本文转载自:CoinDesk
作者:FrederickMunawa
包括币安在内的多家中心化交易所都已宣布了其数字资产审计计划,以抚慰用户情绪。
由于价值数十亿美元的数字资产无法兑付,日前行业头部加密交易所FTX破产。受此事件波及,对中心化交易所的批评愈发热烈。大量批评指出,中心化交易所并不能安全托管用户资产。
这也引发了对潜在解决方案之一——“储备金证明”。
目前全球交易量最大的加密交易所Binance已经公开了其钱包资产余额并表示它计划进行POR资产快照。而其他交易所,如Gate.io,KuCoin,Poloniex,Bitget,Huobi,OKX,Deribit和Bybit也不甘落后,纷纷做出承诺。
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报告:上周数字资产投资产品净流出5380万美元:5月15日消息,据 CoinShares 报告显示,上周数字资产投资产品净流出 5380 万美元,为连续第四周资金流出。其中比特币投资产品净流出 3750 万美元,以太坊投资产品净流入 10 万美元,做空比特币的投资产品净流出 1040 万美元。[2023/5/15 15:04:09]
POR是一个审计持有资产的技术。稳定币发行方,如Paxos能够使用它证明自己发行资产的锚定储备。加密交易所如BitMEX则可以用它证明用户资金安全。
去中心化预言机网络Chainlink的联合创始人,SergeyNazarov在一次采访中对CoinDesk表示:“如果能够在资产负债表上提供更高透明度,用户的信任本是一个很好解决的问题。我们已经使用储备金证明POR帮助多个稳定币、黄金锚定币发行机构和金融机构证明其资产负债表的真实性。”
Binance澄清10亿美元恢复基金来自自有资产:金色财经报道,在转移钱包的细节引起质疑后,加密货币交易所Binance澄清,其行业恢复基金的10亿BUSD初始存款来自Binance的自有资产。
链上交易显示,这些资金来自币安为BUSD准备的一个冷钱包。这个钱包最近被列入Binance的资金证明文件中,该文件显示了该交易所拥有的所有冷钱包和热钱包,这是其在FTX倒闭后推动透明度的一部分。(the block)[2022/11/25 20:46:05]
POR是如何工作的?
对于一个实体来说,有多种方法可以证明其资产储备。传统的方式可以是寻找第三方审计公司如Armanino,生成Merkle树证明。Merkle树是一种可以进行密码学验证的数据结构。
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Republic与Re7 Capital宣布合作开展加密资产管理计划:金色财经报道,?Republic通过其英国子公司和DeFi对冲基金Re7 Capital宣布成立战略合资企业,以合作开展专注于流动加密代币的资产管理计划。Republic Crypto加密货币财政部高级总监Jon Knipper表示,尽管今年加密货币市场出现抛售,但加密货币的采用仍在继续加深,很高兴与 Re7 Capital 合作,探索加密市场流动性领域的机会;除了他们对去中心化金融协议的深入参与外,Re7 管理成功的加密对冲基金的经验使他们成为我们的优秀合作伙伴。[2022/11/16 13:12:25]
此外还有区块链分析公司采用其他的方法。例如,Chainlink将储备金证明分为线下和线上两部分。
线下的部分涉及第三方数据提供者。Chainlink通过API从交易所、其托管方和审计方独立获取数据验证交易所持有的资产。
DeFi研究人员:即将到来的合并将为以太坊创造更好的经济结构:7月11日消息,DeFi研究人员Vivek Raman在推特上强调,即将到来的以太坊合并将为该智能合约平台创造更好的经济结构。根据Raman的说法,向PoS的转变降低了ETH的通胀,提供了更好的安全性,并将ETH定位为数字债券。
Raman表示,合并后,ETH通胀率将从4.3%降至0.22%。他进一步解释说,这使得其生态系统的发行量减少了95%,限制了一天可以出售的ETH数量。
Raman还称,在合并之后,该平台将拥有更好的安全性。他引用了以太坊联合创始人Vitalik Buterin(V神)的一篇文章,并强调说,一旦网络运行在PoS上,攻击成本会更高。
除此之外,Raman还认为,以太坊合并将使ETH作为一种价值储存和抵押资产,补充比特币的用例。他指出,虽然BTC将发挥数字黄金的功能,但ETH将把自己定位为数字债券,以及作为DeFi中的抵押品。(Cointelegraph)[2022/7/11 2:06:14]
Off-chainproofofreserves(Chainlink)
链上部分包含POR智能合约,它通常被部署在以太坊上。在网络的区块中,智能合约可以从Chainlink预言机网络获取在其他网络,如比特币网络上的链上钱包余额。
On-chainproofofreserves(Chainlink)
不管是哪一种方式,最终结果都将是,用户得以验证某公司是否持有其所宣称的资产。
行业专家讨论
EricRichmond曾是一名公司和证券律师,后来在加密行业创业。他在2019年创立了加拿大第一个持证数字资产托管公司TetraTrust。现在他是加拿大最大交易所之一Coinsquare的首席运营官。
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Coinsquare是一家由加拿大投资行业监管组织(InvestmentIndustryRegulatoryOrganizationofCanada,IIROC)监管的注册投资交易商,这是一个由170多家交易商自发组成的监管组织,类似于美国金融业监管局(FinancialIndustryRegulatoryAuthority,FINRA)。Richmond认为,虽然储备金证明是正确的一步,拥抱监管可能是更好的解决方案。
Richmond解释说:“我们有义务进行每日报告,以检查我们的客户的账户余额和冷钱包中持有的资产。每一天我们会都确保冷钱包中的资产是一一对应的,这是IIROC的要求。”
冷存储意味着要使资产保持离线状态,而不是连接到互联网。NicCarter等其他专家也认为,储备金证明是“行业做出有效自我监管的最后希望”。Carter是CastleIslandVentures的普通合伙人,这是一家投资加密金融基础设施的公司。
Carter向CoinDesk表示:“我们需要向监管机构证明我们有能力进行自我约束,尤其是在FTX的沉重打击之后。PoR会避免如Quadriga、FTX或MT.Gox的灾难。如果现在有任何交易所拒绝这样做,人们会非常怀疑他们。”
2019年,在加拿大当时最大的加密货币交易所QuadrigaCX倒闭后,其已故创始人兼首席执行官GeraldCotten被披露挪用客户资金,只留下一小部分资产可供债权人追偿。而在2014年总部位于东京的比特币交易所Mt.Gox的内部事故中,其糟糕的安全措施和可疑的资金活动导致了大规模黑客攻击。债权人至今仍在努力收回部分损失的资金。这些交易所的垮台,一如本次FTX的崩溃,迫使该行业考虑对基金和托管管理进行重大改进。
加密货币投资公司CastleFunds的总裁兼首席投资官PeterEberle对前文Carter的评论进行了回应:“我相信本次事件将迫使交易所变得更加透明。他们需要证明他们没有混杂用户资金,也没有出借客户资产。他们必须通过证明实际上拥有所声称的资产来赢得客户的信任,”Eberle告诉CoinDesk,“经过审计的财务报表和储备金证明,将成为未来的行业标准。这本应如此,尽管此前并未实现。”
全球最大的加密货币交易所之一KuCoin的首席执行官JohnnyLyu也认同这一点——行业需要更高的透明度。他说KuCoin已经开始提供储备金证明:“这是整个行业的自律问题。下一步我们会检查内部数据,然后设法找出什么样的数据才能真正让用户放心。之后我们还将与第三方合作,根据需要披露数据,”Lyu在接受采访时告诉CoinDesk。“目前,我们已经披露了更多数额的主流通证余额信息,包括以太坊和比特币。”
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