CRYP:Crypto监管资讯周刊：顶级加密公司联手提升行业合规性

摘要

「政策动向」：

-美国财政部确认，加密矿工、钱包提供商不受国税局税收报告的约束

-美国SEC对加密借贷公司BlockFi处以创纪录的1亿美元罚款

-俄罗斯经济部提出加密挖矿合法化

-Binance加入俄罗斯数字金融资产和数字货币专家中心

-白俄罗斯总统签署法令支持加密货币的自由流通

-美国立法者提出政府支持的稳定币保险法案

-马绍尔群岛正式承认DAO为法人实体

-美国科罗拉多州预计在夏季前接受加密货币纳税

-顶级加密公司联手提升行业合规性

-阿联酋的加密监管即将落实全国范围

-FBI组建加密货币新部门以打击犯罪行为

-美联储高级官员将禁止交易股票、证券及加密货币

「前沿事件」：

-2022年超级碗：多家加密企业广告集体亮相

-新加坡星展银行正在努力将比特币交易扩展到零售客户

-币安链与币安智能链合并为“BNBChain”

-俄罗斯央行开始进行CBDC测试

-万事达卡将扩展加密专用的咨询服务

-Twitter集成以太坊支付小费服务

-红杉资本推出价值高达6亿美元的加密基金

-摩根大通成为元宇宙中的第一家银行

美国财政部确认，加密矿工、钱包提供商不受国税局税收报告的约束

美国总统乔·拜登于2021年11月中旬签署了1万亿美元的基础设施法案，要求加密市场参与者向国税局报告所有价值超过1万美元的加密货币交易。

在上周给参议院的一封信中，美国财政部表示，它计划免除加密矿工、Staking和钱包提供商的报告规则：“无法获取对国税局有用的信息的辅助方不会被列入报告要求中”，例如提供加密钱包相关服务的实体“没有进行经纪人活动”。信中还指出，财政部还将考虑加密市场中的其他各方，例如中心化交易所、去中心化交易所和点对点交易所的交易方在多大程度上应被视为经纪人。

Crypto.com将DAI加入Soft Staking计划:金色财经报道，加密货币借记卡公司Crypto.com将稳定币Dai（DAI）加入其Soft Staking计划。新增功能使用户仅通过将代币存储并持有在该平台就可获得DAI利息。[2020/8/8]

2022年超级碗：多家加密企业广告集体亮相

超级碗广告一直是美国国家橄榄球联盟(NFL)年度冠军赛的组成部分之一，然而2022年的超级碗标志着加密社区的一个新里程碑，因为FTX、eToro、Crypto.com和Coinbase首次推出了加密广告。除此以外，TurboTax和百威啤酒的广告也暗藏了加密元素。

新加坡星展银行正在努力将比特币交易扩展到零售客户

星展银行的加密货币交易所于2020年底推出，仅允许专业投资者进行交易。

星展银行的首席执行官PiyushGupta在周一举行的2021年第四季度财报电话会议上谈到了加密货币业务，称该公司在2022年将专注于进一步扩大其加密货币交易业务的措施。当Gupta被问及星展银行是否有意愿向散户投资者推出加密货币交易时，他表示星展银行确实开展了一些工作以扩大其当前的投资者基础：

“我们已经开始做一些工作，看看我们如何以一种明智的方式进入，并将其扩展到当前的投资者基础之外。这包括确保我们已经考虑到如何应对欺诈等问题。”

此外，他还预计在今年上半年或前三个季度大幅升级其加密交易平台。

美国SEC对加密借贷公司BlockFi处以创纪录的1亿美元罚款

自去年9月起，加密借贷产品开始受到监管机构日趋严格的审查。BlockFi的利息账户于2019年3月推出，允许投资者将其加密货币借给该平台，可获得高达9.5%的利息。

上周，美国证券交易委员会(SEC)宣布对加密借贷公司BlockFi实施处罚，原因是该公司未能注册加密借贷产品。BlockFi将向SEC支付5000万美元和解，并向美国32个提出类似指控的州支付5000万美元。该公司还同意停止将新客户使用该产品，正在向SEC申请注册一种名为BlockFiYield的加密储蓄产品。

前身为Blockport的BUX Crypto已开始提供交易服务:今年一月，欧洲投资平台BUX宣布已收购加密货币交易所Blockport，并将其更名为BUX Crypto。时隔三月，该公司今日正式宣布BUX Crypto已开始提供交易服务，允许投资者直接使用欧元买卖数字资产，而无需支付美元汇率的额外费用。（CryptoPotato）[2020/4/9]

