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FINA:一览3个DeFi协议:无许可的链上美债

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时间:1900/1/1 0:00:00

从2022年3月开始,美联储将连续加息,一口气将联邦利率提升到4.75%~5%,可以说是有史以来速度最快幅度最大的加息周期。

联邦利率5%意味着你什么事都不用做,把钱放进moneymarketfund里就能美美的享受接近5%的无风险利率。

而与此同时,DeFi世界里老牌协议的普遍收益率在0.1~2%之间,为了农这1%利率需要承担的风险有智能合约风险预言机单点风险USD稳定币脱锚定风险,而实际上在这一年间也确实出现了数不胜数的黑客攻击事件、预言机报价错误造成坏账、以及USDT和USDC的短时间但大幅度的脱锚。

DeFi农民这一年真是难上加难啊,那不如干脆出金买国债去咯,可惜tradfi的种种门槛对于生长在的我们来说是在太高,别说美债了,在国内开个I类户再开个美元帐户存个美元定期都难倒不少人。

金色晚报 | 12月17日晚间重要动态一览:12:00-21:00关键词:BTC期权、?Paxos、?OneRiver、Filecoin、摩根溪

1. 数据:BTC期权单日成交额超10亿美元,创历史新高

2. 摩根溪联合创始人:大户正在将BTC兑现 暴跌或即将来临

3. IMF称通用央行数字货币可重塑全球支付未来

4. 灰度资产管理总规模已升至140亿美元

5. 数据:比特币锚定币锁仓量突破32亿美元

6. Filecoin发布Lotusv1.3.0候选版本,降低网络Gas消耗

7. Paxos获1.42亿美元C轮融资,PayPalVentures等参投

8. RippleCEO:Ripple与MoneyGram使用XRP结算数十亿美元汇款

?9. OneRiver资产管理公司将在2021年初同时持有10亿美元BTC和ETH

10. BB:B1正在利用自身的比特币持仓来打造EOSIO相关产品[2020/12/17 15:35:10]

这时候以MakerDAO为首的DeFi协议就想方设法把真实世界资产带到链上,从而把非旁氏的realyield引入DeFi。

金色晨讯 | 7月18日隔夜重要动态一览:21:00-7:00关键词:纽约时报、以太坊、美国、黑客

1. 纽约时报:参与本周推特攻击的是一群年轻人;

2. 分析:以太坊日交易数量接近历史最高水平;

3. 加密货币追踪公司:推特黑客正使用Wasabi钱包混合比特币;

4. 以太坊2.0测试网发布日期或于下周一宣布;

5. 美国司法部正招聘一名加密货币犯罪律师顾问;

6. 报告:近78%的ETH在有资格成为网络验证器的钱包中;

7. 灰度已三周没有买入比特币;

8. 王永利:“数字货币一本账”或是央行数字货币最可能实现的模式突破;

9. Bancor发布V2版本智能合约代码,并启动漏洞赏金计划。[2020/7/18]

但是普通散户并不能分到一杯羹,可以说当前DeFi世界的主要矛盾是:人民日益增长的美债需求和不平衡不均等的美债获取权之间的矛盾,为了争夺这一DeFi圣杯从而成为众多DeFi乐高年化率基石,FluxFinance/TProtocol/RibbonFinance应运而生。

金色午报 | 6月18日午间重要动态一览:7:00-12:00关键词:Filecoin、摩根大通、Whale Alert

1. 央行副行长:支持上海建设以人民币金融资产为基础的国际金融中心。

2. Coinbase发布开源项目Rosetta,Filecoin等多个区块链项目已开始提供支持。

3. Gemini前高管加入摩根大通区块链相关部门。

4. Filecoin将开展为期30天的“虚拟黑客马拉松”。

5. Whale Alert解释5月20日发推提醒“疑似中本聪比特币地址发生转账”的原因。

6. 伯克希尔官方回应:巴菲特没有任何退休计划。

7. Block.one发文回顾近期EOSIO版本更新。

8. IPFS中国发起人楚航:FIL对实体经济是有帮助的。

9. 央行行长易纲:上海可以在人民币自由兑换等方面先行先试。[2020/6/18]

FluxFinance

金色午报 | 5月22日午间重要动态一览:7:00-12:00关键词:披萨节、腾讯、虚拟货币挖矿、Kleiman

1.腾讯正式发布区块链加速器“腾讯产业加速器—区块链”。

2.网传四川金融办下文要求企业退出虚拟货币挖矿。

3.Kleiman团队声称澳本聪已拥有加密“Satoshi”文件密钥。

4.波多黎各公司GoxRising计划购买MtGox债权人债权。

5.数据显示:“披萨节”当日 比特币价格均为上涨。

6.Bitfinex2016年被盗比特币部分流入未知钱包地址。

7.柬埔寨央行CBDC支付系统使用Iroha。

8.海南三亚每年将安排1亿元扶持包括区块链等基础设施。

9.律师:“PlusToken”案涉案金额远不止1400万。[2020/5/22]

