UST:加密货币暴跌背后的真正原因,真是Terra崩溃所导致的吗？

大家好，我想给大家分享，五月行情大暴跌的原因。本月很多因素，全网都在讨论luna，以及TerraUSD。

luna作者仅仅代表自己观点，如有不对欢迎指正。我跟我朋友的讨论的观点是，其实跟UST都是一个性质，也有批评者将luna称之为割韭菜，而UST600亿美元的项目称为庞氏局。

玩过luna的人呢都知道，luna从一百多美金到现在的0.000几。这背后真如项目方所说是被狙击了？还是本身就是项目方为自己洗白而去发表的言论？不管怎样，散户确实都被割的遍体鳞伤，一夜之间倾家荡产的不在少数。并且作者也有参与最后一波的抄底0.000几去参与抄底！因为得到利好消息，一进场就受伤了，如果真如项目方所说，你第一次给狙击，那么怎么会接二连三的在次被狙击？这说法不成立。还是保持割韭菜的立场去看待。后续又看到某安大佬说luna即将迎来1美金的回调，我觉得这根本就是资本的套路。luna讨论就到此，有更多的消息，作者会持续发表。

接下来接着说TerraUSDTerraUSD项目是一个与美元挂钩的稳定币，它的支持者希望它能颠覆全世界的传统支付系统。但是，在惊慌失措的投资者争先恐后的取出现金并引发恶性的、愈演愈烈的银行挤兑之后，没过几天它就崩溃了。许多投资者因这场崩溃破产，整个加密货币市场也被带垮了，蒸发的加密货币市值高达4000亿美元。

加密货币经纪公司Blockchain.com将裁员28%，约110名员工:1月12日消息，加密货币经纪公司Blockchain.com表示将裁员28%，即约110名员工，Blockchain.com的发言人表示，为了更好地平衡产品供应与需求，我们做出了降低运营成本和员工人数以调整公司规模的艰难决定。该公司表示，所有受影响的员工都将收到遣散费，具体细节因国家/地区而异。

此前消息，Blockchain.com为应对其向倒闭的对冲基金Three Arrows Capital提供的2.7亿美元贷款造成的损失，于2020年7月被迫裁员约150人。[2023/1/12 11:08:49]

区块链协会华盛顿总部的游说公司政策主管JakeChervinsky在推特上写道：“这是加密货币历史上最痛苦的几周，在未来很长一段时间内我们都要思考这个问题。”

Terra的投资者固然是最惨的受害者，但它的倒台可能会对加密货币和其他方面产生各种短期和长期的连锁反应，在持怀疑态度的立法者和监管者进行损害调查的情形下更是如此。马萨诸塞州参议员ElizabethWarren在寄给《时代》周刊的一份声明中写道：“人们已经因为加密货币投资失去了他们的毕生积蓄，而且缺少足够的保护措施来保障消费者免受此类风险。我们需要更强力的规则和执法部门来监管这个高度动荡的行业。”

印度科技业亿万富翁：应将加密货币视为一种资产类别:金色财经报道，印度科技业亿万富翁、IT和商业咨询公司Infosys的联合创始人Nandan Nilekani表示，应该将加密货币视为一种资产类别，并允许人们拥有一些加密货币。他补充说，印度政府还应该为印度的中小型企业提供一种使用比特币获取资金的方式。Nilekani表示，尽管加密货币作为交易媒介无法像印度国家支付公司开发的即时实时支付系统那样快，但其拥有“巨大的资本”。此前消息，印度正在考虑出台加密货币禁令。[2021/3/24 19:12:15]

下文讲述了这场崩溃的过程以及崩溃之后的情况。

究竟发生了什么？

不提任何区块链专业知识的话，似乎难以简明概要地解释Terra的迅速崛起和迅速衰落。事实上，有许多Terra的支持者是靠混淆视听和使用术语来反驳它的一些明显的缺陷。本文提供了一个简单的解释。

