YAG:Voyager Digital坠落史 不要随便借钱给“熟人”

撰文：Morty

据CoinDesk报道，加密货币投资平台Voyager Digital在本周二晚间根据《美国破产法》第 11 章在纽约南区申请破产保护，预计存在超过10万名债权人。

作为一家加拿大上市公司，Voyager Digital是美国、加拿大众多投资者投资加密货币的主要渠道之一，除了提供100+的加密货币交易外，用户还可以通过Voyager Digital所提供的39种无锁定加密资产赚取高达12%APY的利润。此外，Voyager Digital还推出了Mastercard借记卡，提供高达9%APY的奖励，并可在任何地方消费。

在LUNA/UST的影响下，Voyager Digital作为一家在牛市中崛起的CeFi机构，最终在熊市流动性枯竭中迎来了自己的结局——破产保护。让我们来一起回顾一下Voyager Digital的发展历程以及破产前兆。

前Spartan Group合伙人：SBF竞标Voyage只是为了防止持有人抛售FTT:金色财经报道，前Spartan Group合伙人 、资深加密从业者Jason Choi在社交媒体上披露，此前FTX 竞标 Voyage 其实很可能为了救助大量持有 FTT 的人，以防止他们抛售 FTT。十月初，法庭文件显示FTX在对Voyager的收购中支付了5100万美元的现金，FTX破产后Voyager 又宣布重新启动其资产的竞标过程并表示与FTX US之间的资产购买协议中的条款不再具有约束力。[2022/11/16 13:11:18]

Voyager Digital成立于2018年，在2020-21年牛市中，其管理资产总量获得了巨大的提升，从19年12月的500万美元陡升至20年11月的1.5亿美元。并且，在2020年10月，Voyager Digital成功收购了欧洲加密货币交易平台LGO，并合并了两家公司的代币。

Voyager债权人反对公司奖励关键员工的计划:金色财经报道，Voyager的债权人不希望公司向员工支付留任奖金，理由是该公司没有提供需要支付的理由。他们的反对意见是在 Voyager 提交动议请求法官批准一项耗资 190 万美元的“关键员工保留计划”（KERP）?后大约三周提出的。根据该计划，Voyager 将 38 名员工标记为对业务至关重要。但债权人委员会并不相信 38 名关键员工需要留用奖金，因为 Voyager 没有提供他们可以辞职的证据。此外，他们指出，自申请破产保护以来，只有 12 名员工自愿辞职。[2022/8/22 12:41:16]

时间来到2021年，Voyager Digital获得了来自Alameda Research 7500万美元的战略投资。同年，Voyager Digital积极地赞助了NBA达拉斯独行侠，成为独行侠队首个加密经纪商和国际合作伙伴，为期五年。随着影响力的增长，2021年11月，Coinbase也表示将上线Voyager Digital平台代币VGX。

彭博社：Voyager Digital账户持有人或无法收回所有资金:7月7日消息，彭博社分析称，已向法院提交财务重组计划的Voyager Digital的账户持有人或无法该公司重组后能收回所有加密货币。

周二Voyager Digital根据美国破产法第11章申请破产，重新提出有关数字资产适用于美国破产法的未解决法律问题。有一件事是肯定的：Voyager不打算简单地把用户存储在平台上的比特币、以太坊和其他资产还给他们。

该公司破产的计划明确表示，它预计帐户持有人将因破产法第11章的程序而受到“损害”，这意味着他们将无法收回所欠的款项。法庭文件显示，Voyager打算利用用户存入的加密货币、重组后新公司的股票、Voyager代币以及从已破产的对冲基金三箭资本收回的资金来偿还用户。三箭公司欠Voyager超过6.5亿美元。

Voyager的声明称，在大都会商业银行完成和解和欺诈预防程序后，账户中有美元存款的客户将能够收回这笔钱。 而大都会商业银行发布公告称，FDIC保险仅适用于防止大都会商业银行倒闭。FDIC保险不保护Voyager的破产、Voyager或其员工的任何作为或不作为，或加密货币或其他资产的价值损失。（彭博社）[2022/7/7 1:57:22]