FluxFinance是由OndoFinance团队开发的去中心化借贷协议,讲Flux之前必须先介绍Ondo的OUSG,OndoFinance和机构对接在链上发行由国债ETF做抵押的OUSG,只有机构能够铸造和赎回OUSG。看到这你会问:这不还是机构的游乐园吗?还不是没散户的份。这里就是FluxFinance发挥作用的地方了,Flux允许机构抵押OUSG借出其他稳定币,这样就把美债的利率间接的引入了无许可的DeFi,作为散户的你无需SSN无需银行帐户证券账户你就能美美地享受稳定币4%APY。

金色晨讯 | 1月10日隔夜重要动态一览:21:00-7:00关键词:奥地利、欧洲、香港、黑客

1.奥地利加密业务将需向该国金融监管机构申请许可证;

2.国家物流平台拟成立物流区块链公共服务工作委员会;

3.欧洲证券市场管理局宣布将重点推进加密法规制定;

4.人民日报:广东金融高新区引入“区块链”,做强“金科创”;

5.卡巴斯基:朝鲜黑客现通过Telegram窃取加密货币;

6.香港区块链协会共同主席:很快将有一批加密交易所能在香港持牌合规营业;

7.华夏日报:蚂蚁金服、腾讯等巨头竞相加速布局,2020年区块链将脱虚向实;

8.互联网安全公司:去年各类型案件中,虚拟货币导致的人均损失最高;

9.BTC现报7806.35美元,近24小时下跌2.22%,市值暂报1428.07亿美元。[2020/1/10]

总结

现在FluxFinance的总供应已经达到4300万美元,OUSG的市值已经超过一亿美元,规模已经十分巨大。FluxFinance只是OUSGDeFi乐高的第一步,链上美债的未来非常广阔。感兴趣的朋友可以尝试。

优点:

散户参与无门槛,无需KYC,无许可;

FluxFinance是CompoundV2fork所以安全性有一定保证;

在Flux上,坏账应该是极不可能发生的,因为它的资产通常非常稳定。作为额外的安全机制,Flux的稳定币预言机永远不会将它们的价格定为超过1USDC,从而降低了外部预言机操纵的风险。

缺点:

只在以太坊上;

白名单清算机制,只有KYC过的地址能够清算。

TProtocol

TProtocol是由JZ团队打造的链上无许可美债产品,项目本身是个Liquityfork。协议内有3种代币:sTBT,TBT,wTBT。sTBT是由KYC过的机构发行的rebasing代币作为TBT的抵押品,同时TBT也是一个rebasing代币,TBT则可以由散户无许可的铸造。至于什么是rebasing代币可以问chatgpt或者参考stETH。wTBT则是TBT的包装版。目前wTBT的APY在4.7%左右,可以把wTBT看成带利息的稳定币。目前已在op上的velodrome有流动性

总结

wTBT这样的realyield基石在CDP稳定币,PCV配置方面都有施展拳脚的空间,听JZ说在跟MIM谈合作,让我们拭目以待。链接

优点

无许可,无门槛;

APR比FluxFinance稍高;

目前在以太坊上,但计划扩展到Optimism,似乎也要去BNBChain;

正在进行$TPS代币空投,TBT早期铸造者有机会获得空投。

缺点

界面相比FluxFinance略显粗糙,不过这是Liquityfork的通病;

文档页面组织的不够好;

一次性铸造费用0.1%,赎回费用0.3%。

Ribbon

RibbonFinance这个项目我是又爱又恨啊,在FTX崩溃之前他们推出了RibbonLend无抵押借贷产品和RibbonEarn保本金期权产品,那时候RibbonLend利息高达13%,我还放了300kUSDC借给Folkvang(人称小FTX),项目方那时候说在某日前存款的有空投,没想到他们耍赖改了日期,我就只赚到利息钱没拿到RBN空投。

RibbonEarn的基础年化率就是来自于无抵押借钱给做市商。之后FTX崩溃,他们的RibbonLend和Earn项目也应该算是死绝了,我也侥幸躲过一劫。

但是最近他们和BackedFi合作推出了基于国债的保本金期权产品。

由图可见,BackedFi提供的国债产品年化率达到了4.65%,但是可怜的是RibbonEarn基础年化率只有2%远低于其他纯粹做无许可国债的竞争对手。

很多人不懂这种期权产品,我也不懂,所以就复制粘贴文档里的话:

让我们通过一个例子来解释一下:

步骤1:您将USDC存入R-Earn保险库。

步骤2:该保险库投资于IB01国债,并收取利率。

步骤3:Ribbon使用该2%年化收益率购买每周的平价敲出障碍期权。

结果1:ETH上涨或下跌,但未突破障碍,从而为保险库带来利润;

结果2:ETH突破障碍,导致期权毫无价值。但是,由于期权是用借出本金所获得的利息购买的,因此您不会损失任何资金。

其实此类产品OKX也有提供,叫做鲨鱼鳍。但是不知道他是如何达到如此高的基础年化率的。

总结

优点

UI优美好看

RibbonFinance老牌项目值得信赖

缺点

基础年化率低

产品复杂,不是所有人都懂期权

虽然Ribbon是多链部署但是RibbonEarn只在以太坊

标签:ANCFINNANFINAGlobiance ExchangeETHFIN币Pussy FinancialMilky Finance

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