FIN:牌照知多少？WEEX持美国、加拿大双牌照致力全球合规化运营

随着FTX事件持续发酵，中心化交易所的资产储备证明成为加密行业关注的焦点。据PANews报道，币安、火币、OKX、Kucoin、WEEX唯客等十多家平台已公布储备证明计划，给当前脆弱的市场注入信心，提升用户对平台的信任度。实际上，除了储备证明，牌照亦是考察交易所安全性的重要参照之一。牌照是主流金融体系最重要的标志之一，对加密交易所而言，它是进入主流社会的敲门砖，也是交易所合规性与综合实力的彰显。有牌照就意味着获得了监管机构经营许可，可以合法开展业务，接受合规监管，规避风险。诚然，有牌照的平台不能保证一定安全稳健、不作恶，但至少体现了平台拥抱监管、谋求长远的决心，比野蛮式发展的平台更靠谱。通常来看，加密交易所领域涉及的监管牌照主要有美国MSB、加拿大MSB、澳大利亚DCE、爱沙尼亚MTR、新加坡MAS，以及马耳他、菲律宾央行、马来西亚等监管牌照。WEEX持有美国、加拿大“双MSB”牌照MSB全称为MoneyServicesBusiness，是北美国家的主流金融牌照之一，有较高的认可度和权威性。美国MSB牌照由FinCEN监管并颁发，属于一类金融牌照，在美国51个州受认可和通用。除了少数例外，美国的所有货币服务业务必须每两年在FinCEN更新其MSB许可证。申请美国MSB牌照需在美国注册公司，公司名称不得重名。FinCEN会对违规情况处以罚款、民事处罚和刑事处罚。2013年3月，FinCEN发布的《FinCEN规则适用人员管理，交换或使用虚拟货币指南》指出，向美国公民提供服务的加密资产「管理方」和「兑换方」属于美国银行保密法案下的MSB，需要在FinCEN申请MSB牌照。2018年3月，美国财政部和证券交易委员会再次强调，加密货币交易所及其管理者在美国境内从事加密资产相关业务，必须在FinCEN注册MSB牌照。由于美国联邦政府层面当前对币币交易没有其他明确监管要求，而MSB牌照有着本土和海外的合法性，因此，美国本土交易所如Bitfinex、Poloniex，以及我们熟知的火币、币安、OKX、WEEX唯客都持有美国MSB牌照。加拿大MSB牌照又称FTR牌照、MM全牌，属于该国AA类牌照，由加拿大金融交易和报告分析中心监管和颁发，与美国MSB的监管大同小异。根据加拿大《犯罪所得和恐怖主义融资法案》，从事货币服务领域的企业必须在FINTRAC注册MSB牌照。自2020年6月1日起，外国货币服务企业也必须在FINTRAC注册MSB牌照。注册时需要提供各种KYC文件，例如公司信息、企业所有者和高管人员的个人详细信息、员工人数、银行账户信息等。对于外国企业，还要进行记录检查，并提交加拿大代表的姓名和地址。最初，加拿大MSB覆盖的经营范围包括外汇交易、资金支付、兑换或出售汇票等三项，2020年6月1日起，新增的第四项Dealinginvirtualcurrency正式纳入MSB的监管范围。目前，Coinbase、火币美国站等平台都持有加拿大MSB牌照。其中，WEEX唯客是同时持有美国FinCEN和加拿大FINTRAC“双MSB”的交易所。以合规为基石，加速全球化布局当前，各国针对加密货币领域的监管政策虽有差异，但加强监管力度、提高行业准入、保护投资者权益是主流趋势。为此，很多国家都对加密市场进行持牌管理，以确保行业规范健康发展。对于加密交易所而言，牌照则是其进入主流金融体系，在监管框架下合规化发展的「生死符」。在明确出台监管政策的国家或地区，一家交易所获得牌照即意味着它处于当地监管之下，可以合法经营加密货币业务，资产与信息安全受到较高保障。而牌照的质量与数量也反映出一家交易所的综合实力，以及愿意为未来投入的信心与决心，对交易所提升品牌、巩固用户信心具有重要作用。WEEX唯客作为一家布局全球市场、致力长远发展的加密交易所，始终坚持全球合规化运营，除了已获得美国MSB、加拿大MSB牌照，正在申请澳大利亚DCE、菲律宾央行、马耳他、马来西亚等监管牌照。AUSTRAC依法享有对加密交易所交易各种加密货币的监管权力。DCE许可是由澳大利亚AUSTRAC监管并颁发的金融许可，主要面向加密货币交易服务提供者，包括交易所和OTC等相关业务。菲律宾央行自2017年2月开始部署将加密交易所纳入监管范围，希望能够规范这一新兴市场，推动其有序发展，并于2019年颁发了该领域第一批交易所许可证。马耳他是对加密货币及加密交易所监管政策较完善的国家，由金融服务局负责对加密交易所必要的监管，加密创新管理局负责有关的牌照和注册等。严格监管的国家对交易所的合规考察主要体现在两个方面：一是底层技术，涉及服务器、数据、钱包等；二是业务层，涉及KYC、风控等。这意味着，具有含金量的合规牌照对交易所的技术与风控投入有很高的要求，而这种投入成本是很多中小平台无法承受或不愿承受的。WEEX唯客团队分布在新加坡、、迪拜等世界各地，工程师来自火币、Bybit等知名区块链企业，具有深厚的底层技术积累。平台所有数据皆于海外数据库严格保存，服务器多地部署和备份，立志为全球用户提供最安全和最具隐私性的交易服务。在不遗余力地保护用户资金安全，不断提升平台流动性和交易服务体验的同时，WEEX唯客也在合规化方面投入大量精力和成本，积极拥抱监管，致力全球合规化运营。有市场分析人士指出，今年6月以来，加密行业进入多事之秋，多家主流机构暴雷，尤其是最近的FTX事件，势必引来各国对加密市场监管的升级。在此背景下，牌照对交易所的意义将进一步彰显，将拉开交易所们在用户量、地位等层面的差距，并逐渐改写现有交易所行业格局。WEEX官方网站：www.weex.com你也可以在Facebook,Medium，Discord,Twitter和微博上关注WEEX唯客官方平台，免费获得更多投资导航和福利活动！在线咨询：WEEX中文交流群：https://t.me/weex_groupWEEX英文交流群：https://t.me/Weex_Global