根据CBInsights的数据，BlockFi成立于2017年，迄今为止已筹集了超过5亿美元的风险投资，最近一次估值为30亿美元。

此外，SEC正在调查Gemini、CelsiusNetwork和VoyagerDigital提供的类似于BlockFi利息账户的产品，以确定这些产品是否构成证券。

俄罗斯经济部提出加密挖矿合法化

俄罗斯财政部已正式启动该国加密货币监管法案的工作，并提交了两份通知，第一个通知名为“关于数字货币”，通知政府就数字资产交易规则发起公众咨询，邀请金融市场参与者、公民和法人实体提出建议。第二份通知详细说明了对“数字货币”可能需要的其他联邦法律进行修订的过程。根据通知，该部门预计将在3月18日之前完成对加密监管规则的公众咨询。

根据俄罗斯当地通讯社Izvestia报道，在财政部推动加密监管的同时，经济部提出了其关于监管的具体建议。经济部认为，应将加密货币挖矿视为一种商业活动，并参照日本和德国，在将加密货币兑换成卢布时征收税收。应允许在发电量持续过剩的地区进行挖矿，为降低公司挖矿成本，该部门建议降低将矿场和数据处理中心连接到能源的费率，并为电网公司设定低关税，因此，挖矿设备与电力的成本将变得很便宜。对于该建议，俄罗斯能源部表示支持。

值得注意的是，俄罗斯央行提出的“对加密货币领域采取全面禁令”的建议虽然被其他政府机构拒绝，但其目前仍然保持禁止态度。

俄罗斯的一些主要的金融机构最近也提出支持在该国监管加密货币的想法。俄罗斯银行业巨头Sberbank执行董事会副主席AnatolyPopov同意政府对“在俄罗斯监管而不是禁止加密货币的必要性”的立场，并呼吁应尽快采取适当的监管措施：加密市场的所有必要基础设施都已经存在，包括经纪账户、数字金融资产平台。采矿业是“正确的”高科技行业，因为它涉及高素质专家。

动态 | Crypto Capital运营者涉嫌电信，该基金曾为Bitfinex处理用户资金:涉嫌运营支付处理器Crypto Capital的Reginald Fowler被控电信欺诈，此前他还被控犯有银行欺诈、非法经营转账业务和共谋罪。Fowler涉嫌设计了一个“通过虚假和欺诈性的伪装”来获取资金的计划，并将资金转到一个职业体育联盟。

Fowler最初因涉嫌经营Global Trading Solutions LLC而被捕，该公司似乎与Crypto Capital有关，后者是一家用于访问银行服务的支付处理器加密交易所。QuadrigaCX和Bitfinex显然及是使用Crypto Capital来处理用户资金的两家交易平台。本月早些时候，Fowler拒绝了认罪协议。（CoinDesk）[2020/2/22]

Binance加入俄罗斯数字金融资产和数字货币专家中心

全球最大的加密货币交易所Binance俄罗斯总监宣布加入俄罗斯银行协会新成立的数字金融资产和数字货币专家中心，旨在促进与地方当局、立法者和加密行业专家的对话。专家中心的任务是对俄罗斯加密货币流通的提供专业评论，并为银行协会提供有关该主题的专家数据以及关于处理加密货币的国际经验的报告。

白俄罗斯总统签署法令支持加密货币的自由流通

根据白俄罗斯总统新闻办公室的公告，总统亚历山大·卢卡申科已签署一项名为“关于虚拟钱包地址登记和加密货币流通”的法令。该文件为白俄罗斯高科技园区建立和管理用于非法活动的加密钱包地址登记提供了法律依据。该法令详细说明了政府从犯罪分子手中没收加密货币的过程和标准，旨在保护加密投资者免受潜在损失。

公告指出，白俄罗斯对加密货币采取友好立场：“白俄罗斯一直在发展监管与数字资产相关活动的法律领域，并且与许多其他国家不同，它允许数字货币的自由流通。”

值得一提的是，卢卡申科一直对加密货币的表示支持。早在2017年就将加密货币和首次代币发行合法化。2020年，白俄罗斯最大的金融机构白俄罗斯银行推出了加密货币兑换服务。2021年9月，卢卡申科呼吁使用备用电力基础设施开采加密货币。

动态 | 蒙大拿州加密货币挖矿业务CryptoWatt再次启动:金色财经报道，蒙大拿州加密货币挖矿业务CryptoWatt的部分拥有者Kevin Washington和运营商Rick Tabish再次启动挖矿。蒙大拿州标准组织在2019年12月报道称，当局因CryptoWatt所有者Matthew Goettsche总额高达7.22亿美元的欺诈而将其拘留，后关闭了该挖矿业务。运营商Rick Tabish表示，如果设施关闭，我们所有人都将蒙受损失，我想保护设施的完整性以及我们员工、供应商以及在那里工作的每个人的利益。[2020/1/29]

