TOK:在区块链行业 这样子投资的人都赚到钱了

“高波动性”、“不稳定”、“高风险高收益”等标签一直伴随着加密货币市场的成长，虽然加密社区中不乏信仰者存在，但是从在这个新兴市场中，更多参与者的初衷仍然是“投资”或者说“投机”。这意味着这个圈子里的很多人实际上并没有对某一个或者说某几个项目高度信任，而他们想要实现的仅仅是在市场中取得回报，因此，如何构建自己的加密货币资产配置就成了一个广泛存在的问题。

本文就将从这个角度出发，来梳理一下判断某种资产究竟是否“有价值”的方法，帮助正在读这篇文章的你，构建真正适合自己的投资组合。

一、构建多元化的资产配置

市值

从市值维度考虑做多元化选择的意思是在投资组合中配置一些市值靠前、居中以及小市值项目。一般来说配置的比例采用50%的“大盘币”、30%的“中盘币”和20%的“小市值项目”。其中50%的大市值项目用以保持整个资产组合的稳定性，而剩下的部分则是用来追求小项目的高增长，也就是所谓的追求α的配置。

（项目的）目标市场

市面上的各类加密资产或者说对应的项目实际上都有一个“解决特定问题”的方向，比如像出版发行、存储或者借贷等等领域，目前都已经产生了一些基于区块链技术的解决方案。而这些“应用落地”的前景实际上直接决定了对应Token的市值前景，因此对于构建投资组合来说，在各个领域分散自己的投资是一种比较理性的选择。就目前来看，加密领域比较有前景的方向包括：分布式储存、计算、借贷、开发平台、小额支付、隐私解决方案、分布式交易所、广告以及社交媒体等。

上海陆家嘴“十四五”规划：在区块链、隐私计算等领域积极构建良好生态:8月12日，上海市《自贸试验区陆家嘴片区发展“十四五”规划》正式发布。《规划》显示，“十四五”时期，陆家嘴将进一步强化国际化水平最高、生态功能最完整、营商服务最优三大优势，加快建设全球人民币金融资产配置中心。推动专业服务业进一步向新经济、新业态、新领域延伸拓展，在区块链、隐私计算等领域积极构建良好生态，赋能新经济，推动数字化转型。[2021/8/12 1:50:26]

（项目使用的）技术

目前市面上的加密货币所运用的技术并不相同，比如主流的挖矿算法就有SHA256、Scrypt以及X11。而常用的共识机制也有PoW、PoS 和PoA。不同加密货币运用技术的不同会直接影响这些项目的应用落地前景，每一种技术都会有其特有的优点和缺点，而这些优缺点很可能会导致在未来某一天市场在发生变化时，某一种技术被“偏爱”。因此在构建投资组合时，运用不同技术也是一个比较重要的差异项，在投资组合中覆盖较多的技术种类对于该该投资组合前景的稳定性来说大有裨益。

二、流通供应量、计划供应量、总市值

在评估某一个特定项目时，该项目的市值是非常重要，甚至应该是首要的参考信息。通过评估该项目当前的市值总量，可以有效地预判该团队的发展目标是否合理，同时也可以通过一些与曾经与该资产类似功能或者说类似市值的资产的后续的发展表现，来合理推断这一项目在未来一段时间里的发展前景。通过这种粗略的估算，我们可能对这一资产在未来的走向有一个更直观的预判。

京东数科与晋商银行签署协议 将在区块链等业务领域展开合作:今日，京东数字科技集团与晋商银行股份有限公司在太原签署战略合作协议。根据协议，双方将在资管科技、资管平台、私有云、信用卡数字化运营、线上零售信贷、票据贴现、区块链等业务领域展开合作，推动数字化转型。（36氪）[2020/6/11]

而在判断潜在的市值动向的同时，该项目在未来一段时间里的供应量/流通量变化也是一个非常重要的指标。因为即使市值如期上涨，但是如若流通量在相同时间段内出现更大幅度增长的话，该项目的市值在这一时间段内反而会出现下跌。而在比较全面地预估该项目的市值与流通量的变化趋势后，一个比较清晰的“发展线路图”就被勾画出来了。

