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LUSD:Liquity 是什么?为什么它的势头最近这么旺?

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时间:1900/1/1 0:00:00

自$UST崩盘以来,多个CeFi项目由于中心化导致项目无法持续经营,最终退出市场。“去中心化才是终点”的观点逐渐深入投资者的内心,而Liquity作为去中心化程度最高的稳定币之一备受市场关注。

Liquity是什么?

Liquity是一个借贷平台,也是一个稳定币发行平台。该协议于2021年4月5日上线以太坊,目前也只支持以太坊。Liquity有两种原生资产,一种是挂钩美元的稳定币$LUSD,一种是实用治理通证$LQTY。

在Liquity上,用户可以存入$ETH,借出$LUSD,最小的抵押率为110%。与其他超额抵押稳定币比,Liquity有几个显著的特点:

Liquity只支持$ETH作为抵押物,且目前仅支持以太坊网络。

虽然Liquity的借款利率是浮动的,但其借款费用会在用户借款时一次性结清。借款期间利率的变化不影响借款利息、借款周期的长短也不影响借款利息。更有利于长期借款用户对借款成本的把控。

日本交易所Liquid于4月更名为“FTX Japan”:3月25日消息,日本加密货币交易所Liquid宣布,将从4月1日起更名为“FTX Japan”。据此,Liquid的现有运营商Quoin Co., Ltd.更名为FTX Japan Co., Ltd.,交易所品牌Liquid by Quoine更名为Liquid by FTX。此前今年2月份消息,FTX收购Qunoine及母公司Liquid,以向日本客户提供产品和服务。(Coinpost)[2022/3/25 14:17:25]

Liquity完全由算法和合约支持,独立运行。协议部署后无法修改,开发团队也没有相关权限。

通证经济

Liquity有发行了原生治理通证$LQTY以及稳定币$LUSD。

$LUSD是由$ETH超额抵押支持的稳定币。$LUSD可以存入稳定币池,赚取协议的清算收益以及$LQTY奖励。

Zilliqa公布2021-2022 ZILHive加速器计划:8月19日消息,总部位于新加坡的企业级区块链平台Zilliqa宣布了其2021-2022年ZILHive加速器项目,该项目为期六个月,专注于推出从概念到商业化的区块链项目。该加速器项目是ZILHive端到端生态系统的一部分,旨在促进区块链应用在各个成熟阶段的创新,获支持的初创公司可以通过ZILHive Grants申请额外的资金,用于支持特定的上线前需求,如合规性或与第三方应用的技术集成。在今年被该加速器选中的八家初创企业中,有六家是从今年3月启动的孵化器项目中晋级的。这8家初创公司分别是:Access、Cerchia、Green Beanz、HeyAlfie、Invopay、MustPool、Tyron SSI Protocol以及Ultimate Franchise Fantasy Sports。据悉,为期14周的ZILHive孵化器将把技术和非技术参与者配对成团队,在Zilliqa区块链协议上设计和构建独特的解决方案。(Crypto Ninjas)[2021/8/19 22:24:02]

除超额抵押外,$LUSD还有一种稳定机制,叫做赎回。赎回是指任何$LUSD的持有者都可以随时以1$LUSD兑换$1的$ETH。该赎回将从风险最高的仓位开始。如果你在Liquity开了仓,被赎回就是指别人用$LUSD换走了你的抵押物。

Zilliqa将致力于模块化网络 计划于2020年推出DEX:位于新加坡的区块链项目Zilliqa(ZIL)将于2020年开始其模块化网络的工作,到今年年底,他们计划在新的Zilliqa DEX交易所开放交易。Zilliqa总裁兼首席科学官Amrit Kumar表示:“2020年,我们的计划是开始创建一个模块化网络和金融产品的开源平台,以帮助改善支付和资产管理应用程序的互操作性。(Cryptonews)[2020/4/26]

由于$LUSD的价值最终会趋近于一美元,借款人并不会发生实际的损失。并且在每次用户赎回是协议的基础利率会上升,也就是说借款费用和赎回的手续费都会上升,一方面可以避免大规模赎回,另一方面可以降低借款,进一步促进$LUSD流通减少,帮助币价稳定。然而,相较于其他稳定币,$LUSD的价格波动幅度较大。

声音 | Blockstream产品副总裁:Liquid与比特币非常相似:Blockstream产品副总裁Allen Piscitello介绍了基于比特币侧链的结算网络Liquid。“公众可以使用Liquid。它与比特币非常相似,您无需任何其他网络许可就可以执行包括发行资产、锚定资产、发送交易之类的事情。您唯一需要的就是需要一些流动的比特币才能支付交易费用。”Piscitello还指出,Liquid帮助用户向公众屏蔽各种信息(比如金额),而公众在处理比特币时通常是公开的。Piscitello还分享了Blockstream关于Liquid Network的长期计划,该公司将在无需托管用户资金的情况下实现跨平台交易。他提醒,随着Liquid Network的发展,将吸引大量的子,主要是因为该网络将使任何人都能创建代币。他补充说,“这取决于投资者或购买的人来理解它们是什么”,Blockstream正试图创建一种基础设施,可以帮助用户保护自己免受这类的侵害。(AMBCrypto)[原文链接][2019/11/9]