类似于比特币或以太坊，Terra有自己的区块链，它最重要的产品是与美元挂钩的UST稳定币。加密货币交易商使用稳定币作为DeFi市场动荡时的安全避风港——交易商不会把他们相对不稳定的资产转换成硬通货，因为硬通货可能很贵还会引发税收问题，他们只会把它们换成稳定币。

动态 | 加密货币兑换黄金业务正在进入欧洲市场:据financemagnates消息，以色列最大的数字货币交易所之一Bits of Gold，刚刚宣布了进入欧洲市场的计划。该公司还将推出一项服务，允许其他国际应用和交易所买卖比特币和以太坊，同时依靠Bits of Gold系统来管理合规银行的流动性基础设施，希望将其成功的比特币交易经验拓展应用到国际市场。[2019/5/6]

部分稳定币的价值来自于其储备金的完全支持。如果投资者决定退出，稳定币的基金理论上应该有足够的现金来一次性偿还所有的投资者。另一方面，UST是一种算法型稳定币，依靠代码、持续的市场活动、纯粹的信念来保持其与美元的挂钩。UST的挂钩在理论上也是基于其与Terra的基础货币Luna的算法联系。

在过去的六个月里，投资者一直在购买UST。他们购买的主要原因是从一个名为Anchor的借贷平台中获利，该平台会向任何购买UST并将其借给它的人提供20%的收益。这个消息宣布之后，立刻有许多批评者把它比作庞氏局，称Terra在数学上不可能给给予所有的投资者如此高的回报。Terra团队成员甚至承认实际情况就是如此，但他们把这种高回报率称为提高知名度的营销支出，类似于Uber和Lyft在成立之初提供高额折扣的乘车服务。

动态 | 德克萨斯州证券监管机构破获BitQyck和 My Crypto Mine两起加密货币局:据cryptoslate消息，德州证券监管机构破获了另外两起加密货币局。BitQyck及其bitqy令牌和My Crypto Mine及其挖矿和投资活动都是欺诈性项目，旨在公众并从投资者那里窃取资金。两起局背后的肇事者都被德克萨斯州证券委员会执法部门抓获并起诉。[2018/11/28]

同时，部分区块链专家表示富有的投资者们在上周采取了一种手法，他们借来大量的比特币购买UST，打算在UST的价值下降时赚取巨额利润，也就是所谓的“卖空”。

这导致UST与美元的挂钩出现贬值。随之而来的是银行挤兑，靠Anchor赚取利息的投资者争先恐后地离场，他们认为不跑就太迟了。他们的行为导致挂钩货币Luna也崩溃了，这就是所谓的“死亡螺旋”。截至目前，UST的价值为12美分，而Luna在4月份价值高达116美元后，如今价值仅为零点几美分。

大量Terra和Luna投资者的毕生积蓄在几天之内就消失了。许多投资者公开在网上谈论自己的心理健康问题以及负面情绪考虑的想法，r/Terraluna子网站上遍布着他们的帖子。“我正在经历我生命中最黑暗、最严重的精神痛苦。我损失了18万美元，这看起来似乎不是真的！”一位发帖人写道。

行情 | 全球加密货币市值约缩水7.75%:根据AICoin数据显示，目前全球加密货币市值约为2058.99亿美元，比之前下降173.08亿美元，缩水幅度约为7.75%。目前加密货币市场中占比排名第一的是比特币，市值约合1067美元，当前市值占比升为51.83%；以太坊排名第二，市值为202亿美元，市值占比为9.78%；瑞波币排名第三，总市值为158亿美元，市值占比为7.69%。[2018/10/11]

