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AIM:揭秘破产债权转售:FTX普通用户的最佳出路?

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时间:1900/1/1 0:00:00

作者|秦晓峰

编辑|郝方舟

出品|Odaily星球日报??

当加密公司向法院申请破产保护时,债权人要想拿回资产,在提交完索赔证明表格后只能被动等待。然而,破产案件往往复杂而冗长,并且债权也分优先级,这些因素最终导致普通债权人们等待的时间往往按年计算。

对于经历了BlockFi、Celsius、Voyager以及FTX破产清算的用户来说,如果不想坐以待毙,试图尽快摆脱财务困境,出售破产公司的债权不失为一个有效的自救方式。

从实践探索来看,过去40年债权交易发展已经足够成熟,体量不断壮大,法律层面也有着诸多保障措施。具体到今年申请破产的加密公司,它们的债权也引起了一些对冲基金以及大公司的兴趣。

近期,Odaily星球日报注意到两个加密债权交易平台,主打为没有资源进行场外债权交易的小债权人提供服务,分别是:不良资产投资公司CherokeeAcquisition旗下的ClaimsMarket,以及加密原生债权交易平台XclaimInc。在实际体验之后,我们认为,出售破产债权可能是债权人获得即时现金流动性的最佳途径。

交易所外的SHIB最大持有者从币安和Coinbase中提现1000万美元SHIB:6月13日消息,据Lookonchain监测,除交易所地址外的SHIB最大持有者4小时前再次从币安和Coinbase中提现了1.5万亿枚SHIB(约1000万美元)。目前0x40B3开头地址持有5.3万亿SHIB(3550万美元),并于5月16日将200万亿枚SHIB(1.344亿美元)转移到0x73AF开头地址。[2023/6/13 21:33:51]

期权以及应收账款融资的投资银行公司。ClaimsMarket是该公司旗下一个致力于简化债权交易市场的平台,主要分为两个部分:一是场外交易市场,买卖双方可以就价格和条款进行双边协商,此方法适合非常大、复杂的债务索赔;二是基于网络的混合市场,买家可以通过市场门户查看卖家的债权出售情况,适合一般债务索赔。

具体操作如下:

卖家需要签署《卖方协议》以及「简单索赔转让协议」,并在十个工作日内在ClaimsMarket上列出其所持债权,同时保持独家销售,卖家还可以在平台上查看其他卖家的报价。

美股走低,纳指盘中再度转跌:金色财经报道,行情显示,美股走低,纳指盘中再度转跌,此前曾涨约1.7%。标普500指数接近转跌,道指涨幅收窄至约0.5%。[2022/11/9 12:35:10]

买家需要签署买方协议,然后才能在ClaimsMarket上浏览不同卖家挂出的债权,选择合适的进行报价或者竞标。

一旦交易得到市场确认,由卖家签署的SAC以及所有证物将被发送给买家,从而确认所有权;如果在交易日的两个工作日内,买家没有支付资金,则交易取消,债权重新进入市场供其他买家交易。

需要注意的是,债权交易过程中需要买家向平台支付管理费,通常其价格为债权面额的1%?;另外,考虑到公平性,ClaimsMarket的关联公司只能在债权上市五天后才可以进行竞标。

USDC支付),同时需要另外支付7万美元的管理费。如果买家觉得价格合适,直接点击「FIRMBIDATPurchaseRate」,同意卖家要求的价格,并在随后两个工作日转账完成操作;你也可以点击「FIRMBIDATLOWERRATE」,自己进行报价等待卖方同意。

OpenSea已正式推出NFT稀有度开放标准OpenRarity:9月22日消息,OpenSea已正式推出NFT稀有度开放标准OpenRarity,用户已可在NFT项目Cool Cats、Pudgy Penguins、Moonbirds系列中进行查看,创作者现在可以通过导航到他们的设置页面将他们的NFT选择加入OpenRarity。

注,OpenRarity是OpenSea与NFT分析工具Curio、NFT分析平台icy.tools、Moonbirds母公司PROOF合作开发的NFT稀有度开放标准,旨在提供一个透明的、数学上合理的开源稀有度计算,提高NFT稀有度排名的透明度,开发者可以通过API访问OpenRarity分数和排名。[2022/9/22 7:12:51]

根据官方所说,ClaimsMarket具有两个显著优势:一是简化流程,通过帮助卖方将所有相关文件上传至网站,简化了债权买卖的过程;二是通过提供对买卖双方都公平的「简单索赔转让协议」,帮助用户节省法律费用。

「简单索赔转让协议」是CherokeeAcquisition公司根据破产债权市场标准制定的法律文件,可以平衡卖家和买家的利益。SAC为买家提供了他们所需的法律保证,以及在最终索赔低于最低索赔额的情况下按比例偿还的权利;SAC也给予卖家权利,在最终索赔金额高于最低索赔金额的情况下,从买家那里获得额外的付款。

数据:OFAC制裁后Tornado Cash转出ETH价值已超4000万美元:8月10日消息,据Dune Analytics数据显示,自8月8日美国财政部海外资产控制办公室(OFAC)针对Tornado Cash的禁令公布后,已有价值42,950,895美元的ETH从Tornado Cash转出,目前这些ETH被转入到了614个独立接收者和69个独立ENS地址。[2022/8/10 12:15:16]

举个例子,卖家现在挂出的债权最低索赔金额是700万美元,如果买家购买后,最终从破产法院拿到的钱高于这个金额,需要额外向卖家支付一笔资金;如果从破产法院拿到的钱低于这一金额,则卖家需要返还部分资金。

