作者：Ignas
2022 年，加密货币市场在牛市途中突遇拦路熊，整个市场急转直下，哀鸿遍野。在这样的背景下，大多数 DeFi 代币的情况甚至比比特币或以太坊的表现还要糟糕。
至少从 2020 年 10 月份开始，DeFi 代币的价格相对于 ETH 就一直处在下跌的趋势中。通过追踪主要 DeFi 代币的 DeFi Pulse 指数，我们可以发现，DeFi 代币相对于 ETH 的价格仅在过去一年中就下跌了 69%。
来源：https://www.coingecko.com/en/coins/defi-pulse-index
之所以大多数 DeFi 代币对 ETH 的表现不佳，我们可以解释为大部分 DeFi 代币经济学的高度通货膨胀设计，以及这部分协议缺乏对代币持有人的收入再分配。例如，Uniswap 的 UNI 代币只能作为治理代币，其协议产生的交易费用并不会分配给 UNI 的持有人。
相比之下，在撰写本文时，以太坊验证者通过质押 ETH 所获得的收益率是大约为 4.2%。此外，由于以太坊跌的费用燃烧机制，ETH 通货膨胀率很低甚至（在某些日子）为负数。
Hiro Wallet：API错误导致钱包打开时显示错误但资产是安全的:金色财经报道，比特币钱包Hiro Wallet发文表示，“我们发现一个API错误导致Hiro钱包在打开时显示错误。请放心，您的Hiro钱包中的任何资产都是安全的。这完全是一个与UI相关的问题，我们会尽快进行修补程序。并且会尽快更新。”[2023/6/14 21:35:47]
通过保证以太坊网络的安全来获得奖励：质押对于以太坊生态系统来说是公共事业。任何拥有一定数量 ETH 的用户都能在帮助确保网络安全的通知获得收益。
也正因为上述现象，我尝试分析了 25 个主要 DeFi 协议的路线图，想看看这些协议有什么下一步的具体计划。正如铁子们所看到的那样，大多数 DeFi 协议正在重新设计他们的代币经济学，致力于通过新的迭代从而建立更有效的协议，并寻求进一步将他们的故障点（points of failure）去中心化。
在这项研究中，我分析了 25 个主要的 DeFi 协议。
并且，我在最后的评估中将一些大市值的协议排除在外，这么做主要是因为它们没有关于下一步规划的具体信息，而且缺乏对路线图缺失的解释，或者社区对 Discord 上的问题没有回应。
主要 DeFi 项目的未来计划
马斯克成立人工智能公司X.AI:金色财经报道，根据美国内达华州的备案文件，马斯克在该州新成立了一家名为X.AI的人工智能公司。近期，马斯克创建了一家叫做“X”的空壳公司，将自己拥有的推特、SpaceX、特斯拉、Neuralink等所有公司打包加入其中。如今，“X”公司再添新丁X.AI，并且要与OpenAI展开竞争。[2023/4/15 14:05:04]
铁子们可以在这份表格?中查看完整的项目列表、路线图细节、时间表和信息来源。随着更多细节的出现，我将更新该表，如果你想为研究做出贡献，欢迎在推特上与 /img/202281313905/3.jpg" />
Shiba 并不是唯一一个有稳定币野心的项目。继最近推出 NEAR、Tron、Waves 区块链稳定币之后，DeFi 协议 Aave 和 Curve 也在计划推出自己的稳定币。
虽然官方公布的关于 Curve USD 的信息不多，但 Aave 已经透露了其 GHO 稳定币的机制。
