Celsius:Celsius事件令美国监管机构对加密货币系统性风险保持高度警惕

本文来自TheBlock，原文作者：KollenPost

Odaily星球日报译者|念银思唐

宣布暂停所有提款、交易和转账，并称此举是出于对整个社区利益的考虑。

这一冻结似乎锁定了多达110亿美元的资产，这些资产与更广泛的加密货币市场的许多载体相关联。

观察人士一直在持续关注此事对整体市场的影响。就在Terra崩盘事件发生一个月后，华盛顿特区的政策制定者已经准备好寻找更多加密公司失败的案例研究。

Celsius宣称自己是一家原生加密银行，为用户提供高息储蓄账户，以及相对于传统银行而言的低息贷款。它从未在这些账户上获得FDIC保险，除了向用户提供大量抵押贷款外，它似乎还从事了比银行可能允许的更高风险的投机投资。

Celsius以130万美元出售2687台比特币矿机:金色财经报道，根据1月11日向纽约南区美国破产法院提交的出售通知，破产的加密货币借贷平台Celsius的比特币挖矿部门正在以130万美元的价格出售2687台“新开箱”MicroBTM 30S设备。买家是投资公司Touzi Capital，它将负责所有运费。[2023/1/14 11:11:23]

去年夏天，美国证交会和国家证券监管机构多次明确表示，它们将这些借贷产品视为未注册证券，而不是不受此分类限制的银行账户。同一时期，美国SEC还在Coinbase试图推出借贷平台Lend之前勒令其关闭。

Celsius拟在10月份的听证会上推进索赔流程:9月15日消息，加密借贷平台Celsius官方发布推文称：“我们期望很快开始索赔流程，目标是让所有客户的整个过程简单明了。我们的下一次出庭时间定于2022年10月6日和10月7日。第一次听证会将集中于若干事项，包括对索赔流程某些关键要素的批准。在10月7日的听证会上，我们希望与其他利益相关者就重新开放我们的某些托管和扣缴账户持有人的提款进行讨论。”

此前消息，Celsius已在7月申请破产保护，在今日的听证会上，美国联邦法官已批准任命独立审查员调查Celsius破产案。[2022/9/15 6:57:50]

“SEC在监管Coinbase和BlockFi相关举措方面做得非常好，但他们在Celsius方面做得太糟糕了。”2009年之前一直领导SEC互联网执法办公室的JohnReedStark表示。

Celsius还清Compound剩余债务，释放近2亿美元的wBTC:金色财经消息，据Etherscan的数据显示，Celsius Network全额偿还了其借贷协议Compound的剩余债务，释放了近2亿美元的质押代币wBTC。与Celsius相关的钱包在两笔交易中将5000万个DAI（MakerDAO与美元挂钩的稳定币）转移到了Compound，随后，Compound分别向Celsius释放了6,900wBTC和3,100wBTC。[2022/7/14 2:11:53]

Stark目前在杜克大学法学院任教，并一直在网上保持着对加密行业的批评。他对SEC没有针对Celsius发布临时限制令表示震惊。

Celsius相关地址向Maker再次存入1501枚WBTC:金色财经报道，据PeckShield监测，Celsius相关地址从FTX向Maker再次存入1501枚WBTC（约合3260万美元），该头寸在比特币价格达到17211.40美元时面临清算风险，该头寸共计约2.785亿DAI的债务。

金色财经此前报道，6月13日，Celsius相关地址向Maker存入2041.48枚WBTC。[2022/6/14 4:24:44]

美国SEC主席GaryGensler周二在接受《华尔街日报》采访时提到了Celsius，并将其作为加密货币托管方不隔离客户资产的一个存在风险的例子。

“许多加密借贷平台实际上在一些联合综合账户中拥有你的资产。”Gensler说道，“然后你会看到像上周末和周一这样的事情，例如一个加密货币交易所，一个加密货币借贷平台突然跟你说，‘你不能取款。至少现在不行’。”

Gensler将此事件与2021年1月的meme股票事件进行了比较，当时Robinhood也是锁定了客户资金。他赞扬了Robinhood采取的相关保护措施，并对加密公司提出同样的要求：“在加密交易所和借贷领域，我们应该能够带来同样的保护措施，并确保这些保护措施持续存在，然而眼下这些公司并没有做到这一点。”

此外，他表示，SEC正在讨论将加密货币交易所在内的6个平台进行纳入其管辖范围内的具体方案。

今年9月，在接受TheBlock采访时，Celsius首席执行官AlexMashinsky曾表示：“我们从一开始就按照规定办事。”谈到SEC，他补充道：

“他们担心的是未经认可的投资者。整个问题是，一个未经认证的投资者，通常可以去银行或SBIC账户赚取一些收益，但他们是否应该参与这些项目？当银行过去支付4%或5%的利息时，这是一个合理的选择。如今，银行只支付0.1%的利息。”

对散户投资者的影响是一个核心问题。与Terra的情况一样，华盛顿的监管机构目前正在关注加密市场的其他分支。对散户投资者造成的伤害是针对Celsius的主要担忧。

对许多国会议员来说，单个加密公司失败的概念并不一定是灾难性的。然而，如果加密公司开始像多米诺骨牌一样相继倒下，并摧毁更广泛的市场，那么该行业可能会被视为“系统性风险”的透镜。

这样的标签可能会招致金融稳定监督委员会的监督，该委员会拥有广泛的监管机构。

Celsius与最大的稳定币运营商Tether的关系在这方面尤其吸引监管机构的注意。随着用户赎回USDT，其供应已经下滑，尽管Tether否认了Celsius对自身业务的影响。

6月13日，Tether官方发布消息表示，最近影响Celsius及其原生代币CEL的事件是在市场波动和极端市场条件下产生的不幸结果。

虽然Tether的投资组合确实包括对Celsius公司的投资，但只占股东权益很小的一部分，这项投资与Tether自身的储备或稳定性之间没有相关性。

此外，Celsius的Tether借贷活动一直是超额抵押的，因此对Tether的储备也没有影响。

Celsius目前的困境是“典型的影子银行挤兑”威拉米特大学法学院助理教授、知名加密货币评论家RohanGrey表示，“这就是银行崩溃的真正定义。这不仅仅是一种未注册的证券。”

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