Feb.2022,Grace
DateSource:FootprintAnalyticsAnchorDashboard
2022年2月10日,Terra官方表示将以UST的形式向AnchorProtocol注入4.5亿美元,以帮助维持年化20%的设定。无独有偶,2021年5月,TerraformLabs基金会曾注入约7,000万美元。
不难看出,AnchorProtocol暂时无法对抗比较大的下行压力。所以Terra官方数次出手强行续命。这个年化20%是如何产生的?对Terra有什么重要意义?本文将逐一分析。
AnchorProtocol背景
AnchorProtocol是Terra官方在2021年3月推出的DeFi平台,本质是Lending,与Compund类似。但Anchor的特殊之处在于极高的APY,始终维持在20%左右。
数字支付平台Rapyd宣布收购PayU的多数股权:金色财经报道,支付技术提供商Stripe支持的数字支付平台Rapyd宣布斥资6.1亿美元收购PayU的多数股权,PayU是互联网巨头Prosus旗下专注于新兴市场的支付集团。Rapyd首席执行官兼联合创始人Arik Shtilman表示,公司正处于完成新一轮7亿美元融资的最后阶段,这表明了如何该交易将获得融资。他还确认Prosus不会成为此次收购的股东。
Rapyd目前估值为87.5亿美元,已筹集超过8.06亿美元,其当前投资者包括Fidelity、Dragoneer、General Catalyst和Target Global等,以及金融科技巨头Stripe。[2023/8/1 16:11:17]
Anchor主要有三个特征:
简单性。只要将UST存入Anchor,就可以获得固定收益和高利率。
Messari:Blur旗下NFT借贷协议Blend上约71%已接收贷款的APY为0%:金色财经报道,区块链研究公司Messari在社交媒体发布了对Blur旗下NFT借贷协议Blend的最新分析报告,报告称Blend已经颠覆了传统以太坊链上NFT交易场景,目前已捕获超过50%的交易量和用户群。不过,分析显示Blend上的有机贷款交易活动可能并不多,据Messari披露数据显示,Blend平台上大约71%已接受贷款交易的APY(年化收益率)为0%,另外只有14%的贷款APY在30%以上,这可能说明大部分参与Blend借贷交易的用户只是为了最大化获得Blur空投奖励。[2023/6/5 21:17:16]
稳定性。通过多个PoS区块链的奖励来实现稳定的利率。
高收益率。APY在19%-21%之间浮动,基本维持在20%。
LAVAswap 今日新增LAVA质押挖矿池,当前结算APY 238%:据官方消息,LAVAswap已于4月1日晚8点新增LAVA质押挖矿池,质押LAVA,得到LAVA奖励” 矿池,当前APY 238%。挖矿持续周期为20天,挖矿结束之后LAVAswap将会上线DAO治理模式,LAVAswap会将10%的Token分给DAO治理体系。(详细信息可持续关注LAVAswap官方公告)
LAVAswap.com是基于火币生态链的全新DEX,包括质押池、流动性矿池、DEX、跨链资产桥等。[2021/4/1 19:38:14]
AnchorProtocol原理
Anchor作为Lending平台,在出借人和借款人之间定义了一个货币市场。这个市场的年化并不是传统的供求关系来确定的,而是通过协调多个PoS区块的奖励来平衡奖励,稳定在20%左右。
波场TRON五币齐挖“世纪挖矿”已经启动,目前APY最高达9788%:据最新消息,波场TRON五币齐挖“世纪挖矿”已于3月8日21:00(SGT)正式开启,ETH-TRX LP的APY高达7835.93%,WIN-TRX LP高达9788.34%。
据悉,首期活动时间为:3月8日21:00至4月5日20:59 (SGT),通过在挖矿相关平台:SUN.io、JustLend.org 、JustSwap.org进行LP与Lend质押,使用波场TRON支持的钱包(TronLink、TokenPocket、imToken、BitKeep等)进行挖矿。与此同时,挖五币交易对也可以获得项目方代币,实现多币互挖。波场TRON基金会将联合BitTorrent、JUST、SUN、WIN基金会,按照项目方赞助资金比例排名,最高补贴50%,最高总补贴每日100万美金等值的TRX、BTT、JST、SUN、WIN大礼包(统称为波场TRON大礼包)。[2021/3/8 18:26:11]
Lender
yearn.finance:删除了1天的APY值 某些收益率在24小时后才能显示:yearn.finance发推称,从收到的反馈来看,有些用户对此感到困惑。是因为yearn.finance做了一些数据更新,删除了1天的APY值。在当前的gas价格下,某些收益率在24小时后才能显示,因此在一些特定时间段内(持有量以及持有金额)可能显示为0,我们建议监视一个月以上。[2020/9/18]
