的措施，并获得了其他与会者的认可。加纳裕三提出，可将个人信息置换成哈希数据，然后由接收方的VASP（虚拟货币服务提供商）对照发送方的个人信息，这一方法同时适用于欧盟通用数据保护条例（GDPR）和FATF规定，因而得到了大家的认可。[2019/7/10]

为打击、资助恐怖主义和大规模毁灭性武器扩散等筹资，FATF制定了国际标准——《反金融行动特别工作组标准》，对个人和金融体系之间的中介机构进行了专门的反和打击资助恐怖主义义务的规定。为了减轻数字资产的ML/TF风险，FATF于2019年6月修订了其标准，要求数字资产服务提供商实施针对ML/TF的全方位预防措施。

声音 | 加密研究机构研究主管：FATF即将发布的指导意见或将是加密行业面临的最大威胁之一:据彭博社消息，FATF发言人Alexandra Wijmenga-Daniel在一封邮件里表示，6月21日，该机构将发布一份阐明参与国应如何监管虚拟资产的报告。新规则将适用于使用代币和加密货币的企业，如交易所、托管机构和加密对冲基金。 加密研究机构Messari Inc.研究主管Eric Turner在邮件中表示，这在很大程度上取决于各国监管机构将如何解释和应用长期以来管理传统银行电汇的规则，但这些规则是迄今为止加密行业将面临的最大威胁之一，“FATF的建议可能比美国SEC或任何其他监管机构迄今所产生的影响要大得多。”[2019/6/12]

2019年10月，二十国集团要求反金融行动特别组织考虑与稳定币，特别是“全球稳定币”有关的AML/CFT问题。当时的报告阐述了FATF对与稳定币有关的AML/CFT问题的分析。来自金融稳定委员会，国际货币基金组织的补充报告考虑了稳定币的其他影响，包括其金融稳定性和宏观经济影响。

FATF认为，具有大规模采用潜力的稳定币将在一定程度上由可识别的中央开发商或治理机构集中管理。这些开发商和治理机构通常将是金融机构或VASP以及根据修订后的FATF标准“参与或提供与数字资产相关金融服务”。它们将根据经修订的FATF标准承担AML/CFT义务，这是减轻稳定币带来的ML/TF风险的重要控制措施。此外，其他非中心化的实体也需要承担相应的AML/CFT义务。

FATF认为，目前不需要再修订FATF标准。但是，鉴于稳定币是一个快速发展的领域，必须对其进行严密监控，并且辖区必须有效地执行修订后的标准。重要的是，必须以持续不断的前瞻性方式分析所谓稳定币的ML/TF风险，尤其是具有大规模采用和增加匿名性的ML/TF风险，并在启动此类安排之前降低其风险。

因此，FATF提出了四项建议：

1.FATF呼吁所有司法管辖区优先实施修订后的关于数字资产和VASPS的FATF标准。

2.金融行动特别组织将在2021年6月之前审查修订后的标准的实施情况和影响，以考虑是否有必要进行进一步更新。这将包括对数字资产、数字资产市场以及可能会促进大规模采用匿名点对点交易的提案进行监管。

3.FATF将为管辖区提供稳定币和数字资产的指南，详细说明AML/CFT控制如何应用于稳定币，包括可供司法管辖区用来解决由匿名托管钱包通过匿名对等交易所带来的ML/TF风险的工具。

4.FATF将加强数字资产服务提供商监管框架，以供当局协调和共享有关数字资产服务提供商的信息，增强其监管的能力。

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