EFI:一览老牌DeFi协议的新招式：Aave、Synthetix?、Curve?、MakerDAO

原文作者：Chinchilla

原文编译：DeFi之道

有一些项目为我们衔来了DeFi的火种。

如今，出于某些原因，他们又同时开始为这个生态带来创新。

这些创新将为这个领域带来什么样的改变？

文章将提到：

?AaveGHO

?SynthetixV3

?CurveCrvUSD

?MakerDAOStarkProtocol

这些初代DeFi协议看似各自为政，但又产生协同作用，再次推动这个领域向前发展。他们都已经成功抢占了自己的市场份额。虽然他们都在推出新功能，但可以互相获益。

据?DefiLlama.com数据显示，DeFi总锁仓量为约500亿美元。

金色晨讯 | 9月6日隔夜重要动态一览:21:00-7:00关键词：SushiSwap、哥伦比亚、Defi

1. SushiSwap24小时锁仓量下降20.18%。

2. SushiSwap 创始人回应套现：仅造成5%滑点，将继续参与社区工作。

3. BB：以太坊导致缓慢昂贵和高通胀的链，每天都有升级延迟。

4. 北京市长：将利用区块链等新技术打造与国际通行规则相衔接的制度和服务环境。

5. 德州官员对运营加密欺诈计划的公司Pek Universe发布停牌令。

6. 哥伦比亚：欺诈者正在进行声称获得总统杜克支持的比特币局。

7. 孙宇晨：相信Defi将是金融行业的革命性变革 将成立基金支持开发者。[2020/9/6]

而上述协议占到了很大的一部分：

?MakerDao72.3亿美元；

金色午报 | 8月10日午间重要动态一览:7:00-12:00关键词：商务部、央行、Uniswap、镇江市

1. 商务部：区块链技术服务等新兴数字化服务离岸执行额同比增长迅猛；

2. 央行广州分行行长：支持在大湾区率先开展数字货币支付场景应用试点；

3. 数据：UniswapV2的24h交易笔数突破11万次；

4. 以太坊期权未平仓合约过去三个月增长5倍，达3.37亿美元；

5. 镇江市政协副主席：区块链创新中心将走出具有润州特色的发展之路；

6. 珠海网警巡查执法： 脱下数字货币伪装；

7. 数据：7月份中心化交易所的平均网站流量环比增加13%；

8. 盛松成：数字货币与传统货币的不同在于货币发行技术的变化；

9. BTC现报11999.47美元，当前加密货币总市值为3646.77亿美元。[2020/8/10]

?Curve49.4亿美元；

金色晨讯 | 6月23日隔夜重要动态一览:21:00-7:00关键词：PayPal、四川、Genesis、彭博社、Tether

1. 外媒：PayPal和Venmo将提供加密货币买卖服务。

2. 四川省发改委审理省级研究中心和工程实验室，将突出区块链等重点领域。

3. Tether计划将一定数量USDT从TRC 20转移至ERC 20协议。

4. 加密借贷服务商Genesis：稳定币借贷利率有所上升。

5. 彭博社正通过Facebook付费广告推广比特币相关文章。

6. LibertyX与7-11等合作在美国2万家商店推出现金购买BTC服务。

7. 英国政府修改法律以保护加密技术等关键企业不被外国收购。

8. 分析：随着稳定币和DeFi价值增长，投资者看涨以太坊。

9. 美国最高法院：SEC从欺诈计划中追缴利润时需遵守限制。[2020/6/23]

?Aave48.1亿美元；

金色晨讯 | 6月8日隔夜重要动态一览:21:00-7:00关键词：Bakkt、CME、人民日报、法定数字货币

1.本周Bakkt比特币月度期货交易额为1.11亿美元。

2.过去一周CME比特币期权日均成交量为3400万美元。

3.比特币在交易所的余额刷新一年低点。

4.人民日报：日本企业成立数字货币联席会议。

5.广州日报：要充分应用区块链等提高要素配置效率。

6.香港近40%新金融科技公司都使用区块链。

7.西班牙《真理报》：中国开辟了国家法定数字货币的道路。

8.人民日报海外版：未来数字货币应与主权货币、黄金储备建立适当的比例关系。

9.比特币持续上涨，日内最高报9812.50美元，最低报9457.36美元。[2020/6/8]

?Synthetix4.44亿美元。

尽管Synthetix的锁仓量要小得多，但他们加起来约占DeFiTVL的35%?。

金色午报 | 5月28日午间重要动态一览:7:00-12:00关键词：S19发货、Filecoin、高盛、XRP通胀率

1.央行今日进行2400亿元人民币7天期逆回购操作。

2.比特大陆S19系列已开始发货。

3.韩国Koscom计划利用区块链技术提供数字资产恢复服务。

4.中国金融杂志：区块链技术在银行业大规模应用面临6大挑战。

5.Filecoin二阶段测试网预计在一到两周内进行重置。

6.过去1年XRP通胀率比BTC减半前的通胀水平高出5倍。

7.双子星交易所联合创始人：高盛用双重标准对待比特币。

8.英国加密投资者在疫情封锁期间交易量大幅下降。

9.比特币日内最高报9280美元，最低报9053.90美元。[2020/5/28]