报告：约有136家美国银行正计划或已提供加密资产相关服务:金色财经报道，根据美国监察长办公室（OIG）发布的报告，美国联邦存款保险公司（FDIC）的数据显示，截至2023年1月，约有136家银行正在计划或已经参与各种与加密资产相关的活动。银行越来越多地参与数字资产行业，表明人们对加密货币相关服务的需求不断增长，也反映出比特币等资产越来越受欢迎。不过，OIG呼吁FDIC根据其职责为银行提供适当的指导方针。FDIC面临的挑战是，确保其政策和程序考虑到与数字资产相关的风险，特别是关于存款保险的风险。此外，该报告警告称，考虑到16%的美国人（5200万人）已购买加密货币，因此越来越需要对应的保护措施。（Finbold）[2023/2/24 12:26:05]
协议拥有的稳定币（POSCs）为协议增加了一个新的收入来源，同时也为代币带来了额外的用例，增加了其需求，并提高了流动性提供者的收益。
如果协议拥有的稳定币被广泛采用，那么它就应该会吸引更多的资本到协议，因为流动性提供者现在可以释放锁定的资本，并在原生协议之外提取价值。
Curve Finance 开创了所谓的 ve 代币经济学，即代币持有者将其代币质押一段时间，以便为自己创造更高的收益，并对流动性挖矿分配进行投票。
Polkadot提名池上线:11月1日消息，Polkadot宣布上线提名池（Nomination Pools）功能。提名池是Polkadot为质押系统推出的新功能，该功能将DOT代币在链上集中后提名验证者并获得奖励，这一举措可允许用户最低以1 DOT参与原生质押。[2022/11/1 12:06:19]
这种模式为 DeFi 解锁了新的玩法，流动性挖矿代币的奖励被立即出售阻止了雇佣兵进行 DeFi 挖矿，现在有更多的项目正在选择 ve 代币经济学。
Yearn Finance 预计将在 8 月中旬推出 veYFI，其锁定期为 4 年，锁定的代币将不能转让。
Synthetix 将使用 veSNX 计价器（guage）进行通货膨胀加权。
Pancakeswap 也将“很快”推出 vCAKE 用于奖励权重投票。
如果 Compound Finance 将来也过渡到 ve 代币经济学，我也不会感到惊讶，因为他们由于雇佣兵挖矿而完全停止了流动性挖矿这摊生意。
最后值得注意的是，ve 代币经济学吸引了“聚合”层协议，如 Convex 的 Curve 和 Aura Finance 的 Balancer。我们可以预期这种聚合协议也会进一步推出 veSNX、veYFI 和 vCAKE。
2020 年，a16 z 写了一份关于加密货币应用的渐进式去中心化的有影响力的指南，这份指南在 2022 年仍然非常有意义。
万事达：41%的人在过去一年中至少完成了一项与加密相关的活动:金色财经报道，万事达卡的 2022 年新支付指数是一项对 35,000 多名受访者进行的全球调查，发现人们对加密货币有广泛的认识。去年，?使用加密货币支付的款项几乎翻了一番，此外，去年约 40% 的全球消费者与加密货币互动，其中约 30% 的人打开加密钱包、交易货币（27%）或将其作为投资持有（29%）。大约一半的全球消费者同意他们对加密货币的其他用途感兴趣，例如支付日常用品（51%）或购买数字资产（49%）。年轻用户比老一代用户更快地适应数字货币。???