流通供应量

在具体判断流通供应量的变化趋势时，有以下几个重要的评估要素：其一、流通供应量当前的增长速度，也就是目前该项目被“注入市场”的速度是什么水平。新的Token被注入市场的速度越快，那么该项目市值上涨的难度就越大。其二、要观察当前的流通量占计划总供应量的比例，如若流通量已经达到了总供应量的很大比例，那么意味着在不久后流通量的增速将逐渐放缓，这对于市值是一个好消息。反之，如若流通供应量仅占计划供应总量的很少比例，那么未来市场被进一步稀释后市值下跌的可能性会相对更高。其三、当前供应量的规模。如若该项目当前的供应量数字非常巨大，那么单位价格波动造成的市值变化会非常可观，这种情况下该项目市值在未来出现大幅增长的难度会相对更高。

声音 | IBM中国研究院副院长董进：区块链未来趋势是将实物信息“锚定”在区块链上:IBM中国研究院副院长董进在2018北京数字经济论坛区·块链应用创新峰会上表示，区块链不仅仅是概念，区块链底层技术可以和各行业企业的应用场景结合。企业需要从底层的分布式技术方面提高认知。他认为，区块链的下一步发展应该是利用区块链技术把物理世界和信息世界融合起来，将实物信息“锚定”在区块链上。[2018/9/21]

计划供应总量

如若该项目的计划供应总量是一个大的令人难以置信的数字，或者说是一个无上限的通胀模型，那么该项目的长期价值将很难保持稳定，因为不断涌入市场的新Token会持续稀释该项目的总市值，因此该项目的市值很可能会在未来的某一天因为严重的通货膨胀而崩溃。相比之下那些有计划上限且数字相对合理的项目，在这种所谓的通缩经济模型下，就有望在未来相当长的时间里保证市值的稳定甚至持续增长。

三、团队与顾问

团队

与加密资产的多样性相仿，一个优秀的团队同样应该拥有更丰富的“构成元素”。对于加密世界的团队来说，该项目除了应该有一群优秀的开发人员以外，还应该有经验丰富的品宣/设计人员，同时要有有过成功经历的策划以及营销团队，加上一个管理经验丰富的领导团队。目前加密货币世界中不乏这种优秀的团队存在，但是同样也存在很多通过虚假信息进行的团队炒作，因此评估一个团队的“成色”已经成为了投资加密资产的重要环节。在这个过程中，你需要做的是不要相信任何写在该项目官网上的信息，而通过团队成员个人资料上的一些细节去做主观判断。

工商银行：在区块链等领域已实现科技价值到业务价值的转化:据《经济日报》今日报道，中国工商银行副行长王敬东在近日的新闻发布会上表示，2017年，工商银行组建“七大创新实验室”，投入300人的新技术研究团队，全面布局金融科技各技术领域，并在云计算、大数据、人工智能、区块链、物联网等领域初步实现了科技价值到业务价值的转化，形成了可面向内外部开放、输出的企业级技术能力，保持了技术水平在同业的领先地位。[2018/5/8]

顾问

对于一个处在发展初期的团队来说，顾问的角色至关重要，尽管顾问可能不会参与团队的日常工作，但是通过与顾问的沟通可以更高效地判断这个团队是否具有足够的潜力。除此以外，该团队聘请的顾问在对应行业是否具有足够的影响力，以及该顾问能不能有效地帮助团队成长，这些因素都是判断一个项目“好坏”的重要环节。

四、投资人与资金储备

资金

显而易见，资金是判断一个团队潜力的重要指标，在没有足够资金支持的情况下，一个团队在初创阶段会非常困难。而判断资金是否充沛时除了需要了解团队“有多少钱”以外，还要了解团队的“花钱速度”，因为二者决定了该项目在没有获得新注资情况下能够坚持多长时间。你不能盼着团队资金消耗殆尽后开发人员仍然进行义务劳动。因此如若一家公司在没有募集到多少资金的情况下就肆意组建了一个庞大的团队时，这将是一个非常危险的信号。

王玉珍：我国的金融科技在区块链等方面的解决方案受多国及地区重视:中国金融作家协会理事王玉珍文章写道，我国的金融科技在支付、资本市场、区块链以及监管科技方面的解决方案已经受到更多国家和地区、资本市场的高度重视。从业务布局来看，百度、阿里巴巴、腾讯、京东、小米等已成为我国金融科技发展的排头兵，其主要的发展领域为大数据、人工智能、区块链、生物识别等。技术与金融业务深度结合，从专注于线下前台业务的线上迁移，向大数据风控、智能投顾、票据记账、底层安全等中后台延伸。[2018/4/4]