出借人将aTerra存入Anchor货币市场,得到铸造生成的aTerra作为货币市场存款的收据。赎回存款、按比例获得利息以及出借人补贴都需要使用aTerra。出借人应计利息一般由收益储备或借款人获得的ANC来支付。
出借人存入的aTerra经货币市场汇总后出借给借款人。
Borrower
借款人提供货币市场白名单之内的bAssets以存入锁定来创建贷款头寸,获得借款和流动性。贷款头寸的LTV(LoanToValue)需要在货币市场设定的Max值以下,否则bAssets将会被清算。
提供流动性可以获得ANC奖励,可以用来偿还借款的利息。市场白名单目前只有LUNA和ETH。
Liquidator
清算人关注风险贷款。一旦出现LTV高于Max值时,清算人将向被清算的合约投标。提出以一定的折扣率来购买被清算人的bAssets,支付方式是UST。
AnchorProtocol的数据表现
-TVL表现比较好,占据了Terra的半壁江山,是Terra能够居于Top5公链的重要原因。
从FootprintAnalytics最近180天的数据来看,Anchor的TVL的历史高点出现在2022年1月17日为94.6亿美元,最低点为25.1亿美元,出现在2021年9月21日。
FootprintAnalytics-TVLofTerra
-TokenANC的价格与LUNA的相关性较大,与BTC和ETH的价格走势大致吻合,特别2022年1月20日的下跌趋势基本一致。
结合LUNA的唯二的白名单bAssets,可以推断ANC的价格一定程度上受到LUNA的影响。在总体上,ANC依然受到加密货币大趋势的影响。
FootprintAnalytics-PriceofANC,BTC,ETH&LUNA
-MarketCap最近180天维持在相对稳定的值,围绕$450M上下波动,最高为$773M。总体呈现稳步增长的趋势。
FootprintAnalytics-MarketCapofANC
Anchor对Terra的重要性
从Anchor的数据表现上,不难看出Anchor虽然上线时间不足一年,但是已经取得不错的成绩。但隐藏在这不错的数据背后,是Terra官方的强行注入资金来续命。
Anchor在创立伊始的定位就是提供行业所不能提供的稳定币存款高APY,做行业的标杆。这或许可以解释Terra官方动作。但真的只是为了维持APY20%吗?不见得。从Anchor与Terra链的关系和数据分析来看,或许可以知道答案。
-从数据上看,截至2月24日,Anchor为Terra提供占比71.07%的TVL
2月10日,如果TerraformLabs基金会没有通过注资的提案,Anchor将面临的困境就是储备金消耗殆尽。存款人应收利息无法兑现,20%的APY将大幅降低。违背Anchor创立的设定。如果Anchor崩盘了,那么对应的TVL将归零,对于Terra而言将可能直接跌出公链Top10的行列。毕竟目前Anchor提供的87.1亿美元TVL,占TerraTVL的71.07%。
FootprintAnalytics-TVLofTerrabyProtocol
-从关联程度上看,Anchor与Terra链生态的关联程度非常高,牵一发而动全身。
Anchor用于抵押的aTerra,最常用的是UST。UST的铸造需由LUNA生成且与美元挂钩维持在$1。一旦UST供应不足或者过量,LUNA的价格会受到影响,进一步影响Terra生态。
如此看来,Anchor对Terra的重要程度已足以颠覆Terra,是以Terra官方才会数次注资。
关于AnchorProtocol的思考
外部注资并不是长久可持续的道路。一旦熊市到来,Terra官方的注资行为与杯水车薪无异。归根结底打铁还需自身硬,Anchor项目须对现在的模型进行改进,增强对抗加密货币下行风险的能力,Anchor可以从如下三点来思考。
增加白名单。目前白名单只支持LUNA和ETH,较为单一。可创建bAssets的抵押品过少。
维持UST与美元挂钩,或增强Terra生态建设。提高LUNA的稳定性,减少aUST的大规模套利机会,维持Anchor生态的稳定。
完善模型。增加借款激励机制,提高借款人抵押资产的意愿,维持Anchor的收支平衡。或储备基金的收益可以开源。
即便年化20%有足够大的吸引力,笔者的建议是作为尝新可以少量资金存入以赚取利息,但是不建议作为主要的投资来源。毕竟加密货币的风险相对是较高的。而Anchor也存在可能被黑客攻击、UST与美元脱钩等风险。用户需谨慎考虑投资能否承担风险再行体验。
本文来自FootprintAnalytics社区贡献。
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Mar.2022,Grace?DataSource:FootprintAnalyticsizumiFinanceDashboard&FootprintDeFi3602022年1月26日.
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