DEF:2022年RDeFi（受监管的 DeFi）的出现或将再次引爆DeFi热潮

原文作者：DariusMoukhtarzade，数字资产银行Sygnum分析师?

原文编译：南风，Unitimes

毫无疑问，NFT在2021年在加密领域受到了最多的关注。

虽然一些市场观察家不久前就预见到它的受欢迎程度和使用率会上升，但它在传统和加密原生参与者中的迅速普及让我们大多数人感到惊讶。

围绕朋克、猿和摇滚的炒作甚至使蓬勃发展的DeFi行业黯然失色。

然而，我预计DeFi将在2022年再次成为人们关注的焦点，像2020年一样经历第二个「DeFi夏天」。

主要原因有两个：

1）收益率机会可能会受到更多追捧，尤其是在横盘整理或熊市中设想。

Messari发布波场TRON2022年第四季度报告:据官方消息，顶级加密数据研究机构Messari已正式发布波场TRON2022年第四季度报告。

报告从新增用户、网络活跃度、TRX供应情况、链上稳定币市值、网络发展进程等多维度，对波场TRON的表现进行了深入研究与分析。

报告指出，尽管遇到了不利的市场环境，但波场网络依然迎来了新用户增长和网络活跃度的提升，并保持了在稳定币领域的重要地位。此外，本季度TRX被大量销毁，这使得TRX的稀缺性进一步提升。[2023/2/8 11:54:27]

2）以及建立一个规范版本的DeFi，我称之为RDeFi。

有吸引力的收益机会

自2020年的「DeFi夏季」以来，涌现了许多新的和创新的项目，而老牌项目则进一步发展了他们的产品。

纳米比亚大学将于2024年提供区块链技术硕士学位:金色财经报道，纳米比亚大学IT系主任塞缪尔·努古鲁(Samuel Nuungulu)表示，纳米比亚高等教育机构纳米比亚大学(UNAM)将于2024年开始提供与区块链技术相关的课程。UNAM区块链技术硕士指导委员会主席表示，通过引入学位课程，该大学希望“利用该课程将创造的技能，为科技初创企业的孵化奠定基础。主席还透露，该大学已经将基于区块链技术的内容“注入”到UNAM的8级项目中，该机构希望明年在参议院任职。（news.bitcoin）[2022/6/24 1:28:53]

我们在2021年特别是在上半年已经看到的一个趋势是不同类型的收益产生。

因为DeFi提供了非常有吸引力的收益机会，从3-5%的保守产品到更激进的稳定币30-40%的收益机会，具体取决于投资者的风险偏好。

研究：墨西哥加密攻击在2020年第一季度急剧上升:根据俄罗斯网络安全公司卡巴斯基（Kaspersky）的最新研究，墨西哥加密劫持和勒索软件案数量在2020年第一季度急剧上升。云网络安全公司Netskope的拉丁美洲销售总经理Alain Karioty解释说，由于大量民众仍未意识到这一威胁，因此易于部署加密劫持。他补充说，如果组织想要阻止此类活动，则需要加强其安全协议和教育。总部位于英国的安全软件和硬件公司Sophos编写的报告把此归咎于墨西哥组织缺乏适当的对策，这是造成加密劫持攻击次数增加的主要原因。（cryptopotato）[2020/7/27]

许多在最近的牛市中进入该领域的加密货币新加入者将开始探索DeFi。

对于某些人来说，这将是从比特币到以太坊再到DeFi的「传统」路径。

以太坊基金会社区经理：认为以太坊2.0将在2020年推出:金色财经报道，以太坊基金会社区经理Hudson Jameson刚刚发推文称：“我认为以太坊2.0将在2020年推出。不过，我只参与Eth 1.0的开发，并且只从看到的Eth 2.0的研究和开发进展，以及与开发者的交谈中得出了这个结论。”据今天早些时候消息，以太坊2.0研究人员Justin Drake表示，以太坊2.0第0阶段可能在2021年才能上线。[2020/7/11]

对于其他人来说，它将是从NFT到以太坊，然后是DeFi。

无论是如何进入到DeFi，结果都是一样的：DeFi的采用率增加，这可能导致DeFi2.0夏天到来。

规避高昂的gas费用

尽管ETH2.0升级计划在今年上半年进行，但我相信以太坊在一年中的大部分时间里仍然会处理非常高的网络费用。

这不会阻止DeFi的采用，但会促使投资者使用更多的第2层扩展解决方案。

例如Arbitrum、Polygon或Optimism，以及其他智能合约平台，例如Polkadot、Solana、Avalanche或Terra。

我对Polkadot的DeFi平台Acala感到非常兴奋，该平台最近成为首批在Polkadot上获得平行链插槽的项目之一。

此外，由于网络费用较低而从以太坊获得大量NFT份额的Solana将会很有趣。

其高TPS和可扩展性允许使用以太坊无法实现的DeFi应用程序。

「RDeFi」的出现

相信在2022年我们会看到RDeFi的出现。

对某些人来说，这听起来可能有点矛盾，但我认为这是DeFi的下一个演变。

我预计，除了我们都知道和喜爱的DeFi之外，还会出现一个平行的DeFi领域，有一个符合传统金融监管要求的受监管包装。

这种RDeFi只能通过与传统投资工具使用的相同的「KYC」流程访问，并且必须满足相同的反标准。

我们已经看到了2021年RDeFi项目的早期例子，借贷协议Aave和Compound都分别提供其平台的合规版本AaveArc和CompoundTreasury。

这种趋势可能会持续下去，我预计其他类型的DeFi项目，例如DEX，也将提供该平台的受监管版本，明年看到UniswapPro版本我不会感到惊讶。

我还希望看到更多从一开始就符合监管要求的项目，例如今年早些时候获得德国监管机构BaFin的监管批准并作为第一个受监管的DEX运营的SwarmMarkets。

此外，我预计Coinbase或Kraken等大型交易所将通过受监管的网关为其投资者提供对DeFi应用程序的访问权限。

由于使用中心化交易所避免了自托管和私钥管理的负担，它们可以提供DeFi平台，而无需下载网络钱包或直接与dApp交互。

此类产品将为该领域带来进一步的采用和流动性。

虽然一些加密专家会争辩说，具有KYC要求的DeFi应用程序违背了去中心化金融的精神，我更喜欢将DeFi定义为一种所有者-经营者的经济模式，而不是由营利性实体提供的服务。

获得服务的条件不会改变经济模式。RDefi提供的产品为这些平台开发了一个新的客户基础，受监管的金融机构将无法与这些平台进行交互。

此外，监管可以增加客户保护并让平台承担责任，这也可能是那些不受监管服务限制的人的首选。

我相信这种发展将有助于该领域的成熟。RDeFi将在进一步增加DeFi平台的流动性方面发挥关键作用，实际上它是受监管机构进入该领域的唯一途径。

写在最后

虽然我预计NFT将继续吸引人们的兴趣，特别是考虑到NFT与元宇宙和基于区块链的游戏的联系，但我相信DeFi领域也将重新获得一些关注。DeFi在过去一年已经成熟，虽然DeFi仍然是一个非常创新的领域，但该领域在过去一年中在不断成熟。高收益机会将继续吸引投资者，同时RDeFi将把DeFi带到另一个水平，增加采用和流动性。

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