投资人

有时候，给你钱的人比你收到的钱更重要。一个团队通过了专业投资人的审查并且收到了投资，意味着团队已经达到了对应投资人/投资机构的标准。因此如若这个项目的投资背景中有那些知名的投资机构，将成为这个项目重要的加分项。

五、代码的提交频率以及贡献者数量

挖掘一个加密项目的公共代码库是一件非常有趣的工作，从一个项目提交代码的频率、有多少不同的贡献者提交过代码、提交问题的数量以及问题的严重程度等都是可以参考的标准。其中代码的提交频率以及代码贡献者的数量则是最重要的两项指标。现在有很多市值还不错的加密货币背后的项目，在半年甚至一年的时间里都只有个位数的代码提交次数，或者说只有一两个开发人员在维护整个项目的代码。这两种情况对于这个项目的发展来说都是不健康的信号。

而研究项目的代码也是一个重要的途径。在拥有一定代码基础的前提下，你可以观察开发者提交的代码是否足够规范，以及项目方是否拥有一个强大且完善的测试环境来进行测试。这些因素都会影响该项目未来的扩展性。此外，理解代码的内容也非常重要。当然你没必要搞懂每一行代码，但是通过对于代码的略读可以从中了解开发人员的能力。

六、白皮书

在阅读一个项目的白皮书时，你要记住并不是那些吹牛吹的花里胡哨的白皮书就是好的，因为如若团队在未来根本无法这些所谓的愿景，那么白皮书其实就是一堆废纸。真正的白皮书所呈现的内容是那些可以实现的、能够解决实际问题、有客观需求存在的规划。从白皮书中其实我们完全可以看出写白皮书的人究竟是不是一个足够了解加密货币行业的人，因为如果这个人根本没有开发的技术和实践基础，最终创造的白皮书将会非常“假大空”，而这样的项目是必须要规避开来的。

七、社区规模

社区是一个项目最终走向成功不可或缺的一环。因为如果你创造出的产品完全没有用户，那么这个项目将很难发展下去。一个强大的社区将意味着对应项目在网络上、社交媒体上露出的概率将大大增加，而这种网络的传播效应也会呈指数级增长。社区支持带来的“原生用户”对于项目的发展/管理都将提供非常大的支持，足够强大的社区甚至可能反过来推动项目成长。此外规模可观的用户群体也会成为估值的有力保障。但是如若一个项目背后完全没有社区支持，那么这个项目成功的概率将会非常低。

八、营销与炒作

除了产品本身的开发能力以外，一个团队的营销与炒作能力同样关键。因为良好的推广能力可以帮助项目与其他公司或团队建立良好的合作伙伴关系，并且能够带来一些赞助商以及资金支持。如若没有足够的营销支撑，那么一个足够好的产品也可能因为用户接触不到而最终失败。但是这并不意味着我们追求过度的炒作，因为缺乏实力支撑的过度炒作所营造的虚假繁荣必然是难以持久的。

九、时间表规划

团队工作进度以及达成特定目标的时间线规划同样是判断这个项目发展前景的重要参考。无论这个团队有多么优秀，最终仍然需要拿出真正的成绩来说话，因为投资人不可能在掏出一大笔钱之后还给予你无上限的耐心。而社区用户对于一个项目的支持同样也不是盲目的。只有团队在比较平稳地一步步达成既定目标时，才认为这个团队是在健康地运转。亦或者说在目标未能达成时，至少也要给出一个足够有说服力的解释。

此外，时间表在制定的过程中既不能盲目乐观制定难以实现的目标，也不能制定一个过于遥远几乎没有任何紧迫感的目标。市场永远都是在保持快速发展的，而加密货币市场中的竞争更加激烈。如果定下的目标过于宽松，那么该项目很可能会被那些“后来者”击败。

十、对市场风向保持敏感

由于加密货币行业仍处在发展初期，因此市场/技术发展以及迭代的速度都非常之快，因此在投资过程中时刻保持对于市场新风向的敏感度至关重要。一旦自己的投资组合偏离市场前进轨迹时，应当尽可能快地进行调整，记住一点，投资不可能永远不犯错，犯错后能够及时止损才是最重要的。

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