Ripple和币安正寻求获得英国监管牌照:金色财经报道，Ripple和币安代表已告知英国议员，这两家公司希望获得金融行为监管局(FCA)的牌照。Ripple的政策主管Susan Friedman表示，Ripple在英国约有60名员工，虽然公司目前的商业模式不要求其在FCA注册，但随着在英国业务的扩大，Ripple计划申请牌照。据此前消息，币安已聘请了一位有合规经验的高管担任其英国董事。币安英国子公司将致力于遵守FCA的规定，在英国运营受监管的加密资产业务。[2022/11/16 13:10:07]

Crypto.com获马耳他金融服务局MFSAVFA第3类牌照:Crypto.com获马耳他金融服务局MFSAVFA第3类牌照。该牌照可提供三类服务：代表他人执行交易指令、托管及代理人服务、自有账户交易。[2021/5/12 21:53:44]

CoinBene满币获美国MSB金融牌照:据官方消息，CoinBene满币现已获得由FINCEN（美国财政部下设机构金融犯罪执法局）颁发的美国MSB金融牌照，可在美国当地50个州展开合法合规的数字货币交易、推进合约衍生品发展等业务。

美国财政部和证监会曾明确要求，数字资产交易所受《银行保密法（BSA）》规制，在美开展数字资产交易业务，必须申请MSB牌照，以便合法开展业务，且同时须遵守反和反恐怖主义融资规定。

此外，CoinBene满币也获得了新加坡MAS金融交易豁免权，在积极着眼全球布局的同时，始终坚持落地合规化运营、发展。CoinBene满币是值得信赖的数字资产交易平台，全球注册用户500万，日活超10万，日均交易额30亿美元。[2020/4/21]

动态 | 发行ICO的电子竞技公司获马恩岛牌照:据CCN消息，电子竞技公司Unikrn已在马恩岛获得了牌照，通过使用Bittrex提供的基础设施，用户可以在平台上使用数字货币无缝参与和游戏活动。Unikrn去年10月在ICO预售中募资逾1500万美元。[2018/10/24]

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