Aave

在主网进行V3升级后，Aave刚刚为其期待已久的稳定币$GHO启动了测试网。

这是一个由多个加密资产支持的超额抵押稳定币。通过其Facilitators，这是用一篮子波动或稳定的资产铸造的。

它的利率不受供求关系的影响，而是由Facilitators和DAO决定的。

$AAVE质押者有借贷折扣，这仍可能导致购买压力。

但我的目的是强调V3在资金效率方面的改进。

这归功于“E-mode”，它允许用户在借入价格与其抵押品相关的代币时拥有更高的抵押权。

这意味着用户可以通过减少抵押来借入更多资金。

的确，这种机制只能对相关的代币对实施。例如，稳定币有自己的波动率/相关性。

但这并不是事实的全部。

此外，如下图所示，Aave可以与知名项目一起提高整个系统的流动性。

Synthetix

该协议在文章提及的几个DeFi项目中TVL/市值比率最小。

但我们不应忘记，它是最早讨论去中心化衍生品的协议之一。它的贡献是不容小觑的，但没有达到最初的预期。

然而，市场催化剂和新版本可能会推动它恢复市场份额，并重新确立其三年前的地位。

例如，不要忘了它的稳定币$sUSD正在一些主流协议中使用。

但关于Synthetix最有趣一点是几天前刚刚发布的V3。

这是该团队在构建一个流畅的无需许可衍生品平台上的尝试。

由于这次重大升级，该协议现在将引入：

?创建现有金融衍生品的可能性——无论它们是基于crypto还是基于TradFi。这包括商品、股票等；

?通过让其他协议从Synthetix平台上获取并路由市场流动性，增强市场流动性；

?通过实施有关债务池和抵押品类型的新机制来简化质押。

正如Synthetix团队所说，这些变化的目的都是为了实现无需许可的资产创建、“流动性即服务”以及更好地控制质押者的信用。

Curve

这个行业巨头一直是提供深度流动性和提供高效互换的领导者，同时保持较低的费用和滑点。

如今，它想通过推出稳定币$crvUSD来巩固自己的地位。

这个超额抵押稳定币带有一些令人印象深刻的创新，例如：

?LLAMA，这将为债务头寸提供持续清算机制，防止市场波动造成损失。

?$ETH和LP抵押。

此外，最近有消息称，这有可能对抵押品采用更高的LTV。

这将意味着用户可以从他们的抵押品中实现资本的最大化，同时减少对清算的担忧。

系统流动性也会更强。

MakerDAO

就TVL而言，这是仅次于Lido的第二个DeFi协议。

尽管$MKR的代币经济学和$DAI的抵押可能会引起激烈争论，但MakerDAO已经催生了加密货币中最常用的生态系统之一。

现在它正在扩大。

Maker的“以增长为重点的分支”SparkProtocol将于4月推出。

有意思的是，它建立在AaveV3之上。

得益于Maker的信用额度，用户将能够以非常低的利率借入$DAI。

此外，SparkProtocol将与固定利率协议合作，以提供这一重要工具。

在TradFi中，此类市场的TVL约为450万亿美元，而加密货币由于其新生的贷款机制及其波动性仍然落后。

此外，Maker将推出自己的$ETH合成资产，称为$EtherDAI。

SparkProtocol将通过提供其流动性质押衍生品$sEtherDAI来帮助创造更多需求。

在总结了这些元老级DeFi项目的创新之后，我想强调的是，这些项目都希望通过与其他协议共享流动性和基础设施来发展业务。

?Aave治理正在讨论锁定他们所有的$CRV以直接释放到$GHO池；

?Spark将$DAI市场利润的10%返还给AaveDAO。

?此外，正如我之前提到的，FraxFinance已经宣布它将帮助引导$GHO的深度流动性。

?Synthetix的目标是成为衍生品的流动性中心。

显然，所有这些行为都不是出于同理心，而是出于发展。

尽管如此，合作和互相帮助仍然可以是整体EV。

这是迄今为止始终在推动DeFi发展的精神。

但是，他们为什么要构建不同的稳定币？

在这一点上，我同意?@DefiIgnas的观点。事实上，我认为这些项目有不同的目标。他们的稳定币也有不同的目标。

例如，$crvUsd可以帮助Curve提高资金效率，同时也增加其他稳定币的流动性。

同时，$GHO可能主要是一种增加Aave流动性的工具。

虽然Spark可以成为增加$DAI在DeFi采用率的工具。

因此，虽然我不喜欢资本分散，但我很想知道这些项目将如何协同发展。

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