CRYP:信任危机——中心化交易所的透明度能走多远？

随着AlamedaResearch和FTX的相继破产，SBF的Crypto帝国在短短一周内就崩溃了。这对整个加密市场是一个巨大的打击，市值从10000亿美元暴跌至8700亿美元，比特币和以太坊的价格分别跌至16000美元和1200美元，根据TokenInsight的数据，7天下跌超过20%.

由于FTX挪用用户资金，中心化交易所储备资产的透明度成为每个交易所用户关注的重点。11月9日，币安CEOCZ发表了这一观点。第二天，币安完成了储备中主流资产的链上地址披露。其他交易所呢？我们根据TokenInsight交易所评级和交易量筛选了Top15的中心化交易所。我们希望根据公开提供对该主题的简要概述。

外汇储备资产的披露

币安在其储备中公布了主流资产的地址。币安博客

OKX已经公布了储备中主流资产的地址。推特@okx

Web3社交协议Atem Network：官方Discord正被入侵，用户不要相信任何私信:2月13日消息，Web3社交协议Atem Network发推表示，官方Discord服务器目前正在被入侵，正在积极联系Discord官方团队以帮助恢复服务器，请不要相信任何私信，直至另行通知。[2023/2/13 12:03:36]

库币已公布其储备中主流资产的地址。库币博客

Gate.io已邀请Armanino对其储备进行ProofofReserve审计，其比特币和以太坊储备超过负债。ArmaninoTrustExplorer

Crypto.com已在其储备中公布了比特币和以太坊的地址。推特@kris

Bybit尚未公布储备资产地址或ProofofReserve审计报告，表示正在准备审计，预计完成日期尚未公布。推特@benbybit

bitFlyer美国合规官：监管机构已在放松监管力度 加密行业将更合规并赢得公众信任:12月7日消息，bitFlyer交易所美国首席合规官David Zacks在接受采访时表示，尽管当前迹象似乎表明监管者正在对加密交易所进行严格监管，但实际上，这些监管措施已经进行了很多年了，且表明监管机构正在密切关注加密货币。而受监管影响，交易者大规模转移到其他交易所的现象并不会立刻发生，但从中长期来看是有可能的。实际上，监管者的监管措施实际上已经在放松了。而随着监管机构的监管动作，加密货币交易所越来越成熟并努力应对监管挑战，加密行业实际上将变得更成熟并获得合法性和更多的公众信任。（CryptoSlate）[2020/12/7 14:26:42]

火币已公布其储备中主流资产的地址。火币支持

Deribit在其储备中公布了比特币和以太坊的地址。德里比特博客

BitMEX于2021年夏天开发了储备证明工具，允许用户随时查看其比特币储备资产的余额。BitMEX博客

现场 | 巨建华：区块链技术是解决信任的工具:金色财经现场报道，12月31日，由中国信息协会主办的“区块链数字科技峰会”在全国人大会议中心举行。在高端对话中，币核科技创始人巨建华表示，区块链技术是解决信用或信任的工具，而信任是社会活动的基础。对于区块链发展的机会和挑战，巨建华分别进行说明。区块链发展的机会是，所有需要通过高额成本构建的信用体系可用区块链技术解决，区块链所产生的完整的新网络会提升国家经济、金融等的发展，实现数字经济带动实体经济的增长。区块链发展的挑战是，任何一个真正影响经济发展的技术必然面临着对现有经济和监管的影响，在监管合规没解决之前，大型参与者不敢进入，这会影响区块链技术的应用和发展。[2019/12/31]

Bitfinex已公布其储备中主流资产的地址。Bitfinex博客

自2014年以来，Armanino对Kraken的储备证明每季度进行一次审计。海妖博客

声音 | 中国政法大学夏平：区块链提供了不依赖人的信任机制，将使制度管理中人的因素降低到最低限度:金色财经报道，12月1日，在“2019保险资产管理高峰论坛”上，中国政法大学互联网金融法律研究院研究员夏平发表了题为“区块链视角下的资管数字化与数字化资产”的主题演讲，他认为区块链提供了不依赖人的信任机制，将使协同经济成为可能以及智能合约的应用，将使制度管理中人的因素降低到最低限度，实现数字化管理。区块链“非对称加密、时间戳、不可篡改、分布式共识”等特性，非常适合多层级、多主体结构下信息流和资金流的耦合。利用区块链的共享账本和智能合约能力，实现资金流向可溯源、信息公开透明、多方共享。从资金流的追踪、溯源、解析入手，政府、企业以及金融机构可实现数字化咨询、规划和实施，建立低成本、高效率的互信监管机制，资金流溯源、交叉计算，供应链管理。[2019/12/4]

Phemex尚未公布储备资产地址或ProofofReserve审计报告，表示正在准备审计，预计将在30天内完成。推特@Phemex_official

现场 | 网易副总裁胡志鹏：区块链可能是解决信任关系的终极方案:金色财经现场报道，11月19日，网易副总裁、网易雷火游戏部总裁胡志鹏在“2018区块链新经济杭州峰会”现场进行了演讲。他说，区块链技术的应用可能是一个解决全人类之间信任关系的最终解决方案。 他说，一旦这个最终解决方案落地实施，可以极大的解决掉人们花在这个上面的社会成本，而一旦技术成型，大家都可以释放出来更多有创造力的东西，人类文明会迈向一个新的台阶。[2018/11/19]