Terra拖垮了比特币和整个加密货币市场

早在Terra的崩溃之前，加密货币的价值就已经处于下降，下降部分原因在于美联储加息。(他们这样做是为了阻止通货膨胀，通货膨胀会导致人们减少消费）。

但UST的崩溃给整个市场带来了另一个巨大的损害，最根本的原因在于Terra的创造者DoKwon购买了价值数十亿的比特币来作为UST的保障金。他和LunaFoundationGuard部署30多亿美元来捍卫美元挂钩，造成了市场的下行压力，导致其他大型投资者抛售比特币股票。比特币创下了2020年12月以来的最低点，而且Kwon拯救UST的行动也未能成功。

“这些算法稳定币的设计方式使它们在牛市期间具有向上的力量，这就是它们如此受欢迎的原因。但这种力量在熊市中会起到相反的作用，暴露出它们的根本缺陷。因此，这最终是引发的原因。”MakerDAO的工程师和软件设计公司BellwoodStudios的联合创始人SamMacPherson表示。

整个加密货币生态系统都感受到了它的涟漪效应。公司为了捍卫UST与美元的挂钩，自行卖出了约3万美元的以太币，而以太币也因此自2021年7月以来首次暴跌至2000美元以下。大量投资者试图兑现他们基于以太坊的稳定币，他们的交易数量导致以太坊的交易费用飙升，引发了更严重的挤兑。

Coinbase的股票上周下滑35%。根据Cryptoslam的数据，按照销售量计算，整个NFT生态系统在过去七天内暴跌了50%。

累积的结果是整个生态系统损失了数千亿美元。许多人担心Terra的崩溃只是第一张倒下的多米诺骨牌，它将引发了一场传言已久的“加密货币的冬天”。“加密货币的冬天”意味着主流投资者失去了投资兴趣，价值持续低迷数月。

UST的崩溃可能会引起双方的不信任。“许多在该领域投资的机构很可能会看到短期内的巨大损失，导致风险投资的放缓。

Maximo在写给时代周刊的信中提到。专注于加密货币的风险投资公司RaceCapital的普通合伙人ChrisMcCann和EdithYeung本周告诉彭博社，他们听到了交易破裂、重新定价乃至于创始人被潜在投资者“抛弃”的消息。

目前，Terra的主要投资者正被迫面临着一个选择：究竟是要救助这个项目还是割肉逃跑。在过去的一周里，他们当中的许多人一直一言不发。GalaxyDigital的亿万富翁创始人兼首席执行官MichaelNovogratz今年1月在网上炫耀自己做了一个巨大的月神肩部纹身，但自5月8日以来一直没有发送推文。

LightspeedVenturePartners的一位代表写道他们仍然将专注于这个领域，它是一家专注于加密货币的大型公司，曾向Luna代币投资25万美元。“LightspeedVenturePartners已经在区块链领域投资了8年多。我们认为这是一个计算范式的转变，它比比特币短期价格的起伏更重要。我们正在加倍努力，特别是在基础设施、DeFi和新兴用例方面。

Terra的传奇性事迹表明区块链的去中心化性质决定了恶劣行为者可以对系统产生巨大的影响。但许多爱好者表示此类事件实际上有助于剔除那些试图滥用该系统的人，培育起一个更为强大和更有教养的用户群并继续向前发展。MacPherson表示：“区块链的无许可性意味着我们无法阻止它，但我认为我们应该更好地告知公众它有哪些风险。

可能会有更少的人因为庞氏局而上当……或许吧

这次失败能否作为一种学习经验而留在人们的脑海中，则是另一个完全不同的问题了。有争议的加密货币企业家JustinSun在周四又宣布推出了一个新的算法稳定币，它提供给贷款人的年利率高达40%。GaloisCapital在推特上对此发表了讽刺性的回应。“这是一个自我调节的行业，需要有人接受教训。结果就是有好有坏了。”由此看来，只要极高财富收益的诱惑依然存在，还是会有很多加密货币投资者愿意接受极高的风险。最后结尾总结：投资需谨慎，能承受它带来的巨额回报也能承受它所带来的风险。我是一个专注区块链的作者。欢迎大家有不同意见一起交流。少走点弯路，少踩点坑。

欢迎给作者留言交流。

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