此外,ClaimsMarket还开发了一个「简单通过转让」,以促进债权的二级交易。简单来说,如果用户A挂出了一个债权,并做了法律保证,用户B购买后再次转售给C时,不需要进行额外的法律说明,A所作出的法律说明可以顺势传导下去,B也不用对自己转售的债权负有法律责任。

二、XclaimInc.:债权类型更丰富,数量更多

南航区块链电子维修记录助推智慧民航建设:金色财经消息,近日,南航在中国民航使用区块链技术的电子签名维修记录在广州亮相,由此告别传统的纸质记录模式,开启无纸化电子记录新时代。

南航为助力实现“碳达峰、碳中和”目标,积极实施科技创新和数字化转型,在行业内使用区块链和人脸识别技术,开发无纸化电子签名系统,该举措将进一步提高飞机运行安全性,助推智慧民航建设。(新华网)[2022/5/17 3:22:06]

与ClaimsMarket不同,XclaimInc.是一个专注于加密公司债权转让交易平台,用户可以用破产公司索赔兑换取美元或加密货币。其操作流程与ClaimsMarket基本相同:用户提供基本信息进行注册,卖家在平台上挂出债权,买家挑选合适的进行购买。

有一点不同的是,相比ClaimsMarket,XclaimInc.的注册审核更加严格,官方会独立验证每个资本提供者,审核时间较长,至少我花了一天时间也没有通过注册;并且,XclaimInc.承诺不会用自己的账户购买债权,从而避免平台恶意打压债权价格。

收费方面,XclaimInc.会对买家、卖家均进行收费。收费分为两级:针对债权初次交易收取索赔面额的1%?,由买家支付;如果购买价格低于索赔面额10%?,则直接收取购买价格的10%?作为佣金。针对债权二次交易,收取索赔面额的0.5%?,买家和卖家平摊费用;当购买价格低于索赔金额的10%时,收取购买价格的10%作为佣金,同样是买家、卖家平摊。

当债权人在XclaimInc.完成交易后,平台会向法院提交所有必要的文件,“通过与破产法院和索赔代理人的整合,我们将通知法院完成更新索赔登记册的所有行政工作。”

目前,XclaimInc.上线了四家加密公司债权交易,债权规模如下:FTX65笔债权,价值7900万美元;BlockFi?22笔债权,价值2500万美元;Celsius9069笔债权,价值10亿美元;Voyager93笔债权,价值500万美元。

用户选择一栏点进之后,可以根据自己目标金额进行对挂单进行筛选,比如我们选择FTX中的一个债权,其详情如下图所示:该债权面额1个BTC,用户可以选择点击查看卖家提交的各类法律文件以及证明材料,也可以委托平台进行额外的尽职调查;如果你觉得满意,可以在右侧输入你的理想报价;卖家收到买家的报价后,挑选合适的进行最终交易。

根据XclaimInc.统计信息,目前几大加密公司债权投资估值分别是:FTX最高13.5%?;Celsius最高19%?;Voyager最高41%?;BlockFi尚未公布。

需要注意的是,债权估值会随着时间以及破产公司相关动向而变化。比如FTX债权最开始只有5%?,但随着FTX更多资产暴露以及SBF引渡至美国,债权估值随之升高。

三、总结:债权交易平台的优势

出售破产债权,可能是债权人获得即时现金流动性的最佳途径。对缺少资源的普通债权人来说,第三方独立的债权交易平台更是为债权交易减少了不少麻烦。

首先,定价更透明公正。单靠自己,可能很难找到合适的买家,即便有彼此协商价格也需要耗费精力;在债权交易平台上,你的债权挂单会被更多人看到,市场的透明也促使买家彼此竞争并推高价格,给遭遇破产清算的债权卖家回了回血。

再者,法律流程更简单。如果是场外债权交易,卖家及买家需要协商法律条款;而债权交易平台为用户准备了对双方均收益的成熟的法律文档;即便用户需要修改,也只需要关注修改的内容,而且债权转让过程也会获得平台法律帮助。这一切,都将谈判时间和金钱最小化。

其次,快速成交消除回款风险。想象一下,作为普通债权人且优先级不高的你,在最终法院分配剩余资金时能够拿回多少钱?这一过程是不确定的。一旦清算完毕,你手中的债权将一文不值。现在通过债权交易平台,买卖双方可以在短时间内完成债权转让,并且在卖方只需要等待两个工作日就能拿到资金。

最后,对一些不良资产投资者来说,通过债权转让平台也可以赚取一定的差价。基本上所有的平台,目前都支持债权二次转售,不用担心流动性问题。你只需要关注目标公司最新动态,找准时机出手。

彭博社报道称,BaupostGroup、橡树资本等公司正在寻求充当FTX索赔经纪人,花旗集团、CowenInc.和SeaportGlobalHoldingsLLC等公司正试图充当这个新兴市场的中间人。

如今,对冲基金和不良债务投资者正押注债权资产。相对于普通人,这些专业机构的有资金和时间等待破产清算。法庭文件显示,包括ContrarianCapitalManagementLLC、InvictusGlobalManagement和数字资产投资公司NovaWulfDigitalManagement在内的基金管理公司已经从Celsius或Voyager债权人那里购买了债权。

独家专访?FixDAO:FTX?中小债权人如何抱团维权?》

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