但是，尽管超过 90% 的消费者了解数字货币，但大多数人承认对它们的工作原理以及驱动它们的区块链技术了解甚少。?[2022/8/12 12:22:04]
渐进式去中心化口袋指南
随着项目建立产品和市场适应性、财务可持续性、参与性社区和监管合规性，他们应该寻求减少他们的单点故障——中心化。
在这一背景下，许多协议已经宣布了明确的路线图：
dYdX 宣布了第四个版本，其任务是完全去中心化的协议。它包括一个完全去中心化的、链下的、订单簿和匹配引擎。
The Graph 正在努力‘更改托管服务’，将所有中心化的托管服务迁移到去中心化的网络。预计将在 2023 年第一季度进行迁移。
Ren 正在逐步去中心化其 RenChain，因为它目前大部分是中心化的。
Lido 投票不限制质押 ETH 的数量，但该协议计划通过采用分布式验证器技术来实现去中心化。
Maker 对去中心化的野心通过最近拒绝“管理委员会 " 的投票和宣布最终的游戏路线图可见一斑。该提案包括创建 MetaDAO（MakerDAO 的子项目，每个项目由他们自己的代币管理）。
加密货币和去中心化金融的发展速度很快。你要么快速适应变化，要么被甩在后面。
为了跟上快速发展的市场，几个协议即将推出重大升级，以改变其协议的工作方式。
具体内容如下：
Synthetix V3 将允许自由创建合成资产，转移到 veSNX 计量器和时间锁定，为特定资产池提供抵押品并从中收取费用的差异化债务池，而无需接触每一种资产。
Compound Finance 将推出 Coumpound III，以单一可借资产和其他资产作为抵押。
Nexus V2 将允许财团（管理承销资本的人）建立在互助的基础设施之上。创造了代表质押，并且其覆盖政策将以 NFT 的形式出现。
dYdX V4 将作为一个独立的区块链，基于 Cosmos SDK 和 Tendermint 权益证明共识协议开发。
Sushi 2.0（大部分已经部署）已经成为了一家混合交易所，有一堆创新的金钱乐高协议和 NFT 市场 Shōyu 即将推出。
Yearn V3 将在今年 9 月中旬左右推出，它将具有更好的安全性、灵活性的新代币经济学和策略。
Rocket Pool 正在悄悄地建立至少 3 个大规模的扩展解决方案，以增长其质押的 ETH。
GMX 正在开发 X4 协议控制的交易所，PvP 自动做市商和支持任何有 Chainlink 预言机的交易。
这一点非常明显，甚至 Compound 也为其 Compound III 制定了多链战略。
然而，协议仅仅是简单的部署在几个链上已经没有什么竞争优势了。为了更好的改善多链体验，一些协议在整合本地资产方面更进一步，没有第三方桥。
Sushi 最近推出了基于 Stargate 的 SushiXSwap 去中心化交易所。
Ren 正在与 Catalog 合作，建立一个基于 Ren 区块链的 Metaversal 交易所。其愿景是创建最安全的跨链去中心化交易所，内置流动性机制和类似于中心化交易所的功能，让用户轻松的在最流行的区块链上交换资产。
MakerDAO 的 End Game 具有 Maker Teleport——第二层网络桥系统，可以从 Optimistic Rollups 快速进行提现。
Lido 在第二层网络上运行 stETH
Convex 支持侧链/第二层网络上的加速池（boosted pool）。
Uniswap 的 V3 引入了中心化的流动性，流动性可以被分配到一个价格区间，从而提高了资本效率。
虽然这种改变对用户体验来说不是最好的，但这个势头一直在回升。
Osmosis 正在努力实现中心化流动性机制，KyberSwap 最近推出了具有相同功能的 KyberSwap Elastic。
更重要的是 KyberSwap 的 Elastic 为流动性提供者提供了不同的费用层级。这是 Uniswap 的 V3 首先推出的一项创新。
DeFi 和更广泛的加密货币社区批评 DeFi 协议缺乏代币用例。
注意，一些协议已经推出了一些改进措施，使代币对持有者更有吸引力：
Chainlink 宣布经济学 2.0，其中包括了 LINK 的质押。
CAKE 的代币经济学将 CAKE 的上限定为 7.5 亿个代币，推出了加速挖矿收益、IFO 效益和权重投票。
Maker 在其他协议缩减流动性挖矿同时，将为 MKR 甚至 DAI 持有者推出流动性挖矿。Maker 的很多挖矿收益即将到来，请确保你在这里阅读完整的路线图细节。
还有一件事，即使在顶级 DeFi 项目中，协议团队建设的透明度和清晰度也非常不同。
一些项目有非常清晰的路线图和实施细节（其中 YFI、SNX 和 MKR 是最开放的），而一些项目根本没有披露他们的路线图，或者沟通不畅（UNI 是最封闭的）。
尽管市场出现崩溃并进入到了熊市，但 DeFi 团队正在进行重大的改进，希望能使 DeFi 代币能更具吸引力。我将关注这些路线图的进展，所以请在 Medium 和推特?上关注我。
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