MEXCGlobal尚未公布储备资产地址或ProofofReserve审计报告，表示正在准备审计，预计完成日期尚未公布。推特@MEXC_Global

Bitget尚未公布储备资产地址或ProofofReserve审计报告，表示正在准备审计，预计1个月内完成。推特@BracyBitget

AAX尚未发布储备资产地址或ProofofReserve审计报告，表示正在准备审计，预计完成日期尚未公布。推特@AAXExchange

*Coinbase、Binance.US、FTX.US在美国受监管，不包含在本次评测中。

统计截至2022年11月13日12:00UTC+8

我们可以看到，Top15的CEX中有10家已经披露了其主要储备资产的钱包地址或发布了经第三方机构审计的储备证明报告。而其他交易所也在准备进行审计。

此外，5家交易所——Binance、OKX、Crypto.com、Kucoin和Bitfinex——与Nansen合作推出了他们的储备仪表板。

尽管如此，更多的交易所正在筹备中，未来这个仪表板上展示的机构数量将继续增长。

值得注意的是，虽然储备钱包地址的披露仅证明交易所的资产，但储备证明审计既包含资产，也包含负债。交换）。虽然不像披露钱包地址那样透明，但审计可以更好地了解交易所的资产/负债比率。两种披露方式各有利弊，我们认为愿意向用户提供更透明的储备资产信息比披露方式更重要。

交易所有多少资产？

就已公布资产储备的交易所而言，Binance规模最大，总计710亿美元。紧随其后的是OKX、Bitfinex、KuCoin、Crypto.com和Deribit。

除了资产准备金数额的差异，资产准备金的构成因交易所而异。

储备有多健康？

Binance的大部分储备金为$BTC、$ETH、稳定币及其交易所代币$BNB。KuCoin和OKX的情况类似，$BTC、$ETH和稳定币占其资产储备的大部分。但值得注意的是，OKX的储备中并没有自己的平台币$OKB，而KuCoin交易所代币$KCS的份额为17%。

Deribit一直专注于期权衍生品交易，因此其外汇储备基本由$BTC和$ETH组成。

对于Bitfinex和Crypto.com，情况有些不同。首先，Crypto.com有近40%的储备在$BTC、$ETH或稳定币以外的其他资产中。事实上，这40%的一半以上是$SHIB，这意味着$SHIB占Crypto.com资产储备的20%，是交易所中仅次于$ETH的第二大资产。

Bitfinex是运营时间最长的交易所之一，其近一半的储备是$BTC、$ETH和稳定币。但其资产储备的另一半(45%)位于其交易所代币$LEO中。

进一步分析

由于我们无法获取交易所的真实负债，即用户实际向交易所存入多少，我们选择使用访问次数和交易次数来模拟交易所的负债。在访问/储备资产比率中，KuCoin以3.36的比率排名最高，Crypto.com以2.02位居第二，OKX、Binance和Bitfinex保持在1.09-1.39的范围内，Deribit以0.46的比率最低。

在交易量/准备金比率方面，币安的现货交易量/准备金比率为1.52，衍生品交易量/准备金比率为0.254，总交易量/准备金比率为0.183。

以这个比率为基准，我们可以看到KuCoin和OKX在这三个图中有相似的模式。

其他三个交易所Crypto.com、Deribit和Bitfinex有不同的模式，相对于其储备，Crypto.com和Bitfinex的现货交易量要高得多。

虽然我们永远不会知道是否有任何交易所能够为其用户提供全额资金，但我们相信解决这个问题的最佳方法是尽可能提高交易所的透明度。我们分析了以上几家交易所的资产储备。Binance、KuCoin、OKX、Deribit、BitMEX都有比较全面的信息披露和透明度，而Crypto.com的$SHIB比例很高，Bitfinex近一半的资产储备在自己的交易所$LEO令牌。

结束的想法

加密行业风起云涌，我们不得不承认我们仍处于不确定状态。除了一些国家和地区有一些比较基本的法律法规外，全球大部分地区还处于探索阶段。这一探索阶段不仅困扰着行业从业者，也困扰着决策者。

在这个特殊时期，行业内企业的自律已经成为一个非常重要的因素。由于加密货币交易所不是银行，即使巴塞尔协议III的资本充足率低于10%，他们仍需在现阶段提供100%的资本充足率。

我们希望越来越多的交易所提供更加透明的资产负债表，彻底杜绝挪用用户资金。因为只有这样，用户的信心才能成长，共同创造一个有利于区块链创新和进步的环境。

文章就到这里了，希望这篇文章对大家有一定的帮助。我会在交流群做更仔细的分析，如果想加入我的圈子，欢迎私信！所以资讯平台均为?

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