币安链与币安智能链合并为“BNBChain”

去中心化区块链币安智能链宣布，币安链和币安智能链合并为新名称BNBChain。BNB此前表示为“BinanceCoin”，而现在代表“BuildandBuild”。

BNB链将由两部分组成：BNB信标链，前身为币安链；和BNB智能链，前身为BSC。

BSC与执行智能合约的以太坊虚拟机(EVM)兼容，并充当与其他区块链的跨链枢纽。BNB链还将BSC上的验证者数量从21个增加到41个，通过扩展验证器和改进扩展性，BNB链将“拥抱”GameFi、SocialFi和元宇宙的大规模应用程序，而在BNB的支持下，BNB链将专注于构建Web3基础设施。

俄罗斯央行开始进行CBDC测试

俄罗斯央行宣布，已正式启动数字卢布试验，成功完成了首个公民之间的央行数字货币转账。

数字卢布试点组的12家金融机构中有3家银行已经集成了CBDC平台，其中两家银行完成了“使用银行的应用程序让客户进行数字卢布转账”。在测试的第一阶段内，用户可以通过应用程序在平台上打开钱包，并将非现金法币转换为CBDC进行交易。在第二阶段内，将测试数字卢布作为商品和服务的支付方式，以及其他潜在用例。未来央行还计划以线下方式引入数字卢布支付，并为非居民客户提供进行交易的机会。

万事达卡将扩展加密专用的咨询服务

动态 | 加密支付平台Crypto.com向币安慈善捐赠28888枚BNB:据AMBcrypto消息，4月10日，Whale Alert监测到有28888枚BNB（当时约合51万美元）从币安钱包转移至未知钱包。对此，赵长鹏在推特上表示，这笔转账实际上是Crypto.com向币安慈善进行的捐赠。Crypto.com是一个允许用户使用加密货币进行买卖和支付的平台。[2019/4/12]

支付巨头万事达卡已在加密领域获得了一席之地。

目前，该公司的数据和服务部门拥有超过2000名员工，其中包括工程师、顾问和数据科学家。不过，它将在2022年雇用500名专业人员，以进一步发展咨询部门。咨询工作针对在采用加密货币时需要帮助的银行和商家，包括帮助它们创建加密卡以及制定集成加密支付和NFT的策略。除此之外，万事达卡将利用其与加密原生企业的合作伙伴关系来提供加密解决方案并帮助企业进入加密市场。

美国立法者提出政府支持的稳定币保险法案

众议院金融服务委员会成员JoshGottheimer提出了一项法案，要求联邦存款保险公司以类似于法定存款的方式支持稳定币，将那些受保的机构或非银行发行商发行的稳定币标记为“合格”。FDIC应设立一个合格稳定币保险基金，以确保稳定币持有人可以根据需要将其兑换成美元。除了保险要求外，货币监理署将在很大程度上拥有制定监管稳定币发行商的标准和规则的权力。

包括区块链协会和数字商会在内的加密游说组织表示支持该立法。

数字商会首席政策官蒂安娜·贝克·泰勒(TeanaBakerTaylor)称赞该法案能够在“已创建的稳定币和新创建的稳定币”之间建立一个公平的竞争环境，此外还将使美国走上更清晰的数字资产监管框架的道路。加密货币交易所FTX首席执行官SBF表示，通过确保稳定币得到1:1的资金支持来规范稳定币是令人兴奋的，监管和透明度可以为投资者提供所需的信任和安全。

马绍尔群岛正式承认DAO为法人实体

马绍尔群岛是一个独立的海岛国家，自2018年以来，该国一直在积极探索加密货币的用例，政府创建了一个名为SOV的新加密货币，该加密货币与美元一起被视为法定货币。

通过修订《非营利实体法》后，马绍尔群岛正式承认去中心化自治组织为法人实体，并希望成为“DAO的温床”，允许任何DAO在马绍尔群岛注册和开展业务，并且注册成立的DAO不必注册单独的有限责任公司。此举使DAO第一次得到主权国家的正式认可。

美国科罗拉多州预计在夏季前接受加密货币纳税

科罗拉多州州长JaredPolis在接受采访时表示，预计最早在夏季前，该州的加密货币持有者可以选择以加密货币支付税款，然后该州将其转换回法定货币。州长补充说，他并不担心比特币等加密货币价格的波动性，因为该州没有计划囤积它们，会立即转换资金。Polis认为该州采用加密支付的决定不仅降低了交易成本，更是推广了这一新资产类别的前景。