$LQTY于2021年4月,平台上线时发行。Liquity一开始的愿景是一个无需治理的平台,完全由合约控制。因此,$LQTY一开始只能用于质押,赚取平台的收入分成。不过,Liquity在2023年1月开设了社区治理LiquiFrens,赋予了$LQTY投票权。

动态 | LiquidEOS 提出交易频率指数 TFI 概念 EOS 的 TFI 大于以太坊:据 IMEOS 报道,来自以色列的 EOS 节点 LiquidEOS 提出了交易频率指数 TFI(Transaction Frequency Index)的概念,作为衡量区块链健康程度的指标。 TFI 的计算方法是将每日交易计数除以活跃地址的数量来计算的。为了平滑曲线,每个度量使用了七天移动平均值。TFI 指数越高,区块链越是健康。

下图为 ETH 和 EOS 的 TFI 时间走势。自牛市高位以来,以太坊链上的活跃地址数量下降了约67%,反映了以太坊市场的悲观情绪。然而,以太坊的 TFI 最近达到了 2.5 的最高点,这表明那些活跃的用户勇敢地度过了加密的冬天,在这个链条上变得越来越活跃。EOS 的 TFI 明显大于 ETH。在 11 月底到达 63 的当地最低标准后,EOS 的 TFI 在 12 月的前两周飙升至 250 以上。[2018/12/17]

$LQTY的初始分配计划如图,总供应量1亿,其中56.6%分配给了投资者、团队和顾问。团队和顾问的份额在3.25年内解锁。早期投资者的份额将在锁仓一年解锁,具体解锁计划并未披露。

路线图与进展情况

Liquity没有披露具体的发展路线图,但其每个季度会发报告总披露项目进展。根据2022年第4季度的报告,项目方打算进一步提升$LUSD在Arbitrum的流动性。此外,项目方每个月会对社区提案进行投票,也可以了解到一些项目动态,具体可参见其Snapshot。

目前,Liquity的总$LUSD发行量约为230m,协议总TVL约为$600m,平台的总抵押率为259.9%。自熊市以来,$LUSD供应量整体呈下降趋势,过去一年下降了,但Trove从2022年6月起持续上升,已经基本恢复去年年初水平。不过大部分Trove都是100$ETH以内的小仓位,10k-100k$ETH的只有7个。

$LQTY目前的流通量为91m,53.43m$LQTY在质押,约占58.72%。$LQTY的质押量从2022年4月开始持续上升,但近期因为价格上升导致今日的质押量相比27号下降了99,011.84$LQTY。$LUSD稳定池和$LQTY质押的收益率分别为5.74%和0.76%。

生态发展情况

截至年2023年3月,Liquity在官网列出了20个前端,其中活跃用户数最高的是Liquity.App。

根据Liquity的报告披露,现在$LUSD生态的三个主要部署方向分别是:ChickenBond、Layer2和借贷。

ChickenBond是Liquity团队在Liquity基础上开发的新产品,用户存入$LUSD可以赚取比稳定币更高的收益。收益主要来自于来自稳定池复利收益以及少部分Curve$LUSD池的LP收益。目前,ChickenBond的TVL为$20.64m,其中有$6.38m来自用户存入的$LUSD。

Layer2:Liquity致力于向Layer2网络部署流动性,包括Optimism和Abitrum部署流动性,成为二层网络上的主要稳定币。

借贷:Liquity集成了其他借贷平台,用户可以在这些平台上存/借$LUSD。

从$LUSD的分布来看,除稳定池外,$LUSD大部分在Curve和Uniswap,Layer2和其他借贷协议上的分布并不多。根据DefiLlama的数据统计,目前OP上的稳定币总市值为$656.9m,最多的是USDC占54.97%,$LUSD仅占0.89%。

通证二级市场表现

下图为$LQTY近90天的价格走势。可以看出$LQTY受益于今年2月在$BUSD的舆论风波,从2月1日到27日,$LQTY价格从$0.711到$1.278。2月28日,$LQTY上线Binance,其价格进一步翻倍。目前价格维持在$2.2附近。

写在最后

Liquity本身去中心化程度很高,协议完全由合约支撑运营,且社区和开发团队对于协议本身的干预程度很低。但其在用户体验上也有一些不足,由于Liquity没有自己的前端,第三方开发的前端形态各异、功能不一,可能会造成一些使用上的不便。

机制上,Liquity只支持$ETH抵押物,并且只收取一次性的借贷费用。与Maker的多抵押物,多种利率模式相比更有千秋。但$LUSD在价格的稳定性上不如其他稳定币,波动更高,但相对套利空间也更大。

目前,$LUSD相较于其他稳定币生态较弱,使用场景还不够丰富。由于$LQTY治理刚上线不久,其功能性相对于其他协议的治理通证也有待提高。不过整体来说,不管是$LUSD还是$LQTY的质押率都相对较高。

虽说由合约管理运行,Liquity的合约还没出现过安全问题,持续稳定经营。但是目前,其生态较弱,通证的使用场景还不够丰富。未来,随着行业对去中心化的重视程度提高,该协议的被认可度可能会逐渐提升,对于生态发展也会有积极作用。

基于以上信息,TokenInsight给予Liquity的评级为BB,展望正面。

公众号:Crypto马少

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