今年5月16日，Voyager Digital以每股2.34美元私募配售完成了一次6000万美元的融资，由Alameda Research领投，Galaxy Digital、Blockdaemon和Digital Currency Group等参投。据估算，在发行全部完成后，Voyager Digital将拥有超过2.25亿美元的流动性资金，包括约1.75亿美元的现金和5000万美元的加密货币。

波场Nile测试网已进行了GreatVoyage-v4.0.0 Beta版本升级:据最新消息显示，波场Nile测试网于6月10日进行了GreatVoyage-v4.0.0 Beta版本升级，升级内容主要是基于匿名TRC20协议(TIP-135) ，通过在波场虚拟机（TVM）中实现zk-SNARK零知识证明功能的指令，从而实现了对匿名TRC20合约的支持。匿名TRC20合约能够支持TRC20资产进行匿名化转账，实现用户交易的隐私保护。这是TRON4.0版本的匿名特性首次在Nile测试网上进行公测，Nile测试网新增相关接口支持匿名合约交易的构建。[2020/6/12]

但好景不长，在LUNA/UST崩溃的影响下，三箭资本资不抵债，风险逐层传导，Voyager 就是那个“倒霉”的借款方。

据6月22日Voyager Digital公告透露，其子公司Voyager Digital, LLC或将因三箭资本未能偿还贷款而向其发出违约通知。据悉，Voyager对3AC的敞口包括15,250 BTC和3.5亿USDC，共计价值约6.6亿美元，6月27日前未还将构成违约。

令人匪夷所思的是，Voyager Digital向三箭资本提供的是无抵押借款，空手被套了一只大白狼，风险控制不能说很差，只能说几乎没有。

被三箭资本的名气所迷惑，仿佛被渣男的无知少女。

此时投资者和加密市场才后知后觉——这也是为何6月18日Voyager Digital与Alameda Research签署2亿美元基于现金/USDC的信贷额度以及15000 枚比特币循环信贷额度的条款。

在公布三箭资本即将违约的情况后，6月23日，尽管Voyager Digital表示拥有价值1.37亿美元的加密资产，且获得了来自Alameda Research的信贷资金，Voyager Digital还是宣布降低每日提款限额至1万美元。

在6月27日向三箭资本发出违约通知未果后，7月2日，Voyager Digital宣布暂停所有客户交易、存取款及忠诚度奖励。据CNBC报道，对此，Voyager Digital CEO Stephen Ehrlich表示：「这是一个非常困难的决定，鉴于当前的市场条件，我们认为这是正确的决定。该决定旨在让公司有更多时间继续“与各利益相关方探索战略选择”，他们将在“适当的时候”提供更多信息。」

7月4日，Voyager Digital称自身拥有约13亿美元的加密资产，在大都会商业银行拥有超3.5亿美元的现金。

7月6日，Voyager Digital申请破产保护，并正式启动破产重组流程，拟议的重组计划（“计划”）将在实施后恢复账户访问并向客户返还价值。在多方同意以及法院批准后，Voyager Digital债权人将获得来自三箭资本的还款（6.6亿美元）、重组公司股票和VGX代币组成的补偿。Voyager Digital CEO Stephen Ehrlich表示：「此次全面重组是保护平台资产并为包括客户在内的所有利益相关者实现价值最大化的最佳方式。」

根据破产申请文件，除了三箭资本之外，目前Voyager Digital最大的债务人是Alameda Research，欠了Voyager 3.7亿美元，包括一笔 7500 万美元的无担保贷款，利率为1%至11.5%。

CeFi暴雷潮还未结束，BABEL、Voyager Digital、BlockFi、Celsius?…… 曾经的牛市赢家，却纷纷在熊市成为代价。

金融市场，风控永远是被忽视的一环，巴菲特的厉害并不在于他一年的收益率有多少，而是在于他能一直赚，活下去、活得久，往往才是最后的赢家。

做只打不死的老王八。

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