顶级加密公司联手提升行业合规性

金融行动特别工作组(FATF)去年曾建议虚拟资产服务提供商(VASP)采用与反(AML)和反恐融资(ATF)相关的某些规则，许多人称为“旅行规则”，旨在防止加密公司和交易所的用户将加密货币用于非法目的，建议他们向监管机构提供1,000美元或以上金额交易的信息。

根据加密服务提供商Paxos的博客文章，Paxos宣布推出“旅行规则”通用解决方案，名为“TRUST”，其成员包括Coinbase、BlockFi、Gemini、Kraken、Robinhood、Circle、Fidelity等。这些加密公司、交易所或服务提供商将确保加密公司遵守旅行规则，同时满足安全和隐私要求，并且不集中存储用户的个人数据。此外，他们还专注于增加新成员，以便TRUST能够在整个加密行业提供全面的合规性。

Twitter集成以太坊支付小费服务

去年，社交媒体平台Twitter启用了以比特币支付作为小费打赏方式，并尝试为部分用户带来了连接以太坊加密钱包，将NFT展示为个人资料图片。本周，该平台又将以太坊添加至小费打赏支付方式中。希望接收以太坊小费的用户只需启用小费功能并将以太坊地址添加到其个人资料即可。不过，目前添加ENS域名来代替完整的地址仍是无效的。

阿联酋的加密监管即将落实全国范围

早在2018年，阿联酋的阿布扎比全球市场率先推出加密货币监管规则，去年，迪拜世贸中心也加入其中。该国监管机构在考虑了法国、美国、英国、新加坡等正在进行的加密政策之后，决定制定全国性的加密许可立法，帮助阿联酋实现成为领先的加密友好司法管辖区。目前正处于最后阶段，预计在第一季度末之前为虚拟资产服务提供商颁发加密许可证。

红杉资本推出价值高达6亿美元的加密基金

美国风险投资公司红杉资本推出了一个6亿美元的新加密货币基金，以投资区块链和加密为重点的初创公司。红杉资本合伙人肖恩·马奎尔将加密货币描述为“未来20年的大趋势”，并称其为“货币的未来”。

加密社区对红杉资本并不陌生，因为它已为加密行业的数十个项目提供了融资。上周，第2层扩展解决方案Polygon获得了新一轮的融资，总金额4.5亿美元，由红杉资本印度领投，40多家风险投资基金跟投。

FBI组建加密货币新部门以打击犯罪行为

加密行业在蓬勃发展的同时，黑色产业仍然存在，例如勒索软件、、等。去年，美国司法部专门成立了国家加密货币执法小组，以追查“帮助犯罪分子或隐藏其犯罪所得”的平台，例如基于暗网的比特币混淆服务Helix。

为加大对加密市场的执法能力，司法部副部长LisaMonaco表示，联邦调查局正在组建一个“致力于加密货币的专业团队”，称为虚拟资产开发部门，该部门将包括加密专家，并拥有最终可能用于追踪和扣押非法资金的区块链分析手段。

摩根大通成为元宇宙中的第一家银行

美国最大的银行摩根大通表示，它已成为第一家处在元宇宙的银行机构，在Decentraland虚拟世界的Metajuku购物区中开设了一个虚拟休息室：访客可以看到一张董事长JamieDimon的画像和一直四处漫游的老虎，走上楼，访客会看到一位高管针对加密货币经济的演讲。该休息室以摩根大通内部区块链支付系统Onyx命名。

与此同时，摩根大通发表了一份元宇宙报告，指出：“元宇宙可能会在未来几年以某种方式渗透到各个领域，市场机会估计年收入超过1万亿美元。”

美联储高级官员将禁止交易股票、证券及加密货币

联邦公开市场委员会通过了针对高级官员投资和交易活动的全面规则，旨在防止任何利益冲突的出现，提高公众对委员会工作的公正性和完整性的信心。

美联储高级官员，包括储备银行第一副行长和研究主管、联邦公开市场委员会工作人员、系统公开市场账户经理和副经理、定期参加委员会会议的董事会部门主管、美联储主席指定的个人、及其配偶和18岁以下的子女：

不得购买股票或行业基金；持有个人债券、机构证券、加密货币、商品或外币投资；签订衍生品合约；从事卖空或以保证金购买证券。

该规则将于2022年5月1日起实施。新规则涵盖的官员从规则生效之日起有12个月的时间处置所有不被允许的财产，并且在未来，新入职的官员将有6个月的时间来处置所有不被允许的财产。

—END—

风险提示：

根据央行等部门发布的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，本文内容仅用于信息分享，不对任何经营与投资行为进行推广与背书，请读者严格遵守所在地区法律法规，不参与任何非法金融行为。

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